銀行個人職業規劃新版多篇

銀行個人職業規劃 篇一

通常，每個員工在初次進入職場或工作到某個階段時，都會展望或回首自己的職業生涯，以及規劃和制定新的職業道路。對銀行員工來說，尤其是初入職場的員工們，規劃職業生涯更加重要。很多新進銀行網點的員工都會先從櫃員崗位開始做起，時間短的會在櫃員崗位上工作一兩年就走出櫃檯，開始換崗並嘗試其它職位的工作，長的會在櫃檯呆上五年、十年，甚至更久，才能轉崗；還有的可能在櫃檯裏一干就是一輩子。所以，職業生涯規劃與發展是銀行員工不得不面對的重要問題。

既然職業生涯規劃與發展是不可迴避的問題，那麼銀行的員工們總會提前去考慮自身的職業計劃，有些人會在剛入職場就規劃好了十年乃至二十以後的職業人生，有些人可能只會規劃最近一到三年的職業計劃，有些人。無論如何規劃自己的銀行職業生涯，行員們（尤其是身處櫃檯的櫃員們）都需要清楚地掌握自己應該做出什麼樣的決定？什麼時候纔是做出改變的最佳時刻？

職業角色轉換的決定在職業生涯中隨時都可以做出，有時候也必須做出。而且這個決定越快，越實際、越正確，職業生涯發展就越順利。當改變職業角色的機會來臨的時候，或者說當通過自己的努力打開了職業角色轉換之門的時候，作爲底層行員（或櫃員）的你如何才能更好地把握住，纔是最能考驗一個優秀員工能力的事情。

因此，每一個職業生涯的決定都需要行員們慎重考慮，積極對待。只不過，若有可能的話，做出職業轉換的決定之前最好能夠仔細地對自己目前所處的狀況、未來發展的目標做一次詳細的評估。具體來說，在做職業決定前要對自己職業生涯發展的可能性、有效性、戰略和戰術方案等進行具體、深入、細緻的論證和評價，以求確定一個在總體安排上合理、方法上合適、經濟上合算的優化方案，選擇在發展過程中進、緩、退的有利時機，確保自己的職業生涯發展取得預期的效果。

當然，職業生涯的決定不是即興而爲，而應該是在看透自己、看清環境、看準機會之後做出的，任何盲目的決定都不利於個人職業生涯的發展，個人職業生涯的決定是個連續的過程，要在職業生涯發展過程中不斷地分析總結後分段決定，根據不同環境、不同條件、不同職業階段、不同發展需要漸次推進。

案例對比：讓自己掌握主動，對職業發展更有利

某行有一位老員工，一開始進入銀行的時候，擔任的是櫃員的工作，勤勞辛苦，工作始終如一，十幾年在同一個崗位上工作，絲毫沒有了工作熱情。對於這個櫃員來說，她並不是業務不精，也不是不想離開櫃檯，而是因爲領導一直沒有讓她從櫃面的崗位上出來，因而她對自己的職業生涯規劃完全聽命於領導，領導讓她幹什麼她就幹什麼工作，沒有主動和積極尋求通往另一扇門的機會，也缺乏工作的熱情。因此，領導並沒有給她更多的機會，而她也未爭取換崗和晉升的機會，就這樣一直在櫃員的崗位上工作了十幾年了，未來她的職業生涯還可能會一直處在櫃檯的工作。

另外一位銀行的新員工則不同，從一加入該銀行以後，便積極努力表現，發揮自己喜愛與人溝通交流的優勢，和新老同事的關係處理的非常融洽，尤其是在櫃員的崗位上工作非常賣力，而且爲人處世和營銷服務都很有技巧，很受領導和同事的喜愛。兩年工作之後，該員工和領導都有意向希望能轉崗理財經理，於是，不久之後從櫃檯出來，走向理財崗位，專注服務和營銷客戶，並經常帶領新員工營銷，經營團隊；三年之後，通過她自己的努力晉升成爲網點副經理，此後的職業之路越來越好。

在上面兩個案例中，老員工沒有充分認識自己，沒有找到及發揮自己的優勢，也沒有看清楚銀行崗位的競爭環境，更加沒有把握住改善職業生涯發展方向的機會，所以纔會出現與另一位新員工迥然不同的職業發展之路。因此，她們的案例值得每一個從櫃員崗位開始工作的銀行職員們反思，如何才能讓自己在工作中更加受到重視，如何才能規劃好自己的職業之路。

