投資管理總結多篇

【第1篇】個人工作總結《論風險投資與現代企業管理》前言

1999年我爭取到了回國的機會，作爲日方的首席代表來經營和管理日方駐華的金融企業。我到任後認真研究了我前任（一位日本金融博士）在華的失敗經驗，我用了3年多的時間調整公司的管理，使公司在客戶（我們的客戶羣主要來自希望對華投資的日本風險投資公司）建立了良好的信譽。同時也讓我有更多的機會研究中國企業（尤其是中小企業和私企），使我更加清晰的看到中國本土企業與國際市場的差別，也更加明白中國企業如何完善自己才能在國際市場站穩和發展與壯大。

世界上的商業模式主要有四種，猶太人模式、中國人模式、美國人教會模式和日本人模式。不同的商業模式實質上是不同價值觀驅策下的行爲結果，不同的商業模式決定了不同的態度和方法。

1、猶太人模式：猶太人不得已而散居世界各地，缺乏民族母體的保護支持，一切只能靠自己，所以煉就了超強的獨立生存發展能力，形成了以財富爲核心的價值觀（財富是通用生存發展資源，具有完全充分的可交換性，最適宜居無定所者），在猶太人眼中，只要價格合適，一切皆可交換，所以，他們對待企業的態度非常開放自由。企業是商品（財富）生產工具，企業本身又是商品（財富），所以，交換就成爲價值重心。

2、中國人模式：中國人因爲幾千年自然經濟社會生活，習慣於封閉與自我體驗，同樣煉就了超強的獨立生存發展能力，但卻形成了不同的以“業”爲核心的價值觀，在中國人眼中，企業就是自己希望的基礎和象徵，是不可以輕易交換失去的。所以，在不失去精神堡壘前提下的交換成爲重心。

3、美國人教會模式：美國人因爲自己沒有歷史，所以一切源於創造，創新既是他們的無奈，也是他們的選擇，所以他們對企業的基本態度與猶太人基本上是一樣的。只不過更重視個人主義與社會的聯繫。

4、日本人模式：日本人身處狹窄島國，自然資源貧瘠，有效控制與運用資源無疑早已經成爲他們的基本價值觀，所以規範即是他們的無奈也是他們的選擇，其對待企業的基本態度，與中國人大抵相同，但更注重團體力量。

這四種模式，內含不同的價值觀，對應到對企業的基本認識和態度，實際上可以表述爲：開放態度（猶太人）、次開放態度（美國人）、封閉態度（中國人）和次封閉態度（日本人）。

開放態度（猶太人）、次開放態度（美國人）的理念就是任何行爲都是商業，利潤就是一切，爲了利益什麼都可以買賣，所以強強聯合、小吃大、弱吞強的事例可謂比比皆是。交易或委託經營管理的雙方只需要對企業的價值性進行簡單的判斷，即可有效進行，因爲在他們眼裏，這只是商業活動而已。

封閉態度（中國人）和次封閉態度（日本人）的企業，交易和委託經營管理則更多的還是屬於無奈範疇內的事情，只能出現大吃小、強吞弱的情況。人們普遍適用的是最佳原則。也就是說在企業面臨被交易或委託經營管理時，雙方不僅要對企業的價值性進行充分認識和判斷，還要對關聯存在和影響進行充分評估，因爲在他們眼裏，這已經不是侷限於商業範疇的事了，而是關乎事業的傳承與發揚光大的神聖。

中國目前還處在從計劃經濟向市場經濟轉化的初級階段，中國的企業也還處在從小工作坊式的流水作業向品牌化的集團購買模式轉化期，在這一漫長的社會轉型期，一個企業的經營理念的轉變會決定這個企業在中國所屬行業的地位和利益，同時，也決定該企業走向國際市場後的所屬地位和利益。

【第2篇】2022年9月投資管理公司實習總結範文：貴金屬投資

這次的畢業實習給了我頗深的領悟，在實習期間我感覺自己已經不是一個學生了，而是一個要面臨着社會生活壓力的上班族，學校的事很多都記不起來了，覺得自己就已經是一個上班族要努力工作。

