理財規劃師含金量高嗎精品多篇

理財規劃師就業方向 篇一

一、中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。

進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足於宏觀經濟學，基於金融市場宏觀調控，專業應用較易入手，政策把握比較到位；其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給箇中層以上的職位。其侷限在於：要進入這幾個行業主管部門難度較大(本站☆)，可能還需要背景依託，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。

二、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。

首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。因爲具備一定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，紛紛跳槽，併成爲城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成爲中層管理人員，少數成爲高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成爲其專業人才的“黃埔軍校”，另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對於女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。

三、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。

政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成爲吸引畢業生眼球的亮點所在。

四、證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。

證券、信託、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高（風險亦大），且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業（本科是金融經濟）的，這也是不錯的選擇。信託業重新崛起，對於金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。

五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。

四大資產管理公司類似於政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作爲。

六、保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。

保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險營銷、風險管理經驗之後，在國內股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可爲的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作爲一個選擇來考慮。

七、上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會祕書處等。

在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程做過IPO籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強這方面的學習。

八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。

理財規劃師證書含金量 篇二

理財規劃師的含金量比較高，理財規劃要求提供的服務是全方位的，所以國家對理財規劃師的要求是比較嚴的，必須能全面掌握各種金融工具及相關法律法規，同時還能爲客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，而且這個方案是需要不斷進行修正的，從而才能長期的滿足客戶，對於財務方面不斷變化的需求。

隨着中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層日益龐大，其中有一部分已經從財富快速積累階段過渡到穩健保守投資和財務安全方向發展。因此對能夠提供客觀全面理財服務的理財規劃師的需求迅猛增長。

理財規劃師不僅可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份爲客戶提供理財服務。

理財規劃師——鑑定要求 篇三

1 適用對象

從事或準備從事本職業的人員。

2鑑定方式

分爲理論知識考試和專業能力考覈。理論知識考試採用閉卷筆試方式；專業能力考覈採用閉卷模擬筆試方式。理論知識考試和專業能力考覈均實行百分制，成績皆達60分及以上者爲合格。理財規劃師、高級理財規劃師還須進行綜合評審。

3考評人員與考生配比

理論知識考試考評人員與考生配比爲1：20，每個標準教室不少於2名考評人員；專業能力考覈考評人員與考生配比爲1：20，每個考場不少於2 個考評人員；綜合評審委員不少於5人。

4鑑定場所設備

標準教室。綜合評審在條件較好的小型會議室進行，室內需配備必要的計算設備、照明設備投影設備等，室內衛生、光線、通風條件良好。

理財規劃師——基本要求

1職業道德

1.1職業道德基本知識

1.2職業守則

愛國守法、遵守行業規範。

敬業愛崗，盡責守信，熱情主動，具有團隊合作精神。

維護客戶利益，保守機密。

2基礎知識

2.1經濟學的基本知識

宏觀經濟學基礎知識。

微觀經濟基礎知識。

2.2消費支出基本知識

住房消費。

汽車消費。

教育消費。

2.3保險學基本知識

人壽保險。

醫療和健康保險。

養老保險。

財產保險。

2.4投資學基本知識

貨幣市場投資工具。

資本市場投資工具。

外匯市場投資工具。

其他投資工具。

2.5貨幣金融學基本知識

中央銀行基本知識。

商業銀行基本知識。

國際金融。

其他金融知識。

2.6實業投資基本知識

獨資企業及合夥企業基本知識。

公司基本知識。

2.7稅收基本知識

所得稅。

流轉稅。

2.8財務會計基本知識

會計學基礎知識。

財務管理。

2.9相關法律法規知識

合同法相關知識。

民法相關知識。

民事訴訟相關知識。

理財規劃師是做什麼的 篇四

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務。

因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，爲客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

理財規劃師國家職業資格認證(ChFP)是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發，是唯一由政府頒發的理財規劃師證書。綜合運用投資、法律、財務等專業知識，以現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、投資規劃、退休養老規劃、稅收籌劃、財產分配傳承規劃爲主要工具，以培養財富管理精英爲目標，培養學員的專業理財規劃知識與能力。