銀行系統審計幹部的工作彙報

第一篇：銀行系統審計幹部的工作彙報

記得86年入學時，系主任張亦春教授給我們講的第一次課就是“銀行是門大學問”，而現在我對內部審計工作，也深深體會到其內涵的深刻和廣大，深深感覺到“內部審計也是一門大學問”。我99年初參加農業銀行的內部審計工作，在四年多的內部審計實踐中，每年對內部審計的理解和體會都有所不同，以下是本人這幾年從事內部審計工作不同階段對內部審計的認識和了解，與各位內審同行交流，以期共同提高。

第一階段，就是剛參加內部審計工作的一年多時間裏，對業務操作熟悉，但對內部審計瞭解不多。和大多數內部審計同行一樣，在參加審計工作之前，都是從事在具體業務操作，對各種業務的操作流程和方法十分熟悉，但對內部審計的基本技術方法瞭解不多。由於對內部審計缺乏較深入的理解，在實際審計工作中，往往是套用以前業務工作的經驗和方法，這一階段雖然也能基本正常開展審計工作，也能審查出一些違規問題和風險隱患，但由於缺乏內部審計的知識與技能，即缺乏一個合格內部審計師的基本素質，在審計中往往以業務流程的符合性作爲審計發現的主要依據，過分注重操作過程的細節，結果是撿了芝麻丟了西瓜，經常會忽略了關鍵的風險控制環節和控制點，如對崗位職責的明確劃分和相互制約等基本的內部控制內容。

第二階段，就是參加內部審計工作2到3年時間之後，從各種渠道對內部審計有了一些瞭解，包括參加了各種審計培訓、自學了一些有關內部審計的書刊，掌握了一些內部審計的工作方法和技能，能部分將審計理論和技能應用於實踐工作中，初步具有了對風險的認識和把握能力，能根據業務操作的經驗，對被審計事項的一些重要風險點進行歸納和總結，並作出判斷和評價。這一階段，個人的內部審計綜合素質提高了，但對具體業務操作則逐步開始有所生疏，因爲業務品種及操作往往是不斷變化的，審計人員雖然也要經常學習業務知識，但畢竟時間、精力有限，不能對所有需要審計的業務都詳細瞭解各種具體的操作細節。這個階段對一些從業務操作崗位轉入新參加內部審計工作的人員是一個關鍵時期，由於脫離了實際業務工作，對業務操作流程特別是一些細節可能生疏，如何克服這個階段的困難，本人所在處室有位同事曾經說過：“審計人員有三類，一類是剛剛從業務崗位轉過來的審計人員，他們熟悉實際操作，能按操作流程來進行審計，雖然其審計發現可能只侷限在某一方面如操作流程、制度的遵守。第二類就是幾年前參加審計的人員，這些人在參加審計之前，有較豐富的業務操作經驗，但由於近幾年脫離了業務實際操作，對實際業務操作流程開始有所生疏，這一類人如果不開始注重審計職業能力的提高，就可能變成既不懂業務又不懂審計，最後將被淘汰。

第三類人，就是參加審計工作多年，且對奶奶實際的原理和技能有深入的研究和了解，雖然對具體業務可能不熟悉，但能應用這些知識和技能，按一定的審計程序，分析研究被審計對象的有關背景資料和進行現場檢查，分析評價其內部控制，發現控制的弱點，這類審計人員可以勝任大多數的審計項目的審計，包括不熟悉的業務的審計。”本人對這個理解十分認同，在脫離實際業務操作幾年後，我也遇到了這個問題，即原有的操作經驗可能會逐步淡忘，而審計工作的範圍卻在增加，不僅要參與原來熟悉的業務，還要參加一些不很熟悉的領域，爲解決這個問題，我重點加強作爲內部審計人員所需要的基本素質的培養，包括較深入地學習了有關內部審計、內部控制的理論知識，學習風險管理的原理和技術，並努力擴大知識面。經過這些學習和研究，對內部審計的理解和掌握層次上得到提升。對一項審計活動，不再只從操作層次上去審查評價，而是站在更高的層次上，從整體的內部控制制度角度，從內部控制制度充分、合理、有效方面去尋找風險點和審計重點，從而使自己的審計工作效率和效果得到了很大的提高，對一些以前很少接觸過的業務項目也能根據審計的基本原理和技術，與其他同事一起開展審計工作。