我是在一家投資管理公司實習，從3月24日上班到4月25日。該公司主要是負責貴金屬投資銷售的，分爲電話銷售和網絡銷售，我是被分配到網絡銷售，對於網絡銷售我也是更感興趣一點。對於金融方面，我完全就像個國小生，什麼都不懂，一切都是從零基礎開始，慢慢的學習金融知識，對各種金融投資都有了一定的瞭解。從來沒有想過自己會接觸這方面的事物，以前根本就不懂金融，對於自己的專業感覺就是學得多但是不精，不過金融方面似乎卻是沒有什麼涉及的，如今卻來到了一個搞金融的公司，而且感覺自己也能融入進裏面，實在也是覺得有點不可思議。公司的氣氛很好，這是我從第一天來到這個公司就感覺到了，因爲每天中午基本都會進行一個小遊戲，時間一般都是十五道三十分鐘左右，遊戲本身不是重點，重點是遊戲之後的懲罰，往往都是些比較滑稽的表演，是由遊戲輸了的同事是表演的，表演必須逗了大家才能算通過，不然就要換一個節目再表演，直到大家都滿意了。中午這個小遊戲時間真的是我在公司裏感覺最輕鬆的時刻，因爲每次我都會被逗到笑得眼淚都掉下來。相比之下，我聽我一些同學說他們公司的氣氛比較沉悶，每個人都是自己做自己的清楚，很少交流意見，更不會一起玩這樣的遊戲，在公司裏上班感覺很壓抑很枯燥。我聽到這些，我就有點慶幸自己選擇了一個氣氛活躍的上班環境，雖然上班是上到晚上的，比較辛苦，但是生活一點也不枯燥啊，總是有歡樂的時刻，那這樣比每天死氣沉沉上班強很多了。而且實習期間也主要是積累出去社會的經驗，讓一直在學校生活學習的我們慢慢融入社會慢慢習慣職場，要是能在一個活躍點的環境中工作，那樣感覺生活也是很美好的，雖然生活的壓力還存在，但是能夠愉悅的工作，這已經是很多人羨慕的生活了。

在實習期間，我最主要學習到的不是知識，而是對生活還有壓力的感悟。總經理跟我們說他以前的經歷，雖然他還很年輕，88年出生的，但是他的月薪已經是我們這些新人所難以想象的了。他是大學金融系畢業的，剛出來的時候也是很苦，手裏拿着兩千塊就過來深圳打拼了，他說他最後悔的就是虛度了大學四年的光陰，那時候的他每個月的生活費就有兩千，我們好幾個同事一聽他一個月那麼多的生活費覺得他家環境應該是不錯的了，但是他卻說其實不是的，主要是因爲他有三個姐姐，都是沒有讀書然後家裏只讓他一個人讀書，姐姐們那時候都結婚了而且特別疼他，就給了他好多生活費，但是他把這些生活費都拿去跟朋友出去玩，每個月還不夠花，好好的大學四年他沒有學到任何專業知識，一直玩着度過。他也是出來社會之後才知道生活不容易，他也愛面子，不想跟家裏人要錢，所以他就自己奮發去拼命賺錢。他說，想要變成有錢人，就必須要有一定要賺到錢的心。他還說以前他的同事都說他眼裏只有錢的，然而就真的賺到錢了，他也不是那種要錢不要朋友的人，賺錢的同時也不能忘了要有朋友。總經理告訴我們，當我們擔負起責任和壓力的時候，我們就知道錢很重要，有了錢我們才能孝敬父母，才能給孩子更好的教育，才能讓自己還有家裏人過更好的生活，想要做到這些有一點是很重要的，那就是賺錢的心。有時候我們做不好業績的時候他就會說我們到底有沒有賺錢的心，老實問問自己，是不是很高尚只要每個月拿着底薪過日子就好？他說我們現在還沒有家庭的沒有特別大的賺錢慾望，但是有了家庭有了責任就不一樣了，自己過得不好不會怎麼樣，要是以後孩子連奶粉都沒得吃，那真是造孽啊。我很感謝總經理，是他告訴了我們生活要有責任感，因爲我們的生活往往都不是一個人，所以我們每個人都應該要有上進心，不能渾渾噩噩的過日子，在我們揹負責任的時候，也就是我們勇於去挑戰自我勇於去奮鬥的時候。

畢業之後我就是真的的踏入社會了，不再是學生，不再依靠着父母所給的生活費過日子，要靠自己的雙手養活自己養活家人。以後出去社會，所有的事情都要自己一個人承擔了，我們要告訴自己，我們長大了。

一、實習單位及崗位簡介唐山xx廣告有限公司位於河北省唐山市路xx-x室，交通便利，爲廣告製作、媒體發佈、印刷包裝一體化公司。媒體主要包括市內高新技術開發區的電子顯視屏以及古冶的大部分媒體，站牌、小區指示牌、路名牌、村名牌、車身...

前幾天領導要我寫一個工作總結，不知總結哪方面的，我想就將這段時間的工作感受向你彙報一下。這裏主要談一下管理方面的感受與心得。我認爲，一個企業要想做大做強，起決定作用的是高層管理人員的思想觀念。

尊敬的校領導老師 您好： 今年六月底開始，我陸續在xx建設雜誌社xxx企業管理諮詢服務有限公司參加實習工作。在實習中，我在公司同事和領導的熱心指導下，積極參與公司日常相關工作，注意把生活上和課堂學到的知識對照實際工作，用理論知識...

