法律合規部工作總結

今年以來，在區聯社、聯社黨委的正確領導下，在各部室、各網點的大力配合下，我部按照年初制定的工作計劃，有序開展，認真履職。同時，加強合規文化建設，切實做好案件防控工作，實現無案件發生目標。現將我部2021年度工作開展情況彙報如下：

一、部門基本情況

2019年3月起，我部開始獨立辦公，配置人員1名，主持法律合規部全面工作。

二、2021年工作方面

（一）在合規管理方面

1.迎接“合規文化建設年”評分工作。根據《XX縣級農村合作金融機構“合規文化建設年”工作考覈評分表》要求，在聯社黨委領導正確的帶領下，落實到具體的分管領導、責任部門和責任人，將合規管理建設覆蓋所有業務、所有崗位、所有人員，齊抓共管，形成合力，推動合規建設常態化，在2021年度XX聯社圓滿完成區聯社下發各項任務，考覈評分爲：100分。

2.按時報送合規等相關報告。法律合規部按照要求，每月完成普法信息稿件報送工作，2021年共報送信息稿件12篇；報送2021年合規風險分析報告4篇；按時完成報送各項月、季報表65個（次）。

3.開展合規及案防培訓。法律合規部主持開展了合規及案防培訓4次,全員合規測試26次、非法集資專項測試2次，《民法典》專項測試1次，通過培訓及測試，極大提高了員工應知應會業務知識水平，有效強化了合規操作。

（二）在案防管理方面

1.開展案防自我評估。根據監管要求，法律合規部2022年1月5日完成了2021年度案防自我評估工作並向監管部門報送自評報告，XX聯社2021年度自評分爲98.5分。

2.制定案防排查方案，有序開展排查工作。一是2021年初，法律合規部制定了《XX聯社2021年案件防控治理工作方案》，計劃立項項目數45個，內容包括信貸、櫃檯、會計結算、員工異常行爲排查、其它類。目前，已實施進場並完成檢查45個，完成立項項目的100%，全轄營業網點5個，已排查網點5個，本季度排查面達到100%。二是按時報送四季度案件風險排查報告。法律合規部收集各業務條線專項排查材料並撰寫案件風險排查報告，已完成四季度向銀監及辦事處報送工作。

3.組織案防分析會。根據《XX農村合作金融機構案防工作實施辦法》要求，法律部每季度組織召開一次案防分析會。目前已完成召開2021年第一季度案防分析會、2021年第二季度案防分析會、2021年第三季度案防分析會、2021年第四季度案防分析會。

（三）在市場亂象整治工作方面

抓好2021年市場亂象問題整改工作。根據《關於報送XX合作金融機構市場亂象整改情況的通知)要求,我部組織相關部門對2017年至2020年市場亂象存在問題的整改情況進行認真梳理，並已報送年度階段性整改報告。

（四）在“掃黑除惡”專項鬥爭工作方面

認真開展線索摸排工作。根據區聯社、人民銀行、銀監等監管部門的決策部署安排，法律合規極組織每月開展掃黑除惡專項鬥爭線索摸排工作。經排查在職在崗員工XX人，排查面100%。經排查，XX聯社未發現存在爲黑社會性質組織犯罪提供資金賬戶、轉賬，協助將財產轉化爲現金、金融票證、有價證券，協助將資金匯往境外，以及爲黑社會性質組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務等情況；未發現員工涉及或參與黑惡勢力行爲；也未收到政法部門、紀委監委對涉黑惡財產進行查詢、凍結、扣劃等情況。

（五）在法律性文件審查工作方面

根據《法律審查實施細則》及《XX農村合作金融機構法律性文件審查辦法（試行）》的規定，法律合規部嚴格按照審查流程，強化“以審促防”工作質效，認真開展法律性文件審查工作。截止12月底，法律合規部共審查法律性文書32份。主要審查要素齊不齊全、是否存在違背法律法規原則，目前爲此，暫未發現違背法律法規原則。

（六）員工異常行爲排查工作方面

爲強化員工行爲管理，防控案件風險，法律合規部制定了《某某聯社關於開展2021年員工異常行爲排查活動的方案》，對全轄員工進行異常行爲排查，排查面100%。通過徵信排查，發現三名員工存在徵信異常行爲，經分析研究，異常行爲主要表現在未能按時結息。目前，已將三名員工列入教育關注類，通過本人所在部門及法律合規負責人對三名員工進行談心及教育，要求三名員工在期限內整改完畢。通過對員工日常工作情況、家庭經濟、生活狀況和社交往來等多層面排查，較爲全面、真實的瞭解員工行爲情況，有效發揮了警示和相互監督的作用，對案防長效機制建設起到了推動作用，在排查的過程中未發現異常情況。每季度開展員工合規培訓，有效消除各類案件風險隱患、有效發揮了“三道防線”機制作用，持續增強員工行爲管理和案件風險防控能力，切實維護轄區金融安全，取得了一定成效。

（七）《民法典》宣傳及培訓工作方面

《民法典》宣傳方面：《中華人民共和國民法典》被譽爲“社會生活的百科全書”，它涵蓋了人們生活的方方面面。在十三屆全國人大三次會議表決通過《中華人民共和國民法典》後，法律合規部於2021年12月3日組織員工在營業部大門開展《中華人民共和國民法典》宣傳活動。

《民法典》培訓方面：爲提升XX聯社員工對《中華人民共和國民法典》的認識，進一步推進普法建設，2021年上、下半年分別邀請XX天際律師事務所XX律師現場對全體員工《中華人民共和國民法典》進行培訓。