第二篇：銀行審計幹部工作心得

記得86年入學時，系主任張亦春教授給我們講的第一次課就是“銀行是門大學問”，而現在我對內部審計工作，也深深體會到其內涵的深刻和廣大，深深感覺到“內部審計也是一門大學問”。我99年初參加農業銀行的內部審計工作，在四年多的內部審計實踐中，每年對內部審計的理解和體會都有所不同，以下是本人這幾年從事內部審計工作不同階段對內部審計的認識和了解，與各位內審同行交流，以期共同提高。

第一階段，就是剛參加內部審計工作的一年多時間裏，對業務操作熟悉，但對內部審計瞭解不多。和大多數內部審計同行一樣，在參加審計工作之前，都是從事在具體業務操作，對各種業務的操作流程和方法十分熟悉，但對內部審計的基本技術方法瞭解不多。由於對內部審計缺乏較深入的理解，在實際審計工作中，往往是套用以前業務工作的經驗和方法，這一階段雖然也能基本正常開展審計工作，也能審查出一些違規問題和風險隱患，但由於缺乏內部審計的知識與技能，即缺乏一個合格內部審計師的基本素質，在審計中往往以業務流程的符合性作爲審計發現的主要依據，過分注重操作過程的細節，結果是撿了芝麻丟了西瓜，經常會忽略了關鍵的風險控制環節和控制點，如對崗位職責的明確劃分和相互制約等基本的內部控制內容。

第二階段，就是參加內部審計工作2到3年時間之後，從各種渠道對內部審計有了一些瞭解，包括參加了各種審計培訓、自學了一些有關內部審計的書刊，掌握了一些內部審計的工作方法和技能，能部分將審計理論和技能應用於實踐工作中，初步具有了對風險的認識和把握能力，能根據業務操作的經驗，對被審計事項的一些重要風險點進行歸納和總結，並作出判斷和評價。這一階段，個人的內部審計綜合素質提高了，但對具體業務操作則逐步開始有所生疏，因爲業務品種及操作往往是不斷變化的，審計人員雖然也要經常學習業務知識，但畢竟時間、精力有限，不能對所有需要審計的業務都詳細瞭解各種具體的操作細節。這個階段對一些從業務操作崗位轉入新參加內部審計工作的人員是一個關鍵時期，由於脫離了實際業務工作，對業務操作流程特別是一些細節可能生疏，如何克服這個階段的困難，本人所在處室有位同事曾經說過：“審計人員有三類，一類是剛剛從業務崗位轉過來的審計人員，他們熟悉實際操作，能按操作流程來進行審計，雖然其審計發現可能只侷限在某一方面如操作流程、制度的遵守。第二類就是幾年前參加審計的人員，這些人在參加審計之前，有較豐富的業務操作經驗，但由於近幾年脫離了業務實際操作，對實際業務操作流程開始有所生疏，這一類人如果不開始注重審計職業能力的提高，就可能變成既不懂業務又不懂審計，最後將被淘汰。

第三類人，就是參加審計工作多年，且對奶奶實際的原理和技能有深入的研究和了解，雖然對具體業務可能不熟悉，但能應用這些知識和技能，按一定的審計程序，分析研究被審計對象的有關背景資料和進行現場檢查，分析評價其內部控制，發現控制的弱點，這類審計人員可以勝任大多數的審計項目的審計，包括不熟悉的業務的審計。”本人對這個理解十分認同，在脫離實際業務操作幾年後，我也遇到了這個問題，即原有的操作經驗可能會逐步淡忘，而審計工作的範圍卻在增加，不僅要參與原來熟悉的業務，還要參加一些不很熟悉的領域，爲解決這個問題，我重點加強作爲內部審計人員所需要的基本素質的培養，包括較深入地學習了有關內部審計、內部控制的理論知識，學習風險管理的原理和技術，並努力擴大知識面。經過這些學習和研究，對內部審計的理解和掌握層次上得到提升。對一項審計活動，不再只從操作層次上去審查評價，而是站在更高的層次上，從整體的內部控制制度角度，從內部控制制度充分、合理、有效方面去尋找風險點和審計重點，從而使自己的審計工作效率和效果得到了很大的提高，對一些以前很少接觸過的業務項目也能根據審計的基本原理和技術，與其他同事一起開展審計工作。

