賬戶自查報告多篇

【第1篇】銀行同業業務和異地賬戶管理情況自查報告範文

爲切實貫徹落實銀監會關於進一步規範轄內新型農村金融機構經營行爲，規範同業業務經營行爲，排查同業業務風險，我行根據《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦發〔20xx〕140號）及《關於規範金融機構同業業務的通知》（銀髮〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業業務風險排查自查工作，主要自查情況彙報如下：

一、組織開展情況

爲保證此次自查工作能夠順利開展，同時爲了更好了解我行同業業務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20xx年x月x日至x月x日的同業業務進行重點自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。

（一）同業業務發展狀況

目前我行同業業務品種比較單一，僅開展了存放同業和同業存放二項基本業務。截止至20xx年x月x日，我行存放同業業務餘額爲零，同業存放業務餘額爲x萬元，分別爲xx同業存放x萬元與xx銀行同業存放x萬元。

（二）內控制度建設執行方面

1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業業務各操作環節的管理制度《xx人民幣同業存款業務管理辦法》，並嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業投融資業務實施分類管理並制定相應的政策制度辦法、業務操作流程。二是簽訂同業業務授權委託書。三是對各類同業業務的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規和監管部門監管政策要求。

2.同業業務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發[20xx]140號《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業業務授權管理體系，已簽發同業業務授權書，在今後的業務操作中，我行同業業務專營部門xx部將嚴格按照授權進行業務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業業務。一是內部審計部對合規性進行全程跟進，建立健全了前中後臺分設的同業業務內部控制機制。二是建立健全統一的同業業務授信管理政策，將同業業務納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。

（三）同業賬戶開立管理方面

我行嚴格按照有關賬戶管理規定，辦理同業賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規定。定期對同業賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業賬戶出租、出借行爲。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。

（四）同業業務開展合規方面

同業業務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較爲健全。

（一）同業業務操作複覈相關規定，與具備准入資格的金融機構開展業務。

【第2篇】單位銀行賬戶資金存放自查報告

按照《進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理實施辦法》的相關要求，軍休所認真對單位銀行賬戶使用情況進行了全面自查，現將自檢自查情況總結如下。

一、高度重視，提高認識

根據文件規定開展本次資金存放管理清查是防範資金存放安全風險和廉政風險，提高資金存放綜合效益，進一步規範公款存放行爲的重要手段，是深入貫徹落實黨的十八大精神，加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規範財務收支活動的重要舉措。認真開展自查，做到不走過場、不留死角，及時發現和解決存在的問題。

二、健全組織，強化領導

爲確保此次清查工作順利進行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導，及時掌握工作進展情況，以求清理數據真實、完整和準確，確保按時保質完成本次自查工作。

三、從嚴從實，開展自查

針對此次專項自查工作，軍休所嚴格對照相關文件要求和檢查重點，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規範性。

（一）檢查內容

本次單位資金存放管理重點檢查內容包括：賬戶開設依據、賬戶覈算資金性質、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規定出具廉政承諾書以及是否實行利益迴避制度等五個方面。

（二）銀行賬戶、賬據及存款情況

1.軍休所經費使用嚴格按照國家有關財經法規執行，收入、支出全部納入本單位財務部門法定賬目統一覈算，各賬戶銀行存款餘額與銀行對賬單餘額也完全相符，無等額、大額、整數的資金進出沒有計入銀行賬簿的情況。未侵佔、截留國家和單位收入，從未設置賬外賬，也未設任何形式的“小金庫”，以及以個人名義私存公款等違反財經紀律的行爲。

2.各類票據均管理規範，並建立相應的備查薄。

3.按照財政集中支付要求，現金管理採取備用金制度。財務報銷嚴格按照財務制度執行，嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。

（三）銀行賬戶開戶及使用情況

經自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學的原則在規定的銀行範圍內擇優開設的，開設資金專戶時嚴格執行規定的審批程序，並與銀行簽訂了服務協議，開戶銀行也按規定出具了廉政承諾書，實行了利益迴避制度，資金專戶全部納入財政國庫部門統一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報告制度。