通過反思，銀行基層櫃員們在實際工作中務必要認清自己所處的環境、認清自己的能力，更加要學會善於看準機遇，實現職業生涯發展的突破。做好了這些，櫃員們的職涯之路纔會更加清晰。

看透自己

基層行員（包括櫃員）在做出職業生涯決定時首先要看透自己，對自己的素質和能力有一個基本的瞭解和把握，對自己的素質和能力來確定自己的未來發展。對自己看得越透，越容易確定自己向哪兒走，越容易知道自己能走多遠。看透自己才能更好地憑藉自己的素質和能力在銀行職場上拼爭，才能不遺餘力，又不做非分之想，實現自己職業生涯發展與個人生涯的平衡，享受自己爲職業生涯發展付出的過程和所取得的成果。

同時，看透自己的目標是要自己做自己的主宰。很多櫃麪人員都認爲，通常一個基層員工的職業生涯發展狀況是由組織和領導決定的，工作崗位、職務責任等都是領導給的，表現出個人在職場中無能爲力的情緒，從而對自己缺乏信心，這在職業生涯發展中是不可取的。一個人一旦看透了自己，知道自己能做什麼，有多大的潛力，能發揮到什麼程度，自己就能主宰自己的未來，自己就能給自己的一生做出一個合理的安排。因爲只有自己纔是是職業生涯發展的內因，組織、領導等環境條件只是外因。所以只有自己本身過得硬，組織和領導就能給你創造適宜於個人發展的環境條件，從這個意義上講說，自己就是自己職業生涯發展的真正主宰。

現在都講定位，只有看透自己才能給自己一個準確的定位。有些人的職業生涯發展不盡如人意，很重要的原因就是自己的定位不夠準確，自己能幹的事沒有去幹，自己幹不了的事卻勉強從事，耽誤了自己的時間和精力，影響了自己的職業生涯發展的進程。

看透自己才容易實現個人素質能力與崗位任務的匹配，適應自己職業生涯發展的需要。在實際生活和工作中，人們容易高估自己，導致自己的素質能力與自己的發展任務不匹配，最後還可能埋怨組織和領導對自己不重視。看透自己，就是真正確認自己的素質能力與職業責任是否相互匹配，真心實意地去彌補自己素質能力上的不足，靠自己的內在素質去推動自己的職業生涯的發展。

看清環境

經濟社會以及政策環境對銀行的影響非常大，一個銀行櫃員所受到的職業環境影響就更大。環境的支持度越大，職業生涯發展纔會越好。準確瞭解外在環境能允許自己幹什麼，自己的職業生涯活動是否與外在環境相融合，當外在環境不適合自己現在發展時應該做什麼樣的調整，以保持職業生涯發展狀態與外在環境儘可能統一。

銀行職業規劃 篇二

綜合櫃員的主要職責

1、領發、登記和保管儲蓄所的有價單證和重要空白憑證，辦理各櫃員的領用、上交；

2、負責各櫃員營業用現金的內部調劑和儲蓄所現金的領用、上繳，並做好登記；

3、處理與管轄行會計部門的內部往來業務；

4、監督櫃員辦理儲蓄掛失、查詢、託收、凍結與沒收等特殊業務，並辦理儲蓄所年度結息；

5、監督櫃員工作班軋帳；

6、銀行科技風險識別與控制

7、辦理儲蓄所結帳、對帳，編制憑證整理單和科目日結單；打印儲蓄所流水帳，定期打印總帳、明細帳、存款科目分戶日記帳、表外科目登記簿；備份數據及打印、裝訂、保管帳、表、簿等會計資料，負責將原始憑證、帳、表和備份盤交事後監督；

8、編制營業日、月、季、年度報表。

櫃員的主要職責

1、對外辦理存取款、計息業務，包括輸入電腦記帳、打印憑證、存摺、存單，收付現金等；

2、辦理營業用現金的領解、保管，登記櫃員現金登記簿；

3、辦理營業用存單、存摺等重要空白憑證和有價單證的領用與保管，登記重要空白憑證和有價單證登記簿；

4、掌管本櫃檯各種業務用章和個人名章；

5、辦理櫃檯軋帳，打印軋帳單，清理、覈對當班庫存現金和結存重要空白憑證和有價單證，收檢業務用章，在綜合櫃員的監督下，共同封箱，辦理交接班手續，憑證等會計資料交綜合櫃員。

