保險管家續保專員培訓心得(精選多篇)

目錄

第一篇：保險管家續保專員培訓心得第二篇：續保專員的工作職責第三篇：崗位說明書(續保專員)第四篇：保險續保方案第五篇：保險續保話術更多相關範文

正文

第一篇：保險管家續保專員培訓心得

保險管家續保專員培訓心得

首先，非常感謝吳總這兩天以來對我們的培訓和教誨。尤其，對於我這些剛踏出校門的學生而言，您的指導如同慈父一般讓我倍感親切。要知道，我正站在人生的分岔路的，不知自己何去何從，適合什麼，也不知道如何選擇職業和道路。

與此同時，我也深深感受到吳總是用心良苦。因爲我注意到您在講“衆傑日產公司”的經營方針和企業目標時，您是自豪的同時也對我們報以了多種期望！

的確，思維決定意識，意識決定價值觀，價值觀決定行爲。我們給自己定的起跑線以及自己面對這條跑道的態度，是很大程度上決定了我們以後能跑多遠，能跑出多好的成績的。而您正是正式把我們帶到“衆傑日產公司”這條跑道上的教練員。

這兩天您給我們講述了公司的成長曆程和企業精神，教導我們如何認清自己和更好地規劃自己的職業生涯，以及以後開展工作後比較實用的技巧等，這些對我來說真是受益匪淺。我把這一切簡單理解成歸宿感、自我定位、調整狀態和用正確、高效率的方法做事。

首先，我們必須瞭解公司、認可公司、愛上公司，然後把衆傑日產看作是自己未來的職業歸宿，有了這種家的感覺，我們纔會以積極、主動的心態做得更多、更多！優秀的公司會培養出優秀的員工，使員工能力得到提升；優秀的員工會促使公司發展的越來越好。大家將會是同發展，同進步的。

第二，是自我定位。這既是給自己的職業人生定位，也是給自己在衆傑日產的定位。職業規劃的課題讓我思考了很多，對於我的真實感受和想法，我想真誠而直白地說出來，希望您能給我一些指導，但不希望您會因此對我存在偏見。

根據我的性格、愛好、優劣勢等分析，我是傾向於藝術型和事業型。而我也認可這個結果。我是電子應用技術專業的，但我喜歡文學，喜歡藝術，團日活動的組織者、文藝晚會的主持人、校園廣播員、演講比賽的口才鍛鍊等無不證明着這個結果。在到衆傑日產前，我給自己的定位是室內設計行業，我可以先做行政工作，在校兩年來擔任團總支副書記的鍛鍊讓我擁有一定的管理和組織能力，同時我可以慢慢學習軟件和前輩的經驗，或者去進修，這樣還有一個可以調整自己的機會，我可以是行政人員，可以是設計師，可以是銷售人員。但前提是，我要進入室內設計這個行業。

在我還沒找到工作前，因爲親友介紹，我到了衆傑面試，沒多久我被告知錄取了。您知道，很多時候，在家人壓力和自己夢想面前，很多人都會敗訴的。不是說我放棄了自己的夢想，也不是說我對衆傑日產抱着先試試的態度。我當然也權衡過，首先我從來沒讀過室內設計，我也是不知道我是否合適這個行業。我還在大專的最後半年實習期，我想過趁這個時候去進修去讀室內設計的，但是，這幾年家裏發生了一些事，欠了一筆債款，爸爸和媽媽也老了，他們也累了，作爲子女我不能太自私，我應該出來工作和他們一起承擔一切的。我告訴自己，只要心中不放棄夢想就可以了。