第三階段，就是經過一定時期理論與實踐的結合，初步具備一個合格的內部審計師的職業素質，包括掌握相應的理論知識和技能、具有職業的客觀性、審慎性和敏銳性。在審計實踐工作中，能從風險管理角度，發現風險控制方面的缺陷，並提出改進建議。這個階段是一個提高的長期過程，本人自認爲也只處在初級階段。對審計的理解的深入的過程要經歷量變到質變的過程，對我個人而言，我認爲不斷學習有關的內部審計知識並不斷應用到實踐中有助於促進這個進程，我在xx年參加了cia考試，用了近一年的時間廣泛學習各方面的知識包括組織管理、內部控制等方面的理論和方法，用心體會其中的內涵，對自己的內部審計職業素養的提高起到了很大的促進作用。

從利用實際業務操作的經驗進行審計到忘掉實際操作，按內部審計的基本原理、技術，依靠個人的具有的審計職業素質進行各項審計職業的判斷，我經歷了近五年的時間，雖然這對我要成爲一名合格的內部審計師還僅僅是剛剛開始，但我還是想把我的內部審計工作歷程和對內部審計的體會寫出來，與各位內部審計同行交流，與大家一起分享，並接受大家的幫助，以求共同提高。

第三篇：銀行內部審計工作情況彙報

自今年省分行督導組對市分行信貸財會基礎管理基本規範督導以來，市分行內部審計部統一思想認識，把握重點環節，切實加強領導，確保督導整改工作不走過場、抓出實效。

一、充分認識做好督導整改工作的重要意義，增強搞好工作的自覺性。

抓好督導整改是確保全行業務“又好又快”發展和爭創“兩個領先”目標的關鍵。市分行內部審計部本着對農發行事業高度負責的態度，認真開展督導整改。對整改需要解決的問題，做到思想不鬆、力度不減、標準不降，抓緊抓實、一抓到底。

在抓好督導整改的過程中，市分行內部審計部緊密結合本行業務發展的實際，把解決思想問題和解決實際問題結合起來，通過解決思想、工作和作風上存在的問題，進一步堅定信心，振奮精神，爲構建和諧督導、加快農發行發展而盡職盡力。

二、切實把握重點環節，紮實搞好督導整改的各項工作。

1、切實把握督導整改的三個環節。做好督導整改工作關鍵是要抓好制定整改措施和整改方案、認真進行整改、向全行員工公佈整改結果這三個環節的工作。市分行內部審計部對每個環節都紮紮實實、不折不扣地抓好落實，確保督導整改工作的高質量。

2、切實把握督導整改的三個重點。一是抓好思想整改，着力提高員工的思想政治素質。堅持把學習貫穿始終，進一步增強學習實踐“三個代表”重要思想的自覺性，針對查找出的在理想信念、宗旨意識、工作作風、遵紀守章和立足本職發揮作用等方面存在的問題，搞好思想整改。二是抓好工作整改，着力提高推動工作的水平。緊緊圍繞“發展第一要務、和諧第一要義”來進行整改，進一步在全行形成合規經營的強大合力，進一步促進農發行又好又快發展，力爭在創建“兩個領先”上取得明顯成效，進一步推進構建平安銀行的進程。三是抓好作風整改，着力增強合規經營的本領。切實發揮督導的“督、幫、促”作用，注重改進督導方式，提高督導藝術，主動爲業務部室服務，謀求業務部室的支持與配合。對督導中發現的各種問題進行分類排隊，然後向各個部室進行反饋，幫助業務部室在易出錯環節、易出錯部位制定防範整改的措施。對於新業務，主動向業務部室進行前期警示，預警可能發生實體或程序違規的環節部位，增強員工合規經營的本領。

