合規經營心得體會 彙總15篇

【導語】

合規經營心得體會 彙總15篇 由本站會員“妍妍”整理投稿精心推薦，小編希望對你的學習工作能帶來參考借鑑作用。

【目錄】

篇1：合規經營心得體會篇2：合規經營心得體會篇3：合規經營心得體會篇4：合規經營心得體會篇5：合規經營心得體會篇6：合規經營心得體會篇7：合規經營心得體會篇8：合規經營心得體會篇9：合規經營心得體會篇10：合規經營心得體會篇11：合規經營心得體會篇12：合規經營心得體會篇13：合規經營心得體會篇14：合規經營心得體會篇15：合規經營心得體會

【正文】

篇1：合規經營心得體會

什麼叫合規合規就是合乎規範，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在那裏聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因爲沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，可是我明白，行業規範的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”

第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅侷限於狹隘的單一行業，縱觀歷年來因爲不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。

因爲不講合規，我們已經經歷太多的教訓：出國留學一根頭髮引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈

反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有基層管理者監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。可是，究其根本，“十案十違章”，有章不循，違章操作，是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂，相互制約關係被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重，當個人的率性而爲凌駕於規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規範的經營與經濟秩序嗎

對我們個人而言，合規操作不僅僅關係到個人工作的規範與效率，更關係到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規文化保障着各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。

樹立新時期的“合規文化”是規範行業服務標準行之有效的舉措，可是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自我的實際行動中並構成一種習慣，卻並非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人應當從自我做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘鍊，恪守行業規範，爲弘揚行業新風、促進行業發展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：

一、以德立身。古語有云：百行以德爲首。可見古人早就講明瞭道德的重要性，做人，應當身先立德，做事，亦應當以德從業，堅決樹立與不良行爲做鬥爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，堅持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和團體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始於小節，千里長堤，潰於蟻穴;百尺之室，焚於隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關，慎小處微，讓“合規”成爲一種習慣。

三、“三省其身”，超越自我。社會在提高、行業在發展，我們面臨的情景也在不停的變化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人

重視學習、尤其重視善於學習，學習領會黨紀國法、規章制度，爲思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養，將“八榮八恥”的道德規範體系溶入“合規文化”之中，此乃建設合規文化之一省;

以鏡爲鑑可知美醜，以人爲鑑可知得失。因爲人情關、面子關或者這樣那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動於衷難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍善於總結汲取經驗教訓，警鐘長鳴，不爲不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不幹不法之舉，以“合規”作爲行爲處事準則，此乃規避合規風險之二省;

融“合規於實踐”，處處合規，事事合規，不僅僅要確保自身的業務活動貼合本行業的規章制度及行爲準則，更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。

作爲奮鬥在行業基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業的形象息息相關，因爲工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采，攜手並進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。

合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分，合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關，黔江要發展，合規是關鍵!

篇2：合規經營心得體會

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行爲減少違規主要採取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行爲成爲全員的自覺行動

一、合規文化是以“合規爲榮、違規爲恥”的一種團體榮辱觀。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行爲的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行爲就會使人感到一種愉悅，人們稱它爲榮譽感；同時讓違規行爲與懲罰情緒綁定，這樣，違規行爲會感使人到一種難受，人們稱它爲恥辱感。人們提倡什麼，唾棄什麼，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即爲文化本源。情緒經過人爲的干預重新與推崇的事件相結合，即爲文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。

文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨着傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵後者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。所以，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤爲重要。

三、規範的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”。

3.1監督者要給經營者製造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重託才能充當守望者。那麼又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢？監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重託來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重託，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。公務員之家

3.3環境能激發人的情感和本事。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個異常美麗、潔淨而又規範的旅遊景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質立刻得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不一樣的主角，是因爲不一樣情緒能夠靈活轉換。

主角理論告訴我們，一個人在同一個範疇內不能擔當兩種不一樣的主角，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成主角衝突和主角曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要製造一個守望者的單一職能，理解上級領導的重託，受到高峯體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監督者理解實時監督，這樣相當於上級領導常駐，堅持常年的必須壓力。僅有規範的治理結構，才能抵禦傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。