轉眼回望，我們實習隊第一天來到中山市曹步初級中學的情景還歷歷在目，而現在實習前奏曲即見習階段將告一段落。從初識到相知，我們實習隊慢慢地在曹步中學安家樂業了。

本次實習的目的在於通過理論與實際的結合、個人與社會的溝通，進一步培養自己的業務水平、與人相處的技巧、團隊協作精神、待人處事的能力等，尤其是觀察、分析和解決問題的實際工作能力，以便提高自己的實踐能力和綜合素質，希望能幫助自...

實習目的：作爲學前教育專業的學習者，我在今年進行了一次在幼兒園的實習。我充分的利用了這次學習機會，進一步體驗了幼兒園生活，對幼兒工作這個概念有了真正的瞭解，同時也學會了怎麼當一名合格的幼兒教師。

利用大二暑期的時間，我在國稅局進行了爲期一個月的實習。通過此次實習，我對稅務行政單位的職能和性質有了深刻的瞭解和認識，同時，瞭解了國稅局的營運特點、業務要求，並且爲進入社會積累了一定的實踐經驗。

2、要以細爲起點，做到細緻入微，對每一崗位、部門的每一項具體的業務，都建立起一套相應的成本歸集。並將財務管理的觸角延伸到公司的各個經營領域，通過行使財務監督職能，拓展財務管理與服務職能，實現財務管理零死角，挖掘財務活動的潛...

【第3篇】工作總結《論風險投資與現代企業管理》商規1

國際二十二條商規（經濟性的）

一、市場領袖法則：在市場中最爲本質一點就是創造某一個類別市場，使得自己能夠在該類別的市場中成爲第一。這就是市場中的領袖法則。ibm公司是世界上第一個走向市場的計算機品牌，他的全球市場佔有率在70%左右。

二、市場類別法則：如你不是第一個進入某一個類別市場的不要放棄。在該市場中創造出一個新的類別的市場，使得你成爲該類別的領袖就行了。比爾蓋茨從ibm公司出來，打破了傳統的ibm操作系統，創建出microsoft（微軟公司）的新視窗系統（windows），從而成爲該領域的世界霸主。

三、市場頭腦法則：在人們頭腦中佔據第一要比在市場中成爲第一要有效的多。人們一旦對你形成了一種印象是很難改變的。大家想到飲料產品時，首先想到cocacola（可口可樂），雖然cocacola不是第一個進入市場的飲料產品，但它是第一個在人們頭腦中形成印象的飲料產品。他的全球市場佔有率在70%以上。

如果你希望改變人們頭腦中印象，就必須有摧枯拉朽、秋風掃落葉般的手段，建立新的印象（就象新中國建國初期共產黨採用的三反、五反策略一樣）。

四、市場感知法則：市場不是產品的戰爭，而是感知的戰爭。市場沒有最優的產品，優劣與否是相對的，不是絕對的。故市場是感知的戰爭，而非產品。

五、市場焦點法則：如果一個公司能夠找到一個詞彙就能夠深深地植根於人們的頭腦中，那麼這個公司就可能非常成功。這就是焦點法則。

六、市場排他法則：當你的競爭者已經擁有一個詞彙時，你企圖擁有同一個詞彙或類似的詞彙作爲自己的焦點時，最終會導致你徹底的失敗。一旦人們頭腦中已經形成一種思想，是很難改變的。這就是市場排他法則。

七、市場階梯法則：如果不能在市場上佔據第一的位置，並不意味着最終的失敗。在人們做出購買決定時，頭腦中總有一個產品次序。對於每一個類型市場，人們心目中總有一個梯子對該市場中各產品進行排序，每一個梯階都一個品牌。你的產品策略需要與你在該類型市場的階梯中的位置相對應，這就是階梯法則。人們對階梯的排序不會超過7個，7個以上的階梯產品就會在人們的頭腦中產生模糊認識。

八、市場二元法則：在一個新的市場類別出現的初期，對應的階梯上可能有很多梯階，也會有很多的品牌。但從長遠來看，最終該階梯上將只有兩個梯階。對於你制定近期或者中期市場戰略來說是非常有益的。

九、市場對立法則：無論再強大也有自己的弱點。一個企業應充分認識到市場領袖的優勢和弱勢，並將對方弱勢轉化爲自己優勢，以此與領袖品牌相抗衡。排名第二產品在市場策略上決不能膽小，而應針對第一品牌採取策略。否則你將變得易於攻擊，這些攻擊將不僅是來自第一品牌，還來自後面梯階的諸多品牌。