三、切實加強組織領導，確保督導整改工作和諧發展。

爲確保督導整改工作任務的全面完成，市分行內部審計部高度重視，周密部署，精心組織，務求實效，做到“三到位”。一是責任落實到位。督導整改的關鍵在落實。對納入督導整改方案的整改任務，明確主要責任人和責任部門，提出整改時限，人人做到整改內容、整改措施、整改時限、整改目標“四個清楚”。二是領導帶頭到位。行領導率先垂範，帶頭抓督導整改，推動督導整改工作高效、紮實、有序開展。三是建章立制到位。按照構建平安銀行的要求，把抓好督導整改與建章立制工作相結合，建立健全各項規章制度，努力構建合規經營的長效機制。

第四篇：cobit在工商銀行信息系統審計工作中應用的探討

cobit在工商銀行信息系統審計工作中應用的探討

作者：時間：2014-06-06

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cobit在工商銀行信息系統審計工作中應用的探討

在商業銀行數據大集中的形勢下，銀行信息系統面臨着兩種威脅：一是利用計算機舞弊，二是災難性破壞。計算機舞弊現象不僅存在於系統開發階段，更容易發生在維護階段。總行數據中心一旦發生災難性破壞，受到影響的將是全行範圍的所有分支機構和所有業務，經濟%信譽和法律的損失將無法估量。爲此，工商銀行的行領導非常重視，除了進一步加強信息科技部門自身的內部控制和採取必要的措施之外， 還於2014年在內審部門成立了專職的it 審計處， 重點對it風險進行檢查和控制，在it審計方面做了一些有益的探索，取得了一些經驗。

商業銀行在應用cobit的具體過程中，要注意以下幾點：

1．從審計目的看，it審計不僅包含對信息系統安全運行的狀況提出評價， 規

避操作風險， 更應該使組織中的it戰略符合企業的戰略目標， 規避由於信息技術發展給企業帶來的戰略風險。在這一方面，cobit的審計範圍(請繼續關注好 範文網)幾乎涵蓋了所有與it相關的活動。而其他幾個國際標準則各有不同，bs7799 側重於與信息系統安全相關的活動，coso 則側重於企業自身內部控制，itil則是着重it系統的交付和支持。更爲重要的是，cobit就如何進行it審計，給出了詳盡的指導性建議。就其適用的對象而言， 只有cobit的適用用戶包含審計師，是從審計人員的角度來全面闡述瞭如何對企業面臨的it戰略風險和操作運行風險進行審計和規避。因此，應該按照cobit要求的控制目標，儘早對銀行相關的it過程進行審計。 2．在應用cobit標準時，應以cobit爲主，還要參照其他國際標準。cobit

作爲一個it治理的通用標準和信息系統審計的框架體系，與其他的國際it標準並不衝突。審計師在以cobit作爲主要參照標準的同時，針對信息系統審計的不同方面，可以借鑑不同的國際標準。如在對商業銀行數據中心安全方面進行審計時， 可以參照bs7799中的相應內容， 也可以參照sse—cmm的標準來進行; 在涉及信息系統的交付和支持時，則可以採用

itil 中的內容來對數據中心的相關活動進行評價和審計;在對數據中心內控機制的建設情況進行評價時，就可參照coso中的相應條款來比照評估。

3．對cobit標準的採用，應結合商業銀行自身的實際情況有選擇地實施。

cobit作爲一個國際標準，比較強調其通用性，而對企業的具體情況有所忽視。在具體運用過程中，可依據自身特點，結合信息系統生命週期各個階段的不同特點，有選擇分階段地來實施cobit中所要求的內容。

