關於非法集資風險排查整治活動的總結報告2篇

關於非法集資風險排查整治活動的總結報告1

針對近年來非法集資活動滋生蔓延，手段更加隱蔽，方式方法多樣，案件高發頻發，嚴重影響社會穩定。按照《河北省非法集資風險排查整治實施方案》（冀處非辦通知【2020】12號）文件要求，我方積極行動，通過專題部署、全面排查、防範與整治相結合等方法，認真組織開展了銀行業金融機構非法集資風險專項排查整治工作，取得了初步成效。

一、召開專題會議進行研究部署。

對專項整治非法集資工作進行了研究和部署。爲強化組織領導，專門成立了金融機構非法集資風險專項排查整治工作領導小組，明確專項整治工作由辦公室具體負責，各部室密切配合，齊抓共管，打防結合，確保整治工作紮實有效開展。

二、制訂工作方案。

爲摸清非法集資風險底數，鞏固非法集資風險防控成果，根據工作要求，結合本行實際、制定《非法集資風險排查整治活動實施方案》。明確職責、內容、要求，實行部門分工負責、落實到人的辦法。

三、明確排查對象和內容。

利用單位名義或員工身份私自代客投資理財；委託本行客戶爲員工本人投資理財；違規代客戶辦理開戶、儲蓄存款、票據貼現等業務；出借個人賬戶或者利用個人賬戶爲他人過渡資金；爲民間融資提供擔保；爲民間融資牽線搭橋；自辦、入股、參與經營擔保公司、小額貸款公司、網絡借款平臺、第三方理財（資產管理）機構等融資中介機構，或者爲融資中介機構實際出資人或控制人；與客戶、擔保公司、小額貸款公司、網絡借款平臺、第三方理財（資產管理）機構等頻繁發生大額資金往來。

四、確定排查重點。

民間投融資中介機構。包括線下、線上及線上線下同時運作的投資諮詢、財富管理、資產管理、第三方理財、票據中介、私募股權投資基金、非融資性擔保等組織。互聯網金融行業企業。包括從事P2P網貸業務、網絡小額貸款、互聯網支付、股權衆籌、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網消費金融等業務的機構。地方負責監管的機構。包括小額貸款公司、交易場所、融資擔保、融資租賃、典當、商業保理、農民資金互助合作組織等。傳統高發領域。包括涉農專業合作社、養老機構、民辦院校、股權投資、產權經濟、電子商務、科技開發、房地產等各類組織。近期高發行爲。“微商”“虛擬貨幣”“金融互助”“消費商城返利”“創新銷售模式”“文化藝術品收藏”“養老投資”“醫院”和“旅遊度假”等。本着“瞭解你的客戶”的原則，利用行內的相關係統及外部徵信系統等認真開展非法集資風險專項整治工作，審慎開展與涉及企業或機構的業務合作，及時糾正業務合作和金融服務中存在的不規範行爲。排查中發現有關企業(或機構)虛構與我行合作關係的，要及時制止其虛假宣傳行爲，必要時向公衆進行風險提示，對排查發現的線索要及時報告。

五、認真開展自查。

圍繞排查整治工作重點和本機構、本專業風險特點，全面、深入摸排非法集資風險。不斷加大了對全行幹部職工的宣傳教育。充分利用LED顯示屏和營業廳宣傳展板廣泛開展打擊非法集資宣傳，積極引導大家牢固樹立正確的融資觀念，絕不參與國家法律法規明令禁止的各項違法活動。把打擊非法集資宣傳教育和整治工作納入了全行一項常態化工作，按照“屬地管理，守土有責”的原則，要求各部室負責人主動擔負起第一責任人職責，管理好本部門從業人員，監督好本行信貸客戶，引導好身邊家屬和羣衆不參與非法集資活動。

既防止本機構、本專業條線員工、銷售人員涉足非法集資，又盯住客戶、合作方等交易對象涉及非法集資的風險。對異動業務、機構、團隊、人員實施靶向排查，實現對非法集資風險的早發現、早處置。

六、強化宣傳教育。

加大對防範非法集資風險公衆宣傳教育的投入力度，豐富宣傳教育載體和活動形式，發揮好自媒體、微視頻等新媒介及營業場所的傳播作用，積極參加監管部門和地方政府組織的相關宣傳教育活動。利用網點多的優勢，開展LED、視頻、資料展板、宣傳折碼 、橫幅廣告形式等宣傳活動。