銀行職業規劃職業規劃 篇三

本人系中西部地區四大銀行之一職員，目前是櫃員， 但應該很快會調動。想請指教如何進行職業規劃。

個人對信貸業務、私人銀行、風險管控比較感興趣，從性格上也比較傾向於 這方面，但是由於目前對整體銀行的所有崗位也並不是很瞭解，所以希望高人指 教。

1、希望知道你是如何規劃的？大多數人數碼視訊是如何規劃的？

2、希望知道你認爲銀行業最有價值的環節是哪個部門？什麼環節？

3、如果通往這個規劃需要多積累哪些方面的技能？還有哪些資格證書？

不甚感激。

信貸業務、私人銀行、風險管控三種職務完全是不同類別的行業。你雖然 在從事櫃員工作，但從你的表達中，我發現，你對三個職務不是李霄雲很透徹理解， 本人先給你分析一下三個職務。

信貸業務：分對公和對私。一般以對公爲主，對私都是抵押爲主，比較簡單， 調查報告和風險控制也相對簡單。對公：分小企業和大中企業，可能有些銀行不 分這麼清楚，可原理是一樣的。信貸經理業務操作需要對企業的調查分析（這裏 面學問大着，真要有點思路，可能需要幾年時間，還要師傅肯教），還要貸後檢查， 風險排查等等。

私人銀行：主要包含個人理財，基金等等。這需要對幾種資格的證書考試， 還需要一定的人脈和資源。

風險管控：這個崗位基本不招新人，因爲它需要對公司業務嫺熟的瞭解。

好了，談規劃了，因爲不知道你對上面何種職業感興趣，所以規劃也就不一一 敘述了。

銀行每個崗位都很有價值。當可以向你說明一個情況：很多行長都擔任過 信貸經理。

技能的話上面已經談過了。至於證書，你沒拿到相應的證書，怎麼上崗？建議 你先把銀行上崗資格證書考出來

如果你沒考理財師的話，建議你去考，應該橫有用

多考幾個資格證書

職業生涯規劃是對個人的興趣、愛好、能力、特長、經歷及不足等各方面 進行綜合分析與權衡，結合時代特點，根據自己的職業傾向，確定其最佳的職業奮 鬥目標，併爲實現這一目標做出行之有效的安排。

希望能幫到你

恩，先當上正式員工吧，參加銀行內部的考試，然後纔是選擇合適的領域。

首先，櫃員的工作經驗是你的財富，因爲基本業務操作以及櫃檯業務原理你 都熟悉了，這對你將來有很大的幫助。

其次，就是參加一些專業類的考試，如金融理財師(AFP：Associate Financial Planner)，國際金融理財師(CFP：Certified Financial Planner)， 這些都是得到國家甚至國際認可的。入門級別的話，可以考一些資格證書，如：銀 行從業資格證、保險從業資格證、證券從業資格證、期貨從業資格證、基金銷 售人員資格證等。通過這些考試，你可以系統地學習專業的理財知識。還有就是 一些知識必須掌握，比如，外匯、出國金融、信用卡、理財產品、信貸流程、債 券、基金等

其實，在銀行系統，所謂的規劃，就是做好本職工作，多考幾個資格證，提高自 己的學歷，最重要的是增加自己的業績，業績上來了，你想到哪個崗位都可以。

1、希望知道你是如何規劃的？大多數人是如何規劃的？

2、希望知道你認爲銀行業最有價值的環節是哪個部門？什麼環節？

3、如果通往這個規劃需要多積累哪些方面的技能？還有哪些資格證書？

--- 真不愧是在金融系統的，問題很清晰，書寫很簡潔明瞭。

個人建議這樣的問題最好去諮詢銀行業的HR 總監級別的。

xx銀行總行人力資源部總經理xx先生就是很好的成功地例子。

如果你有興趣可以看看銀行人職業發展的履歷。相信對你會有很多很多的 好處。 即使去做職業諮詢，如果規劃師對行業把握不透，諮詢的風險就很大。

1、銀行工作基本上屬於比較穩定的，但是各個銀行性質不同，對於個人的發 展道路也會有很大的影響，通常國有銀行需要的是論資排輩，雖然各家機構都有 這個弊端，但是國有銀行特別突出，資歷、人脈非常重要，當然排在第一位的確實 是關係。只要有關係你剛畢業都可以當行長。我看你感興趣的方面不太統一，顯 然你對銀行業務並不十分熟悉，信貸業務、私人銀行都分前後臺，風險管控卻是 屬於後臺，你的性格到底傾向前臺還是後臺呢？通常來說活潑開朗的都喜歡做前 臺，穩重文靜的做後臺比較合適，一般四大前臺的收入高，因爲有利潤可以提成， 前臺也比較容易升職，因爲接觸其他人和關係的機會高，容易出成績。根據自己 的喜好吧。如果想盡快升職就做前臺吧。