4．在運用cobit實施it審計時，可從cobit有關過程中的控制目標入手，

進行風險分析， 得出與該過程相關的風險控制目標，再從風險控制目標中導出與該目標相關的風險控制點。針對每個風險控制點，結合商業銀行自身的技術特色，找出其所包含的風險檢查點，風險檢查點又可以組成對相關部分的檢查表。針對檢查的結果，與cobit相關部分中的要求相比照，找出相關的薄弱點，並就此提出相應的改進意見。風險控制目標和風險檢查點之間的推導方式主要有兩種，一種是自下而上，即從具體的管理過程或技術實施措施入手，從中得出相應的風險控制點，對相應的風險控制點進行提煉，最後得到風險控制目標; 一種是自上而下，從風險控制目標出發，將其進行分解，得到相應的風險控制點並對其進行細分，直到能夠直接得出檢查點爲止。最後將得到的風險控制目標與cobit相關過程的控制目標相比較，以確保整個信息系統審計目標的完整性。

七、我國商業銀行it審計發展的幾點思考

商業銀行it 審計應審時度勢, 緊密聯繫經營的新形勢、新特點, 遵循先進的國際審計標準, 突出技術特色和風險導向, 大力開展非現場it 審計。

1. 緊密圍繞銀行的經營需求, 推動銀行的公司治理及it 治理。目前金融市場的競爭進一步加劇, 需要進行全面的風險管理, 對內部控制和內部治理也應進行徹底性的變革。it 審計在這場變革中, 要把握方向, 加快體系建設, 提高審計層次, 促進it 治理, 推動公司治理。因此，一方面，商業銀行要切實落實《金融機構計算機安全保護工作暫行規定》要求，合理安排基礎設施和安全防範措施。要充分重視it內部審計的作用，發揮審計對安全管理的內控作用，在引入it 審計後，加快完善公司治理機制，並保證內審的獨立性。成立信息系統

風險控制委員會，定期對信息系統風險管理情況進行研究，推進it審計中的故障發現、評估和風險控制措施的落實，督促指導it 審計組的工作。另一方面，監管部門應加強對金融企業的it 審計的監管，將it 安全作爲監管的重要內容，將it 審計作爲評價其安全性的重要因素，通過現場及非現場檢查對商業銀行等金融企業進行督促。同時，國家審計在金融計算機審計方面發展迅速，電子數據的採集分析等方面已有相當高的水平，但在對針對金融企業信息技術本身的審計方面，還應予以加強。

2. 建立商業銀行it 審計規劃。恰當的it 審計方案與規劃是it 審計工作的核心基礎，是保證審計目標實現，以及達到相關審計效果的關鍵。商業銀行在引入it 審計後，應對全系統信息系統建設設計整體的專業審計規劃，制定年度工作目標及三年、五年風險控制目標，並與信息化建設發展相適應，形成it 審計標準方案和計劃。商業銀行it 審計方案與計劃應包括：商業銀行的信息系統現狀分析、商業銀行的內部控制現狀初步評價、it 審計的性質與範圍、審計工作的組織安排、審計風險評估、審計費用與成本、實施時間計劃、it 審計方法、審計協調與溝通機制等。it 審計實施的過程要求對審計計劃確定的範圍、要點、步驟、方法等內容，進行取證、測試與評價，最終形成it 審計報告。

3. 遵循國際通行準則, 建立國際標準框架下具有各行特色的標準和規範體系。從國際同業的實踐看, 國際大型商業銀行大多都在自己的it 審計體系下, 遵循國際標準或規範, 按照國際通行的做法, 結合實際情況, 確立自己的it 審計標準和規範。因而, 我國商業銀行也可應把目前國際上公認的最先進、最權威的it 審計標準———cobit 作爲核心標準, 同時借鑑《巴塞爾協議》、bs7799、coso (committee of sponsoring organizations of the treadway commision)、《薩班斯—奧克斯利法案》等其他國際標準和原則, 進而確立適合各行的it 審計目標、對象、範圍、方法、流程等, 具體指導it 審計工作。同時，應進一步明確it 審計的技術角色，突出it 審計的技術特色，根據商業銀行信息系統的技術架構和特點，結合審計資源條件，確立it 審計對應的技術角色架構。可以考慮將it 審計的技術角色劃分爲應用、系統、網絡及硬件三個大類。不同的技術角色分別負責信息系統生命週期中不同階段的不同技術領域的控