篇3：合規經營心得體會

後面還有多篇合規經營心得體會！

孟子曰：不以規矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可爲方；規不正，不可爲圓，合規管理是金融業的生命保障線，對銀行業來說，客戶是其發展的天然基石，質量是其分展的永恆主題，形象是其發展的亮麗衣裳，而制度是其發展的根本保障。合規作爲一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成爲各家銀行探究的主題。我行開展合規經營管理活動集中體現了農發行員工的價值準則、經營觀念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農發行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。能夠說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、淨化了思想、提高了業務本事。下頭，就這次學習的收穫，我談點我的心得。[由本站網友投稿]

一、開展合規經營活動，是提高經營管理水平的需要。開展合規經營活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案

件發生具有進取的深遠的意義。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，異常是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，構成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格職責，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作爲固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規範操作作爲着力點，不斷加強合規建設和風險管理，經過學習教育使我們深刻認識到：僅有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益

，因爲農發行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

二、加強合規經營教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規經營建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有必須的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。“合規管理，防範風險”觀念，是我們時時，處處，事事應堅持的一個原則，這是需要必須時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。作爲普通一名員工，就應當在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規範操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正交合規作爲一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含着兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”；二是大家都去“貼合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流於形式，疏於審覈相關信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規範；對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒着我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防範有時就在一念之間，有職責心的人就能把風險拒之千里，沒有職責心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

從我行來看，他應當包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，經過學習、交流、研討使全體員工認識到農發行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改善；在全行這個大家庭中自已是什麼主角，自已出了多少力，對農發行的改革與發展有何建設性意見。要經過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農發行的凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理等工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要經過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，供給案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最終要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源

，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新

服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規經營教育，是提高經濟效益的需要。加強合規經營教育的主要目的，是經過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應當做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。異常要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌爲了芝麻而丟了西瓜。寧願不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉澱。

二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，進取運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情景登記和風險提示制度。要建立健全內控。

篇4：合規經營心得體會

教育宣傳片《合規醒言》，我才真正認識到合規的重要性。看着一個個觸目驚心的案例，讓我們深思。以往的他們，或許是我們身邊並肩作戰的同事，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優秀代表，是我們心中不滅的榜樣，但此刻，他們卻與鐵窗爲伴，與監牢相隨。

"無規矩不成方圓"，這是對合規重要性的最好詮釋，是社會發展、人類提高自古不變的規律。"控制風險"、"無風險"是我們農業發展銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示着合規文化的重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業務操作無案件，無事故，必須建立合規文化;銀行事業要實現又好又快發展，必須建立合規文化。

銀行號稱三鐵："鐵製度、鐵算盤、鐵賬本"，正因爲有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不循是行業之大忌，"車行千里始有道"，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每一張票據、每一份資料，辦理業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等。

做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持自始至終地按章辦事。如此一來我們的制度才能得以實施，我們的資金安全才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向反面。

應對誘惑，我們守護心中的那一片淨土，應對誘惑，我堅定心中的那一份正義;應對誘惑，我們應當想想我們的家人、朋友。與其鬆散拖沓地搞合規，不如徹徹底底地肅清一切陋習。把基層工作中所出現的一切不合規的問題都名列成文，制定出清晰明瞭的獎懲制度，再嚴格執行。

如果我們每個員工都不折不扣這麼做了，那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發生在我們身上嗎如果我們每個員工都這麼不折不扣地做了，必將在每位員工心中築起一道遵紀守法，遵章守制的堅固長城。

篇5：合規經營心得體會

古語有言“千里之堤，潰於蟻穴”。從xx銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年曆史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放鬆的每一個小細節，都有可能成爲使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在x行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對於增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的本事有着很強的現實性和必要性。經過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得彙報如下：

一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規經營的理念

要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。銀行員工加強對風險防範知識的學習，就能認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺****各種違紀、違規、違章行爲。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度爲生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，規範操作，從源頭上預防案件的發生。

二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長效機制建設中

抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。

一要“防”。建立羣防羣治機制。從事後查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。

二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽覈等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事後監督和事中複覈，使“查”落實到每筆業務始終。

三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有必須實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。

四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對於發現問題，絕不搞“下不爲例”，對直接管理者要問責，對職責人要問責。經過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。

