銀行財務檢查自查報告多篇

銀行財務檢查自查報告篇1

按照聯社統一部署和安排，我組一行人，於xx年x月x日至x日對xx年度經營成果真實性指標進行了全面檢查。本次查證的主要事實如下：

一、基本情況

現有營業網點個(主社個)，信用代辦點個；在冊正式職工人，非正式職工人，其中代辦員人。截至年月末，該聯社各項存款餘額x萬元，比年初淨增x萬元，增長xx%，完成聯社計劃的xx%；各項餘額x萬元，比年初淨增x萬元，完成聯社計劃的%；不良x萬元，比年初淨降x萬元，剔除央行票據置換1x萬元，實際淨降x萬元，完成聯社計劃的xx%，佔比xx%，比年初下降個百分點。在總中逾期x萬元、呆滯x萬元、呆賬x萬元，分別佔各項的xx%、xx%、xx%。全年實現財務收入x萬元，比上年增加x萬元，增長xx%，其中利息收入x萬元,手續費收入x萬元；財務支出x萬元，比上年增加x萬元，增長xx%；其中存款利息支出x萬元，營業費用x萬元，手續費支出1x萬元；全轄實現賬面利潤x萬元，比上年減少x萬元，完成市聯社計劃的4xx%。收息率xx%，營業費用率xx%，人均費用x萬元，資本充足率爲xx%，固定資產佔比爲xx%。

檢查認爲，20xx年該聯社針對本地區實際情況，立足改革和發展兩不誤，採取一系列行之有效的措施和辦法，取得了一定的成績。總的來看，業務經營狀況發展較好，出現了存、貸兩旺的局面，信用社的實力進一步得到了增強，信譽得到了提升，各項經營成果較爲真實，但該聯社在內部管理和核算上也還存在一定的不足。

二、存在的問題

(一)財務上存在的問題

1、部分費用支出未進入當期成本。一是當年購置的辦公設施(辦公傢俱、多功能顯示屏等)、支付的安全防衛費(防彈玻璃、防盜門等)共計x萬元，未納入當年費用科目進行覈算，而在聯社科目往年計提的建房款中列支x萬元，在聯社賬外儲蓄存單賬戶中列支x萬元。其中x萬元沖銷了1391墊支的傢俱款，x萬元購置聯社招待所傢俱，x萬元預付聯社招待所裝飾款。金額x萬元，附件爲開出的發票二張，通過社內往來轉入存入活期儲蓄存款，存款人名字爲，儲蓄存單號碼爲，於年月日支取，本息合計x萬元，在營業部存入活期儲蓄存款戶，戶名，賬號爲。年月日轉存存款結息元，付利息所得稅元，實際餘額x萬元。年月至年月共計支出筆，金額1x萬元，至月日該賬戶現餘x萬元，檢查結束時已責成該聯社銷戶，並將餘款納入聯社大賬管理)。二是當年開支的費用未納入當期損益覈算。如聯社機關年月日將開支的廣告費x萬元在2642管理部門統籌基金宣傳費科目列支(聯社規定將xx%上劃集中使用，xx%由信用社據實列支)。又於當天用2642科目管理部門統籌基金衝減5321科目業務宣傳費x萬元。

2、費用計提不夠準確

(1)呆賬準備少覈銷、多計提。全轄年初餘額x萬元，當年應覈銷x萬元，實際覈銷x萬元，少覈銷x萬元；年末各項風險資產餘額爲x萬元，呆賬準備金餘額應達到x萬元，實際餘額爲x萬元，多計提呆賬準備金x萬元。

(2)效益獎計提有誤。年賬面利潤x萬元，調增項目：網絡攤銷費1x萬元，計算機中心運行費x萬元，多計提呆賬準備金x萬元，聯社月底發放銀團x萬元，計提呆賬準備金x萬元視同利潤；調減項目：減免2xx%營業稅及附加稅x萬元，專項票據提應收利息x萬元，少覈銷呆賬x萬元，實際計提效益獎基數爲x萬元，扣除xx%企業所得稅x萬元，該聯社應提效益獎x萬元[(308.8-101.9)×30]，實提x萬元，少提x萬元。

