我對基金風險合規部的崗位認識與心得體會

我對基金風險合規部的崗位認識與心得體會

1、崗位認識

1）市場經濟的核心是金融體系，金融體系的核心是風險管理。私募股權基金作爲專業化的直接投融資工具在服務集團轉型發展、拓寬權益性融資渠道、構建金融板塊方面發揮重要作用。私募股權基金作爲資本市場的關鍵角色，如何規避風險、合規經營是其基業長青的主要保障，風險合規部門爲此承擔重要職能。風險合規是基金管理人始終貫穿業務開發、內部控制、公司治理等經營環節的主線，其中分爲風險控制與合規管理兩個方面。

風險控制是對公司各項業務可能觸發的不同風險進行識別、評估及防範的全流程監管；合規管理是爲防範與化解風險，保證各項業務合法合規運作基礎上而制定的部門管理體系、操作流程和控制措施。兩者相輔相成、辯證統一，健全且良好的風控體系有利於彌補合規管理的不足，規範且嚴謹的合規制度有助於及時發現風險，規避風險。總之，風險合規是私募基金管理人長期、穩健、持續發展的基石。

2）結合基金公司實際運營情況與私募股權基金業務特點，在推進業務過程中落實風險合規體系是適合公司現階段的管理模式。正所謂“不發展就是一個企業最大的風險”，業務開發過程是產生各類風險的源頭和合規管理的對象，但同時也是開展風控合規調查的前置條件，有業務纔有觸發風險的多重因素，沒有業務便難以充分發揮風控職能。風險合規部在保證存量業務合規運作基礎上，應該前置風險管理職能，需要在推進業務過程中尋找風險點、發現風險源並制定防範措施。同時也只有在業務推進中才能及時發現問題，避免損失擴大，提前將風險扼殺於雛形期。

2、未來打算

1）牢固樹立風險意識，並貫穿於各項業務。業務是公司未來發展的重要保障和風險合規管理的重點領域，本部門根據業務多樣性予以制定差異化的風險合規管理辦法。

針對基金業務，私募基金作爲證監會監管的金融產品，其業務開展面臨各項政策法規的監督，比如行業政策的變化（資管新規的落地實施）、具體規範的加強（基金備案須知）以及隨後陸續出臺的新規政策。本部門將圍繞基金業務“募投管退”各個環節更新並完善風險合規措施，經公司領導審定後應用與貫徹到實際業務的開展過程中，指導具體業務的操作和規範。

針對公司擬拓展的其他業務，本部門以服務實體經濟發展爲原則，以公司制度爲綱領，以創新業務爲前提。根據業務屬性、公司所擔任的角色、可行的操作路徑等進行利弊權衡，積極主動同業務部門、合作律所進行溝通、討論、研判，同時在業務推進過程中評估潛在風險，及時做好防範措施。

2）建立風險經驗的累計和反哺機制。本部門需要重新梳理存量業務存續期間與新型業務推進過程中所遇到的風險情況，並將所發現的潛在風險點作爲積累風險經驗的現實材料，不定時地進行學習，防止同類錯誤再次出現。開放的心態與合作共贏的理念是做好風控合規工作的基礎，定期組織部門內部人員、不同部門人員之間的溝通交流，並將交流成果以報告形式記錄在冊，作爲後續完善制度，調整工作方向的指引和依據。

3）做好團隊建設，增強員工凝聚力。合規部既是公司領導的輔助者又是實際業務的推進者和生產者，不僅要能準確傳達公司領導研究決定的發展規劃、決策部署，而且要能帶領本部門員工完成實際工作，協調溝通處理好與其他部門的關係，一定程度發揮橋樑與紐帶作用，擔負“承上啓下”的功能。隨後工作中要團結本部門的小團體，更要融入公司“大團隊”。