金融培訓課心得體會多篇

金融培訓課心得體會篇1

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陝西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶丰支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最後是綜合案例製作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因爲第二天又會有新的課程等着我們。我們每天六點多鐘起牀，預習，晚上自覺到教室預習、複習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最後製作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的製作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例製作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成爲一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對於各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭髮添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善於溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所瞭解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，爲客戶的一生量身定製合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，瞭解到，現階段中國將cfp的教育分爲兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今後的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，爲荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今後荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士儘快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對於學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認爲

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專櫃在內的三級服務、營銷體系。作爲總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分佈，分行理財中心應配備8-12人，並且應儘快配齊人員，儘早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專櫃，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專櫃應配備專職理財人員，不得隨意抽調作爲它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加週末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，瞭解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品爲例，雖然在荊州市場佔據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨櫃人員和持有外匯的客戶不瞭解我們的產品；人民幣理財產品由於產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬於中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。藉助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，並通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場佔有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，並通過理財業務的延伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

金融培訓課心得體會篇2

在短短的三天時間裏我開闊了眼界，學到了如何做好本職工作，提升服務水平的系統的業務知識。當然，這只是總行給我提供了一把掌握世界金融新領域經營的鑰匙，今後我仍要進一步地學習、深造、提高。下面我從以下幾個方面進行彙報：

一、全球一流的培訓機構給我們授課

這次培訓班是由我們來自全國銀行各分行的39名學員組成的，講師是從美國啓明全球研究院上海啓明金融管理學院請來的曾志堯教授。培訓時間雖短，但曾老師利用自身得天獨厚的全球化資源和專業知識優勢，向我們靈活多樣地講述了“全球教育”和“全球企業”的新概念。

這次培訓的主題是“心服務”計劃。“心服務”就是用心爲我們的客戶提供真誠的，發自內心的服務。通過學習，我知道只有熱心對待每位客戶，才能獲得信任並能進一步讓客戶將心中的需求完全說出；我們必須細心觀察與體會，才能深入瞭解客戶的真正需求；針對客戶的需求，我們要積極主動熱情並有效的用心執行。我深信，唯有發自內心的服務意願，才能提供客戶滿意的服務。我們要以真心服務，讓客戶覺得安心舒適，我們要營造美好的服務氣氛，讓客戶體驗到愉悅的服務，進一步讓客戶認同並喜歡到浦發銀行接受我們的服務。

經營產品品牌，你可以用75%的時間、金錢和精力來影響顧客而只用25%應對剩下的一切。而對銀行而言，經營我們的服務品牌必須用至少50%的時間、金錢來影響自己的員工。優先權正好相反，產品品牌以顧客爲先。而服務品牌以自身員工爲先，要想使品牌服務有效，必須教會員工親歷他們服務的品牌，因爲對客戶而言，代表品牌的人就是品牌。如果員工表現不當，品牌與顧客之間的關係就會崩潰。

下面的這個故事是老師在講課中給我們講的一個案例，同是服務行業，他們的做法好比一面鏡子，也許會啓發我們的思路：

於先生因公出差泰國，曾下榻東方飯店，第一次入住時良好的飯店環境和服務給他留下了深刻印象。而第二次入住時的幾個細節，更使他對飯店的好感迅速升級。這天早晨，他剛走出房門準備用餐，樓層服務生恭敬的問道：“於先生是要用早餐嗎？”於先生很奇怪，反問：“你怎麼知道我姓於？”服務生說：“我們飯店規定，晚上要背熟所有客人的姓名。”這令於先生大吃一驚，因爲往返世界各地，入住無數酒店，這種情況還是第一次碰到。於先生高興地乘電梯來到餐廳，剛出電梯，餐廳服務生就說：“於先生，裏面請。”於先生更加疑惑：“你知道我姓於？”服務生答“上面電話剛剛下來，說您已經下樓了。”如此高的效率讓於先生再次大吃一驚。

於先生剛進餐廳，服務小姐微笑着問：“於先生還要老位子嗎？”於先生的驚訝再次升級，心想“儘管我不是第一次在這裏吃飯，但最近的一次也是一年前了，難道這裏的服務小姐記憶力那麼好？”看到於先生驚訝的目光，服務小姐主動解釋說：“我剛剛查過記錄，您在去年6月8日在靠近第二個窗口的位子上用過早餐。”於先生聽後興奮地說：“老位子！老位子！”服務小姐接着問：“老菜單？一個三明治，一杯咖啡，一個雞蛋？”現在於先生已經不再驚訝了：“老菜單，就要老菜單！”這一次早餐給於先生留下了終生難忘的印象。

