支行關於開展監管單位結算賬戶自查的報告
支行關於開展監管單位結算賬戶自查的報告
爲進一步規範我行監管單位結算賬戶,防範因監管單位結算賬戶管理形成的風險隱患,我支行兩處網點對監管賬戶對開立、管理及使用情況進行了自查,我支行自綜合業務系統上線以來,共開立監管賬戶1戶,現將具體內容報告如下:
(一)開立情況
1. 按照“瞭解你的客戶”原則收集開戶有關資料,簽訂三方監管協議,三方監管協議經總行審覈,進行了完整性、真實性和合規性審覈。
2.開立單位賬戶通過“全國企業信用信息公示系統”查詢,通過與法人面籤確認法人代表真實身份,以防不法分子冒用法人身份。
3.經工作人員受理後的開戶資料和預留印鑑妥善保管,不存在被單位或他人取回、再經手,存在調換嫌疑。
4.單位客戶辦理開戶手續爲法定代表人或單位負責人直接辦理。對授權他人辦理的,代理手續符合規定。代理人出具了被代理人的授權書、身份證件,並留存聯繫方式,經辦人員覈實了代理人與被代理人的身份信息,並與被代理人進行了電話覈實,但未對覈實情況進行書面記錄。
5.經辦人員對開戶單位的主要人員身份信息(法定代表人、財務負責人)進行了身份覈實,留存了有效的聯繫方式。
7.開立賬戶後,銀行提供的重要空白憑證、預留印鑑片等由有權人親自領取,不存在由銀行員工或他人代領現象。
8.未爲客戶開通網上銀行、手機銀行等電子銀行業務,未曾向其發售整本的轉賬支票和業務委託書。
(二)使用情況
1.堅持實行專款專戶、專款專存、專款專用、全程全額監管的原則。
2.按照監管協議相關條款做到專款專用同時相關手續完備。
3.未曾辦理支取現金、開辦網上銀行、手機銀行等。
4.納入本行單位賬戶管理,按月打印對賬單進行面對面對賬。
5.不存在從監管賬戶中扣收賬戶管理費、資金匯劃服務費等有關收費。
(三)變更情況
我支行開立但監管賬戶暫未辦理過變更業務。
(四)銷戶情況
我支行開立但監管賬戶暫未辦理過銷戶業務。
-
2023年銀行工作總結報告精品多篇
2023年銀行工作總結報告篇1時間飛逝,轉眼我已經與xx銀行共同走過了五個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候,我懷着滿腔的熱情和美好的憧憬走進xx銀行的情形油然在目。入行以來,我一直在一線櫃面工作,在xx銀行的以激人奮進,逼人奮進管理理念的氛圍中,在領導和同...
-
銀行新員工入職培訓心得體會總結多篇
銀行新員工入職培訓心得體會總結篇1在來到xx銀行之前,我就一直在想自己今後的工作,想着自己在工作中要如何如何的表現,作爲一名銀行員工我深以爲榮,但是這次的培訓過後我摒棄了自己之前的想法,我覺得重要的不是自己要如何表現,雖然在培訓的時候還沒有正式的開始上班,...
-
銀行老員工個人工作總結多篇
銀行老員工個人工作總結篇1今年的工作轉眼已經接近尾聲,回想一年以來的工作,在基層領導的關心指導下,在網點全體同志的幫助下,我在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高,現將一年以來的工作總結如下:一、基本工作情況學習方面,自覺加強相關...
-
銀行保安個人總結多篇
【第1篇】銀行保安年終個人工作總結範文時間轉瞬即逝,轉眼我在xxx工作已經快半年了。在這半年的時間裏有辛酸、有快樂、有歡笑、有淚水。。。。。開始的時候我是在二期巡邏,大概有半個月的時間,後來由於人手的不足我被調到南門協助xxx擔任門崗的工作。每個星期兩...