案件專項治理心得(精選多篇)

第一篇：案件專項治理心得

在各級銀監部門和省聯社的關心支持下，在我行高管層的正確指導下，我行案件專項治理工作按照上級部門的統一部署，結合本行的實際情況，緊緊抓住年度案件專項治理工作重心，全面推動我行案件專項治理工作的深入開展，圓滿完成了xx年下半年工作任務，案件防範工作取得了明顯成效，從源頭上預防和治理違規違紀行爲的發生，全年我行實現了無經濟案件、無內部職工違法犯罪的可喜局面。回顧下半年的工作，我們具體做法是：

堅持標本兼治，突出重點

一是整改工作抓落實求實效。經過上半年對案件專項治理檢查工作的開展，暴露出了一些違規行爲，因此對案件專項治理檢查發現問題的整改工作成爲我行下半年工作的重點。爲使存在問題得到迅速有效的整改，我行案件專項治理領導小組從三個方面進行了統一要求：一是各基層營業網點針對自身存在問題，上報整改方案，內容包括落實整改責任人，落實整改時間，落實整改措施等主要方面；二是總行職能部室協助整改，明確檢查組長（掛鉤分片經理）與基層營業網點負責人共同作爲整改第一責任人，同時要求分片經理通過月度分片網點工作會議以及下基層工作等機會，對整改工作進行再檢查、再督促。對整改工作不力的提出嚴肅批評；三是總行主要領導分頭對整改工作進行督查，推動整改工作落到實處。總行領導要求將所有基層營業網點整改報告集中裝訂成冊，便於隨時進行督查。督查整改期間，董事長、監事長還多次放棄假日休息時間深入基層瞭解整改情況，與網點負責人進行談話，針對存在問題明確提出督查意見和整改要求。

二是加大檢查監督力度和頻率，鞏固案件專項治理檢查成果。下半年，我行監事會和各業務部室分別組織了不同形式和內容的檢查活動。其中，我行監事會通過參加中心支行會辦會的形式，實地瞭解貸審會各項制度的執行情況以及存在的種種問題，爲今後完善信貸業務流程、控制信貸投放風險獻計獻策；通過開展信貸服務外部調查的方式，走進農戶，走進企業，對信貸人員的服務水平及是否存在違規違紀的行爲進行走訪。財務會計部門根據省聯社的統一部署，精心組織開展了會計工作規範化管理活動。通過檢查，在規範會計行爲的同時，也對案件專項治理期間發現的內部管理方面的問題進行了後續檢查；風險管理部門積極配合銀監部門開展了以貸款五級分類爲核心內容的貸款質量檢查，不僅對貸款質量進行有效評估，而且促進了各支行嚴格執行貸款操作規程；保衛部門按照格式化、作業化檢查要求，編制檢查表和檢查提綱，認真組織了一次對全轄安全保衛工作大檢查和一次常規突擊檢查，通過檢查也發現了一些存在的問題，如部分監控設備老化，監控覆蓋不全面等等。針對這些問題，我行及時採取了有效措施進行全面整改，除對檢查發現問題進行處罰和通報批評外，還迅速更換了30只圖像模糊不清探頭，新增加了13只新探頭，對部分支行窗戶進行了增高和加固處理。經過一系列的檢查活動，不僅對基層支行業務工作起到了督促檢查的作用，也對案件專項治理工作開展以來基層支行存在的問題進行了回頭看，消除因硬件設施不到位而有可能引發案件的隱患。

三是加強調研，剖析典型。結合我行開展案件專項治理工作以來集中反映出來的信貸方面存在的突出問題，以及信貸人員因實行輪崗調片形成的責任清收貸款較多的現狀，我行案件專項治理小組組長董事長還專門抽出時間帶領審計人員到遺留責任清收貸款較多的兩支行進行了實地調研，通過與支行行長以及信貸人員的溝通了解，基本弄清了發放違規貸款和形成責任清收貸款的主客觀因素，爲下一步制定更科學更合理更具操作性的信貸工作管理辦法提供了第一手資料。