後來由於業務調整，於先生3年沒有去泰國。生日這天，他突然收到一封東方飯店發來的賀卡，裏面還附了一封短信：“親愛的於先生，您已經3年沒有光顧東方飯店了，我們全體人員非常想念您，希望還能再次見到您。今天是您的生日，祝您生日愉快。”於先生當時非常感動，發誓如果再去泰國，一定住在東方飯店，而且要說服所有去泰國的朋友也像他一樣選擇東方。一封貼着六元郵票的信，就這樣買到了顧客的一顆心——這就是客戶關係管理的魔力。

我們在日常的服務中也應該用心服務，注意細節，發揮團隊協作精神，鞏固老客戶，從而發展新客戶。市場營銷學告訴我們，爭取一個新客戶的成本是留住一個老客戶的5倍，在利潤貢獻方面，老客戶更是新客戶的16倍。那麼留住老客戶就是提高利潤，增強我們在市場中的競爭力。

二、學習的靈活多樣性

我們這次學習，老師採取互動的方式，我們共分5個小組，老師借鑑先進銀行實施服務品質的案例與學員們研討。並進行分組討論，學員們針對服務禮儀與無縫交接服務流程實況演練，並進行聲音肢體語言的練習和多媒體課件與教學。

禮儀迎賓接待演練中，我感到：

1、五步距離主動上前；

2、保持親切的微笑；

3、雙眼平視客戶的眼睛；

4、身體微微向前傾約30度，點頭示意表示對客戶的歡迎等等都非常適用。

無縫交接，指的是爲客戶的服務達到一種非常順暢的連接，要發揮團隊精神，在無縫服務中不論是大堂經理還是理財經理還是每位櫃員都至關重要。從大堂經理迎接客戶探明客戶的來意，到將一般客戶疏導到自助銀行或是高櫃區或低櫃區，將識別的優質客戶推薦給理財經理，都需整體的配合。

三、投訴是我們每位員工都會遇到的最煩心的問題。

在處理投訴中，我們要注意：一是建立良好的心態。當客戶向你表達對銀行的任何抱怨與不滿時，你就是代表浦發銀行負責處理客戶的情緒。我們常見的錯誤心態是：這又不是我引起的，或者這不是我們銀行的錯，爲什麼要我處理？因此，就對客戶的抱怨與不滿，進行一連串的解釋、反問與推託，反而使客戶情緒不斷積累、抱怨越滾越大。當遇到客戶對我們的服務不滿時，儘管不是因爲我們自身的錯誤，也應該主動向客戶表達歉意，此時的道歉是針對客戶產生的“憤怒、生氣”的情緒而表示歉意。並不意味着我們承認事情本身的錯誤。適當的致歉可以立即緩和客戶的情緒，有助於客戶後續的處理。另外一點是我們在櫃面服務中經常遇到的：客戶的需求與我們的制度發生衝突時，客戶產生的不滿情緒。這時，我們在客戶面前不要急於先搬出銀行的制度，可以心平氣和地幫客戶想想變通問題的辦法，同時委婉的告知客戶我們的風險點，展現出我們處理事情的熱忱與誠意。

通過這種形象化的訓練，使我認識大堂經理工作的重要性，它是提高零售銀行業核心競爭的關鍵之一，更是大堂經理、客戶與櫃員之間的紐帶，大堂經理專業素養的完善，對於創建一流的行業服務至關重要。

四、是參加培訓的體會

這次培訓中的現場演練，給我留下了深刻的印象，它把整個日常服務中的櫃員、大堂經理、理財經理及客戶貫穿起來，教給我們應該分工不分家，相互配合，真正創出浦發銀行一流的服務品牌。