三、正視問題，構建金融合規管理體系

x行成立已經快已經20年，已逐步構成了自我的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，僅有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

二是不合規的現象較爲嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過於前臺操作中存在的問題和隱患。

三是一、二級條線風險防範流於形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應當採取進取的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、後臺業務操作的自我檢查，及時整改職責體系;第二條是業務部門對前、後臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考覈。將責、權、利捆綁在一齊，實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的職責，而不僅僅是某一方面的職責，不僅僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查供給有力的支持和保障。如此，農發行的業務纔會逐步走上規範化的軌道。

經過這次合規管理年學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作爲一名普遍員工，我應當在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規範操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作爲一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，爲創造我們農發行更完美的明天貢獻我的一份力量!

篇6：合規經營心得體會

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發展、人類提高亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那麼合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊每次都要拿着印鑑比較半天，我經常過來，還能造假不成太較真了吧!”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情景時有發生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源於對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子，在銀行臨櫃業務對私業務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務，其中一個環節是填寫特殊業務信息覈對表。對於這個環節，有些客戶可能對於信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的櫃員有時看到客戶如此着急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行爲是堅決不可取的，它會引發潛在的風險。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛着業務的辦理，其實細想想，這麼多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓裏來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一齊案件不是因爲違規造成的哪一次慘痛的教訓不是因爲不合規而造成的櫃面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺櫃檯變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺櫃檯變成合規建設的舞臺。

“天下之事，不難於立法，而難於法制必行;不難於聽言，而難於言之必效。”合規說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作爲自我的意識並持之以恆。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地爲違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改;有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的;還有的說，習慣了，我一向都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說，請勿以惡小而爲之，違規不在大小，都要不得!昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍餘音綿綿。驚天大案的炮製，在於人情，在於習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量!合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何藉口!僅有認認真真按章操作，罪惡纔會終止，杯具纔會不會再發生。

僅有嚴格按章操作，慎小處微，認真鑽研業務和法律、法規中的條條框框，迅速掌握在規章的範圍內，什麼能做，什麼不能做;什麼應當做，什麼不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好櫃面服務，守好應對客戶的第一道關口。僅有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變爲行爲，讓行爲成爲一種習慣，才能讓禮貌優質服務具有更堅實的保障。

讓我們一齊想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存摺自我卻沒有發現呢你有沒有因爲一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案你有沒有以經常爲同一客戶辦理信貸業務爲由不逐項查詢其資料呢你有沒有爲了給客戶供給方便，在操作業務時身兼數職，既經辦又審覈甚至還審批呢

作爲年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易衝動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但禮貌服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，出國留學具備專業本事的銀行從業者，體現自我的風采，創造團體的價值。

作爲年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作爲一名銀行工作人員，要應對“日理鬥金”的狀況而坐懷不亂，要應對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。

篇7：合規經營心得體會

大家明白，內控是銀行對內部的風險防範控制。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在於警示、在於教育。此刻，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。銀行，一個每一天與現金，打交道的高危行業，且銀行案件無小事，所以，如何防範風險案件則成爲了保障企業健康發展的重要基石。總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人經過這次的學習活動總結了以下心得：

一、合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作爲基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不可是爲農行，並且是爲他人，更是爲自我，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責的愛”。

二、我們要着力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什麼事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認爲一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受

到了影響，在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。可是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護着業務發展的秩序，擔負着爲經營管理保駕護航的職責和使命。

三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行爲，融入具體的業務活動，爲全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。

四、合規文化建設是一項十分艱鉅而又意義重大的系統工程，作爲銀行的一名分子我必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，爲打造優秀大型上市銀行供給分子的合規文化支撐！

這次學習對我來說十分重要，也受益匪淺，我認真深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。經過這次主題教育，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，並且明晰了崗位的職責以及這次主題教育的意義和重要性。本人認真學習《關於在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防範工作

整改方案的通知》文件，經過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。

爲了更好的幹好工作，在今後工作中我要以提高個人思想素質，增強依法合規經營的理念爲中心，科學操作，虛心進取，加強法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。提高風險防範的本事，使自我能認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

篇8：合規經營心得體會

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。經過這次主題教育，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，並且明晰了崗位的職責以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關於在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防範工作整改方案的通知》文件，經過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作爲一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。所以，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。加強對銀行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業用途，轉載請註明來源。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們應當吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範職責制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