同時，制定《某某聯社關於成立學習宣傳和貫徹落實民法典工作領導小組的通知》、《關於開展某某聯社＜民法典＞系統化課程培訓活動的通知》相關文件制度，按制度落實各項工作。

（八）在非法集資及預警監測工作方面

1.開展一次非法集資集中宣傳教育活動。2021年6月18日，XX聯社聯XX公安局、市金融辦、人民法院、檢察院、市各金融機構等單位共同開展防範非法集資集中宣傳活動。

活動期間通過發放宣傳摺頁、懸掛橫幅、現場答疑等方式，向客戶宣講非法集資的特徵、表現形式和常見手段，揭示非法集資的欺騙性、風險性和危害性，引導公衆通過正規金融機構、合法金融理財產品進行投資，避免造成資金損失。同時，XX聯社結合“普及金融知識宣傳”等活動結合起來，重點對老人、學生等羣體加強宣傳教育。活動期間，各單位共製作展板1塊，橫幅2條，活動期間發放宣傳摺頁960餘份，發放贈品260份，現場答疑70餘條。

此次活動，有效提高了廣大客戶風險防範意識和能力，爲進一步防範和打擊非法集資活動營造了的良好社會氛圍。

2. 開展一次非法集資風險排查。根據區聯社《關於開展全區農村合作金融機構非法集資風險排查整治活動的通知》（XX辦發〔XXX〕XXX號）文件要求，我部制定工作排查方案，在全轄開展非法集資風險排查整治活動。經排查，未發現存在我聯社員工涉及非法集資活動、未發現我聯社爲非法集資提供服務或便利以及外部機構或個人假借我聯社名義實施非法集資活動的情況。

（九）訴訟工作方面

一是金融借貸訴糾紛訴訟方面，2021年度，XX聯社總共31筆，訴訟標的696萬元，已全部結案，所訴訟案件勝訴率爲100%，維護XX聯社的合法權益爲有效化解信用風險；二是XX聯社被訴1筆，金額36萬元，已結案，勝訴率爲100%。

（十）其他工作方面

一是開展扶貧工作方面，管片4戶全部脫貧，生活水平得到了極大改善;二是我部參加招投標開標項目2次。

三、取得的突出成績和工作亮點及工作經驗和做法

（一）合規管理建設工作取得的突出成績

一是榮獲《自治區農村信用聯社關於表彰XX農村合作金融機構“學法典找風險我爲農信提建議”活動獲獎個人的通報》（XX發〔2XX〕XX號）全區農合機構個人一等獎；

二是法律合規組織全體員工參加《關於舉辦XX農村合作金融機構民法典知識學習考試的預通知》（XX〔XX〕144號）考試通過率爲100％；

三是《XX縣級農村合作金融機構“合規文化建設年”工作考覈評分表》考覈評分爲100分；

四是2021年度法律合規部所訴訟案件勝訴率100%，通過訴訟收回率達75％，創歷年歷史新高點，維護XX聯社的合法權益，有效化解信用風險，降低不良貸款佔比；

五是被訴方面，法律合規部門親自應訴，勝訴率爲100%，打破往年依賴律師應訴，減少律師費用開支，有效節約財務費用。

（二）合規管理工作亮點及工作經驗和做法

一是基本建全合規培訓體系，分層次、分需要，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規條線的多維度合規培訓體系；二是通過案例分析、警示教育、普法宣傳、培育全員合規意識，引導各級員工夯實內控合規的管理體系；三是合規文化滲透業務條線的合規工作，層層落實，逐級推進，延伸合規管理的寬度和深度；四是加強部門之間的溝通協調工作。

四、存在的困難及不足分析情況

（一）合規風險管理工作基礎較爲薄弱。合規風險管理工作目前仍有不少薄弱環節，如：在信貸管理上，貸後管理嚴重滯後，流於形式；櫃面操作及管理仍不到位，違規行爲仍有發生，合規工作任重而道遠。

（二）合規風險管理意識淡薄。從網點負責人到的一般員工，對合規管理意識淡薄，沒有自覺將合規風險當做一項重要的風險源去管控和操作，缺乏參與合規風險管理的積極性和自覺性。

（三）大局意識有待加強。受到傳統經營管理模式和長期慣性思維的約束，部分管理人員大局觀意識不強，只考慮自身利益，依然是“上有政策，下有對策”，或爲人情，或爲私利，自行一套，沒有嚴格按照規章制度執行。

五、加強內控合規管理的對策及建議

（一）培育合規管理意識。合規管理本質上是做“人”的工作，針對人們在思想上還存在這樣或那樣的模糊認識。只有在合規管理中堅持人本觀念，不斷加以宣傳、教育和引導，讓員工從思想上認同合規管理的重要性，接受合規理念，變被動爲主動，才能確保合規管理向更高的層次和更廣的領域健康發展。

（二）加強制度建設。“沒有規矩，不成方圓”，制度是合規管理的基石。XX聯社應當針對政策制度執行中存在的突出問題，不斷完善內控合規制度體系建設，優化制度流程，夯實管理基礎，根植合規管理文化。

（三）強化執行力建設。首先要深入開展執行力教育，認真思考在執行力方面存在的問題，不斷提升執行力，真正做到執行高效、反饋順暢、盡職履責。

（四）健全合規管理體系。建立制度健全的內控合規的管理體系，任何的規章制度的推行都離不開管理，因此，想要在基層順利推行內控合規制度，建立符合要求的管理體系相當重要。