浦發銀行儘管比其他許多金融機構成立的時間短，但它具有先進的管理理念和經營理念，它值得我爲之付出青春和熱情。我既然成爲這個金融機構中的一員，就應該立足崗位，做好本職工作。在現有的崗位上，不斷提升自己的業務水平和服務水平，不斷提高自己的專業素養，按照浦發銀行“心服務”計劃的要求，塑造自己的形象，規範自己的儀態、行爲舉止，提高自己的服務質量，從自我做起，爲有效提高銀行整體服務的競爭力而努力。

金融培訓課心得體會篇3

參加魯商集團基層青年管理骨幹培訓班

學習情況總結匯報

尊敬的學院領導：

根據集團魯商學院的工作計劃部署及學院領導的具體安排，本人有幸於20xx年11月21日至11月27日參加了魯商集團基層青年管理骨幹培訓班，現將學習情況總結匯報如下：

一、培訓形式

（一）拓展訓練

良好的團隊精神和積極進取的人生態度，是現代人應有的基本素質，也是現代人人格特質的兩大核心內涵。培訓班將第一天的課程安排爲——團隊素質拓展，旨在利用創意獨特的專業戶外體驗式培訓課程，幫助企業和組織激發成員的潛力，增強團隊活力、創造力和凝聚力，達到提升團隊生產力的目的。通過名爲“坐地起身”、“十人九足”、“信任背摔”、“盲人方隊”、“斷橋”、“孤島求生”、“穿越生死線”、“畢業牆”等項目進行，遵循“體驗-分享-交流-整合-應用”的訓練環節，體會拓展訓練“探索、學習、品質、超越、雙贏”的核心價值。

（二）封閉式集中學習

本次培訓的封閉式集中學習包含兩方面內容，即理論課板塊與分組討論板塊。

1.理論授課板塊

根據領導指示和本次培訓實際情況，結合學員崗位特點，培訓班安排了《魯商集團戰略管理》、《魯商集團企業文化》、《掌握管理分析工具》、《商務禮儀》、《目標管理》、《陽光心態》等課程。授課教師爲集團相關部門領導和常年專注於相關領域研究的高校教授。

2.分組協作板塊

將全體學員分爲五個小組，班主任老師每天佈置一個小型課題，利用晚自習時間，分組展開討論研究，羣策羣力，小組各成員發揮其專業特長和崗位工作優勢，找到課題的最優解決方案，並進行小組間的比拼。如分析“保險業入職新人年營銷利潤100萬元的可能性 ”、“集團發展的優略勢”等。

（三）考察學習

培訓期間安排了對“和諧廣場”的考察學習。和諧廣場坐落於

經七路、經十路、緯十二路3條城市主幹道的黃金交匯處，四通八達的交通線，14萬㎡的規模，是濟南西部首家大型shopping mall。shopping mall，英文原意 “散步道式的商店街”，屬於一種新興的複合型商業業態，是集購物、娛樂、餐飲及文化休閒等多種服務於一體的“一站式”消費中心，實爲“城中城”，又被親切的稱爲“城市綜合體”。

二、學習收穫

（一）開闊視野、增長見識。參訓的48名學員來自於集團的各個業態，所以很多單位集團還是第一次聽說，如物產集團、銀座文化公司、傳媒集團等。五湖四海的朋友們肩負“履信尚義、興商潤民”的魯商使命，秉持“激情拼搏、全心奉獻、快樂工作、健康生活”的精神，信奉“立在誠信、興在創新、成在協作、贏在執行”的核心價值觀，爲“屹立百強，通達八方”的願景，共同學習，共同進步，續寫了學生時代般的真摯友情。在學習和生活中，來自不同業態和崗位的學員們立足本職工作，談想法，找方法。相對本人從事的環境較封閉的學生工作，這次培訓正真讓我看到了一個個新的天地，充滿了機遇與挑戰，着實讓我開闊了視野，增長了見識。

（二）擴充知識體系，顛覆傳統觀念。本次培訓的主線是管理。這對我來說是一個嶄新的知識模塊。魯商學院在課程安排上選擇了有較強針對性的專項管理類課程。通過學習，一些模糊的概念逐漸清晰明瞭，司空見慣的事件現象原來有深刻的內涵原理。特別是對一些具體案例的分析，讓我印象頗深，看似完美的結果其實能有更優的解決方案，固有的傳統思維其實並經不起仔細推敲。以理論做引導，用事實說話，這次培訓顛覆我之前的很多固有觀念，真是有如沐春風、煥然一新的感覺。