制、分析和評價，確立控制風險分佈和控制重點，建立相應的風險評估指標，制定有效的控制檢查表和檢查點，提高商業銀行it 審計的專業化水平。

4.建立合理的it 審計管理模式。現階段，商業銀行開展it 審計應將現場審計與非現場審計有效結合，並利用好不同審計模式下取得的成果，形成互補。通過考察國際銀行業界的it 審計技術和手段，可以斷定，藉助先進技術實施非現場審計已是大勢所趨。it 審計可以通過採用靈活的、可配置的審計模型及數據分析探測工具，構築起科學、有效的風險分析、監測、評價體系，進一步加強商業銀行it 審計的非現場審計，推動商業銀行的審計信息化建設。但在審計開展過程中，要注意加強風險管理，規避it 審計風險。在關注重要性的同時，要力求效益性，防止因審計不當導致銀行新的風險發生。

5.加強註冊信息系統審計師（certified information system auditor，簡稱cisa）和it 審計專業人才的培養。從當前商業銀行審計人員素質來看，還不大適應it 審計的要求。這主要歸結於在it 環境下商業銀行內部審計人員工作發生的一系列重大變化，對內部審計人員素質要求進一步提高。首先，內部審計人員需要以內部控制專家的身份參與開發小組並監督計算機信息系統開發過程中的各項活動。其次，內部審計人員應及早參與到計算機系統的實施過程，提出寶貴意見和建議。因此，內部審計人員必須不斷地注視信息技術的發展，掌握新方法與新技能，瞭解現代信息技術的用途及其對企業管理與信息處理的影響，使信息技術成爲實施審計監督和加強控制的有力工具，並在現有的基礎上掌握經營方面的重要知識和技能，以增強在經營領域的運作。目前雖然外包it 內審的條件不成熟，但it 業務外包是社會化分工的趨勢，從長遠來看，商業銀行應增加it技術尤其是通用技術的外包，將各系統行大批內部it 開發人員適當轉化爲固定的it 內部審計人員，從而進一步提高內審質量。

6. 進行it 審計人員的技術角色劃分, 突出it 審計的技術特色。根據各商業銀行自己的信息系統技術體系及it 審計資源, 劃分不同的it 審計技術角色, 突出it審計的技術特色, 提升it 審計層次。首先應分析掌握信息系統的技術和管理架構的特點, 然後結合現有的審計資源, 根據一般控制、應用控制和信息安全審計的要求,確立it 審計對應的技術角色架構。可以初步將技術角色劃分

爲三個大類, 即應用類技術角色、系統類技術角色、信息和網絡安全類技術角色。不同角色審計人員負責對信息系統中不同技術領域進行審計, 建立各自的控 制風險分佈和重點的模型, 並制定相應的風險評估指標, 確定有效的風險控制檢查表和檢查點。形成以三大技術分類爲主線, 全面覆蓋全行信息系統各個部門和信息系統發展生命週期全過程的it 審計的技術體系。

7. 推行風險管理, 突出it 審計的風險導向。現階段, 在複雜的信息系統技術和管理環境下的it 審計無疑是有一定審計風險的。因此, it 審計更要重視風險管理, 規避審計風險, 在注重重要性的同時, 要講究效益性, 這也是在今後相當長的時間裏要充分重視的。

在目前商業銀行的環境下, 信息系統的審計應該是以風險管理爲基礎, 按照重要性原則, 對信息系統進行的一般控制審計和應用控制審計,並且貫穿了信息系統生命週期的全過程。商業銀行it審計工作應該按照先進的國際標準的要求, 本着科學、獨立、審慎的精神, 依據各商業銀行的實際情況來進行,只有這樣, 才能達到it 審計真正目的。通過信息系統審計（it 審計），及時識別風險，完善控制措施，是商業銀行構建全面風險管理體系的現實需求.實施it 審計有力於商業銀行信息系統項目的風險控制。加強對商業銀行業務運營風險的防範。促進商業銀行業務流程再造bpr（business process reengineering,）。總之，在銀行系統開展信息系統審計工作，是銀行控制風險的的重要手段，在新形勢下，銀行要健康發展，就要積極迎接挑戰、應對不斷出現的新風險，防患於未然，才能抓住網絡經濟時代給銀行帶來的新機遇, 迎來銀行業的新發展。