2、最有價值的部門很難說，在我看來創造利潤就是最有價值，但是利潤的創 造關係到很多部門，對於四大來說，最無聊的部門是風控，因爲根本沒有發揮風控 的真正作用，只是一個傳聲筒，

形同虛設，年輕人也學不到東西。對於業務部門， 將來最有發展的我覺得應該是私人銀行。

3、做好私人銀行，理財證書是必不可少的。如果英文比較厲害，推薦考金融 分析師CFA。

本人系中西部地區四大銀行之一職員，目前是櫃員，但應該很快會調動。想 請指教如何進行職業規劃。

個人對信貸業務、私人銀行、風險管控比較感興趣，從性格上也比較傾向於 這方面，但是由於目前對整體銀行的所有崗位也並不是很瞭解，所以希望高人指 教。

1、希望知道你是如何規劃的？大多數人是如何規劃的？

2、希望知道你認爲銀行業最有價值的環節是哪個部門？什麼環節？

3、如果通往這個規劃需要多積累哪些方面的技能？還有哪些資格證書？ 不甚感激。

銀行個人職業規劃 篇四

銀行職業發展通道是:櫃員—理財師—資深理財規劃師—第三方理財公司-成立理財工作室

具體行動計劃：

第一步，立足現有崗位，利用空閒時間學習理財知識，進一步明確職業目標。第二步，學習充電，最遲在明年底考取行內認可的金融理財師證書。

第三步，積累與客戶相處的溝通技能與技巧，積累金融市場相關專業知識。如果條件允許，參加理財進修學院更多的培訓課程。通過銀行現有資源進行內部崗位調換，從事理財規劃師相關的工作。

第四步，用2-3年的時間，積累工作經驗與專業技能水平。藉助銀行平臺，積累自己的客戶資源和人脈資源，朝着資深理財規劃師方向邁進。

第五步，未來3-5年，加盟第三方理財機構。目前理財市場已經開始細分，各類第三方的理財機構將來會越來越多。

第六步，積累了豐富的理財工作經驗後，如果條件允許，有強烈的創業意願，可考慮開設自己的理財工作室，成爲專家型人才，滿足自由工作的願望。

銀行職業一直是畢業生嚮往的工作，進入銀行業，未來的發展要規劃好。一好優秀的銀行職業規劃書，明確發展方向。

SWOT分析法分析你的優勢和不足

在做職業規劃之前，首先要對自己做一個深入的分析，SWOT分析法就是一個比較實用的工具，S指的是優勢，W劣勢，O機會，T威脅。具體的方法可以這樣，一張紙中間劃一道線，兩邊分別列出自己的優點和不足，包括自己的'性格、技能、學習經歷等，越詳細越好，並按照重要程度對其進行排序。另外，在不足的這方面，你還應當思考，這些不足是否是不能改進的，有哪些通過努力是可以彌補的。

這樣你可以對自己的優勢和不足有一個比較全面的瞭解。在選擇職業和發展方向時，儘量選擇自己比較有優勢的那個方向。

進行行業分析和職業研究

根據自己的優點和缺點，再來對照一下自己選擇的行業和職業所要求的特質，看兩者√本站★√是否吻合。如果比較吻合，那麼恭喜你，你可以放心的在自己選擇的道路上走下去了。如果不吻合，你的職場道路可能會很艱難，我會建議你考慮改變行業或是職業，當然這一切都取決於你的決定。

銀行櫃員是在銀行分行櫃檯裏直接跟顧客接觸的銀行員工，要做好各種存取款、轉賬、查詢、對賬、結賬等等業務，工作量大，而且不容有差錯，因而銀行櫃員需要以下幾種能力：

首先，是要有很強的學習能力。

目前，銀行大部分網點都實行綜合櫃員制，一個做多項業務，因此銀行櫃員需要學習許多崗位上用到的知識技能，另外，銀行也在不斷推出新業務，撤掉舊業務，只有很強的學習能力，才能夠迅速的掌握新的金融產品，學會如何熟練快捷地爲客戶辦理業務，纔不至於影響工作效率。