（三）見賢思齊、三人行必有我師。參與授課的領導、教授都是相關領域的大方之家，德才兼備，值得成爲我的榜樣。各位學員在學習和討論的過程中所體現的職業素養與知識貯備，更是值得我不斷的向他們學習。懷存“人皆我師”的態度，在虛心求教中獲得真知。

三、所思所想

（一）知識就是力量、創新纔是王道

當今的時代是一個完全競爭的時代,這個時代的主流是創新,而其中知識是基礎,創新是生命,是關鍵。管理大師德魯克認爲：“21世紀的組織，最有價值的資產是組織內的知識工作者和他們的生產力。”知識已經成爲了這個時代最重要的資源。集團倫福瑞達製藥總裁凌沛學同志通過曾經蝸居在實驗室的玻璃酸鈉，如今成就了一個資產幾十

億的醫藥王國，讓人不得不感慨知識的力量。知識創新是競爭力，知識創新是財富。英國《金融時報》在一篇名爲“知識：企業競爭力”的文章中指出，在知識創新社會裏，“競爭力的關鍵是知識，而不是實物資產或資源”。知識創新使人類對土地、勞動力和資本等生產基本要素的依賴度降低，有專家據此認爲，“知識”應該和黃金白銀一樣列爲資產。人們需要“像對待任何其他資產一樣，駕馭、管理和使用它（知識）。” 集團的發展就是一部創新史。銀座商城開業時，濟南商業正處於“大洗牌前夜”，保真銷售、開價銷售、“一站式購齊”等一系列創新改變了省城零售百貨業“千店一面、經營雷同、業態單一”的局面，從而佔得了主動，贏得了先機。知識改變命運，創新成就未來。

（二）戰略領航、文化制勝

戰略是一個長遠的目標，是一面樹在所有員工面前的旗幟，它讓企業上下在工作目的上達成共識，在前進的方向上統一思想，向着同一個方向去努力奮鬥，從而實現個人價值與企業價值的統一，實現個人理想與企業發展的統一。在一個規範、有序的市場環境中，企業要想在競爭中取勝、要想取得長遠的發展，必須有一套清晰的戰略。沒有戰略的企業通常只能着眼於現在，爲短期的物質利益而疲於經營，最終往往落得銷聲匿跡。戰略定義和決定了企業的核心競爭力，使企業明確自身需要搭建什麼樣的架構，需要建設什麼樣的文化，如何去吸引和培養人才。集團近年來的飛速發展得益於戰略的明晰與規範。

企業文化是企業長期生產、經營、建設、發展過程中所形成的管理思想、管理方式、管理理論、羣體意識以及與之相適應的思維方式和行爲規範的總和。企業文化對形成企業內部凝聚力和外部競爭力所起到的積極作用，越來越受到人們的重視。企業競爭，實質是企業文化的競爭。集團“泰山·泉水文化”的形成爲多產業國有企業集團探索出一條文化構建新路，這套企業文化體系結合極具地域特色的，貫穿整體理念闡釋，情理相融，形神兼具，雅俗共賞。通過企業文化的建設實施，使企業人文素質得以優化，歸根結底是推進企業競爭力的提高，促進企業經濟效益的增長。集團的企業文化在創業之初是“艱苦創業、自強自立、團結協作、拼搏奉獻”，如今則是“激情拼搏、全心奉獻、快樂工作、健康生活”，在繼續強調拼搏奉獻的同時，更追求員工個人價值與企業價值的和諧統一，更多地體現出以人爲本的和諧內涵。企業文化建設是一項系統工程，是現代企業發展必不可少的競爭法寶。