另外，我對自己的能力也有一定的瞭解，我是校園廣播員，也有較好的溝通協調能力，所以我也是根據自己的情況應聘了客服監察員，隨後被調到保險管家做續保專員。

我相信，無論自己在什麼行業，在什麼職位上，只要自己是以認真積極的態度面對，都是可以實現自己的價值的。只有調整好自己就可以了。這也是我說的第三項：調整狀態。

調整狀態包括心態和各種技能、工作準備。我承認，您在給我們講職業規劃時，我就像是一個陀螺，被您狠狠地抽了一下，然後在旋轉中動搖了自己和迷失方向。我思考和苦惱了三四天，現在是終於整理好了。我的這些情況，只要分析清楚後，暫時把其他放下，然後專心對待手上擁有的、該做的事情就可以了。同時，我去查閱續保專員的職責和溝通技巧，要求自己儘快投入到工作狀態中去。

做事，是講究方法的。正確的、高效率的方法會讓人事半功倍！在培訓內容中，讓我印象最深刻的是管理時間和“二八定律”！我曾經也被時間分配不當的情況困擾過，那是事情最多、責任最重的時候。我幾乎無法兼顧學習、生活和共青團工作。那時我的老師告訴我，“人最累的時候是在即將爬到山頂的時候，他會懷念在山底無壓力自由生活，會對山頂存在一定壓力感和退宿感，勇氣、力氣也用得差不多了。此時，唯一的辦法就是休息和調整心態。”也是那個時候，我的老師也教過我管理時間的方法，看清事情的根本問題，抓住重點解決問題，同時，在“重要”和“緊急”中做決策。所以我現在纔敢說管理時間和“二八定律”很重要也很有用！在未來的生活和工作中，我還會充分裏把它們的作用利用起來，希望更好地爲衆傑日產奉獻自己的微薄力量。

“只有擠身於真正的大森林，纔有可能成爲真正的參天大樹！”

拋開其他因素不說，就我入職來的幾天的觀察來說，我可以肯定，我不會後悔我選擇了衆傑日產。無論未來會如何，我只想把握自己現在擁有的，並以最認真的態度對待。

目前，我還沒有真正上手的續保專員的工作，所以我不可以給出一個明確的工作計劃，否則也是空談。我只能說，在接下來的兩個星期內，儘快熟悉工作和真正投入工作中。

我的近期目標是：兩個月內成爲衆傑日產的正式員工。

我的第一個月工作目標是：首先完成經理每日佈置的計劃量。

然後穩定地爭取：每日能完成與2到3位顧客的成功交易。

經過一個月對工作的瞭解後，再根據實際情況作出調整和制定其他計劃。

保險管家續保專員：李悅盈

2014-2-25

第二篇：續保專員的工作職責

續保專員的工作職責

1、 負責客戶保險相關的投保，續保工作。

2、負責對保險一年到期的客戶進行聯繫，並促成客戶續保完成。

3、負責客戶保險信息的收集整理。

4、負責投、續保業務招攬及統計分析。

5、客戶現場投、續保業務的受理。

6、維繫好與的合作關係。

7、負責來電、來店客戶對保險業務的諮詢解答工作。

8、負責定期與財務進行相關保險業務的對賬工作。

9、以前未在公司續保的保險客戶追蹤跟進。

10、解決續保客戶關於保險業務的投訴。

11、負責建議、改善續保流程等，以促進續保業績的達成。

關於車險常識，索賠，拒賠，續保等n多注意事項

一般來說，汽車商業險包括交強險、車損險、車上人員責任險再加上第三者責任險。交強險是國家強制規定的，中間兩個也基本上都是固定金額的，最重要的就是第三者責任險。汽車發生事故後主要是兩個損失需要賠償，一個是汽車本身，另外一個就是人，前者概率大，但賠償的金額低，後者則相反，發生的概率小，但一旦出險賠償的金額就比較大。第三者責任險最低也應該保50萬元，大多數是在100萬元。畢竟萬一遇到個事故，普通的家庭還是需要一個足夠的保障。

當然，具體到不同的車輛，肯定買的保險也會有所差別，新車或者新手司機可能需要購買更多的保險，比如盜搶險等，而舊車除了常規保險外，經濟條件允許的話還需要購買自燃險等車險險種。