其次、溝通與表達

近些年，隨着銀行競爭的加劇，許多銀行提倡全員營銷的理念。前臺櫃員在爲客戶辦事業務的同時，應主動與客戶溝通，瞭解客戶的需求，建立良好的客戶關係，適時合理地向客戶推介銀行的產品。

再次，服務意識

銀行業是典型的服務業，銀行櫃員每天都要接觸上百個顧客，辦理各種業務，因此工作壓力相當大。另外，由於銀行業務具有一定的專業性，很多顧客對此並不是很瞭解，因此顧客常有一些非理性的言行，在這種時候，銀行櫃員還是要面帶微笑，耐心的爲顧客講解問題，提供解決方案，這就需要良好的心態和一流的服務意識。

再有，工作速度與準確性

爲了減少銀行排隊現象，提高每一個櫃員的工作效率是非常重要的。銀行櫃員的工作操作性特別強，需要在短時間內快速處理業務，並避免在過程中不出現失誤。

綜上，銀行櫃員需要具備的基本素質有：很強的學習能力，良好的溝通與表達，服務意識，快速處理問題的能力，準確解決業務、要吃苦耐勞，有很強的抗壓能力……如果以上條件你都可以做到，那麼證明你是適合銀行櫃員這個崗位的。

入職後，銀行通常會有半年到一年的實習期，在緊張慌亂的渡過實習期後，你慢慢的適應了銀行櫃員緊張忙碌的工作，那麼幾年之後呢？這就需要有詳細的職業規劃來引導了。

在充分認識了自己的優勢和不足，以及行業和職業的發展前景及要求後，接下來就是要根據個人情況來確定職業生涯目標了。

銀行人員職業生涯規劃 篇五

一、確定目標：

總的目標：順利完成學業、研究生的學習，根據自己的職業興趣和個人能力，最終成爲一名在保險精算專業的工作者。進入保險公司或銀行工作，成爲公司的上層人士。

大體可歸二個階段

1、在校期間，以優異的成績完成學業，並要提高自己一些技能；培養自己的交際能力以及對新事物的適應能力

2、離校以後，不做金錢的奴隸。不斷學習，提高自己的各種能力，希望有屬於自己的事業。

二、可行性分析

1、自我分析：

我認爲自己明確職業興趣及方向，有一定的能力優勢，但是也有一定的能力劣勢。

1）能力優勢：頭腦靈活，有較強的上進心，邏輯推理能力比較強；相信自己行，能全神貫注，能夠客觀地分析和處理問題，對自己要求嚴格，經常制定目標。

2）能力劣勢：一件事做第二遍定會出錯；做事過於理性，而有時候應該是按常規出牌的；有嚴重的個人中心主義，有時聽不進別人的勸導。

所以要發揮自己的優勢，培養自己不夠的能力。平時要多對自己的不足進行強化的訓練，譬如，要多練練寫作，多看一些課外書，拓寬自己的視野，等等。

2、家庭環境分析：

家庭經濟能力僅能維持正常的'生活，我的學習費用爲全額貸款。我的父母親的工作不夠穩定，所以經濟收入不穩定。家庭文化氛圍一般，弟弟上高三，父母親均未完成九年義務教育，但支持我們最低完成大學教程。

3、學校環境分析：

我就讀於北方民族大學，生活環境一般，教學設施齊全，且比較先進，教學水平也較先進。

4、社會環境分析：

我國人才的競爭日趨激烈，大學生就業難、失業率居高不下等等，都使我們的就業環境看起來不容樂觀，而現在大學生畢業漸漸增多，而且需求量漸飽和。不過，我國統計學正處於發展的初級階段，我正在提高自己的專業才能，希望以在千萬應聘者中脫穎而出。

5、職業環境分析：

在我國，由於保險精算爲新興專業，這方面的人才需求量目前很大，社會需求供不應求，前景不錯，但也因此，專業知識技能不夠發達，（要幹實事最好去國外進修發展），報酬也非常高。

6、行業環境分析：

將來我希望進保險公司工作。精算學目前在我國還處於幼童期，不夠壯大；但就業範圍比較廣，現在的醫學、保險、經濟等方面均可，容易找工作，待遇也很高，且國內此類高端人才及技術缺乏；正提倡培養該方面人才；現在自己多考些證，以更易遊刃於上述就業範圍。