我單位將嚴格落實工作要求，充分發揮監測防控作用，建立健全防範非法集資監測預警長效機制，積極履行社會責任。

關於非法集資風險排查整治活動的總結報告2

爲深入貫徹落實《西雙版納州防範和處置非法集資工作領導小組辦公室關於開展非法集資風險排查整治活動的通知》（西處非辦發〔2019〕3號）和《勐臘縣防範和處置非法集資工作領導小組辦公室關於開展非法集資風險排查整治活動的通知》（臘處非辦〔2019〕3號）文件精神，從4月起，縣供銷聯社開展非法集資風險排查整治工作。爲在切實遏制非法集資高發勢頭，有力保護人民羣衆合法權益，縣供銷聯社高度重視，積極開展非法集資風險排查整治活動，着力營造共同防範非法集資的良好氛圍，保持對非法集資活動的高壓震懾態勢。下面就工作開展情況彙報如下：

一、工作原則

（一）點面結合，突出重點。既要摸清重大涉嫌非法集資的風險規模，又要摸透案件多發的重點領域、重點區域風險情況，以點帶面，舉一反三，全面覆蓋，爭取做到對本單位總體風險情況心中有數。

（二）積極穩妥，嚴守底線。既要態度堅決，積極作爲，又要講究策略，分類有序化解，避免引發新的風險。工作中要緊緊圍繞中華人民共和國成立70週年國慶維穩工作主線，提前謀劃好時間表，制定完善應對預案，穩妥有序化解風險。

（三）遠近結合，標本兼治。把涉嫌非法集資風險專項排查整治工作與監測預警、舉報獎勵、宣傳教育、依法打擊緊密結合，運用多種手段全方位排查掌握底數，在排查中加強對重點主體、重點領域、重點人羣的宣傳警示，既要着眼制定遏制當前非法集資案件高發的有效舉措，也要着眼完善規制形成非法集資早防、早識、早治的長效機制。

二、開展工作情況

（一）強化領導，明確工作職責。爲確保防範非法集資風險排查整治活動有組織、有計劃開展，縣供銷聯社高度重視，成立了以單位負責人爲組長的非法集資風險排查整治活動領導小組，具體負責宣傳活動的統籌協調及各項工作開展，並安排專人負責及時上報、彙總相關宣傳活動信息。

（二）加強宣傳，營造了良好氛圍。爲提高社會公衆對非法集資危害性的認識和對非法集資行爲的識別能力，根據文件要求，選擇好宣傳內容，確保宣傳能有良好的效果。立足網點宣傳，在門戶網站內，通過宣傳資料，向公衆宣傳“非法集資”等知識與危害，讓公衆們提升安全意識，也提醒公衆遠離非法集資違法金融活動，對“高額回報”的民間借貸、“快速致富”的投資項目插亮眼睛、提高警惕、遠離非法集資，不要落入陷阱，並號召大家積極行動起來參與到防範和打擊“非法集資”等犯罪活動中來，呼籲居民遠離非法集資等金融陷阱，識破犯罪組織者的險惡用心，如發現可疑行爲要及時向政府管理部門舉報，共同維護社會的穩定和諧。

（三）全面開展了摸底排查，進一步健全長效機制。充分調動了行業力量，開展了拉網式、網格化排查，綜合發揮大數據、可疑資金、廣告諮訊信息進行了檢測，進行了行業監管排查、網格化管理等多種優勢，認真的受理覈實幹部職工的舉報線索，開展了全覆蓋、有重點的風險摸底排查，實現非法集資風險隱患清倉見底。

三、存在的困難問題

通過開展“防範和打擊非法集資風險排查整治”活動，雖然摸底排查了防範和打擊非法集資風險，但還是存在一些問題：一是活動開展深度不夠，長效機制還需完善；二是規模性的風險排查整治活動較少，發動羣衆還不夠。

四、下一步工作打算

縣供銷聯社將持續開展“防範非法集資風險排查整治”工作，不斷擴展活動覆蓋面，實現幹部職工教育的常態化和長效化，讓幹部職工實實在在地瞭解“防範非法集資”知識、實現普惠理念，在全縣供銷系統範圍內營造良好的防範打擊非法集資風險排查整治活動的氛圍。