四是拾遺補缺，着力抓好整章建制工作。針對一系列案件專項治理檢查中發現的問題，結合銀監部門以及省聯社對案件專項治理工作的新要求，我行及時完善了有關規章制度和業務操作流程，重點對處罰辦法進行了修訂和完善，充實了新要求，新規定，體現了新思路，新理念，調整了處罰力度，對一般性的問題和風險點問題進行區分，加大了對有章不循、故意違規行爲的處罰力度，通過修訂，使處罰辦法更具有實用性，更能體現威懾力。

五是找準對象，狠抓制度執行力的提高。分析歷次案件專項治理檢查中發現的問題，我們不難看出，有章不循，令行不止，制度執行力鬆弛是大部分違規違紀問題的根源，而制度執行的好壞關鍵在管理者。因此，下半年我行還重點抓好支行行長每月查一次庫、組織一次民主稽覈、查一次監控錄像、與員工開展一次談心活動、進行一次貸後檢查爲主要內容的行長“五個一”工作，以此帶動全員自覺執行各項規章制度，達到共同提高制度執行力的目的。目前這項工作在前期推行的基礎上，爲了使其更規範化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件專項治理辦公室統一制定了規範化、格式化的行長“五個一”工作登記簿下發各基層支行執行，該登記簿對與案件專項治理工作有關的要求和規定進行了詳細說明，以便於各單位更規範地開展此項工作。11月份，結合我行開展的合規文化教育活動，董事長、監事長等領導小組成員採取“飛行”檢查方式，對全轄支行行長“五個一”工作以及合規文化教育工作開展情況進行了指導和督查，有力地推動了此項工作的高效運轉。

堅持獎懲並舉，張弛有度

一是處罰動真格，涉及面廣，震懾力強。今年3月份和5月份兩次案件專項專項治理檢查工作結束後，我行領導立即要求相關部門迅速梳理存在問題，落實整改措施，擬定對發現的各類違規行爲的處罰意見，下發處罰通知書，兩次案件專項治理檢查共計處罰當事人156名，處罰金額27700元。同時，我行案件專項治理辦公室（監察審計部）爲了引起廣大員工對案件專項治理檢查中發現問題的重視，還以稽覈工作簡報的形式，迅速將違規行爲及處罰情況通報到相關各部室和基層各營業網點。今年下半年，我行除對案件專項治理檢查期間發現存在問題單位和個人進行了集中處罰外，還對2名因發放違規貸款的信貸員正式給予下崗處理；對2名櫃面儲蓄員違規向儲戶借款的行爲給予了經濟處罰和調離原工作單位的處理；對1名支行副行長（兼信貸員）被舉報利用職權向貸款戶借款的違規事實進行了查證，根據事實，責令其向有關借款人當面歸還所借款項並陪禮道歉，同時給予當事人解聘副行長職務的行政處分及1800元的經濟處罰；對另1名違規介紹熟人向貸款戶借款的支行副行長除責令其作出深刻檢查外，還給予其1200元的經濟處罰和通報批評的處理決定；對3名信貸員因存在違規行爲和當年形成逾期貸款較多，給予停止發放貸款並接受進一步的調查處理；對xx年因發放違規貸款被開除留用一年的3名信貸人員，給予延長處分期半年，同時撤換了1名未能認真履行工作職責的支行主辦會計。

通過以上工作措施，充分表明了我行舉報渠道的暢通和對違規行爲處理果斷迅速，表明了我行高管層對違規違紀行爲發現一起處理一起，絕不護短，絕不手軟的堅定決心，從而極大地震動了全轄廣大員工，案件專項治理大檢查的工作成果在實際工作中得到有效落實，違規現象得到明顯遏制，全體員工的合規經營的意識逐步增強，合規氛圍逐步形成。

