2020年110宣傳日材料 綜合分析我區電信詐騙發案規律總結的主要作案手段

綜合分析我區電信詐騙發案規律總結的主要作案手段

儘管公安機關開展了持續不斷地打擊，但是受各種因素的影響，電信網絡新型違法犯罪活動仍然快速發展蔓延，形勢嚴峻，詐騙分子手段層出不窮。緊跟社會熱點，精心設計騙局，針對不同人羣量身定做步步爲營。且每種騙術都在流行不久後就花樣翻新，令人防不勝防。從目前公安機關所有了解及掌握的情況，已知詐騙手段高達270餘種之多，根據2019年我區電信詐騙案件的發案規律，民警總結出7類當前多發的電信詐騙手法，婚戀、網絡交友類詐騙(殺豬盤)、兼職刷單詐騙類(殺鳥盤)、網上投資、賭博類詐騙、冒充公檢法詐騙、QQ、微信冒充熟人詐騙、網絡購物及網絡退款詐騙、遊戲賬號類詐騙等。

1、婚戀、網絡交友類詐騙

婚戀、網絡交友類電信網絡詐騙的犯罪嫌疑人通過僞造身份，虛構個人信息，將社交賬號的頭像換成美女或者帥哥，在婚戀網站把自己僞裝成公司老闆、銀行領導、飛行員、律師等優秀人士，包裝自己爲“高富帥”、“白富美”、“女網紅”等身份，或在社交平臺上把自己僞裝成“身世曲折、生活艱難、顏值較高”的女性，利用被害人追求優秀配偶或同情網友曲折經歷等方式實施詐騙。在實施詐騙過程中，犯罪嫌疑人與被害人並不見面，只通過電話、社交聊天軟件、網絡等方式聯繫。當被害人要求視頻聊天時，所看到的大都是模糊的圖像或被各種理由拒絕，當被害人要求見面時，犯罪嫌疑人會以各種理由推脫。

防範提示：

交友時，可以查詢其公司名稱等信息，居住同城的還可以到其實際居住地居委去了解一下情況，認識境外的網戀對象最好能在國內見面以確認其身份。在與對方確認爲“婚戀好友”後，如果對方提出借錢等要求，一定要慎重對待:“犯罪嫌疑人通常會以做生意急需資金週轉、本人或其家人突發疾病住院急需金錢、本人獲得職務提升急需“活動費＇等爲藉口，向被害人索要錢財。”但凡遇到要求使用網絡APP貸款、抵押房產進行投資的“好友”，切勿輕信;更不要相信“網戀好友”提出的高回報理財投資、利用賂賭博網站漏洞獲利等違法犯罪行爲，其實質仍爲詐騙陷阱。

2、兼職刷單類詐騙

騙子隨機向手機用戶發送短信“你好，鑑於您的淘寶信譽好，聘請您來幫我店鋪刷單(300元/每天現結)適合寶媽，學生，上班族，用手機就可以工作詳情加QQ:XXXXXX或者在一些羣內，微信羣內發佈類似消息。加對方爲好友以後按照對方要求刷單，第一單會立即返現，套牢刷單者想賺錢的心理，繼而要求對方刷連單，三到五單不等，金額相對較大，等到最後一單可以返佣金時騙子會以系統有問題，沒辦法立即返現，必須再刷三單才能返現，反覆要求被害人刷單購物，最後將被害人拉黑。

防範提示：

收到陌生短信不要輕信，QQ和微信上發佈的兼職信息均沒有保障，特別是購買虛擬物品(點卡、電話卡)等的刷單均爲騙子，務必不要貪圖便宜，仔細甄別。所有的網絡兼職、網絡刷單一律不做，否則後悔莫及。即使真正的刷單也不要做，刷信譽本身就是違背誠信的事情。

3、網上投資、賭博類詐騙

如今大家生活好了，手裏都或多或少有點兒閒錢了，就開始想着怎麼能讓錢生更多的錢。這也使得各種投資市場都火爆異常，也正因爲如此最愛蹭熱點的騙子們又暗暗盯上了投資市場。騙子利用自己製作的虛假的網絡投資平臺傳播、購買“外匯、貴金屬、期貨、指數”等，用所謂的“理財專家” “炒股專家” “金牌講師”、“高額回報”等字眼誘惑受害人。先讓投資人在第三方平臺進行投資後，開始會讓投資人獲得些許利潤，取得受害人信任。然後利用所謂的“內部信息”、“大行情”等虛假消息誘導其繼續加大投資額度。最後謊稱“賬戶異常”、“爆倉”等情況致使投資人血本無歸，不僅如此，有的微信羣一旦得手後就立即解散，銷聲匿跡。

