銀行稽覈監督工作總結

銀行稽覈監督工作總結

 20XX年，我部稽覈工作在總行理事會直接領導下，緊緊圍繞總行“業務發展年”和全年稽覈工作計劃，堅持實事求是，客觀公正的稽覈原則，積極開展各類稽覈活動，認真組織開展深化案件專項治理工作，充分發揮稽覈職能作用，爲各項業務穩健發展提供了有力的保障。

一、加強稽覈隊伍建設，提高稽覈工作能力

一是建立定期學習制度。我部將每月的第一個星期一爲學習日，結合一個月來的稽覈工作情況，組織全體稽覈人員進行業務知識及有關文件的學習，通過學習使稽覈人員擴大了知識面，增強了發現問題、分析問題的能力；二是改善稽覈工作條件。經領導批准，今年年初稽覈部門新添了筆記本電腦4臺，提高了稽覈工作效率和質量；三是進一步規範稽覈行爲，嚴肅稽覈工作紀律。爲切實提高稽覈工作質量，樹立稽覈員隊伍良好形象，我部對稽覈人員稽覈工作質量、稽覈工作責任明確了考覈內容及標準。對稽覈工作中存在應查出而未查出、隱瞞不報等問題責任人，將依據規章制度嚴肅追究責任，在提高稽覈工作質量的同時，樹立稽覈員的良好形象。

二、全面落實稽覈工作計劃，確保稽覈工作按時保質完成

爲了保證稽覈工作規範有序進行，按照上級要求，年初我們結合總行工作的實際，有重點地選取稽覈對象和稽覈項目，制定全年工作計劃，並細化到每個月，精心組織，合理安排，對工作要求和分工加以明確，落實稽覈工作責任和目標，認真組織實施稽覈項目。一是有計劃、有步驟、有質量地開展全面稽覈工作。根據年初工作計劃，我們對XX等10家支行進行了全面稽覈（年初計劃9家），並圍繞接近授權貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當年新增不良貸款等進行上門覈對，共覈對貸款X筆、金額X萬元。在稽覈內容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點。對稽覈中發現的一般性、苗頭性問題，檢查時就責令現場整改，對當場未能整改的都書面提出整改意見，落實整改責任人和整改期限。12月份，按年初計劃對XX支行進行了後續稽覈，確保稽覈工作的連續性和效力；二是有的放矢，開展專項稽覈，規範操作行爲。全年，我們根據年初的工作計劃和領導交辦，開展了全轄20XX年度業務經營的真實性合規性和當年新發生不良貸款、十大貸款戶風險檢查等專項稽覈。通過專項檢查，及時發現存在的問題和潛在的風險，提出了合理的改進和防範措施，規範了操作行爲、規避了經營風險，提高了經營管理水平；三是實事求是，客觀公正做好離任審計工作。根據人事部門離任稽覈建議和領導批示，我們對8家支行的8名基層負責人進行了離任稽覈，分別對他們任職期間的工作業績、經濟責任及存在問題進行客觀評價，並對他們經管的X筆、X萬元貸款，進行了責任界定。通過離任稽覈，增強了基層負責人的工作責任感，提高了經營管理水平，促進了幹部員工認真履行職責，優化了內部管理，及時發現和糾正存在的問題，消除風險隱患。

三、加大問題反饋力度，發揮稽覈監督效能

爲進一步發揮稽覈監督效能，稽覈部堅持以稽覈檢查爲突破口，把加大對稽覈中發現問題的處罰和整改工作力度作爲重要環節來抓。一是提高對問題的認識。每家全面稽覈現場檢查工作結束後，總行領導和稽覈負責人都到被稽覈單位聽取稽覈情況彙報，對稽覈中發現的問題，分析產生的原因，幫助被稽覈單位提高對問題的認識，並提出具體整改意見和要求；二是協同抓好整改。每家全面稽覈項目結束後，及時召開專題辦公會，稽覈部向領導報送稽覈報告並通報稽覈情況，提請總行領導和相關部室督促被稽覈單位及時整改存在的問題。

四、稽覈工作存在的不足

今年，我行稽覈工作雖取得了一定的成績，但對照稽覈工作要求，仍存在不足：一是稽覈檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽覈工作的思路、方法還需進一步創新；三是稽覈處理問題的效率還有待進一步提高等。針對存在的這些問題，我們將按照稽覈工作質量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，採取紮實有效的措施，認真予以解決，促進稽覈工作再上新臺階。                         

五、20XX稽覈工作初步打算

20XX年，我部在總行理事會直接領導下，繼續認真執行全年工作計劃，不斷提高稽覈工作質量，將稽覈工作與案件專項治理工作有機結合，營造安全、穩健的經營環境，促進總行實現又好又快的發展目標。

1、不斷加強和改進稽覈工作。在總結前期稽覈工作基礎上，與時俱進，不斷拓展工作思路、不斷創新工作方法，切實提高稽覈工作質量。

    2、科學合理制定全面稽覈工作計劃，確保全面稽覈工作任務的完成。我們將根據上級要求，對至少9家支行進行全面稽覈，爭取稽覈面達到轄內網點數的30%以上。

3、有的放矢開展專項稽覈工作，提高專項稽覈工作的針對性。根據上級部門和銀監部門的要求，結合工作實際，開展4-6個專項稽覈項目，並根據總行人員變動安排，適時開展人員離任（崗、職）稽覈。

4、適時開展後續跟蹤檢查，實現稽覈檢查工作的全覆蓋、不間斷。對已開展全面稽覈3家單位進行後續稽覈，對稽覈中發現的問題進行跟蹤檢查，督查各項問題整改與落實，提高檢查問題的處理效率。

5、在做好稽覈工作的同時，根據銀監部門的要求，進一步加大案件專項治理工作力度，切實提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發生，着力推動案件防範長效機制建設，把案件專項治理工作變爲全員的自覺行爲。

6、圍繞總行的中心工作，積極完成領導交辦的其它工作任務。

7、積極開展稽覈工作的專業理論研討和信息調研工作，不斷用先進的稽覈思想和理論，指導具體的稽覈工作，全面增強稽覈工作效果。