五是着眼未來，培養員工歸屬感。10月28日，我行召開了xx年以來進行工作的大學生員工座談會，董事長、監事長等總行領導和50多名大學生員工親切座談。在輕鬆、活潑的氣氛中，與會大學生各抒己見，暢所欲言，各自彙報了參加工作以來的學習、工作及生活情況，也大膽提出了總行在經營管理和業務發展方面的一些建議。他們紛紛表示，在今後的工作中一定會加倍努力，絕不辜負總行領導的全心關愛和殷切期望，儘快成才。11月24日，在我行八樓會議室召開了中層以上管理人員及其家屬座談會。會上我行領導向她（他）們通報了我行近幾年來的工作情況，並希望她（他）們一如繼往擔當好“賢內助”、“廉內助”的角色，爲各自家庭和諧把好關，守好口。11月25日，爲競聘15家中心支行委派會計的職位，24名基層支行的主辦會計走上了演講臺，這是我行繼中層管理人員和審計人員實行競聘上崗以後在用人制度上的又一重大改革，充分體現了“能者上，庸者讓”的用人理念。這一系列動作，不僅體現了我行高管層對員工的人文關懷，而且使員工認識到在我行工作大有奔頭，是有志者展現個人才華和實現個人理想的舞臺，從而對我行產生認同感、歸屬感，從思想上樹立認真工作，合規辦事的理念，使案件專項治理工作成果進一步擴大。

以上是我行在二○○七年下半年案件專項治理工作中所採取的具體措施和取得的一些成效，但對照銀監部門的要求，還存在一些不足之處，主要表現在以下幾點：

一是對一般性的違規違章行爲處罰不夠及時有力，沒有起到震懾作用，致使一般性的問題反覆出現；

二是案件專項治理工作及其檢查工作的廣度和深度不夠，還有待進一步拓展；

三是案件查防長效機制的建立和實現長效管理，還有許多工作需要不斷完善。

針對以上不足，我行決定下一年度的案件專項治理工作重點是：

一是要繼續加強合規文化建設，加強職業道德、風險教育和人文關懷，增加員工的凝聚力和使命感，提高員工執行制度的自覺性，進一步防範操作風險和道德風險。

二是要結合自身實際，突出重點，進一步完善和健全內部控制系統。隨着案件專項治理工作的不斷深入，我行將根據本行實際情況，結合銀監部門案件專項治理工作的要求，不斷完善內部管理和控制系統，從而使案件專項治理工作能卓有成效地開展。

三是要加大處罰力度，威懾違規行爲和案件的發生。對出現的違規行爲和案件做到發現一起，查處一起，絕不姑息，力爭通過處理一個人，達到教育一羣人的效果，從而保證我行各項工作健康有序的開展。

第二篇：農信社案件專項治理心得體會

今年3月6日，中國銀監會專門召開了案件專項治理工作電視電話會議，這足以體現了銀監部門對銀行業金融機構案件專項治理工作的重視。因此，基層農村信用社務必按照銀監部門及其主管部門對案件專項治理的部署和要求，進一步做好案件專項治理工作，做到組織推動有力、職責分工明確、檢查處理從嚴、具體措施有效，力爭實現農村信用社無百萬元和“四類”惡性案件、當年無新發案件的目標。那麼，要實現上述目標該從何入手呢？筆者認爲，應在以下四個方面狠下功夫：

一、加強制度建設，提升制度約束力。一是要完善建立與新業務發展相適應的制度體系。目前農村信用社通存通兌業務、卡業務已經開通，綜合業務系統也陸續上線，快速發展的電子科技業務增強了信用社案防工作的複雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強。因此，縣聯社要在制度建設上儘快適應新的業務發展，建立電子業務授權制度，完善內控約束機制，如對櫃檯存入現金10萬元以上的，須經過第二人授權後方可進入系統登記分戶賬，存入現金50萬元以上的，須經第三人授權。二是要嚴格業務操作程序。全面推行貸款調查、審批分離制度，建立轄內小額農戶貸款戶主檔案，實行小額農戶貸款戶主制管理。信用社辦理貸款一律在櫃檯辦理，辦理貸款時信貸員、電視要嚴格審查貸款戶資格，覈實身份，出納憑貸款戶有效證件付款。三是要加強帳戶覈對。信用社對單位存款帳戶要按電視制度規定定期對帳，存放資金要主動與對方對帳，信用社內部往來要互相覈對帳務，對帳發現的未達帳要嚴格審查，分析原因，存在疑問要追查到底，對一時無法查清的要及時向聯社報告。同時要加強對帳真實性、準確性的監督，建立對帳複覈制度。對對方往來資金覈對的真實性要進行嚴格審查，防止對帳走過場，對單位存款對帳不及時的要採取措施及時糾正。四是要切實執行各項規章制度。不能將規章制度貼在牆上，寫在紙上，說在口上，要用規章制度約束人、教育人，對無視規章制度的幹部職工，要嚴格處理。在執行制度上要從細微抓起，如印章、密押、憑證實行三分管制度，櫃員制業務網點必須實行電子監控，操作人員離機必須簽退，負責的公章及個人私章離櫃時須入箱上鎖，信用社重要空白憑證要做到交舊領新、領用覈銷制度等。

