銀行條線盡職檢查監督工作報告
銀行條線盡職監督工作報告
根據總行《中國**條線盡職監督工作實施細則》及《**部門盡職監督作業指導書》、《**》、《三農**》的要求,我部成立了**監督工作組,20**年對全轄****工作業務活動和管理行爲進行了現場、非現場的檢查,現將檢查情況整理彙報如下:
一、檢查的內容
20**年**經營及**業務,其中:法人**業務檢查面100%,個人**業務經營類80萬元以上的貸款,其中:法人客戶貸款重點對關注類貸款和潛在風險客戶貸款進行現場檢查。現場檢查內容包括以下方面:
(一)檢查**部門自律監管職責履行情況。
檢查一級支行風險(**)管理部盡職監督檔案資料,認定一級支行風險(**)管理部是否按照規定的盡職監督週期、監管內容和監管要求開展**盡職監督活動,盡職監督檔案是否按規定管理、資料是否齊備。
(二)檢查**業務活動和管理行爲情況。
1.體系建設方面。
(1)檢查一級支行**委員會建設情況。
(2)檢查一級支行**部崗位設置和職責履行情況。
2.權限控制方面。
檢查分類轉授權執行情況。結合分類抽樣檢查情況,認定是否嚴格按轉授權執行分類權限。
檢查**轉授權執行情況。結合**抽樣檢查情況,認定是否嚴格按轉授權執行分類權限。
3.程序控制方面。
(1)檢查一級支行**委員會會議檔案資料,認定**委員會運作是否規範。
(2)結合分類、**、減值抽樣檢查情況,認定辦理的貸款風險分類和客戶信用**業務是否符合相關制度規定。
4.分類減值方面。
(1)抽查法人正常、關注類貸款,結合貸款風險分析報告,貸後檢查報告,認定貸款風險分類是否準確。
(2)抽查法人不良貸款DCF減值測試結果,認定結果準確與否。
5.非零售客戶**方面
查閱**工作相關檔案,對**管理的組織、準確性進行檢查。
6.信用和操作**方面。
(1)收集被檢查支行的內外部檢查報告及季度風險分析報告,篩選信用風險和操作風險事件。
(2)登錄操作風險信息管理系統和信用風險報告系統,查看相關風險事件是否及時上報、錄入系統。
(3)檢查關鍵崗位人員信息錄入情況,抽查調閱支行行長、網點負責人和網點運營主管三類人員任職文件,與操作風險系統關鍵崗位人員信息進行對比。
7.三農**。
(1)檢查被查支行的**風險監控制度,是否按季對**風險監管情況進行報告。
(2)檢查是否執行區分行下達的三農**產品停復牌制度,檢查在停牌期間是否越權審批相關停牌業務。
(3)檢查對大額不良貸款客戶制定的風險化解處置預案,是否能夠執行。
8、**管理方面。
(1)是否定期監測和檢查**執行情況,是否嚴格執行**制度。
(2)8個指令性**中是否存在未審批增量額度即發放**。(檢查區間爲2016年1月至檢查日)。
(三)檢查黨建和案防工作情況
1.是否紮實推進基層黨建工作。是否規範組織設置,配齊黨務幹部,按期換屆選舉;是否紮實推動“兩學一做”學習教育常態化開展;是否規範和落實黨內生活制度,堅持“三會一課”制度,按規定召開組織生活會,開展黨員民主評議。
2.是否堅持把黨建與黨風廉政建設、案件防控工作納入業務經營,同部署、同落實、同檢查、同考覈、同獎懲。是否及時將中央以及總分行黨委、紀委關於黨建及黨風廉政建設的部署和要求傳達至本部門、本業務條線,加強學習,抓好相關工作在本部門、本條線的部署落實。
3.是否紮實推進“**”管理工作。是否按照**分行的工作要求,紮實推進”**“管理工作,確保本部門、本條線“兩個責任”落實到位。
4.是否推進紀律建設、作風建設及黨風廉政教育。是否貫徹落實《中共中國**委員會貫徹落實中央八項規定精神的實施辦法》,是否存在發生違反八項規定精神和“四風”問題的情況。如有,是否持之以恆反對和糾正。是否開展本條線黨員幹部及員工的紀律建設、作風建設及廉政教育培訓,對條線黨員幹部發現傾向性、苗頭性問題是否進行及時處理。
5.是否落實存在問題的整改措施。對內外部監管檢查發現的問題,是否推動落實問題整改,確保整改目標實現;歷年條線盡職監督檢查發現的問題是否落實整改。
二、檢查情況
經檢查,**能夠把黨建與黨風廉政建設、案件防控工作納入業務經營,落實好“三會一課”,以落實中央八項規定、反四風、“**”、員工行爲排查等實施細則對自身和條線業務監督檢查,沒有發現本條線存在違反中央八項規定和四風問題。
通過檢查,本條線能夠按照區分行的工作要求,推進”**“管理工作。
通過檢查,本條線不存在懶政怠政、不擔當、不作爲、亂作爲等脫離羣衆的官僚主義問題;不存在特權思想和特權現象。
通過檢查,各支行均能按規定進行貸後管理例會,並做了會議記要。但仍存在一些業務問題,主要表現在:
**於2013年12月26日放款陸孝生農戶小額貸款3萬元,當日轉入陳****賬戶(**),加上陸**的2萬元合計5萬元於2013年12月27日轉至卿**賬戶(**),2013年12月30日分兩筆現金取出,2015年3月28日卿**(**)存入3萬元歸還貸款。2011年12月31日放款陸**農戶小額貸款3萬元,當日取現3萬,2012年12月18日陳**(**)存入3.1萬元還貸。2012年12月26日放款3萬元,當日分5筆從櫃員機取出,2013年12月26日卿**(**)存入3萬元還貸。目前2筆貸款已**。
三、檢查的建議
(一)對監管發現的追究相關人員責任。對**的違規人員進行相關的責任追究。
(二)貸款調查及貸後管理必須到位
1、貸款的貸前調查必須真實、全面、嚴謹。這是風險防控的第一道關口,也是最重要的關口。對客戶申請貸款所提供的資料必須全面覈實及分析。包括材料的真實性、完整性、客觀性,分析借款主體的合法性、財務狀況的可行性、資金用途的合理性、第一還款來源的可靠性等。
2、貸後管理必須依照相關文件及“三法一引”的規定,嚴格執行。嚴格按照審批的貸款用途用款,執行**資金支付審覈和受託支付制度。建立和完善資金使用臺賬,加強監管,發現風險及時預警。
3、完善貸後管理例會,貸後管理例會應對客戶貸後風險狀況和貸後管理工作情況進行研究、審議和分析,出席會議的委員要對審議內容發表明確的意見。
**分行**部
20**年**月**日
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