篇9：合規經營心得體會

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情景，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作爲農行人，爲了農行的前途，爲了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質，評價善惡的行爲規則。

作爲一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自我的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農行工作，這是我的職業，也是我的職業，自我參加工作以來，我一向從事這項職業，也一向熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業的。僅有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自我應承擔的義務。所以經過對這次的學習，使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的根本、爲人、言行和職責，就是自我在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自我，努力工作，才能使自我立於不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範本事，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。所以，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應對形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行爲，如果沒有櫃員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行爲也就不能得逞。而事後大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行爲事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個團體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因爲有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，並且嚴重地損害了銀行的社會信譽。採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，限於既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。爲此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，經過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、出國留學、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

經過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，經過對相關制度的深入學習，對提高自我的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強本事，進取規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的職責心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫忙。

篇10：合規經營心得體會

近期，省行在全省範圍內組織開展了合規經營大討論活動，經過本次合規經營大討論活動，旨在不斷增強**銀行從業人員的合規理念，強化合規意識，提高我行合規經營的自覺性。做爲一名銀行從業人員，我深知合規經營對業務發展的重要性。尤其是我行涉及的業務囊括了儲蓄、對公、信貸、理財、保險、基金、中間業務等，每一項業務的發展都有嚴格的制度和操作流程，能否嚴格執行制度和操作流程直接影響各項業務的持續健康發展。經過本次合規經營大討論，使我們每一個人都確立了合規經營的理念，並且需要運用到我們的實際工作中，進一步規範了個人業務的經營行爲，強化職責落實，有效防範各種風險，確保我行個人業務的各項操作規章制度的有效落實，確保了金融資金安全。以下是我的一些學習心得：

一、開展合規經營大討論，讓合規經營理念深入人心。開展合規經營大討論活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有進取的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知

識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照我行的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。另一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行幹部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有所有從業人員的進取參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以爲提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要經過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性並進取參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考覈，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格櫃員、營銷能手；

經過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，

狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

二、建立合規經營企業文化，促進業務發展的健康可持續。

從我行來看，應建立合規經營的企業文化，包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。如何做到這一點，我認爲首先還是要經過形式多樣的學習、教育、交流，經過學習、交流、研討使全體員工熟悉**銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改善；要經過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高**銀行的凝聚力、戰鬥力。其次要把大討論活動與內控管理和案防工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，突出重點，有的放矢地開展專項治理，要經過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，供給案件線索，推動案件防控工作深入開展，提高企業合規文化。最終要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最

大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、開展合規經營大討論，爲提高經濟效益保駕護航。加強合規經營大討論的主要目的，是經過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認爲一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。可是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護着業務發展的秩序，擔負着爲經營管理保駕護航的職責和使命。工作中，應當做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出

現問題。要認真借鑑國際先進經驗，進取運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，認真執行重大違約情景登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求

自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次大的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常操作行爲，融入具體的業務辦理過程，爲全行業務實現又好又快發展奠定堅實的合規基礎。經過此次合規經營大討論活動，我們更應給清醒的認識到合規經營的重要性和必要性，嚴格執行業務規章制度和操作流程，在業務發展的過程中以制度爲準繩，按章操作，及時、正確的督促各二級支行，按規定和制度履職，確保我行各項業務合規、穩定、可持續的發展。

篇11：合規經營心得體會

爲增強全行合規經營管理意識，培育良好的合規文化，有效防範合規風險，依法合規經營，龍川縣郵政銀行於2009年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規管理年活動方案學習會。領導和職員都進取參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，經過這次的學習，現將學習心得彙報如下：

一、學習合規，提高認識

在這次學習活動中我們系統地學習了方案要求的資料，在學習會上我認真的做好學習筆記，經過學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防範風險的緊迫性。經過學習，讓我在思想上構成了“合規操作、防範風險”的工作意識。經過此次合規管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規辦理和合規經營意識。

二、加強學習合規管理

“合規管理、防範風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要必須時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。異常對於剛接觸金融行業的我來說，不能僅僅認爲就這一次的學習就能到達目的的，在今後的工作中要學習的還有很多。要繼續深入學習相關的規章制度，要嚴格規範、嚴格執行規章制度，僅有這樣，業務操作中的風險纔會得到有效的遏制。不僅僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業務技能還有待進一步加強。