（三）知行合一、理論聯繫實際

中國古代哲學家認爲，不僅要認識（“知”），尤其應當實踐（“行”），知中有行，行中有知，以知爲行，知決定行。所有的成功都來自行動，只有行動纔能有所改變。就我們的實際工作來說，既要仰望星空，又要腳踏實地。方針政策、戰略規劃、文化宣貫、理念思想，重點還是要歸到“行”的層面，沒有行，一些都是空話。同樣，一味的“行”，只低頭拉車不擡頭看路，沒有的“知”的指導，是要鑽牛角尖、死衚衕的。這就要求我們既要當演說家，又要當實踐家。如何實現知行合一，個人認爲就是理論聯繫實際。“理論聯繫實際”， 是行動的指南，基本精神是達到主觀和客觀、理論和實踐、知和行的具體的歷史的統一。理論聯繫實際，應用是載體。反對本本主義、照搬照抄，不能拿理論去框本本，而是要用實踐去發展理論，要着眼於對現實問題的理論思考，着眼於新的實踐和發展，切實解決工作中存在的實際問題。培訓過程中，很多學員對集團的快速擴張帶來的利潤增長放緩表示不解，害怕出現“亞細亞”現象。擴張還是保守？規模化還是利潤化？通過集團領導和授課教師對實際情況的分析，我們得知雖然追逐利潤是商業的根本，但是在零售業殘酷的實際環境下，先做大在做強是集團的正確選擇，集團的多產業協同發展，會彌補快速擴張中出現的資金鍊緊張、人才匱乏等略勢，帶來快速擴張快速發展的良性循環。

經過一週緊張而又充實的培訓學習，我感到受益很大，進一步瞭解了集團的企業戰略、文化，統一了思想，增長了業務知識和技能，拓展了眼界，開闊了思路，掌握和了解了實用的管理知識和管理工具。由於時間短、內容多，很多學到的知識還需要繼續消化，深刻的理解。感謝集團和學院領導給我這次寶貴的學習機會，感謝魯商學院和授課老師們的辛勤付出，感謝學習班的各位同仁給予我的幫助。我會以這次學習培訓爲新的起點，進一步加強學習，努力實踐，勤奮工作，勇於創新。爲我院的跨越式發展和集團“雙千億”的戰略目標貢獻我全部的力量。

學員：方子晗

二〇一七年十一月二十八日

金融培訓課心得體會篇4

今年暑假，經過重重關卡——簡歷篩選，面試考覈，我很榮幸被公司證券股份有限公司錄取爲暑期培訓生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作爲標杆性的營業部——止馬營營業部進行了爲期一個月的培訓。在這短短4個星期多的培訓生活，自然是收穫頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細緻的瞭解，更重要的是結識了一批有十幾年的證券從業經驗的專業人士(在此，我應該稱他們爲指導老師)，在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的培訓期間的耳濡目染和親身體會，我對於證券行業有了一些頗深的認識。另外，這次培訓經歷也讓我感覺到了自己今後事業發展的方向，也明確了自己當前的不足，以及自己需要在學校爲未來做些什麼。

感謝面試我的人力資源總監李總，謝謝您給了我這次培訓的機會;感謝營業部總經理馬總，謝謝您對我們培訓生的大力支持和鼓勵;感謝培訓生團隊帶頭人季總，謝謝您每天晨會上對我們工作的細緻指導和尊尊教誨，特別感謝我的指導老師——張總，謝謝您對我的關心，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心，您的解答讓我對證券行業有了更深層次的認識，您的言行和工作態度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起培訓的夥伴們，和你們交流和學習，並肩作戰的時光很充實，很快樂!

記得剛剛進入公司的時候，公司給我的第一印象就是內部控制嚴格，招聘暑期培訓生層層把關，嚴謹而高效率，面試成功後，還簽訂培訓協議，。記得培訓的第一天我們被請到公司證券大廈進行上崗培訓，請了公司的高層老總們給我們講話，並請業內專業人士給我們做培訓，井井有條，培訓嚴謹而不失活潑。

公司前身爲證券公司，是全國最早獲得創新試點資格的券商之一。，已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資爲一體的、國際化的證券控股集團雛形。

"以客戶服務爲中心、以客戶需求爲導向、以客戶滿意爲目的"是公司證券堅持的服務理念。公司證券擁有證券經紀服務、資產管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務爲基本架構的完善的專業證券服務體系，以及研究諮詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。公司證券在"高效、誠信、穩健、創新"核心價值觀的基礎上，明確提出了"做最具責任感的理財專家"的品牌精神，得到了市場和社會各界的廣泛認同。公司證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，正在成長爲具有核心服務優勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。

首先是投簡歷，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以爲最後一天沒希望了，後來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣，凡事得勇於去嘗試，纔會讓自己不後悔!

