銀行業務自查報告多篇

銀行業務自查報告篇1

一、健全組織，強化領導

爲確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記爲組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《XX市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審覈——分管領導審覈——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、覈銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零並註銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相覈對，會計的賬務必須與銀行和財政的相覈對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務覈算基本按照行政事業單位會計制度進行覈算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計覈算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金審覈及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行業務自查報告篇2

今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛蒐集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況彙報如下。

加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規範服務”活動，組織員工規範操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一着裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規範服務”。在工行省分行三季度“神祕人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸金力度。我行在辦好企業抵押貸金的同時，針對部分企業貸金抵押值不足的實際，創新貸金路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函爲質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸金。爲了支持我縣個體民營

經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金餘額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

縣委縣部門將我行作爲評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今後的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動爲契機，更加紮實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，爲我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。

銀行業務自查報告篇3

人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發《中國人民銀行辦公廳關於開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，紮紮實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。

一、精心組織，領會精神。

支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關於開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規範確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

二、確定標準，定崗定人。

支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關係等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案彙總表》及報告材料。

三、開展教育，提升素質。

一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規章等；二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能；三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員儘快熟悉保密知識，向他們發放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感；四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。

四、強化領導，完善制度。

一是調整組織成員。鑑於人員變動，爲有效加強保密工作的組織領導，領導幹部履行《中國人民銀行領導幹部履行保密工作職責規定》，結合工作實際需要，調整支行保密委員會組成人員，進一步明確領導責任；

二是重新簽訂保密責任書。結合內設機構的整合，爲使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任；

三是簽訂保密承諾書。爲使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。

五、落實制度，監督檢查。

支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作爲契機，一是開展對信息發佈審批程序的審查。嚴把信息發佈範圍，切實做好政務公開、新聞發佈、課題調研等對外公佈信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查後公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發佈部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密；

二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規範操作；

三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標誌，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。

銀行業務自查報告篇4

爲保證印章使用、管理的正確性、安全性，我部根據聯社有關文件的要求，對本部門印章使用管理情況進行自查，現將自查結果報告如下：

一、自查的主要內容：

我部對聯社配置給本部門保管使用的印章。自查重點包括：印章保管、印章使用、印章交接/移交、印章收繳等。

二、自查的情況

經覈查，我部目前管理的印章有xxxx印章的製作、領用、保管、使用情況如下：

（一）印章刻制方面。我部無存在私刻公章、僞造印章的情況，所有現存的印章由聯社辦公室根據聯社統籌安排，負責統一製作的。

（二）印章啓用方面。我部的印章都是從聯社辦公室移交接管過來的，並在聯社辦公室存有印章領用登記記錄，不存在未經批准而擅自提前啓用新印章的情況。

（三）印章的保管方面。我部對印章管理有實行審批人與保管人分離原則，指定專人保管印章，存放在具有防盜功能的保險櫃（箱）內進行保管，能認真做好印章的日常清潔與保養工作，沒有發生過丟失印章的情況。

（四）印章使用方面。我部使用印章時，堅持執行審批手續，由本部門有權審批人審批同意後，才簽發印章，沒有存在越權審批、濫用、盜用印章和使用僞造印章的情況，並就實際用印情況填寫《使用印章登記簿》。

（五）印章交接、移交方面。非保密員之間交接印章，能執行印章日常交接審批手續，並就交接情況填寫《日常印章交接登記簿》。

銀行業務自查報告篇5

根據支行《關於開展代銷業務風險排查的通知精神》結合本機實際，組織人員對已開展代銷業務的合規性進行了自查，現將自查情況彙報如下。

（一）三星分理處、鹽井分理處兩個網點或個人無未經總行批准開展非我行產品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業務資格許可證，故未辦理代理保險業務。

（二）代銷產品前取得相應的資質，包括獲得總行覈准、代銷網點取得相關資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業資格證等。

（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網點代銷產品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業網點內進行相關協議的簽訂；不存在未經系統，手工出單的情況；對客戶進行相關的風險提示和代理產品免責聲明。

（四）在三星、鹽井營業網點對代銷產品進行公示以供客戶參照。

（五）對內對外公佈了違規銷售投訴舉報電話，並建立專門的架構進行相關應急事件的處理。

（六）銀監辦發〔20xx〕335號要求以及總行相關代銷產品制度和內控制度要求的其他內容能遵照執行。

（七）代銷業務的風險揭示單、各種宣傳單、業務憑證擺放到三星、鹽井兩個營業網點。

銀行業務自查報告篇6

工總行下發的《員工行爲守則》《員工行爲禁止規定》、《員工違規行爲處理規定》構建了一套完整的與員工行爲規範守則，作爲一線員工的我從職業道德、職業素養、職業紀律、職業安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業道德方面

我牢記《員工行爲守則》職業道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠於工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務爲本，客戶至上；穩健合規，防範風險”。

二、職業素養方面

我明確了作爲一線員工的基本服務規範、行爲禮儀規範、經營操作規範和客戶服務規範，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客戶，爲客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的.笑容。每天帶着微笑與客戶說的第一句話：“您好！請問您要辦理什麼業務？”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節決定成敗。因爲，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業紀律方面

我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行爲；沒有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行爲；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行爲。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行爲等，一切遵照行爲規範嚴格執行。

四、職業安全方面

我意識到遵循職業安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規則制度和業務流程辦理業務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行爲規範手冊》和《操作風險防範手冊》的學習和自查，加深了我對員工行爲的規範和防範風險意識的建設，更堅定了我執行行爲規範的決心。