十、市場細分法則：整個市場可以被看做一個不斷擴張的不同類型的市場組成的海洋。剛剛開始時一個市場只有一個類型，隨着市場的不斷細分，每一個市場類型都是相對獨立的、不同的，也有自己的市場領袖，常常這個領袖與初始時的市場領袖不同。

十一、市場遠景法則：許多市場趨勢表現出長遠的影響往往與短期的效應極爲不一致。市場的遠景法則看起來可能很簡單，但是永遠記住：市場不是一個業餘者的遊戲。當你因爲短期效應而興奮時，請注意，你的做法將導致長期效應的陰影正逐漸擴散。就像流行歌曲一樣，人們認識它很快，但忘記它也非常快。

十二、市場擴展法則：在所有的市場法則中，最容易違反的法則就是這個擴展法則。因爲擴展法則的作用是最不易察覺的，連續而不會被注意的。當一個企業試圖向所有顧客提供所有可能的商品時，就會陷入困境。這就是市場擴展法則。曾經“三九集團”非常成功，在成功的基礎上，“三九集團”不斷擴張產品和領域，在不斷擴張過程中，企業自然就減少了大量的現金流，最後造成“三九集團”倒閉的命運。

【第4篇】個人工作總結《論風險投資與現代企業管理》之目錄

目 錄

1、前言…………………………………………………………………………………………

2、國際二十二條商規（商業性的）………………………

3、中國二十二條商規（人文性的）………………………

4、權利管理……………………………………………………………………………

5、物本管理…………………………………………………………………………

6、人際管理……………………………………………………………………………

7、績效管理……………………………………………………………………………

8、文化管理……………………………………………………………………………

9、動機管理…………………………………………………………………………

10、潛規則管理……………………………………………………………………

12、72法則應用…………………………………………………………………

13、初創企業價值評估方法…………………………………

14、企業價值評價……………………………………………………………

15、目標企業價值評估………………………………………………

16、風險投資評估方法………………………………………………

17、風險投資的財務計算………………………………………

18、ci戰略……………………………………………………………………………………

19、顧客價值分析…………………………………………………………

20、中國短命企業的十大病症…………………………

21、十步建立強勢品牌………………………………………………

【第5篇】投資理財管理工作總結

投資理財管理工作總結1

一、以客戶爲中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作爲營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨着金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯繫，參與個人業務、熟悉個人業務以更好爲客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因爲各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行爲課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨着近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，着重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。

5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計覈算質量的定期考覈工作。

三、以人爲本提高員工的全面素質。

員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽着很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更爲了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

投資理財管理工作總結2

今年以來，各商業銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續大幅波動的不穩定態勢，穩存增存壓力較大。對此，長治分行多措並舉，採取有效措施確保下半年實現儲蓄存款餘額和增量同業佔比穩中有升。

一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作爲日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款餘額的基礎上做好穩存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時瞭解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊爲重點，實施名單制管理和維護，加大高淨值客戶拓展力度。

三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動爲契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺櫃員和客戶經理的客戶推薦對接工作，採勸接對子”的方式，前臺櫃員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和後續維護，確保客戶資源不丟失，不外流。

四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作爲理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品餘額的同時增加儲蓄存款餘額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款餘額，避免出現此增彼減的情況。

五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯繫和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;瞭解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關係，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯繫、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯繫，從不同層面上共同維護。

六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施並加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點櫃面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關係維護，確保資金不外流。

投資理財管理工作總結3

一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。

1.加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極爲銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。

2.組織駐區行長聯席會議。爲充分發揮每季一次的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，並把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機制有效加強。

1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的.問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計爲37家企業落實新增授信13.762億元：

第一批：爲無錫聖貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。

第二批：三月份在瞭解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業(項目)後，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，並向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業於九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農”共建活動深入推進。爲解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，並向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峯苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000餘張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。

三、企業信貸危機協調機制有效構建。

1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。爲真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行彙總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。

2、建立金融風險監測預警聯絡員週報制度。爲切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員週報制度，由開發區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現並引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發羣體性投訴等情況，密切監控並及時彙總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極採取措施。

3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，爲其他企業重組和恢復生產贏得時間，爲下一階段工作奠定基礎。協調明

特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函後，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較爲圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，爲實現區域金融安全提供機制保障。

四、農村小額貸款試點工作進展順利。

由我區紅豆集團作爲牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，於九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審覈通過，於十一月三日正式批覆同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審覈報批通過，正在籌建中。

五、加強對金融政策的推介宣傳。

前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，並加強與這些機構的對接。

同時，根據近期無錫市出臺《關於幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱爲“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定並報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今後這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。