二、更新案防手段，提升案件防範能力。一是要加強對員工的職業道德教育，開展“珍惜崗位、珍惜人生”爲主題的教育活動，讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關係，處理好情與法、錢與法的關係，增強員工的自控能力，做到在金錢面前不爲所動。開展業務技術比武、電視競賽、文藝演出、書畫比賽等豐富多彩的文化活動，把員工的業餘生活引導到健康有益的活動中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸。深入開展爭創文明崗位、文明單位、青年文明號、業務標兵等文明創建活動，營造一種積極、上進、發展的氛圍，從而弱化極少數人的非分之想和犯罪之爲。二是要改進員工管理和考覈制度。建立科學的指標考覈體系，將成本和收益、風險和效益納入考覈體系，建立有效的激勵約束機制，制定科學合理的薪酬制度。制定各種經濟處罰措施、實施工效掛鉤時均應以調動職工積極性爲前提條件。要努力爲員工創造公平、公正的工作氛圍，關心員工生活，幫助解決員工困難，讓員工感受到信用社的溫暖，使每個員工都能安心工作，熱愛工作，幹好工作，增強員工的凝聚力和使命感。

三是要加強安全保衛工作。首先要抓好安全制度建設，一方面紮實開展員工安防意識教育，要以案促防，以防促教，以教促學，切實把農村信用社會計、出納、安全保衛三個基本制度貫穿到各項經營業務過程中。另一方面組織開展經常性的檢查監督活動，更好地督促員工落實營業、守庫、押運安全操作規程，特別是一些重要場所、重點部位、重要環節、重點人員要加強監督力度，實行檢查責任制，對該發現的問題未能發現，發現的問題不能正確處置而引發安全事故的要層層追究責任，決不姑息遷就。其次要抓好安防設施建設。對未取得電視機關頒發的“安全防範設施合格證”的營業場所、業務庫逐個進行督查，責令在限期內實現營業場所、業務庫安防設施達標。第三要抓好護衛隊伍建設。按規定配備足夠的、較強的護衛隊伍，強化隊員基本功訓練，提高應對突發事件的處置能力。第四要加強對嫌疑人員的跟蹤管理。對有“黃賭毒”行爲的、個人或家庭經商辦企業、個人家庭負債較大或在行社有貸款（正常貸款除外）、無故不能正常上班或經常曠工的、交友混亂經常出入高檔消費場所的、有不良記錄或犯罪前科的要進行排查分析，確定專人進行幫助教育，並建立幫教檔案，不但在工作時間以內要盯防，而且在工作時間以外要進行信息跟蹤，瞭解情況，掌握思想動態，防微杜漸，把問題消滅在萌芽狀態。第五要加強崗位輪換和異地交流。對在會計、出納、儲蓄崗位工作二年以上的要進行短期輪崗，輪崗時間爲3個月，在同一信用社任負責人5年以上的，要結合競聘進行異地交流。