(3)職工教育經費多提x萬元。

(4)職工養老保險金多提x萬元。其原因是你聯社計提基數全部是按當年工資總額計提。(聯社理由是歷年有紅字多x萬元)。

(5)職工住房公積金多提x萬元。

(6)超比例沖銷待覈銷應收利息x萬元。年年末餘額爲x萬元，當年沖銷x萬元，年末餘額x萬元，超比例沖銷x萬元。

3、限額費用有超標現象

(1)業務宣傳費超支x萬元。

(2)業務招待費超比例開支x萬元。全轄共支x萬元，從抽查的三個網點看，均有超支現象。

4、該聯社年末現有遞延資產餘額x萬元，主要是網絡費x萬元，補充養老保險x萬元，房屋裝修費x萬元。裝修費未按規定年限進行攤銷，如信用社年房屋裝修費x萬元當年未攤銷完。

5、部份資產已損失,金額x萬元。一是委託及代理資產(負債)業務科目預計損失x萬元。如信用社x萬元是與農行未脫鉤之前爲農行代理的扶貧,現已損失；二是調出調劑資金科目預計損失x萬元，主要是與行社脫鉤前調給農行貸給企業的,現已損失。三是存放同業款項科目預計損失x萬元，主要是接受基金會資產，現債務落實困難，無法收回，金額x萬元；信用社與農行在脫鉤之前拆借給農行貸給企業的x萬元,現已損失。

6、應收應付款項處理不及時

(1)1391其他應收款未及時清理和處置，金額x萬元。一是該科目實際損失額達x萬元，損失款項未進行處置；其中各社墊付歷年訴訟x萬元(聯社營業部x萬元、牌樓信用社x萬元，分水信用社x萬元)，現基本無法收回，已損失；個信用社發生的經濟案件損失x萬元；兩個信用社分別於年和9年違規操作存款業務和違規爲企業承諾擔保導致被法院強制執行x萬元。二是聯社機關歷年應下劃的材料款x萬元未在當年攤銷進入損益。

(2)2621其他應付款處理不及時。全轄共有餘額x萬元。主要存在：一是聯社機關養老金統籌賬戶紅字金額x萬元應逐年攤銷未攤銷，形成原因主要是歷年提取的養老保險金不夠支付退休職工的醫藥費和補差工資而形成。二是聯社機關暫收年勞動分紅稅x萬元未進行處置。三是信用社基金會併入的農行扶貧有x萬元未查明原因進行處置。(聯社說明年終決算信用社未劃上來，實際只欠x萬元)。

7、有隱匿存款的現象。經查，該聯社等個信用社在2621科目隱匿存款x萬元。

8、一是聯社機關2621科目應付各項風險金賬戶中聯社收各信用社2年多預提的各項考覈獎x萬元，年未劃回相應的信用社進入損益覈算，二是牌樓信用社抵貸資產租金收入x萬元未納入當年收入，而是擺在2621科目。

9、費用開支賬務處理不規範

(1)費用列支賬戶歸屬不準。一是在印刷費中列支客戶座談會開支費用。營業部年月日在印刷費中列支客戶座談會購印刷品費x萬元；二是在公雜費中列支客戶座談會開支費用。營業部年月日在公雜費中列支客戶座談會購文具費x萬元；三是公雜費中列有修理費。營業部年月日在公雜費中列支室內局部裝飾費x萬元；四是在其他費用中列有醫療保險費。年月日在其他費用中列支醫療保險費x萬元；五是信用社在差旅費中列支守庫費；六是信用社在其他營業外支出列支汽車修理費。

(2)費用列支附件資料不齊、不合規。如信用社20xx年月日在代辦手續中列支元收貸手續費無收貸清單，附件是勞務發票。

10、賬務覈算不規範

一是1392和2622委託及代理資產和負債業務兩個科目覈算的年轄內多個信用社與其他聯社的聯合放款，金額x萬元，營業部同時在兩個科目中重複反映了資產和負債金額x萬元。二是歷年利潤分配提取的勞動分紅未納入應付利潤科目中進行覈算，而是長期擺在2621科目中核算。營業部有x萬元，聯社機關有x萬元。

11、當年實際利潤情況：年該聯社賬面利潤x萬元。

調增項目金額爲x萬元：網絡攤銷費x萬元，計算機中心運行費x萬元，多計提呆賬準備金x萬元，該聯社月底發放的銀團x萬元，計提呆賬準備金x萬元視同利潤，信用社抵貸資產租金收入x萬元，職工教育經費多提x萬元，職工養老保險金多提x萬元，職工住房公積金多提x萬元，待覈銷應收利息超比例進行沖銷x萬元。

調減項目金額爲x萬元：減免2xx%營業稅及附加稅x萬元，專項票據提應收利息x萬元，當年支付的安全防衛費x萬元，聯社機關歷年應下劃的材料款x萬元未在當年攤銷進入損益。實際考覈利潤爲x萬元，扣除33xx%所得稅x萬元,應提效益獎[(329.6-108.8)×30]66.2x萬元，實提5x萬元，少提x萬元。