投資理財管理工作總結4

在鞭炮聲中，我們迎來了嶄新的20__年。對於我們新成立的公司，在這個新的一年裏，一定要做好新的一年的每一項工作；對於投資理財部門來說，制定一個好的工作計劃，設定一個明確的目標，是每個銷售人員必須認真對待的事情。對於從事銷售工作兩年多的我來說，現在銷售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓和成功的成果，也爲新的工作制定了20年的工作計劃：

首先做好公司新年第一個項目。

深挖手中現有客戶資源，在完成公司提出的20萬目標的前提下，儘量超額完成，爭取早日扭虧爲盈。在給公司帶來效益的同時，也給自己帶來了更多的效益。同時，我們不能忽視開發新客戶的工作，我們仍然要每天認真對待宣傳工作。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素。對於每一個銷售人員來說，不斷學習，開闊眼界，豐富知識，總結工作中的經驗和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結和學習的過程中，才能讓自己不斷成長。同時，加強對金融業其他行業的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信託、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的，加強對其他行業和他們理財產品的學習，深入挖掘他們產品的特點，和我們的進行對比，找出我們產品的優缺點，知己知彼。當然，要加強與同事的溝通和學習，與同事分享自己以前的工作經驗。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優點，改正自己的缺點和不足，實現整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的制定。

任何工作都有目標，沒有目標的工作沒有成功的基礎。好的工作目標是成功的開始。今年的工作目標如下：

1.堅持每天發單，保證每天發單量達到100張以上，和10個以上客戶詳談，至少留一個電話，保證有10萬左右資金。

2.每週完成10個左右的準客戶，保證這10個客戶中有一兩個可以投資。同時要知道，以後投資其他客戶的原因是最近資金不足，或者是因爲我們公司，或者家裏不同意，還有其他投資渠道等。我們要仔細分析每個客戶的原因，用不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每個月大概完成40個準客戶，6個客戶可以投資，資金量20萬。

4.每個季度大概有130個準客戶，18個客戶可以投資，資金金額100萬。

通過以上目標，計劃可以每天保持進度，一步一步發展業務，每年完成80個遺留客戶，資金量可以達到400萬左右。在其他同事的共同努力下，公司的業務可以與取得進步和利潤的同事一起繁榮發展

第四，值班。

抓住值班的每一個機會，認真對待每一個客戶，樹立良好的公司形象，從內心深處瞭解客戶的需求，認真對待客戶提出的建議和意見。如果客戶遇到問題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然，最重要的是努力把所有來我們家的客戶都變成有效的客戶。同時，在業餘時間，在門口發放dm表格，讓路過的客戶進入公司，充分了解公司及其產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻維護老客戶。包括日常關係維護和節日生日祝福等。重新發掘老客戶，儘可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源，做好“一帶十通”的聯動營銷，也是宣傳公司的一種方式。

第六，工作總結。

每天給自己的工作制定一個簡單的計劃，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，腳踏實地的做生意。同時，在下班前對自己的日常工作做一個總結，思考一天工作後的得失。通過分析這一天的利弊，優勢繼續發揚，劣勢儘量改正，這樣第二天的工作才能更好的開展。堅持總結工作的習慣，每週一做總結，每個月打個大結。看工作中的錯誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不容易做，但是我覺得以我這麼多年積累的銷售經驗和能力，我可以迎來一個美好的未來，我相信公司明天會有一片光明的天空給我！

投資理財管理工作總結5

爲完成市分行下達的20xx年工作計劃任務，確保我行服務水平在新的一年進一步提高，服務能力進一步增強，服務形象進一步改進，服務價值進一步體現，保證各項業務的持續、快速、協調發展。特制定20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，具體如下

一、指導思想

樹立一切以客戶爲中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值爲手段，積極主動爲客戶搞好服務，千方百計爲客戶排憂解難，優化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。

二、總體目標

圍繞20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成爲客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。

三、具體工作措施

1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐後的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績。活動期間，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。

2、抓住時機，切實開展營銷工作

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳摺頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務諮詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務範圍和優質客戶羣體。

3、採取定向營銷的方式

提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳摺頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷諮詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、諮詢，擴大“理財產品及基金”品牌的社會影響，促進“理財產品及基金”的銷售。

4、加強工作紀律，確保任務完成

在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的鬥志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。爲提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行彙報。

投資理財管理工作總結6

一、由於營業部目前基數較小，未來一年我們擴大基數是營業部重要目標，理財顧問部會發揮諮詢實力，在下一年度要與市場部緊密配合，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業部基礎客戶羣體，將長期固定安排配合營銷團隊的協作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成爲我們營業部營銷團隊的品牌推介服務之一。

二、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務系統的使用。根據公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的服務平臺，體現出中臺服務的及時性，實現核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。

三、建立客戶多層級回訪機制，根據目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業部的回訪機制，並將客戶回訪納入考覈機制，要求營業部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質量。