三、加大案件排查力度，提升案件查處能力。一是要加強稽覈檢查。當前農村信用社法人治理結構改革已全面完成，要重視發揮稽覈的監督作用，建立完整的稽覈體系。可按照每3-5個營業網點配備一名稽覈人員的原則，把政策水平能力強、業務精、作風過硬、辦事認真、熱愛稽覈工作的員工充實到稽覈崗位。聯社對所轄營業網點序時稽覈最長時間不超過一個季度，對案件高發機構、高風險業務、易發案件部位，要增加稽覈的深度、廣度和頻率。二是要加強對案件的排查。案件排查必須堅持常抓不懈，無論本單位是否發生過案件，案件排查工作絕不能放鬆。聯社每年至少要組織一次以上案件的全面排查。採取“格式化、作業式”方法加強案件專項治理檢查，即對農村信用社不同崗位職責及內控制度、操作規程進行邏輯歸納，將檢查的內容、標準及要求設計成不同的專用表格，形成具體量化指標，增強監督檢查的針對性、系統性和可操作性，形成科學、嚴謹、有效的監督檢查體系。要根據內控管理的需要，以“格式化”表格爲載體，佈置各專業、各單位不同層面負有監督檢查的具體操作，並將所完成的“作業”按要求上交聯社專門機構審查和存檔。在對案件全面排查的同時，還要經常開展一些突擊性的檢查，突出查現金庫存和重要空白憑證以及覈對存放銀行款、存放聯社款、社內往來資金等重點，檢查時要認真仔細，不能走過場。要誰檢查，誰簽字，若查後犯案，追究檢查責任。

四、加大案件責任追究力度，提升案防威懾力。一是要實行案件防範責任制，層層簽訂責任狀，將案件防範責任細化分解到各基層社、各崗位，建立全員立體防範網絡，不留責任真空，築好全員案件防範屏障。二是聯社要對查處的違規情況進行嚴肅處理，並以會議、文件形式進行通報，以教育廣大員工，時時敲起警鐘。要增強案防的嚴肅性，做到有案必報，發案必查。對敢於以身試法的人員，該處分的必須處分到位，該追究刑事責任的一定要繩之以法決不姑息養奸，養虎爲患，以造成聲勢，形成壓力，震懾犯罪。對負有責任的管理人員要給予行政處分和承擔一定的經濟損失賠償，並視責任大小，確定是否調離管理崗位，在一定時期內不得提拔使用。

第三篇：農信社案件專項治理心得體會-58246

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今年3月6日，中國銀監會專門召開了案件專項治理工作電視電話會議，這足以體現了銀監部門對銀行業金融機構案件專項治理工作的重視。因此，基層農村信用社務必按照銀監部門及其主管部門對案件專項治理的部署和要求，進一步做好案件專項治理工作，做到組織推動有力、職責分工明確、檢查處理從嚴、具體措施有效，力爭實現農村信用社無百萬元和“四類”惡性案件、當年無新發案件的目標。那麼，要實現上述目標該從何入手呢？筆者認爲，應在以下四個方面狠下功夫：

一、(請幫助宣傳好範文 網：)加強制度建設，提升制度約束力。一是要完善建立與新業務發展相適應的制度體系。目前農村信用社通存通兌業務、卡業務已經開通，綜合業務系統也陸續上線，快速發展的電子科技業務增強了信用社案防工作的複雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強。因此，縣聯社要在制度建設上儘快適應新的業務發展，建立電子業務授權制度，完善內控約束機制，如對櫃檯存入現金10萬元以上的，須經過第二人授權後方可進入系統登記分戶賬，存入現金50萬元以上的，須經第三人授權。二是要嚴格業務操作程序。全面推行貸款調查、審批分離制度，建立轄內小額農戶貸款戶主檔案，實行小額農戶貸款戶主制管理。信用社辦理貸款一律在櫃檯辦理，辦理貸款時信貸員、電視要嚴格審查貸款戶資格，覈實身份，出納憑貸款戶有效證件付款。三是要加強帳戶覈對。信用社對單位存款帳戶要按電視制度規定定期對帳，存放資金要主動與對方對帳，信用社內部往來要互相覈對帳務，對帳發現的未達帳要嚴格審查，分析原因，存在疑問要追查到底，對一時無法查清的要及時向聯社報告。同時要加強對帳真實性、準確性的監督，建立對帳複覈制度。對對方往來資金覈對的真實性要進行嚴格審查，防止對帳走過場，對單位存款對帳不及時的要採取措施及時糾正。四是要切實執行各項規章制度。不能將規章制度貼在牆上，寫在紙上，說在口上，要用規章制度約束人、教育人，對無視規章制度的幹部職工，要嚴格處理。在執行制度上要從細微抓起，如印章、密押、憑證實行三分管制度，櫃員制業務網點必須實行電子監控，操作人員離機必須簽退，負責的公章及個人私章離櫃時須入箱上鎖，信用社重要空白憑證要做到交舊領新、領用覈銷制度等。