防範提示：

網絡投資平臺類詐騙往往具有嚴密的角色分工，你以爲自己是微信羣中的普通一員，殊不知這個羣除了你可能都是騙子。羣裏面一般有以下分工：1、“導師”：寫一些所謂的行業分析，使人產生崇拜感。2、“小白”：假裝懂股市，爲老師做“捧哏”。3、“老股民”：僞裝跟着老師賺了很多，烘托羣內氣氛。這些分工明確的詐騙團伙，往往還有自己的一套話術培訓。整體模式基本爲：拉客戶——建羣——談股票——轉羣炒金——開課——分戰隊比收益——幕後操控——造成客戶巨大虧損後解散羣騙子集體隱匿。民警提醒：網絡投資需謹慎，不要輕信所謂的“理財專家”，特別是說是能帶你賺“大錢的”！再就是騙子們宣稱所謂的“國外接軌大盤”均是後臺可以操作的假平臺，真正的國外大盤未經我國證監會等部門的批准，也是不能在我國大陸地區經營的。

4、冒充公檢法詐騙

冒充相關單位工作人員，聲稱受害人有法院傳票或購買了違禁藥品、涉嫌各種案件，覈實受害人身份，讓受害人信以爲真。並稱，接下來會有公檢法部門工作人員聯繫受害人或者爲你轉接電話。騙子通過網絡改號軟件，僞裝成公檢法單位的電話號碼聯繫受害人，冒充XX外地公安機關(檢察院、法院)工作人員，接着以涉嫌詐騙洗錢、法院伎票、郵包藏毒等方式恐嚇受害人，並提供假的檢察院網址或者傳真假冒的逮捕令凍結令給受害人看，博取受害人信任。騙子要求受害人避開旁人，單獨操作，對受害人銀行賬戶進行覈查，並要求受害人在電腦、手機、ATM機上進行轉賬操作，或者以保護受害人資產爲由，要求受害人以最快的速度將資金全部打入公安內部的“安全賬戶”，等待進一步調查，也有部分騙子會直接套取受害人賬號密碼進行轉賬。

防範提示:

公檢法機關、金融等部門的電話是不同的系統平合，不能直接相互直接轉接。公安機關或人民檢察院調查辦案，工作人員均會上門或請當事人到執法辦案場所進行會見，絕不會通過電話或者網絡進行執法辦案。公安機關或人民檢察院絕不會要求受害人通過網絡對其賬戶進行自己審查，更不會設立所謂的“安全賬戶”。公安機關或人民檢察院、法院絕不會要求當事人匯款、轉賬。如遇以上情況，請及時撥打110進行覈實。

5、QQ、微信冒充熟人詐騙

騙子通過網絡技術手段先竊取QQ或者微信號，或者在企查查等APP內查詢單位、法人、郵箱等信息後，在號碼中物色對象，利用親屬、朋友、同事容易相信其身份這一點，取得受害人信任，再以各種理由(受傷，住院，買機票，報名輔導班等)向受害人提出借錢、匯款等要求，通過微信或支付寶轉賬完成詐騙。目前冒充子女，向家長索要錢財報名學校輔導班的案件數量劇增。

防範提示：

在使用QQ、微信等通訊軟件時要注意保護個人隱私，不要填寫過於詳細的個人信息。如果遇到有人借錢，一定要打電話或見面覈實是本人後再匯款。不要輕易相信對方提供的“即時視頻”，這可能是騙子利用黑客技術預先錄製下來的。對通訊軟件中的可疑網絡鏈接，不要輕易打開。凡是在QQ、微信、陌陌、支付寶等即時聊天工具上向你借錢的，而且先給你發“轉賬截圖”的，全是騙子。

6、網絡購物及網絡退款詐騙

騙子利用網絡技術搭建虛假的購物頁面和釣魚網站，當受害人與其交易時，騙子以“交易不成功需要退款、申訴”爲由，誘使受害人按指示進入釣魚網站，利用虛假網絡將錢打入騙子賬戶。還有騙子冒充快遞公司，以貨物丟失爲受害人賠付爲藉口，讓受害人開通各種借貸軟件確保購物信用度才能完成退款，並索要受害人的銀行賬戶，反覆以信譽或是系統問題爲由讓受害人提供儘量多的銀行卡信息。

防範提示:

在網上購物時需要特別警惕某些特別低價優惠的信息，同時將常用的網銀支付手段(支付寶官網、各大銀行首頁)記錄下來，一旦對方提供的頁面顯示爲支付寶，地址卻與記錄明顯不符需要提高警惕。關於退貨，你不主動申請，商家是不會給你退款的。

7、遊戲賬號類詐騙

犯罪分子在網絡遊戲中看到被害人發佈的出售遊戲賬號信息後，私聊被害人，但推脫私下交易不放心，讓被害人到指定網站發佈出售;被害人發起交易後，網站客服會以交易被凍結等理由騙被害人充值“解凍”並藉機索要遊戲賬號密碼。

防範提示：遊戲賬號的線下交易本身不受保護，所以遊戲賬號和裝備的購買和交易必須謹慎!