第五篇：銀行系統交流乾部工作總結

2014年7月份，爲支持營業部勞動人事制度改革，響應營業部黨委加大幹部交流力度的號召，我自願報名來到xx縣支行進行鍛鍊。在行領導和支行幹部職工的信任下，我毅然挑起信貸部主任這副重擔。一年來，在領導們的關心下和同志們的支持下，我在業務素質和綜合素質上取得了長足的進步，這是辛苦的一年，也是收穫的一年，下面我將一年來的基本情況向營業部黨委彙報如下：s0100

一、以“三個代表”爲指導，努力加強自身黨性修養

作爲一名年青黨員，我深知加強黨性修養的重要性。一年來，我做到了“三個堅持”，即堅持每天通過各種媒體關注國內外政治事實，堅持參加每週半天的集體政治學習，堅持進行每週一個晚上的業餘政治學習。在學習內容上，首先，學習了馬列主義、毛澤東思想和鄧小平理論，特別是最近的一些政治理論文章，如董德剛教授撰寫的《“三個代表”重要思想的科學內涵》、楊春貴同志撰寫的《關於毛澤東哲學思想》和劉海濤教授撰寫的《全面建設小康社會的幾個問題》等文章，保證了思想上的與時俱進。其次，學習了黨和國家政治生活中的一些重要文件和中央領導同志的重要講話，如“十五”、“十六”報告、十五屆歷次全會精神，江澤民同志“三個代表”、“四個如何認識”等重要論述。第三，學習了關於黨風廉政建設的各項規定，包括“十個嚴禁”、“十個不準”、“六禁止”、“五條紅線”和過“五關”的具體要求。第四，學習了饒才富、臧金貴、丁偉等同志的先進事蹟。爲了增強學習效果，我先後做了幾萬字的學習筆記，並結合自身思想、工作實際寫了若干心得體會文章。通過學習，我進一步堅定了自己的共產主義信仰，進一步增強了理解黨和國家路線、方針和政策的準確性及執行政策的自覺性與主動性，進一步強化了搞好工作的責任感和全心全意爲人民服務的宗旨觀，進一步增強了廉潔自律意識。正是由於我平時注意培養自己良好的政治素質，去年省分行“三個代表”知識競賽特地把我抽調去擔任主持人，我出色的表現得到了省分行領導的一致好評。

二、以“規範化管理”爲契機，切實抓好計劃信貸工作

2014年正值糧食企業改革改制推向縱深的一年，企業人心渙散，管理混亂，在這種艱難的情況下，我依靠行領導的支持，克服重重困難，理順各種關係，嚴格加強管理，圓滿完成了上級行下達的各項指標任務。截止去年12月底，我行各項貸款餘額18436萬元，比年初淨壓569萬元，全年累計發放糧食收購貸款953萬元，收購值963萬元，新增貸款與新增庫存值比100%，收回利息888萬元，收息率104%（剔除中儲糧貸款利息補貼及財務掛帳利息補貼未到位因素），貸款收回率達149.38%，擠佔挪用下降率達100%，老商品銷售應收補貼佔用貸款收回率爲100%，信貸資金運用率爲99.85%，全年實現帳面贏利59.16萬元。其他各項指標均順利完成，規範化驗收也順利通過，之所以能夠做到這樣，我認爲主要是抓好了以下幾項工作。