二、更新案防手段，提升案件防範能力。一是要加強對員工的職業道德教育，開展“珍惜崗位、珍惜人生”爲主題的教育活動，讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關係，處理好情與法、錢與法的關係，增強員工的自控能力，做到在金錢面前不爲所動。開展業務技術比武、電視競賽、文藝演出、書畫比賽等豐富多彩的文化活動，把員工的業餘生活引導到健康有益的活動中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸。深入開展爭創文明崗位、文明單位、青年文明號、業務標兵等文明創建活動，營造一種積極、上進、發展的氛圍，從而弱化極少數人的非分之想和犯罪之爲。二是要改進員工管理和考覈制度。建立科學的指標考覈體系，將成本和收益、風險和效益納入考覈體系，建立有效的激勵約束機制，制定科學合理的薪酬制度。制定各種經濟處罰措施、實施工效掛鉤時均應以調動職工積極性爲前提條件。要努力爲員工創造公平、公正的工作氛圍，關心員工生活，幫助解決員工困難，讓員工感受到信用

社的溫暖，使每個員工都能安心工作，熱愛工作，幹好工作，增強員工的凝聚力和使命感。

三是要加強安全保衛工作。首先要抓好安全制度建設，一方面紮實開展員工安防意識教育，要以案促防，以防促教，以教促學，切實把農村信用社會計、出納、安全保衛三個基本制度貫穿到各項經營業務過程中。另一方面組織開展經常性的檢查監督活動，更好地督促員工落實營業、守庫、押運安全操作規程，特別是一些重要場所、重點部位、重要環節、重點人員要加強監督力度，實行檢查責任制，對該發現的問題未能發現，發現的問題不能正確處置而引發安全事故的要層層追究責任，決不姑息遷就。其次要抓好安防設施建設。對未取得電視機關頒發的“安全防範設施合格證”的營業場所、業務庫逐個進行督查，責令在限期內實現營業場所、業務庫安防設施達標。第三要抓好護衛隊伍建設。按規定配備足夠的、較強的護衛隊伍，強化隊員基本功訓練，提高應對突發事件的處置能力。第四要加強對嫌疑人員的跟蹤管理。對有“黃賭毒”行爲的、個人或家庭經商辦企業、個人家庭負債較大或在行社有貸款（正常貸款除外）、無故不能正常上班或經常曠工的、交友混亂經常出入高檔消費場所的、有不良記錄或犯罪前科的要進行排查分析，確定專人進行幫助教育，並建立幫教檔案，不但在工作時間以內要盯防，而且在工作時間以外要進行信息跟蹤，瞭解情況，掌握思想動態，防微杜漸，把問題消滅在萌芽狀態。第五要加強崗位輪換和異地交流。對在會計、出納、儲蓄崗位工作二年以上的要進行短期輪崗，輪崗時間爲3個月，在同一信用社任負責人5年以上的，要結合競聘進行異地交流。

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心得體會範文

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第四篇：農村信用社案件專項治理心得體會

農村信用社案件專項治理工作的心得體會

制度教育整頓活動及案件專項治理學習教育和自我批評，本人對案件專項治理工作有了更深的理解，對內控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認識。現談一下本人的心得體會。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內部的各項規章制度林林總總，不可

謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是牆上的制度，並沒有很好的予以落實，規範自已的行爲。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，比如《2014年農村信用社系統詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發生在我們身邊**信用社案件有關責任人的處理決定及秀嶼區埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內控制度，並不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關係到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防範道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防範道德風險轉化爲實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽覈監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。總之，要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

四、**信用社案件的教訓與思考

案件發生後，本人認真反思，總結經驗教訓，主要有以下幾點：

1、應深入落實內控制度情況的檢查工作。

該案件的發生，雖然是由於兩人的相互勾結形成的，但該案時間跨度這麼長，帳務、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關，說明各級包括**社在內的內控制度的落實檢查稽覈上必須加強，一些流於形式的工作方法也要切實改變。