四、建立營業部詳細的客戶分級數據庫，根據客戶回訪情況，搭建營業部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習，儘快的讓員工瞭解客戶細分工作的詳細內容，以客戶回訪爲基礎，做好客戶資料收集工作。

五、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎上，再細分客戶服務標準分類，根據公司諮詢服務產品的服務分類再結合營業部客戶自身情況分類，針對不同客戶羣體充實不同服務項目。

六、繼續加強對營業部前員工諮詢能力培養工作，明年要根據營業部目前情況，提升營業部每週“一週聚焦”的交流活動的質量。

投資理財管理工作總結7

一、迅速按《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取儘早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關係，爲企業融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業信用體系

第一、開展中小企業資信評估。深入企業瞭解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將徵集的信息統一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、註冊資產、經營範圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公佈，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審覈機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對於失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

投資理財管理工作總結8

投資理財工作，其核心內容簡單點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經擁有一支比較成熟的融資隊伍和較爲完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應該清醒的認識到，作爲一家專業的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運轉，讓錢生錢，纔是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必須立刻着手解決，刻不容緩。

假如我們想要保證公司能夠持續、穩定和長遠的發展，就必須要解決兩個關鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續穩定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過資金運作和金融槓桿投資讓資產不斷增值，可能的追求絕對的利益化，並利用投資標的的區別化投資，不斷尋找新的投資品種和領域，並對衝投資風險。

（一）投資資金的風險控制

索羅斯說過一句話：'對於追求資產增值，我更關心的是資金安全。'不錯，金融投資屬於高風險行業，高回報必定意味着高風險，如何有效地控制風險，如何保障投資人的本金安全，是作爲一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：第一，將企業成本支出控制在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構成和運作模式（關於這個問題我會在後面單獨說明）；第二：改革現在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險控制方式採取的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義並不大，因爲個人投資風險的減小並不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，並在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。

（二）投資標的的多樣化

作爲一個投資理財公司，對衝風險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺餘力的以黃金爲主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以積極開發新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認爲前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業務、原油指數、股指期貨等，後期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。

依據公司目前的情況和我個人的考慮，201_年伊始就應該有計劃有策略的開展外匯交易，因爲我認爲201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會並不多，這樣我們現在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對衝機制。這段時間我一直在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認爲選擇歐元兌美元主要因爲歐元的交易量比較穩定，技術上表現也較穩定一些，不太容易出現虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區與美國之間的多重因素，其中包括經濟數據、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經濟的表現情況是其中的焦點，抓住與之相關的細節就能有效地把握基本面。歐元現在仍然處於下跌趨勢中，可很好的作爲黃金的風險對衝工具。此外，201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數的交易；下半年可考慮開展套期保值業務、國債期貨的交易。

（三）健全理財部投資管理流程

目前公司的理財部管理比較鬆散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現在各自爲戰的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格的確立、投資晨會、投資計劃和下單、風險控制和後期監控等。

在具體的投資流程管理方面，依據我多年的經驗，槓桿投資不能太強化個人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上並不能有效的化解投資風險，我們應當成分發揮集體的力量和智慧，建立科學的羣體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行爲中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場分析員的專業性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業化和風險可控化的問題。

理財部改革初期的人員建制：

1、投資運營總監（基金經理）：全面負責投資理財部的投資運營、管理和監督工作；

2、首席分析師：負責理財部現所有投資標的的總的市場研究和分析工作；

3、黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

4、外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

（備註：後期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業工作，這樣操盤手至少應該有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應該配備3人。）

（四）最後的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個工作大綱，由於時間原因我無法將其中的事項一一展開闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會在以後的工作當中逐一落實。最後我還要再一次爲公司的長遠發展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成爲企業長期沉重的負擔。每年30—50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰。另外，國內目前的金融環境還不是很穩定成熟，我們這種性質的投資公司還要承受一定的政策風險。所以我們應積極把握現在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

1、循序漸進，平穩的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業務人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不可操之過急，新的問題需要我們隨時調整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩健的基金公司，暫時犧牲一些客戶和發展速度也是值得的。

2、大力開發單倉和委託理財客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業務提成獎勵上加大單倉和委託理財客戶的獎勵，鼓勵業務人員將業務重點向這兩項業務傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應該重點開發保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣纔是保證公司健康長遠發展的根本。

【第6篇】工作總結《論風險投資與現代企業管理》之商規2

中國二十二條商規（中國人文性的）

一、堅持看cctv―1新聞聯播：如果你是一個優秀的商人，你可以沒時間看“財經報道”，也可以懶得看“焦點訪談”，甚至你都可以不去管什麼911事件、陳水扁的表演；那麼建議堅持看“中央新聞聯播”；或者每天看《人民日報》。因爲要想把握經濟局，必須關注政治局。