（一）封閉管理工作堅持一個“實”字

營業部xxx副總經理在歷次業務工作會議中多次強調“信貸工作要搞好，貴在抓落實１，自從擔任支行部室主任以來，我就始終堅持將這句話的精髓貫徹到工作當中，並取得了良好的效果。一是認真審覈把關，保證上報數據的準確真實。去年支行人員調整力度比較大，特別是一些要害崗位，加上我初來乍到，情況不熟，業務不精，要確保各類數據上報準確的確不易，在這種情況下，我一方面通宵達旦地鑽研業務，一方面嚴格審覈把關，每一張表，每一個數據，都親自演算覈實並報主管行長審批後再上報，基本做到了全年上報數據真實無誤。二是以身作則，確保各項制度貫徹落實。縣支行有縣支行的特色，很多職工有種“天高皇帝遠”的感覺，在制度執行上隨意性很大。爲了配合支行抓好勞動紀律等制度，我以身作則，率先垂範，來縣支行的240多天裏，我除了請一次病假以外，從未遲到早退，甚至晚上和週末經常在行里加班加點，據本人粗略統計，八個月時間我共加班34天，在我的帶領下，信貸員們也努力工作，認真遵守各項制度，爲樹立良好的行風行貌起到了積極作用。三是深入企業，帶領信貸員紮實工作。xx行的工作重點在企業，只有把企業管好，我們的工作纔好做。支行採取一切措施，支持信貸員合理行使職權，維護管理權威，信貸管理逐步滲透到企業經營管理和財務活動中。一年來，我帶領信貸員經常深入企業查帳、查庫、登記帳簿、收集數據，去年我行共組織大型查庫4次，信貸員人均查庫37次，通過定期與不定期的查庫對企業庫存實施了有效監管。四是通力配合，銀企雙贏結果實。我們致力銀企協作，與企業同學政策，同摸市場，同找銷路，從農民售糧心理、糧食產量、市場需求入手，對市場科學預測。去年全縣夏糧共入庫1380萬公斤，收購價格維持在46/公斤的較低價位，按收購1380萬公斤和

問題。二是積極參加支行工會活動，提高了組織管理能力。去年來支行之後正逢工會換屆選舉，我被選爲工會的文體委員。我充分發揮原來在機關工會工作多年的經驗優勢，帶領支行職工開展各種健康有益的活動，使原來比較沉悶氣氛頓時活躍起來，xx支行在歷年的工會比賽活動中從未拿過名次，在去年營業部組織的羽毛球賽中，我和另一名女職工就代表支行一舉奪得男子單打第二和女子單打第三的好成績；在年初的春節團拜聯歡會上，我行的兩個節目均獲得轟動效應，其中我與高雄同志的雙簧被推薦到省分行參加文藝匯演。在最近營業部舉辦慶“三．八”跳繩比賽活動中，我行雖然沒有取得名次，但參賽隊員整齊的服裝和英姿煥發的精神面貌給所有在場的人帶來耳目一新的感覺。正因爲工會工作的突出，去年我行工會榮獲“市模範職工之家”光榮稱號。三是積極協助上級行開展活動，提高了溝通表達能力。去年10月，我被省分行抽調上去主持“三個代表”知識搶答賽，今年年初又被營業部抽調主持春節團拜聯歡會，活動均取得圓滿成功，通過這些活動，我充分提高了自己的溝通和表達能力。四是積極寫作攝影多投稿，提高了宣傳報道能力。到支行來後，我一是利用自己會攝影的特長，經常抓拍一些有價值的新聞照片，二是充分利用業餘時間搞些通訊報道和調研論文，一年來共在上級機關雜誌上發表新聞圖片12副，文章7篇，其中一副《送糧樂》的新聞圖片被《中國金融》雜誌刊登。通過這些宣傳報道既及時反映了支行情況又極大提高了自己的觀察和思辯能力，感覺受益非淺。

四、後一階段的努力方向

（一）繼續加強政治思想和業務技術的學習，努力提高兩個素質。按照上級行的要求，2014年是業務培訓年，我將帶領信貸員一手抓政治思想學習一手抓業務素質的提高，爲迎接新業務的開展作好一切準備。

（二）繼續加強自身管理能力和組織能力的培養，努力提升自我性格中更剛性的一面。個人的能力需要在長期的實踐中才能不斷得到加強，我將繼續立足於本職崗位，紮實工作，摸索經驗，堅持原則，不和稀泥，管好一幫人，下好一盤“棋”，爲全行工作做好份內之事。

（三）繼續加強調查研究，努力提高發現問題、分析問題、解決問題的能力。xx行正面臨企業改革改制和自身業務轉型時期，有許多實際問題和困難需要我們自己去發現和解決，我將帶領信貸員們深入工作、深入實際，加大調查研究的力度，多寫些好的文章，多推介好的經驗，爲行領導決策提供更加真實可靠的現實依據。