四、強化財務管理，實施長效監督

通過本次自查進一步嚴肅了財經紀律，加強了法制教育，強化了財務管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。

1.切實按照制度化、規範化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規章制度，積極構建長效管理機制，以更好地加強資金存放管理。

2.加強對銀行賬戶開戶及使用的管理，認真落實銀行賬戶管理的相關規定，認真履行單位財務部門管理銀行賬戶的職責，按預算單位銀行賬戶的設置原則設置賬戶，並自覺接受監督檢查部門的檢查。對需要開設、變更、撤銷的銀行賬戶，切實按規定的程序辦理，嚴禁擅自開設、變更、撤銷銀行賬戶。同時，按照法律法規規定的用途使用銀行賬戶，不將財政性資金轉爲定期存款，不以個人名義存放單位資金，不出租、出借、轉讓銀行賬戶，不爲個人或其他單位提供信用擔保。

【第3篇】賬戶管理自查報告

賬戶管理自查報告

爲切實貫徹落實銀監會關於進一步規範轄內新型農村金融機構經營行爲，規範同業業務經營行爲，排查同業業務風險，我行根據《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦發〔20xx〕140號）及《關於規範金融機構同業業務的通知》（銀髮〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業業務風險排查自查工作，主要自查情況彙報如下：

一、組織開展情況

爲保證此次自查工作能夠順利開展，同時爲了更好了解我行同業業務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20xx年x月x日至20xx年x月x日的同業業務進行重點自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。

（一）同業業務發展狀況

目前我行同業業務品種比較單一，僅開展了存放同業和同業存放二項基本業務。截止至20xx年x月x日，我行存放同業業務餘額爲零，同業存放業務餘額爲x萬元，分別爲xx同業存放x萬元與xx銀行同業存放x萬元。

（二）內控制度建設執行方面

1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業業務各操作環節的管理制度《xx人民幣同業存款業務管理辦法》，並嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業投融資業務實施分類管理並制定相應的政策制度辦法、業務操作流程。二是簽訂同業業務授權委託書。三是對各類同業業務的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規和監管部門監管政策要求。

2.同業業務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發[20xx]140號《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行同業業務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業業務授權管理體系，已簽發同業業務授權書，在今後的業務操作中，我行同業業務專營部門xx部將嚴格按照授權進行業務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業業務。一是內部審計部對合規性進行全程跟進，建立健全了前中後臺分設的同業業務內部控制機制。二是建立健全統一的同業業務授信管理政策，將同業業務納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。

（三）同業賬戶開立管理方面

我行嚴格按照有關賬戶管理規定，辦理同業賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規定。定期對同業賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業賬戶出租、出借行爲。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。

（四）同業業務開展合規方面

同業業務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較爲健全。

（1）同業業務操作複覈相關規定，與具備准入資格的金融機構開展業務。

（2）我行按要求對同業投融資業務實施分類管理，目前僅存在存放同業和同業存放兩種業務。

（3）我行按同業餘額的0.05%計提撥備；同業業務資產質量狀況較好，我行同業存款均屬正常類資產，交易對手信譽均良好，未出現不良業務。

（4）我行不存在通過同業業務實現消貸款規模、降風險資產、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業；不存在虛增、隱藏、截留存放同業利息收入；我行對同業業務的會計覈算真實、完整、規範，不存在不合規問題。一是各類同業業務的會計處理合規真實，會計覈算規範，及時、完整、真實、準確的在資產負債表內或表外記載和反映同業業務及其交易環節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業務風險，通過不規範不真實的'會計記賬創新業務模式規避監管的行爲。

二、自查發現的主要問題和風險隱患

（一）未建立專營部門負責同業業務經營。

（二）我行對違反規定辦理同業業務的責任追究措施尚不健全。

三、問題存在的原因及分析

由於我行規模較小，同業業務種類單一，除同業存款業務外其他同業業務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