三、職業方案

即職業目標分解與組合，大致分三階段。

1、大學期間：20xx年～20xx年

1）大三，四學好各科專業知識，掌握保險精算學的基本知識。

2）大四前英語6級爭取過600分，積極考託福，希望能用英語與外國人自由交談。

3）大三前考取全國計算機三級證書。

4）從大一我就開始學日語了，希望能用日語和商務夥伴自如溝通。

5）假期實習（和本人專業相符合的）積累社會經驗。

6）堅持鍛鍊身體

7）汲取他人各種優點，不斷髮現自己的不足，並不大的予以改正，不斷提高自身的修養。

8）擴大自己的交際圈，享受友誼。

2、大學畢業的五年：20xx年～2018年（隨機應變）

學歷目標：碩士研究生畢業，獲得準精算師資格；通過gre和英語高級口譯考試

職務目標：合資保險機構預算助理

能力目標：具備在經濟領預算方面工作的理論基礎，通過實習具有一定的實踐經驗；接觸瞭解涉外商務活動；英語應用能力具備權威資格認證；有一定的學術能力，發表5篇以上論文。

經濟目標：在校期間兼職，年收入1萬元；預算助理年薪7萬。

3、基本穩定階段

學歷目標：通過註冊精算師考試

職務目標：各大保險公司總部預算工作者

能力目標：熟練處理本職務工作，工作業績在同級同事中居於突出地位；熟悉保險行業各種技能，能與公司上層進行無阻礙地溝通。具備應付突發事件的心理素質和能力；有廣泛的社交範圍。

經濟目標：年薪20萬以上

四、實施辦法

1、教育培訓方法

（1）充分利用碩士研究生畢業前在校學習的時間，爲自己補充所需的知識和技能。包括參與社會團體活動、廣泛閱讀相關書籍、選修、旁聽相關課程、報考技能資格證書等。時間：2018年以前。

（2）充分利用公司給員工提供的培訓機會，爭取更多的培訓機會；拿到準精算師資格證。時間：長期

（3）攻讀精算師。時間：長期

2、討論交流方法

（1）在校期間多和老師、同學討論交流，畢業後選擇和其中某些人經常進行交流。

（2）在工作中積極與直接上司溝通、加深瞭解；利用校友衆多的優勢，參加校友聯誼活動，經常和他們接觸、交流。

3、實踐鍛鍊方法

（1）鍛鍊自己的注意力，在嘈雜的環境裏也能思考問題，正常工作。在大而嘈雜的辦公室裏有意識地進行自我訓練。

（2）養成良好的鍛鍊、飲食、生活習慣。每天保證睡眠6—8小時，每週鍛鍊三次以上。

（3）充分利用自身的工作條件擴大社交圈、重視同學交際圈、重視和每個人的交往，不論身份貴賤和親疏程度。

五、職業生涯檢測與反饋

1不斷尋找差距：

1、外資保險先進的精算理念和豐富的實踐經驗；

2、作爲精算師所必備的技能、預算能力；

3、快速適應能力欠缺；

4、身體適應能力有差距。

5、社交圈太窄。

2不斷縮小差距的方法：

1、找出自己的缺點不斷學習，改進。

2、加深和同事討論交流，向高人學習；

六、成功標準

我的成功標準是個人事務、職業生涯、家庭生活的協調發展。

銀行員工職業生涯發展規劃 篇六

近年來銀行管理學的學科發展日新月異，新的管理手段和管理技術層出不窮。剛剛閱讀完《金融道》，描述的是廣東發展銀行杭州分行從只有一個光桿司令的“弱勢銀行”到致力發展爲浙江第一金融品牌的崛起史。杭州廣發在短短十年間取得驕人成績的事實印證了這樣一句話：“金融之道，常常在金融之外。”這本書給我的觸動很大，它告訴我想要做在金融業做出一番成績，單靠過強的專業知識是遠遠不夠的。我們不僅要具備全面的金融知識，較強的分析與綜合能力、高超的溝通技巧與應變能力、專業的服務意識、堅忍不拔的拼搏精神等等也都是不可或缺的。彭老師課堂上講過的銀行客戶經理爲客戶母親千方百計買來所需中藥還熬好後在送到客戶家裏，也是暗含此理吧。