二、不要輕易相信合約或合同：合約或合同都是騙人的，哪怕合約或合同讓你的律師看過了，公證處公證了都不要輕易相信，甚至當你客戶把錢已經匯入你指定賬戶以後你都必須確認這筆錢你能不能拿。無論對方是誰，你都要考慮該合約或合同是否有相互利益的牽扯，哪怕那是你交了十年的朋友甚至是和你上了牀的女人都必須如此。

三、你自己必須守信，一諾千斤，但對不守信的人例外：你確認你一定能夠做到的事情你纔可以承諾（哪怕是一些小事情），但不要誇大其辭。你如果想做個商人，那麼你必須樹立自己的信譽。雖然你可以不在乎外界對你的爭議甚至你也可以製造爭議但你不能失去信譽，否則你就不是一個商人而是一個騙子。而你的涵養則體現在對待對方不守時不守承諾的態度與包容等方面。而一旦當你確認對方是在爲了利益而一再欺騙你，那麼你對對方做出的一切行爲都不過分，甚至你可以將計就計，反過來給他畫一個餅充飢。

四、你能贏得起但你可能輸不起的生意最好不做：做任何生意之前，你都必須認真考慮清楚：如果你輸了，那麼你是否輸得起，輸不起的事情你最好別做。考慮輸的範圍時你也不要只考慮錢財方面，作爲商人有些東西你永遠都輸不起，包括你愛的女人、你的家人、你的江湖地位、由其是你的信譽等（信譽等同於商人的生命）。

五、不要先期投入太多，給自己留夠底牌：不要把自己手裏所有的牌全部亮出來，因爲牌局隨時會中途停止，而對方也隨時會出新的牌，不到最後關鍵時刻最好不要亮出你手裏最有分量的牌，最後的贏家纔是真正的贏家。

六、商人有所爲也有所不爲：不要因爲利潤少就不去做,也不要因爲風險小就去做。在中國違法的事情有時可以做，但違背道義的事情堅決不能做；否則，你將失去的不僅僅是金錢、名譽、地位。

七、慎重選擇合作伙伴：無論是團隊，還是個人，很多時候我們都渴望有能夠和我們一起聯手打天下的黃金搭檔，但親密戰友是一定要慎重慎重再慎重的選擇，慎重是對彼此而言並非只針對單方。

八、千萬不要在你的團隊裏有你家庭成員的影子(除非你經營的是家族式企業)：在你的團隊裏無論是你老婆還是你父母，都不可以在以你爲核心的商業團隊裏插手太多，因爲以你爲核心之一的團隊接受的是你，而不是你的家庭成員。在你團隊(三人或三人以上)裏的異性成員一旦與你上了牀，那麼你必須考慮讓對方立刻離開這個團隊，要麼她(他)另謀高就,要麼她(他)成爲你的專職情人或者太太(老公)，總之，她(他)已經不能繼續留在這個團隊，所以在團隊裏不要隨便考慮和異性上牀或者動情。

九、不要和你有利益衝突的女人上牀：無論誰會佔誰的便宜，或者大家之間可以同時並行兩種關係，都不應該與之上牀，更無論這個女人有多性感、多煽情，這樣的女人包括與你有生意往來的女人，在你手下工作的女人或者是你手下與同事的家眷，甚至是管理着你的政府機構、職能部門裏的女公務員，原因是這樣女人可以讓你死了都不知道是怎麼死的。

十、不要給你的女人講你的商業細節：無論是你包的娼妓、二奶、還是你衆多情人之中的一個或者是你已經結婚多年的妻子，你都應該不和她們談你的商業細節。還有一個無須單列的商規就是千萬不要在夜總會歌廳等色情場所給小姐和應招女郎等發名片，一定要記住!! ! 否則她們惹出的麻煩會給你帶來意想不到的惡果。

十一、你可以行賄但不要做污點證人到法庭去舉證：不管收受你賄賂的官員多麼無恥，多麼不夠意思，你只可以行賄而絕不可以去做污點證人到法庭舉證，哪怕你以後不做商人了。而如果是你主動行賄，對方收受了而且也爲你辦了事情（雖然事情辦得不理想），那你更不應該由此來當作能抓住對方小辮子的罪證要挾對方繼續爲你頂風開綠燈。無論對方是政府官員還是執法人員還是銀行官員甚至辦事人員的，千萬不要單獨記小黑帳，而財務帳面上的處理也一定要不留痕跡。

【第7篇】投資管理公司實習總結：貴金屬投資

投資管理公司實習總結：貴金屬投資

這次的畢業實習給了我頗深的領悟，在實習期間我感覺自己已經不是一個學生了，而是一個要面臨着社會生活壓力的上班族，學校的事很多都記不起來了，覺得自己就已經是一個上班族要努力工作。