1、爲得到充分的保障，建議投保人在投保了交強險後投保車輛商業保險，一般建議投保車輛損失險、第三者責任險、車上人員責任險、玻璃單獨破碎險、不計免賠險等。

2、如客戶投保的是高檔車，建議投保“選擇汽車專修廠特約條款”，一旦發生保險事故，可以得到更足額的保障。

3、如客戶居住的地方無車庫且安全設施不是很完備，建議投保“機動車盜搶保險”。

4、一般私家車車上人員責任險的投保，建議正駕駛座按照實際需要確定保額，如已投保人身意外險，可適當降低保額。經常搭載家庭成員以外乘客的車輛，因車輛發生傷及乘客的保險事故，車主將承擔賠償責任，故建議其他座位車上人員責任險保額提高至10萬元/座。

5、新車均無需購買自燃險種，因爲自燃需要做事故鑑定。新車自燃肯定說不過去，如果不是用車的問題的話，自燃都需要由車輛生產廠商負責。建議新車購買險種爲：交強險＋第三者責任險＋車輛損失險＋不計免賠險＋盜搶險，再根據情況決定是否加上車身劃痕險。

6、新手儘管開車比較小心，但經驗不足，難免有一些磕磕碰碰的事情發生。對於新手建議多買幾個險種。而不要抱着僥倖心理，僅僅是購買交強險了事。建議新手購買險種爲：交強險＋第三者責任險＋車輛損失險＋車上人員責任險+不計免賠險。

7、男性司機駕車比較老到，險種購買可儘量偏向經濟方面。但大的險種不應該節省，特別是需要常常跑長途的車主。女性車主雖然開車比較小心，但因爲操作技術不夠熟練，常常造成小事故比較多。險種儘量偏向齊全和更多的保障性。推薦男性購買險種爲：交強險＋第三者責任險＋車輛損失險＋不計免賠率；女性購買險種爲：交強險＋第三者責任險＋車輛損失險＋不計免賠率＋不計免賠額＋盜搶險＋劃痕險。

購買車險遵循六大優先原則 原則一：優先購買足額的第三者責任保險

所有的汽車保險險種第三者最爲重要。畢竟，汽車毀了可以不開車，但是，他人的賠償是免除不了的，購買汽車保險時應該將保持賠償他人損失的能力放在第一位。 原則二：三者險的保險金額要參考所在地的賠償標準

全國各個地方的賠償標準是不一樣的，據汽車保險賠償的最高標準計算，如果死亡1人，深圳地區最高賠償可達到150萬元，北京地區最高可能也要80萬元。

原則三：買足車上人員險後，再購買車損險

開車的人是你，建議如果沒有其他意外保險和醫療保險的車主，給自己上個10萬的司機險，作爲醫療費用，算是對家人負責吧。 乘客險如果乘客乘坐機率多，可以投保金額多些，5-10萬/座，算是對家人和乘客負責。如果乘客乘坐機率少，每座保1萬就比較經濟。

原則四：購買車損險後再買其它險種

交通事故往往伴隨汽車損壞，這裏不用多說了。

原則五：購買三者險、司機乘客座位責任險、車損險的免賠險

多花一點錢，就讓保險公司賠償的時候不扣這扣那。

原則六：其它險種（盜搶險、玻璃、自燃、劃痕險）結合自己的需求購買

比如盜搶險、玻璃、自燃、劃痕險等等其它險種，在汽車風險中，相對於上述1-5的風險，不會對家庭幸福和財務導致嚴重的影響。因此，建議根據需求來購買。應該在保證前面原則1-5滿足的情況下再考慮原則六中的險種。