(二)信貸管理上存在的問題

1、抵債資產管理不夠規範。一是該聯社抵債資產的基礎管理工作不到位，存在着臺賬建立不規範。如聯社資保科管理的抵債資產臺賬的要素不全，不能全面反映抵債資產處置進度。二是在接收、處置抵債資產時存在反映不真實的現象。主要表現：接收抵債資產列賬時未將利息列入抵債資產待變現利息，如接收有限公司只列x萬元本金，而未將相應利息納入抵債資產待變現利息；社未經審批在並社時調增x萬元抵債資產。三是將抵債資產調入呆賬，如信用社將公司抵債資產x萬元從抵債資產中調入呆賬，於年月日用央行專項票據置換。

2、投資業務風險較大，收回難度大。該聯社截止年12月日共有債券投資筆x萬元，經銀監會檢查確認，風險較大，收回困難。

3、手續欠合規。本次對該聯社營業部、信用社34筆大額x萬元進行了抽查，發現一些不合規的現象：

(1)借款人主體資格不合規。如聯社營業部借款戶重公司二分公司於年月日轉貸x萬元，該筆由公司承貸，但資料中沒有總公司的借款授權書。

(2)抵押物有不合規定的現象。一是抵押物折價偏高，如聯社營業部年月日給公司x萬元，用貨船作抵，其折價比例爲xx%，超過重信聯[20xx]212號文件之規定的xx%；二是抵押物不符合規，如信用社借款戶學校，於年月日借款x萬元，用該校幼兒院教學樓作抵押。

(3)約定不明確。一是合同約定不明確，如借款戶年月日與社簽訂x萬元的合同，當日發放x萬元，後於年月又發放x萬元，但合同中未約定發放期限；二是抵押物補充要素約定不明，如社借款戶公司於年月日借款x萬元，用作保，但未將的保險受益人變更爲信用社。

(4)保證有擔保單位不符規定的現象。如營業部借款戶公司年月日借款x萬元，擔保單位公司不具備AAA級資格。

(5)項目不合規。如重慶公司註冊資本x萬元，先後x萬元，其中年月日x萬元，該戶無詳實的項目論證資料、用地規劃許可證。

(6)按揭操作不合規。如營業部辦理按揭x萬元,未按規定對借款人進行審查、設定擔保金等。

(7)銀團借據要素不齊全，該聯社營業部所有銀團筆億元借據均不同程度存在缺少主任和信貸員印章的現象。

4、少數社還未拆分完，形態反映不實。經該聯社自查現在還有5個社發放筆x萬元(於年月日到期，該戶共欠信用社x萬元)，現還未拆分，因此未調整形態。其原因，一是現在正在訴訟中；二是如果調了會影響專項票據兌付。

5、大額審批操作程序有待進一步完善。一是審批成員簽字不齊全，本次對該聯社今年以來貸審會審批的筆x萬元大額和展期筆x萬元逐戶逐筆進行了檢查，筆均不同程度存在缺少參與審批成員的簽名；二是無調查人結論性意見和審批後的結論,主要是月日前審批的筆5x萬元；三是月日前審批的無會議紀要。

6、信貸檔案資料管理不規範。一是經檢查該聯社信貸科保管的所有銀團和營業部的檔案資料均無資料目錄，其資料存放無序。二是營業部年月發放公司x萬元銀團無相關檔案資料，現只有銀團邀請書、同意回覆、調查報告、市聯社諮詢文件、提款通知書，無銀團協議、借款合同、抵押合同、聯社審貸會審批記錄和表決等資料。

7、呆賬覈銷未如實調賬。經查，該聯社4年度經逐級審查報批覈銷呆賬戶元,其中個人戶元、企業戶元，聯社今年分兩次調賬，三季度調賬x萬元、四季度調賬x萬元，還餘元，同時處理歷年審批後未調賬的呆賬元，共計元未調賬(聯社理由個別社財力不足，餘下的明年再調賬)。同時在抽查信用社主社時發現該門市在申報呆賬覈銷時有人爲少報餘額和調賬與審批的呆賬不一致的現象，如年月日借款x萬元，上報審批x萬元，而只覈銷了x萬元。

8、“信用工程”開展尚有差距。本次抽查社村均不同程度存在一些不足，一是農戶經濟檔案要素不齊，社村比較突出；二是無分戶評級表；三是無頒證登記表；四是無“信用工程”開展監測臺賬；五是面較低，社村僅爲xx%、社村爲23.9xx%。