談到職業規劃，我的職業理想是一名理財師，並且希望終有一天能有一個自己的理財師事務所，專門爲客戶做規劃，就像今天遍佈各地的律師事務所那樣。在畢業前考取證券從業資格證等基本證書，提高自己的外語能力，夯實自己的專業基礎。畢業後三年內在金融業（首選是銀行私人銀行部門）打下基礎，爭取三至五年拿下cfp等相關含金量高的證書。我知道要成爲一個真正的理財師並非拿到一個證書就可以，而是要看他爲客戶能夠創造多大價值。如果只有證書，不能得到客戶的認可，那麼證書將毫無意義。但是我更願意將其證書的取得看成是事業的發展的分水嶺。人說“三十而立”，我想那時應該正是我爲之奮鬥促成事業騰飛之時。

20XX年，因三家中資商業銀行—中國銀行、中信銀行、招商銀行，相繼成立私人銀行部，開展私人銀行業務，而被銀行業稱爲中國“私人銀行元年”。今年，國內的主要商業銀行，如中國工商銀行、交通銀行等，也陸續開展了這一業務。可見，私人銀行業務將成爲中外資金融機構競爭的又一個重點。privatebanking的發展已有400餘年的歷史，它通過客戶經理向擁有高額淨資產的私人客戶及其家庭提供以財富管理爲核心的、高質量、專業化金融及相關服務獲取收入。由於國內銀行業仍處在轉型改革之中，各項操作流程及法律法規與國際接軌時日不久，精通銀行業的本土專業人士的儲備還處在積累階段，外籍銀行專業人才在本地化中面臨着漫長的磨合期，專業人才的匱乏是當前我國私人銀行業務發展的重要障礙。近年來隨着中國經濟持續高速增長，居民的私人財富不斷積累，一個穩定的高收入富裕人羣己經形成，我國銀行業開展私人銀行業務己具備一定的市場條件。XX年爆發全球金融危機，對我國的金融業肯定有很大的影響，尤其我們這些看似“生不逢時”的金融學生。但是我想這其中一方面對我國金融業的完善有很大的促進作用，另一方面優秀的人才更容易脫穎而出。凡事都辯證的看吧，只要通過不懈努力，軟硬件都達到一定水平，“塞翁失馬，焉知非福”呢？

由此，我的未來職業發展前景既有機遇又充滿了挑戰。

理財是一種生活方式，它來源於生活同時也服務於生活，理財師的價值是在實踐中體現的。一個稱職的理財師應該能夠在實踐中爲客戶創造出最大價值，幫客戶做好合理的財務安排才能夠得到客戶的認可。理財是一項終身學習的事業，只有在實踐中不斷學習，理財師的'稱號纔有價值。

首先我要把知識基礎夯實。理財是一個寬口徑的專業，涉獵知識廣博，不僅要有經濟、金融等基本知識，還要了解理財行業以及收藏、房產等相關的知識。特別注意對這些知識和信息的積累，運用聯繫的、發展的眼光辯證地看待，因爲知識膨脹、信息爆炸，某個時間點上正確的信息長期來看也許就是謬誤了。第二是豐富我的社會經驗，學習一點心理學，懂待人接物、“察言觀色”的方法，學會挖掘客戶內心的真實需求，如何與人溝通。客戶的真實需求往往和語言表露出來的並不一致，如何識別客戶的真正的風險取向，是從書本上學不來的。

人要樹立正確的職業理想，首先必須全面地認識自己。要通過科學認知的方法和手段，正確全面地認識自己的過去、現在、未來。我特意做了一份專業的職業性格測試，分析表明我的性格屬“教導型”，願意幫助別人解決問題、瞭解自己、並且與他人分享自己的價值觀，比較適宜在諮詢業或教育界發展。報告還指出某些既要求懂技術，又要有很強的交際、交流能力的複合型工作是我需要考慮的。其中重點推薦的崗位就有財務諮詢顧問。報告中指出的“不夠堅持”“容易鬆懈”等工作劣勢是我現在就應該努力克服的缺點。

俄國的托爾斯泰曾說過“理想是指路的明燈，沒有理想就沒有堅定的方向，就沒有生活”。每個人的人生目標是通過職業理想來確立，並最終通過職業理想來實現。我的人格屬enfj型（mbti理論），我有很強的“利他主義”情感，我也非常認同經濟學家茅於軾先生晚年悟出的“享受生活，並且幫助被人享受生活”的人生意義。我願意把“享受生活，並且幫助被人享受生活”當做我的人生追求。我想“理財師”的職業就可以幫助我實現這一追求。