面試還算順利，也結識了好幾位一同去面試的南大同學。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕鬆的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結和層次清晰的分析，一定給他留下了不錯的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監都會是這種處世風格的吧。因爲他的工作是和人打交道，協調好各種不同職位上的人的關係，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態和員工相處，瞭解他們的特點，進行適當的調配，讓人力資源發揮最大的效率。另外和他的交流中發現他對公司原則毫不退讓的堅持，他的措辭可以相當地無懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的餘地，似乎外交官的風範，他對公司立場和利益的堅決扞衛以及在細節上的靈活、人性化的處理，可見其素質之高，真讓人深深敬佩!

值得談的是季總，作爲客戶經理，他每天和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題，還要管理我們這羣不太懂事的培訓生，可謂工作繁瑣至極，但他總能處理地井井有條，他有幾乎讓每一個怒氣衝衝的客戶到他那談完之後，笑眯眯、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸，並且很有自己的風格，他說一句話同一個意思，不同的語氣可能把人說得發彪，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術。

而且，在每天的晨會上，他總能能爲我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話，在培訓中，每天開晨會，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理，做創業板開戶，前臺支持……終於體會到現實中日常工作的單調和枯燥。其實，真實的工作就是這樣，沒有每天所謂的"新鮮"。比如，公交車司機會幾十年如一日地在同一條線路上，繞着一圈又一圈，只是每天旅客不同罷了;商場的售貨員每天也在同一個小櫃檯前穿着同樣的服裝，說着同樣的話，一年又一年;中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答着已經被問過上千遍的問題，只是聲音不同罷了……"但你得在其中找到樂趣，摸索做得更有趣，更有效率的、更好的方法"，季總如是說，比如，在賬戶清理的同時，看着那一頁頁發黃的客戶檔案，從明細程度和法文規範的變化，都能體會到中國證券行業的滄桑鉅變，中國證券行業市場的逐步健全過程，窺斑見豹。再比如，準備一個記事本，開會時記筆記，有客戶打電話來，記錄好，將一天要做的事，條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳!

聽蔣老師跟我們分析大盤走勢，真是一大享受!他關於紫金礦業，還有浦發銀行、五糧液的一些問題，讓人感覺風度偏偏，用詞專業，分析到位，語言也清晰易懂。當時我們就非常希望能接近這個人物。後來打聽到他是這裏唯一的"御用"內部講師，而且還是自學成才的，拿下和好多含金量相當高的證書，客戶門庭若市，點名要他開戶，更加感覺有點神聖……此時，能如此接近這位人物，我們都興奮不已。

我很希望知道蔣老師的股票分析思路，於是就和培訓的夥伴們拿幾隻股票進行詢問。結果驚訝的發現，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼，開始講解……當我爲此驚歎不已時，蔣老師只是淡淡的說："做這一行的，就時這樣，股民多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須。"對於股票的分析思路和他平時的言談一樣，層次分明，首先是大環境，然後到政策面，行業面，再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量，月線，周線的分析也很重要，其他一些指標結合參考。在蔣老師這樣清晰的指點下，我感覺自己對於個股的分析也似乎漸漸上了一個層次他獨到且深入淺出的分析，讓我們對金融行業的認識更加深刻，收穫甚多。

金融培訓課心得體會篇5

一：培訓目的

(1)通過培訓瞭解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點安全保衛等。

(2)學習掌握人民幣的基本方法，鑑別鈔票真僞的主要方法和數鈔的基本技巧及零售業務技能操作的訓練。學習銀行卡及基本知識。

(3)學習銀行的基本業務流程，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業務如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、教育儲蓄等。銀行的對公業務，如受理現金支票，轉賬支票，簽發銀行匯票等。銀行的信用卡業務，如貸記卡、準貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等;聯行業務;貸款業務等。

