銀行關於反洗錢犯罪涉案賬戶自查整改彙報
銀行關於反洗錢犯罪涉案賬戶自查整改彙報
爲進一步配合監管部門做好反洗錢犯罪的監管工作,加強單位銀行結算賬戶涉賭涉詐風險監控管理,今年以來,我行紮實開展單位銀行結算賬戶風險排查與整治工作,規範賬戶管理和常態化推進反洗錢監管工作。針對本次涉賭涉騙賬戶約談,我行做了深刻的自查反思,並對相關人員進行警示教育,現將自查情況和整改方案彙報如下:
一、違規問題的成因反思
我行賬戶管理人員忙於櫃面事務,未能及時監測到賬戶異常交易情況,監管職責未能履職到位。同時部門管理人員在該涉案賬戶存續期間,未盡到監管職責,對企業開戶資格和實名制符合性審覈工作不到位,導致未能及時發現企業已沒有實際經營且存在可疑交易。
二、工作中存在的不足
我行營業部網點負責人在工作中應營銷和合規工作應兩手抓。不能因忙於抓營銷工作,就放鬆對合規風險的監管工作,從而造成對賬戶管理排查不到位,對相關賬戶經辦人員的未落實督導之責,使開戶盡調工作未起到真正的排查作用。
三、履職上的改進措施
一要加強問責工作,確保排查工作不走過場。針對本次排查過程中賬戶存在內部管理問題的,嚴格參照上級行制定的問責情形處理意見,對相關責任人進行通報批評、扣減績效、違規積分等相應問責處理。此外,進一步加強盡職調查。針對各類賬戶的開戶申請、賬戶信息變更等業務,堅持嚴格按照要求做好盡職調查工作,調查的基本內容包括證明文件、地址信息、聯繫信息、經營狀態、業務意願、受益所有人和外國政要等特定自然人,並通過電話、上門覈查等方式,對賬戶交易真實性進行確認,避免出現對賬戶風險特徵理解不準確、排查方法不恰當導致排查不徹底、應查未查的問題;對於經營存在異常的賬戶及時採取管控措施,如營業執照已注吊銷的,第一時間對賬戶進行封存處理。
二要加強對新客戶網銀註冊識別和審覈,對於新網銀註冊客戶,支行要求客服經理加強審覈,多詢問,細觀察,尤其是注意年輕客戶及老年客戶,在滿足客戶基本結算需求的前提下通過控制U盾轉賬限額或只開短信認證的方式在源頭上阻斷租借賬戶的可能性,從而控制風險。
三要加大對員工的法律合規教育力度,教育全行員工不要參與任何跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動,強化員工法律合規“底線”意識。利用電子門楣等各種宣傳工具,向我行客戶宣傳普及跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動的隱蔽性、危害性,以及買賣、出租、出借賬戶、銀行卡、收款碼的社會危害等內容,提高公衆自覺遠離跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動的意識。
四、思想意識上的提升
在思想意識上,我行積極響應黨中央號召,以黨的政治建設爲統領,堅持以人民爲中心的發展思想,進一步提高政治站位,牢固樹立“支付爲民”的工作理念,進一步壓實開展涉賭涉詐支付結算風險排查與整治責任,從保障國家金融安全、防控金融風險的高度,強化責任擔當,積極主動作爲,推動此次專項工作不斷向縱深發展。
下一步,我行將進一步加強客戶賬戶管理和使用工作,嚴肅賬戶開立交易的各個環節,確保賬戶安全,全面排查存量風險,嚴密防控增量風險,有效遏制市場支付亂象。
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