9、科目歸屬不正確。經檢查和聯社自查，該聯社營業部歷年科目歸屬不正確，在現有餘額x萬元中有x萬元歸屬不正確，其中有筆x萬元(其中x萬元系今年發放)非農業納入農業科目中。

三、建議

(一)嚴格按照市聯社精神，進一步規範聯社審貸會工作規則，加強合規性、合法性的審查，提高決策質量，把風險控制在最低限度內。

(二)加強信貸檔案資料的管理，聯社相關職能科室對全區信貸檔案資料進行一次全面清理，凡是不符合要求的要嚴格按照市聯社有關規定補充完善相關資料，按序專戶保管，使全區信貸檔案資料早日走上制度化、規範化、的軌道。

(三)進一步深化“信用工程”創建工作，完善相關基礎資料，加大農戶小額投放力度，切實發揮農村金融主力軍作用，鞏固農村陣地。

(四)加大不良清收和處置力度，努力提高信貸資產質量，不斷優化資產結構，提高自身經濟效益。

(五)加強抵債資產的管理，規範接收和處置程序，加大責任的落實，把抵債資產的損失降到最低限度內。

(六)加強對員工隊伍的培訓，增強覈算意識，提高業務技能，正確覈算各種財務活動，及時處理各種賬務，減少差錯，不斷提高覈算質量。

銀行財務檢查自查報告篇2

根據山西省煤炭工業廳下發的《關於開展全省煤礦機電運輸設備專項檢查的通知》（晉煤科發[20xx]632號）（以下簡稱《專項檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開展了煤礦部分機電設備安全專項檢查，現將此次專項檢查情況彙報如下。

一、檢查活動組織發動情況

爲認真貫徹《專項檢查通知》要求，我礦接文件後進行了認真部署，制定了《全礦煤礦機電設備安全專項檢查方案》，明確了我礦和礦安監部門的責任。我礦和礦安監部門對此次專項檢查十分重視，及時督促各部門進行自查整改。

二、煤礦部分機電設備安全檢查總體情況

我礦組織開展了全礦安全設施設備重點檢查，對檢查發現的問題進行了整改，爲推動我礦安全設施設備的完善和促進隱患整改起到積極作用。

根據《專項檢查通知》文件要求，此次專項檢查重點圍繞以下幾方面內容開展檢查，一是重點對煤礦機電運輸設備基礎管理進行檢查；二是重點對煤礦供電“兩票”執行情況進行檢查；三是重點對煤礦大型固定設備進行檢查；四是重點對煤礦主提升帶式輸送機進行檢查；五是重點對煤礦主要採掘設備進行檢查；六是重點對煤礦架空乘人裝置進行檢查。

三、存在的主要問題

1、空壓機房衛生差；

2、空壓機檢驗報告即將到期；

3、單軌吊有一對驅動輪磨損嚴重；

4、主水泵房1號吸水井有雜物；

5、35KV變電站兩票填寫不規範；

6、160米皮帶機尾有浮煤；

7、2103運輸順槽皮帶跑偏；

四、採取的工作措施

爲進一步落實上級有關會議和文件精神，繼續深入開展“安全生產年”活動，深化安全生產“三項行動”，以督促我礦完善安全裝備條件爲抓手，加大我礦機電安全生產隱患的整治力度，提高礦井安全生產保障水平，我礦安監部門就此次專項檢查下發了檢查通報，對以上主要問題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實措施、責任、資金、時限和預案“五落實”。

銀行財務檢查自查報告篇3

根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，於當日日終後組織職工學習了該通知精神，並在會後對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

一、自查對象和範圍

我社區支行自助設備爲在行穿牆式設備。

二、自查內容

（一）基礎管理情況：

1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢後做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

5、自助設備管理人員按規定更換密碼並記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢後，按要求入庫（櫃）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。

9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

(二)安全防範設施建設情況：

1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特徵及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

3、圖像數據記錄採用數字錄像設備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大於30天。

5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設備採用實體磚。

今後，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防範規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防範制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防範風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規範操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

銀行財務檢查自查報告篇4

全市清理銀行賬戶和“小金庫”及非稅收入工作會議後，市清理檢查辦公室加強領導，加大宣傳力度，紮實開展工作。各縣區、市直各單位領導重視、認真組織、嚴格按照文件要求，及時召開本部門、本單位清理工作會議，學習傳達文件精神，對自查工作進行了佈置，自查階段取得一定成效。現將自查情況彙報如下：