及時報賠報案

發生交通事故後，妥善保護好現場,48小時內向保險公司報案,如實陳述事故發生經過,並提供保險單,待保險公司查勘人員到現場查勘,還需填寫《索賠申請書》。如多方事故或涉及人傷、物損的事故還應報警處理。如果出現傷重病人,還應及時施救。路面事故同時還要報請交通部門處理，非路面交通事故（如車輛因駕駛原因撞在樹或牆上），應出具證明材料。此外，車主要儘快將各種索賠單證交給保險公司理賠人員，在出險車輛修復後，車主應保存好

修理發票，同時提供其他必要的材料向保險公司索賠。如果涉及多方責任的,應提供交警責任認定書、調解書;涉及人身傷亡事故的,還應提供傷者診斷證明(縣級以上醫院)、治療費發票等必要的證明單證。

其二，瞭解拒賠範圍和免責範圍。“在車險索賠時，車主應遵守相關交通規範並熟悉保險責任範圍。”保險專家說，對於年審不合格或沒有年審、拖帶未保險車輛、交通肇事逃逸、購買二手車後保單未過戶的車輛，保險公司有權拒賠。另外，並非所有的事故車主都能得到全額理賠。以盜搶險爲例，如果車上零部件或附屬設備被盜竊或損壞，而非全車遭盜竊，保險公司將不予理賠，被保險車輛全車被盜、搶劫、搶奪、被保險人不能提供機動車登記證書、機動車行車證、購車發票等機動車來歷證明、車輛購置稅完稅證明或者免稅證明的,每缺少一項,另增加5%的絕對賠率;原配的車鑰匙缺失的,另增加5%的絕對免賠率。

玻璃單獨破碎險只賠車輛使用過程中發生本車玻璃“單獨”破碎。

安裝、維修車輛過程中造成的玻璃單獨破碎則不賠;燈具、車鏡玻璃破碎不屬於玻璃單獨破碎險的保險責任。

車身劃痕損失險只有在保險車輛發生無明顯碰撞痕跡的車身表面油漆單獨劃傷保險公司才負責賠償。被保險人或駕駛人的故意行爲造成保險車輛的損失及車身表面自然老化、損壞的不屬於劃痕險的保險責任。所以,廣大車主要了解相關保險細則才能保障更多的利益其三，損失過小索賠不划算。因爲在車險續保時，保險公司有一個保費優惠條款，即車輛一年未出險，第二年續保時即可享受10%左右的保費優惠；如果連續幾年沒有出險記錄，考|試/大那麼保費優惠最高能達到30%左右。

賠付時間 在車輛修復或自交通事故處理結案之日起三個月內，保戶應持保險單、事故處理證明、事故調解書、修理清單及其他有關證明到保險公司領取賠償金。如與保險公司發生爭議不能達成協議，可向經濟合同仲裁機關申請仲裁或向人民法院提起訴訟。

14種狀況，保險公司拒賠

很多車主都以爲給車投了“全險”就萬無一失了，但其實“全險”也只包括了車損險、第三者責任險、盜搶險、玻璃險、劃痕險、車上人員險及不計免賠等幾個險種。在某些特定情況下，即便投保了上述主險、附加險，車主依然得自己“買單”。

1.酒後駕車、無照駕駛，行駛證、駕照沒年檢的不賠：以上這些情形中，司機並不具備上路行駛的資格，嚴重違反交通法。此外，駕駛員與準駕車型不符、實習期上高速等情形，保險公司也會拒絕賠付。

2.地震不賠：遵循了大部分財產保險都不保地震責任的慣例，由於缺少數據和經驗，保險監管部門也不鼓勵保險公司承保。

3.精神損失不賠：大部分保險條款會有類似的規定，“因保險事故引起的任何有關精神賠償視爲責任免除”。

4.修車期間的損失不賠：修理廠有責任妥善保管維修車輛，因此，如果車輛在送修期間發生了任何碰撞、被盜等損失，保險公司都會拒賠。

5.發動機進水後導致的發動機損壞不賠：保險公司認爲該損失是由於操作不當造成的，當車輛行駛到水深處時，發動機熄火後，駕駛員又強行打火才造成損壞。這一條款是在去年夏天的暴雨過後浮出水面的。