我是在一家投資管理公司實習，從3月24日上班到4月25日。該公司主要是負責貴金屬投資銷售的，分爲電話銷售和網絡銷售，我是被分配到網絡銷售，對於網絡銷售我也是更感興趣一點。對於金融方面，我完全就像個國小生，什麼都不懂，一切都是從零基礎開始，慢慢的學習金融知識，對各種金融投資都有了一定的瞭解。從來沒有想過自己會接觸這方面的事物，以前根本就不懂金融，對於自己的專業感覺就是學得多但是不精，不過金融方面似乎卻是沒有什麼涉及的，如今卻來到了一個搞金融的公司，而且感覺自己也能融入進裏面，實在也是覺得有點不可思議。

公司的氣氛很好，這是我從第一天來到這個公司就感覺到了，因爲每天中午基本都會進行一個小遊戲，時間一般都是十五道三十分鐘左右，遊戲本身不是重點，重點是遊戲之後的懲罰，往往都是些比較滑稽的表演，是由遊戲輸了的同事是表演的，表演必須逗了大家才能算通過，不然就要換一個節目再表演，直到大家都滿意了。中午這個小遊戲時間真的是我在公司裏感覺最輕鬆的時刻，因爲每次我都會被逗到笑得眼淚都掉下來。相比之下，我聽我一些同學說他們公司的氣氛比較沉悶，每個人都是自己做自己的清楚，很少交流意見，更不會一起玩這樣的遊戲，在公司裏上班感覺很壓抑很枯燥。我聽到這些，我就有點慶幸自己選擇了一個氣氛活躍的上班環境，雖然上班是上到晚上的，比較辛苦，但是生活一點也不枯燥啊，總是有歡樂的時刻，那這樣比每天死氣沉沉上班強很多了。而且實習期間也主要是積累出去社會的經驗，讓一直在學校生活學習的我們慢慢融入社會慢慢習慣職場，要是能在一個活躍點的環境中工作，那樣感覺生活也是很美好的，雖然生活的壓力還存在，但是能夠愉悅的工作，這已經是很多人羨慕的生活了。

在實習期間，我最主要學習到的不是知識，而是對生活還有壓力的感悟。總經理跟我們說他以前的經歷，雖然他還很年輕，88年出生的，但是他的月薪已經是我們這些新人所難以想象的了。他是大學金融系畢業的，剛出來的時候也是很苦，手裏拿着兩千塊就過來深圳打拼了，他說他最後悔的.就是虛度了大學四年的光陰，那時候的他每個月的生活費就有兩千，我們好幾個同事一聽他一個月那麼多的生活費覺得他家環境應該是不錯的了，但是他卻說其實不是的，主要是因爲他有三個姐姐，都是沒有讀書然後家裏只讓他一個人讀書，姐姐們那時候都結婚了而且特別疼他，就給了他好多生活費，但是他把這些生活費都拿去跟朋友出去玩，每個月還不夠花，好好的大學四年他沒有學到任何專業知識，一直玩着度過。他也是出來社會之後才知道生活不容易，他也愛面子，不想跟家裏人要錢，所以他就自己奮發去拼命賺錢。

他說，想要變成有錢人，就必須要有一定要賺到錢的心。他還說以前他的同事都說他眼裏只有錢的，然而就真的賺到錢了，他也不是那種要錢不要朋友的人，賺錢的同時也不能忘了要有朋友。總經理告訴我們，當我們擔負起責任和壓力的時候，我們就知道錢很重要，有了錢我們才能孝敬父母，才能給孩子更好的教育，才能讓自己還有家裏人過更好的生活，想要做到這些有一點是很重要的，那就是賺錢的心。有時候我們做不好業績的時候他就會說我們到底有沒有賺錢的心，老實問問自己，是不是很高尚只要每個月拿着底薪過日子就好？他說我們現在還沒有家庭的沒有特別大的賺錢慾望，但是有了家庭有了責任就不一樣了，自己過得不好不會怎麼樣，要是以後孩子連奶粉都沒得吃，那真是造孽啊。我很感謝總經理，是他告訴了我們生活要有責任感，因爲我們的生活往往都不是一個人，所以我們每個人都應該要有上進心，不能渾渾噩噩的過日子，在我們揹負責任的時候，也就是我們勇於去挑戰自我勇於去奮鬥的時候。

畢業之後我就是真的的踏入社會了，不再是學生，不再依靠着父母所給的生活費過日子，要靠自己的雙手養活自己養活家人。以後出去社會，所有的事情都要自己一個人承擔了，我們要告訴自己，我們長大了。