三、合規管理從我做起

經過此次的合規管理學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和合規促進發展“的理念。作爲一名普通員工，就應當在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規範操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作爲一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

學習會在短暫的一個多小時裏結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。經過學習，不僅僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業務素質和技能有了更高的要求，力求在日後的工作中進取規範的操作。

篇12：合規經營心得體會

經過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期構成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑑巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。能夠說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、淨化了了思想、提高了領導務本事。下頭，就這次學習的收穫，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有進取的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，異常是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，構成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格職責，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。

一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行幹部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的進取參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以爲提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考覈，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格櫃員，櫃面成爲營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不一樣崗位的實際情景，採取以會代訓、專題培訓等不一樣形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。經過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有必須的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應當包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等資料，構成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，經過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改善；在新興支行這個大家庭中自已是什麼主角，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。

要經過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要經過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，供給案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最終要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是經過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應當做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。異常要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌爲了芝麻而丟了西瓜。寧願不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉澱。

二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，進取運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情景登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

篇13：合規經營心得體會

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人經過這次的學習活動總結了以下心得：

一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作爲基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不可是爲農行，並且是爲他人，更是爲自我，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責的愛”。

二我們要着力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什麼事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認爲一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。可是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護着業務發展的秩序，擔負着爲經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行爲，融入具體的業務活動，爲全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。

四合規文化建設是一項十分艱鉅而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，爲打造優秀大型上市銀行供給強有力的合規文化支撐！

篇14：合規經營心得體會

爲進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防範本事，創立農業銀行良好的合規文化，農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情景，從七月份至九月份，在全行範圍內開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫忙員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的本事，切實規範操作行爲，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的職責心和使命感，建立良好的合規文化。

一是學習相關制度。組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習資料以業務操作規範爲主，做好學習記錄和筆記，學習面到達100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”爲主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。經過組織學習。)結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。抽調業務骨幹，組成宣講組，根據《中國農業銀行防範案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。

一是組織集會考試。圍繞本次活動的學習資料，組織全行會計管理人員和操作人員進行集會考試。

二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情景，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次

教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作爲農行人，爲了農行的前途，爲了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質，評價善惡的行爲規則。

作爲一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自我的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一向從事這項職業，也一向熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業的。僅有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自我應承擔的義務。所以經過對這次的學習，使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的根本、爲人、言行和職責，就是自我在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自我，努力工作，才能使自我立於不敗之地。

篇15：合規經營心得體會

一個行業的良好發展關鍵在於用人，如果用人不當，即使再製訂多麼嚴密的規定法規，執行不當，一切都等於零。所以這就要求我們廣大金融機構所有的工作員工必須依法樹立合規的意識。端正自我的思想。在工作中嚴格要求自我，一切按規定辦事。

縱觀金融警示片中的所有案件的發生，不管是新鄉農行的劉國俊攜95萬現金出走，還是浚縣農信社的會計劉仁雲挪用千萬鉅款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案，這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業人員都是因爲一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最終搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一齊受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所爲還連累了自我的同事，也給他們自我及家人造成了無盡的傷痛。

經過此片，我深刻認識到了依法合規的重要性，也對全部銀行業金融機構依法開展合規執行年有了一個全新的認識，片中的違法人員已經給了我們深刻的認識和反思，我們當引以爲戒，從自身做起，必須要注重制度管理上的細節不能存在僥倖心理鑽法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。

銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防範控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可理解的範圍內，所以，我行必須要做好內部審計工作，作爲我們前臺員工也必須要樹立高度的風險合規意識，減少操作風險的發生，勿以惡小而爲之，注重自身工作中的細節，進取配合行裏審計工作的開展。不斷建立健全我行的內部風險測量和預警機制，建立一套完善的、貼合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規經營，注重案件防控和減少風險的產生。

在以後的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規的意識，注重工作中的細節，勿以善小而不爲，勿以惡小而爲之，做好自我的本質工作，進取進取，切實做到“依法合規從我做起”。

【小編簡評】

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【網友評價】

根本挑不出一點紕漏。