2、應重視重要崗位人員的交流工作。

許建良任主辦會計長達7年時間，林輝任櫃面會計時間也長達4年，這爲兩人的相互勾結提供了很好的機會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發現問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發的另一個重要原因。

3、應千方百計提高業務人員的綜合素質。

從案情來看，他們作案並不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作爲替班會計員，當班出納員等，業務素質低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放鬆了原則要求，爲他們的作案提供了方便之門。

4、應切實加強員工的思想政治工作。

從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放鬆自已。同時，對於員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏瞭解，不能從日常生活的表現中發現問題。

通過案件的發生，充分暴露出我區聯社在各項管理工作中存在的不足，必須在今後的工作中予以解決。

第五篇：案件專項治理學習心得

案件專項治理學習心得

日前武江信用社組織了一次面對所有聯社成員的關於開展案件專項治理大學習大討論會議，在會議上，社領導傳達了廣東省聯社《關於在全省農信社系統廣泛開展案件專項治理大學習大討論的通知》的文件精神。主要學習了今年3月6日銀監會蔣定之副主席在全國農村金融機構案件專項治理工作電視會議上的講話和銀監會合作部關於2014年全國農村金融機構案件情況的通報，並對一是近三年來在案件專項治理方面存在認識上的偏差；二是對執行規章制度情況存在哪些不足，今後就案件專項治理如何提高認識和在制度執行力上如何改進等進行了熱烈的討論。

通過這次學習討論會議，我深刻的認識到了目前案件防控的嚴峻形勢以及自己以往在案件專項治理方面認識上的誤區。作爲一名信用社的新進職工，自己在思想上還存在一定的偏差，沒有緊迫的認識到案件專項治理的重要性，同時自己在制度的執行力上也有些鬆懈。作爲一名金融行業的員工，我們經常要面對來自各個方面的各種誘惑，要是自己不緊抓思想上的提高，不緊守各項制度，就很容易觸碰到違法違規這條“高壓線”，必定沒有好下場。在信用社近一年的工作時間中，我感覺自己在案件專項治理中最大的不足就是在制度執行力上的欠缺，很多時候並不是不清楚制度，而是爲了省事，圖方便去忽略了一些規定，去和制度打擦邊球。雖然目前是沒有出現問題，但是還是留下了隱患，尤其是在思想上讓自己更放鬆，更隨意，從而使自己

處於一個危險的境地。

通過這次的大學習大討論會議，我認識到在今後的工作中要更加註重自己的思想素質的提高，不僅業務能力要上去，思想道德建設方面更要抓緊，成爲業務上的能手，素質上的精英。爲了給自己築造一堵“病毒”無法攻破的“防火牆”，我覺得自己主要要在兩個方面提高自己。首先，思想上要提高自己的法紀意識，樹立正確的人生觀，價值觀。一段時間以來，自己並沒有形成一種規範化，制度化的工作習慣，重實際效果，輕思想學習，個人的思想道德水準和法律法規觀念提升緩慢，合規辦事的自覺性不高，極少數時候甚至是憑自己個人的判斷來處理問題，對案件風險的防範防控意識薄弱。因此，提高自己的思想上的自覺性刻不容緩，平時不僅僅要抓業務上的提高，而且也要狠抓思想上的合規建設，真正作到兩手抓兩手都要硬。其次，自己要在日常的生活工作中嚴守“合規守法”四字箴言，尤其是八小時以外的個人時間裏面，要主動去拒絕誘惑，端正自己的行爲，決不參與賭博等違法亂紀行爲，並以身作責，去影響周邊的人。多與同事參與一些例如爬山，打羽毛球等積極健康的活動，不僅強身健體，而且能培養默契，增強團隊的凝聚力。

通過本次學習，我深深的感覺到自己存在的一些不足，但我有信心在日後的工作中，思想上不斷提升遵紀守法的主動性，在行爲上自我約束，全面提高案件防範意識，真正成爲一名合格的信用社員工。西聯分社

李君