(3)學習銀行會計覈算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。

(4)學習外匯英語及中行櫃檯營銷技巧與服務禮儀。並且進行零售業務的綜合操作測試。

二、培訓階段

(1)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。

(2)跟綜合櫃員學習銀行基本業務操作。

(3)跟大堂經理學習大堂營銷技巧及解答客戶諮詢。

三、培訓內容：

(一)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。

在培訓的前幾天裏，我主要跟主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。一方面要學習相關的實務操作，其中會計佔決大多數，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。結合中行金融報，金融研究等雜誌刊物，瞭解銀行改革的方向，動態。銀行的創新和進步，是與國外銀行競爭的基本條件。所以銀行從上到下，都要樹立一種競爭意識，服務意識。對於4月在各支行開展的“atm機競賽”活動就是要提高銀行人員的服務意識，增強其服務理念，以優質的服務讓顧客滿意。同時通過培訓還讓我們瞭解銀行的業務，中行的業務結構較爲多元化有公司業務，個人業務，資金業務，網上銀行業務以及國際業務，西大街支行主要劃分有4個板塊，有對公業務，對私業務，其他業務以及和平安保險公司聯合的平保業務等。我培訓的主要是對私業務，主要包括個人結算、銀行卡業務、個人理財類產品爲主的個人中間業務體系。

(二)跟綜合櫃員學習銀行基本業務操作。

在學習各種相關銀行知識的同時，我還積極向綜合櫃員學習銀行基本業務操作。因爲現在銀行是實行的櫃員制，因此我並沒有機會去進行實時操作，所以能夠做的就是把培訓時的技能操作和綜合櫃員的操作結合起來，尋找兩者的不同，並且記錄下不同業務類型的交易碼和分析碼及特殊業務的類型。但就是從旁邊的學習中，我同樣學到了很多的東西。

金融培訓課心得體會篇6

4月21日的縣委中心組(擴大)學習會上，我們聆聽了縣財政局、國稅局、地稅局、金融辦四個單位負責人分別關於財政、稅務、金融知識的講座後，感到受益非淺，筆者就中小企業金融服務方面談談個人體會。

我縣作爲經濟欠發達的蘇北小縣，小企業在全縣經濟中佔有重要地位，進一步加強對小企業服務，破解融資難題，對泗陽縣的中小企業發展，鞏固地方經濟基礎，迅速提升地方整體經濟發展水平具有重大的戰略意義。

一、我縣小企業發展狀況及融資需求狀況

一方面小企業資金嚴重不足，資金週轉大都捉襟見肘。從全縣情況分析，資金寬裕的效企業不多見，而爲資金到處奔波的企業老闆比比皆是，小企業高息集資也較爲常見，部分小企業依靠高息社會集資已經超出了企業的實際承受能力。資金問題嚴重製約了小企業健康快速發展，從近來縣政府組織規模較大的企業融資需求調查及項目洽談會情況分析，小企業資金需求旺盛，規模以上企業每次參與洽談的資金需求量均在20億元左右，資金需求十分巨大，難以獲得充分的資金支持，影響了企業的生產經營及持續發展;另一方面是受當前宏觀調控政策影響和銀行信貸規模限制，銀行大量的資金在尋找投向，這是一對尖銳的矛盾，需要引起各方面的深入思考。

二、破解融資難題是金融機構義不容辭的責任

泗陽地處蘇北，作爲經濟欠發達地區，破解融資難題，積極支持中小企業發展十分必要。一方面泗陽的中小企業是社會經濟主體，是資金的主要需求者;另一方面銀行的大量資金尋求投向和出路，而作爲泗陽現有的區域情況，支持中小企業是銀行和地方經濟的主要結合點，政府、金融機構和企業都有共同的目標和責任。作爲企業：應該不斷提高經營者素質，加強對企業、行業的把握駕馭能力，提高誠信意識，規範企業管理，同時積極尋求橫向聯合等規模發展道路，加大自身積累，主動去適應銀行的政策和要求，提高獲得銀行信貸支持的機會;作爲政府：應該在加強誠信建設、加強公共信息建設、規範執法行爲、加大信用擔保機制建設以及區域金融風險處置上下功夫。以下主要從銀行的角度探討破解融資難題的渠道和措施，筆者認爲銀行應加強四個機制建設，逐步緩解中小企業融資難的狀況：

(一)金融服務機制

提高服務水平、滿足客戶需要是商業銀行永遠的追求，在服務中小企業客戶方面，應着重做好以下幾方面工作：

1、轉變觀念，面對中小企業爲主體、無大型企業的泗陽企業現狀，小企業應作爲各家銀行信貸支持的重點，一味追求大客戶等於捨本逐末，從浙江省經濟及銀行的發展軌跡可以看出，對銀行而言，得小企業者得天下，銀行應該把信貸支持重點轉變到中下企業上來，摒棄看低小企業的錯誤觀念，即要追求頂天立地轉，又要追求鋪天蓋地;

