xx支行網點轉型調研交流情況報告
爲進一步推進運營轉型工作管理,認真落實“單高櫃、去高櫃”運營模式,紮實推進網點轉型各項工作,XX等人對XX支行進行了交流座談,調研了網點運營轉型、廳堂機具及系統運營等相關情況,現對具體情況報告如下:
一、基本情況及調研內容
自啓動營業網點轉型工作以來,XX支行開展廳堂功能分區重新規劃、高櫃、低櫃人員職責劃分等一系列工作,取得了階段性的工作成果。
(一)基本情況
新城支XX行作爲網點轉型試點行,現已實現廳堂功能分區細化管理,按照“功能分區、業務分流、客戶分層”的要求,圍繞提升客戶體驗,營業廳全部按照高櫃區、低櫃區、理財區、自助服務區等科學佈局。已同步實現雙大堂的廳堂管理模式,外聘大堂助理經過專業培訓,能夠熟練運用自助機具,引導分流客戶,營銷推薦產品,贏得客戶充分信任。
(二)調研內容
一行人員通過現場座談方式,就廳堂運營轉型、廳堂機具使用及業務管理等方面展開交流,現場解答存在的問題、提出營業網點功能分區佈局合理化建議,明確“單高櫃、去高櫃”運營模式工作要求。
二、支行存在的主要問題
總體上看,網點轉型工作推進比較順利,網點轉型取得了一定成效。但與總行零售轉型要求相比,仍有一定差距。此次通過現場調研與支行具體的交流中發現支行在思路轉型、工作方法及機具使用方面仍存在一些亟待解決的問題。
(一)轉型思路及工作方法缺乏。存在“網點轉型即網點裝修改造”的觀念,網點轉型尚未有效開展,零售人員尚未下沉至廳堂進行廳堂營銷工作,客戶經理普遍存在“高不成、低不就”的營銷現狀,對網點轉型認識不到位,思想觀念的轉變跟不上網點轉型的進程。雖現網點負責人已意識到零售業務的重要性,但仍缺乏發展零售業務的具體經營方法。
(二)單高櫃運營實踐經驗不足。業務流程尚未梳理清晰,廳堂人員無法發揮最大的銷售職責,非現金業務和小額現金業務仍在高櫃辦理,自助機具因配備不足仍存在大量客戶排隊等待現象。
(三)廳堂機具使用仍存在誤區。廳堂自助設備存在部分關閉、報修狀態,未充分利用廳堂全部自助設備進行客戶業務分流,客戶等待現象依然存在,回單機因紙張使用錯誤導致卡紙現象頻發。
三、解決對策及措施
通過對我行和他行網點轉型的歷程來看,網點轉型是一個龐大的系統工程,包含功能分區改造、業務流程改造、人才隊伍建設、網點績效考覈等諸多方面。只有各網點與總行緊密配合才能在真正意義上實現網點轉型,各部室需要持續做好以下幾個方面的工作。
(一)XX相關工作措施。
1.加大業務指導。加大業務指導力度,現場對機具使用存在的問題進行解答,明確機具使用範圍及使用技巧,推薦他行先進做法,介紹我部近年來實施的廳堂運營轉型的舉措,如大堂經理培訓、試點單高櫃、廳堂營銷、星級網點等。
2.保證制度引領。儘快出臺單高櫃推廣方案及操作流程,用規範的制度及標準化、流程化的操作進行統一指導,更好地幫助分支機構開展廳堂運營轉型,實現網點的規範化服務標準,從而提高整個網點轉型進程、網點運營效率及服務水平,實現網點實質轉型。
3.加強外包管理。定期對機具使用情況進行調查,對於機具供應商未按合同要求時效進行維保的事項逐一列明,將在後續考覈中給予嚴重處罰。
4.推進設備更新。對叫號機進行新設備採購,充分利用叫號機屏幕進行產品推介,從而降低廳堂“易拉寶”等宣傳產品費用。引進終端與沙發一體式設備,使營業廳堂更加通透、整潔。
(二)營業網點未來工作改進方向。
1.加快思路轉型。人員的思想轉型是先決條件,網點全員需統一零售轉型思路並參與其中,運營條線及零售條線需要融爲一體,互補互通互助,運用各自專業化知識,有針對性的開展廳堂營銷工作。
2.完善隊伍建設。網點轉型的最終目標是由結算型網點轉爲零售型網點,這需要一支訓練有素的零售隊伍實現,各崗位的角色認知必須清晰明瞭。分支機構要組織各種培訓來提高零售隊伍的業務素質,可通過晨會、夕會方式學習各類文件,及時掌握營銷技巧,提高整個網點的綜合營銷能力。
3.優化薪酬考覈。網點轉型過程中,需要一套科學的網點績效管理體系作爲支撐,需兼顧各崗位特點制定差異化的考覈辦法,從而激發各崗位人員積極性。
(三)部門聯動助力零售轉型進程。
總行各部門之間需加強工作聯動,儘快明確轉型思路,細化轉型工作措施,加強集中化、精細化管理。做到“整體謀劃、分佈推進、分層落實”的轉型工作要求,全面推進網點扁平化管理要求,有效指導支行開展網點轉型工作,助力零售轉型進程。
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