制度尚不健全。目前我行執行《xx人民幣同業存款業務管理辦法》，該制度中並未對違反規定辦理同業業務的責任進行追究，我行在同業管理制度方面尚需完善。

四、整改及問責

隨着我行的日益發展，設立同業專營部門管理同業業務是大勢所趨，成立同業專營部門也將成爲我行完善同業業務的一項重要工作。目前我行正在完善同業業務的相關制度，做到各項同業業務的各個環節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關制度中，對於違規辦理同業業務的行爲絕不姑息。

五、下一步工作措施

定期開展全面自查。針對銀監局的風險問題提示，該行結合自身實際情況，定期組織同業業務風險排查，全面摸清自身同業業務交易背景真實性和業務合規性，排查工作實現重點科目、重點賬戶全覆蓋。

有效整改。針對每次自查中發現的問題，採取有效方法進行整改，對已經開展的持同業業務，採取安排專員進行實時跟蹤監測，嚴格防範風險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手准入制度，實行名單制管理。採取措施，穩健經營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據同業業務的發展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業務，加強同業專營部門的管理，將同業業務做到符合監管部門及本行制度要求。加強同業知識的培訓學習，並熟練運用到實際工作中，使同業業務操作合規有效。

【第4篇】單位賬戶清理排查情況自查報告

單位賬戶清理排查情況自查報告

按照《中國人民銀行關於進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》要求，我社認真貫徹落實，及時組織對轄內人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務進行自查和檢查，現將自檢自查情況彙報如下：

一、支付結算內控管理情況。

我社嚴格執行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑑卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑑卡使用管理登記簿》；嚴格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進行查庫，並把查庫情況在《查庫登記簿》中進行詳細記錄；重要單證、重要物品的領用、使用、保管、交接以及作廢嚴格按規定程序執行，沒有賬實不符的情況；按照《現金管理暫行條例》和上級行社的有關要求辦理資金支付，建立了大額現金登記簿，對現金支付5萬元（含）以上登記大額現金登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，並在大額現金交易登記簿中進行了登記、備案，支取5萬元以上現金由社主任審批；做到了資金支付層層把關、責任明確。

二、人民幣銀行結算賬戶管理自查情況。

（一）銀行結算賬戶內部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶業務。按照“瞭解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯網覈查系統確認開戶單位法人和經辦人的身份；根據審慎性原則認真的開展瞭解客戶活動，對重要客戶的經營範圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規定保管和使用客戶賬戶資料及預留印鑑卡；按照“誰的錢進誰的賬，由誰支配”的原則，根據客戶要求辦理資金收付業務，進一步加強與客戶預留印鑑的核對，防範詐騙風險。

（二）單位銀行結算賬戶辦理情況。我社現共有賬戶12個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。經自查，開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行覈准的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統中及時進行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統操作員設置正確，口令管理嚴密，無違規開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現象，無出租、出借、轉讓賬戶和改變賬戶性質等行爲，賬戶的查詢一律按規定辦理，無放寬開戶條件等違規辦理開戶。專用存款賬戶支取現金嚴格按人民銀行規定辦理。

三、整改措施及今後打算。

爲進一步推動支付結算業務發展，積極開拓支付結算渠道，不斷提高支付結算水平，我社將從以下幾個方面提高支付結算業務的服務水平。

（一）加強對支付系統管理辦法的學習。認真學習《中國現代化支付系統運行管理辦法》及《大小額支付系統業務處理辦法》，嚴格按照操作流程辦理業務，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。

（二）加強與單位的溝通聯繫。努力做好我社的賬戶年檢工作。

（三）加強培訓，提高支付結算業務水平。積極開展支付結算培訓工作，準確把握支付結算制度規定，熟練掌握各項服務品牌的業務操作流程，切實提高櫃檯業務辦理效率。在加強對支付結算工作業務管理的同時，加強對支付結算業務的安全管理，嚴格按照反洗錢的有關制度報告大額和可疑交易；提高結算人員的業務水平，熟練掌握各項支付結算業務規定，細化業務處理流程，加強結算內部控制，防範支付風險；培養全體員工的品行素質和責任感，提高風險防範意識，防控“道德風險”，確保支付結算業務健康發展。

（四）強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統結算、電子商業匯票系統等支付結算服務品牌的宣傳工作，進一步改善農信社的支付結算環境和提升農信社的企業形象。