2、成立機構，應對銀行原來對小企業重視不足的情況，銀行要成立專門機構，組建服務中小企業的快速反應部隊，抽調專門人員從事小企業信貸工作;

3、提高素質，提高服務水平，人是決定性因素，一方面在小企業信貸從業人員的選拔上，應把高學歷、高水平、高素質等人員充實到小企業信貸隊伍中來，另一方面對效企業從業人員採取外出培訓、自學、案例分析、同業觀摩、考試等形式，進行培訓，不斷提高人員素質，爲做好小企業信貸工作奠定人力基礎;

4、簡化流程，傳統的信貸流程要經過調查、評級、授信等，時間長、流程慢，手續繁，難以適應小企業貸款需求急、少、頻的特點，因此要進行流程整合，切實簡化流程，提高效率、縮短辦理時間，建立評級、授信、貸款一次完成的高效速貸體系，實行評級、授信同時辦結的審貸方法，一定程度上可提高貸款速度。

5、提高效率，對中小企業來說，資金需求量總體較小，時間要求較爲緊迫，因此服務效率尤顯重要，銀行應在嚴格遵守公開的服務承諾的基礎上，結合流程再造，狠抓調查、審查、發放各崗位人員的履職，確保流程中的各個崗位在最短時間內完成份內工作，建立高效運轉的服務流水線，切實提高服務效率。

(二)金融創新機制

1、拓寬融資渠道，面對中小企業不斷變化、日益增長的融資需求，應改變傳統、單一的流動資金貸款的融資渠道，可針對企業的不同特點和需求，採取流動資金、項目貸款、融資租賃、循環貸款、貿易融資、票據、保函、信用證、保理等一種或幾種融資方式的組合，最大限度滿足企業需求，如我行去年通過創新融資租賃業務，爲企業解決了2.2億元的融資需求，融資租賃佔到了市工行系統60%，作爲縣級支行金融創新業績在省行系統處於領先地位。

2、創新擔保方式，在企業擁有房產、土地使用權抵押的抵押擔保方式基礎上，積極辦理企業管理層管理人員擁有的房地產抵押、高價值固定資產抵押;主動辦理符合條件的存貨質押、存單、壽險單據質押;前瞻性對符合條件企業評級，提高企業的信用等級，增加可擔保企業數量;大力支持擔保公司等中介擔保結構的發展，壯大其實力，提高其擔保能力;在具體辦理擔保過程中採取上述一種或幾種組合擔保方式，儘量減少擔保問題給企業融資帶來的瓶頸效應。

3、創新服務品種，在銀行傳統服務項目基礎上，利用銀行的結算、信息等優勢，拓寬服務領域，諸如項目投資諮詢、融資理財顧問、企業併購重組、電子商務網上銀行等，爲企業提供更多超值服務。

(三)風險補償機制

1、實行差別利率，貸款利率與風險度掛鉤，對逾期風險較高的實行高利率，體現高風險高回報，低風險低迴報。

2、建議政府完善風險補償機制，擴大風險基金，用於對銀行的風險損失進行合理補償，主要補償確因客觀情況導致貸款形成風險的損失，增強銀行投放貸款的信心和決心，並獲得各銀行上級機構對區域金融環境的認可和信貸規模傾斜。

3、建立互助補償基金，主要有需要貸款的企業間聯合建立，按照貸款額度提取一定的風險補償基金，用於歸還因客觀原因導致的企業暫時難以歸還的貸款，減輕銀行貸款到期收回壓力。

(四)信息共享機制

1、建立信息交流平臺，聯合稅務、工商、財政、環保、公安等各部門，建立高效、快捷、及時地信息交流平臺，便於銀行和各部門及時、全面瞭解企業的真實情況，最大限度解決信息不對稱問題。

2、建立違約信息通報機制，由人民銀行牽頭，對轄內存在違約、欠貸、欠息等行爲的個人和企業適時進行通報，可採取信息快報形式。

3、建立聯合制裁措施，對欠債不還的賴帳戶、釘子戶進行聯合制裁，對納入通報的個人和企業一律不得提供融資、結算等金融服務，切實加大對賴帳戶的制裁力度，促進誠信泗陽的建設，共建良好的金融生態環境。

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