一、認真開展自查上報工作

市清查辦公室按照市清理工作領導小組要求，建立工作制度，明確分工，各負其責，加強督導，紮實開展工作。

一是加強宣傳。對工作進展情況及時進行報道，發了3期簡報，在《xx日報》發表4篇文章，在xx電視一臺、三臺，xx日報第一版分別公佈了【清理銀行賬戶和“小金庫”及規範非稅收入】舉報電話，使單位清楚、羣衆瞭解，讓社會公開監督。現已接到舉報電話4起，對2起及時進行了處理，2起在處理過程中。宣傳了清查政策，營造了清查氣氛，促進了工作開展。

二是嚴格要求。爲了進一步做好自查階段工作，要求各單位及時召開所屬二級機構負責人會議，要求每個單位要本着對工作高度負責的態度，一把手負總責，分管領導具體抓，組織人員，周密安排，精心部署，認真貫徹會議精神，嚴格按照清理工作要求，對本單位的情況認真清理，如實申報，絕不能走過場。

三是認真審覈。對各單位申報情況，依據政策法規和清理要求，逐單位、逐項目、逐數據進行認真全面覈實把關，對上報項目不全、數字不清的，要求重新填報，發現問題，及時糾正。如市公路局路政管理處車輛檢測收費、超限運輸收費，經我們講政策，已及時上交財政專戶。

四是強化督導。督導各單位按要求按時上報，清理辦公室根據各單位上報情況，與16家所屬較多二級機構的大單位財務科長進行了談話，要求其進一步自查自糾，徹底搞清本單位的銀行賬戶、“小金庫”及非稅收入情況，防止漏報、瞞報，確保自查階段取得實效。並對各縣區進展情況進行督導。沈丘、扶溝、太康等縣認真貫徹全市清理工作會議精神，行動迅速，及時開展工作，沈丘縣的做法在《xx日報》進行了發表。

二、自查工作初見成效

市直各單位按照通知要求，明確專人負責，對本單位設立的賬戶、賬戶餘額和非稅收入進行認真清理，如實填報。大多數單位經一把手簽字、單位簽章後按時上報，個別單位沒按時上報自查情況。

1、銀行賬戶、“小金庫”申報情況：

截止6月16日，市直各單位共上報銀行賬戶339個，上報解凍帳戶申請122個，經審批，現已解凍104個。沒有一個單位自報“小金庫”。

2、非稅收入申報情況：

截止6月16日，上報自查報表的有75個一級機構、182個二級單位，還有6個一級機構及部分二級機構未上報。

20xx年市本級非稅收入自查上報納入財政管理xxxxxxx萬元，未納入財政管理xxxxx萬元。20xx年1-4月份納入財政管理xxxxxx萬元，未納入財政管理xxxxx萬元。2007年1月—2008年4月份，未納入財政管理xxxxx萬元。據瞭解，仍有個別單位的一些收入沒有上報，需要進一步檢查。

20xx年未納入財政管理的主要有:....；

三、存在問題

一是個別單位重視不夠，不按時上報；沒上報單位有：政法委、市直機關工委、保密局、檔案局、殘聯、文聯、無委會。

二是有的部門沒有及時召開會議，工作進度慢；三是有漏報、瞞報、不如實上報現象。

四、下步打算

(一)對沒有上報的單位，查明原因，做到不漏一個單位。建議首先檢查不按時上報自查報表的單位。

(二)進一步做好縣市區的督導檢查工作。

(三)進一步做好宣傳工作，及時通報檢查進展情況，及時宣傳縣市區和單位好的經驗做法。

(四)進行全面檢查。現已抽調紀檢監察、財政、審計、人行業務骨幹組成4個檢查組，明確檢查範圍和內容，分配工作任務，嚴肅工作紀律，嚴格檢查程序，對每個單位的賬務進行深入細緻檢查。

銀行財務檢查自查報告篇5

爲認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全爲主題的會議，並草擬了網絡安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，採取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前爲止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網絡安全情況

一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，採用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷燬工作。重點抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網絡安全，包括網絡結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、互聯網行爲管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設備使用合理，軟件設置規範，設備運行狀況良好。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直採取規範化管理，硬件設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網絡系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定;網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑑定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規範設備維護

我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成爲安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對於設備故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規範設備的維護和管理。

六、安全教育

爲保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的'諮詢，並得到了滿意的答覆。

自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在以下幾個方面進行改進。

(一)對於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。

(二)加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

(三)自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。