6.爆胎不賠：未發生車輛其他部位的損壞，只是車輪單獨損壞的情況不賠。當然，由於輪胎爆裂而引起的碰撞、翻車等事故，造成車輛其他部位的損失，保險公司依然負責賠償。

7.被車上物品撞壞不賠：如果車輛被車廂內或車頂裝載的物品擊傷，保險公司不負責賠償。

8.未經定損直接修車的不賠：如果車輛在外地出險，也要先定損再修車，否則保險公司會因爲無法確定損失金額而拒絕賠償。

9.把負全責的肇事人放跑了不賠：當與其他車輛發生碰撞時，責任在對方，如果放棄向第三方追償的權利，也就放棄了向保險公司要求賠償的權利。

10.車沒丟，輪胎丟了不賠：如果不是全車被盜，只是零部件如輪胎、音響設備等被盜，保險公司不負責賠償。

11.拖着沒保險的車撞車不賠：如果因爲開車拖帶一輛沒有投保第三者責任險的車輛上路，與其他車輛相撞並負全責，保險公司不會對此做任何賠償。

12.撞到自家人不賠：所謂第一者、第二者是指保險人、被保險人(駕駛員視同於被保險人)。除這些人以外的，都被視爲第三者。而在保險條款中，將被保險人或駕駛員的家庭成員排除在“第三者”的範疇之外。如果自家人被撞，保險公司視爲免責。同理，被同一單位名下的車輛碰撞也不能通過第三者責任險得到賠償。

13.車燈或倒車鏡單獨破碎不賠：這條免責條款是爲了對付某些修理廠將以前換下來的破損車燈裝到車型相同的其他車上，騙取賠款的騙保行爲。

14.自己加裝的設備不賠：車主自己加裝的音響、電臺、冰箱、尾翼、行李架等，若無對此單獨投保，一旦撞了造成損失，保險公司不會對此賠償。

以上14種狀況發生時，保險公司會對您說“不”。

新車險保單中採用a、b類概念取代了原車險保單中的進口車和國產車概念,其劃分標準如下:所謂a類車輛是指:1、整車進口的一切機動車輛；2、主要零配件由國外進口,國內組裝的套牌車輛；3、合資企業生產的16座以上(含16座)的客車；4、外資、合資企業生產的摩托車；

5、下列品牌的車輛和車型：北京切諾基v6、廣州本田、上海別克、上海帕薩特、湖北雷諾、長春奧迪系列、天津豐田，考|試/大以及其他合資企業生產的國產化率低於70%的機動車輛。所謂b類車輛是指除a類車輛以外的機動車輛。

對於難以明確是a類還是b類的車輛或沒有列入本規章中a類套國產品牌的進口車,由當地保險同業公會提出劃分意見報保監會在當地省級派出機構審定，未設立省級派出機構的,應直接報中國保監會審。

車保續險宜早不宜遲

專家提醒大家：車主切記不要因爲事務繁忙，或是存僥倖心理就不進行續保。事實上，車險的起止日期是車主理賠直接關鍵數據。一旦出現差錯，極容易造成保險公司不予理賠、車主白白投保的不期後果。

“裸奔”安全隱患大

說實話，“裸奔”車存在很大的安全隱患。如新車新手、車況不好的車，以及經常跑長途等出險率高的車，一旦出現重大交通事故，將由事主自行承擔全部損失。而更爲重要的是，車輛“脫保”超過一定期限後，車主再續保可能會面臨費率上浮。一般而言，在“脫保”一個月內續保，保險費率不會上浮；但超過一個月，由於可能帶來事後投保的道德風險，因此費率會上浮。此外，“脫保”後再續保還須重新驗車，增加了投保手續。

更爲重要的是，車主及早辦理續保，還可以避開集中續保的高峯期。據保險公司介紹，往往在車輛續保高峯期時，因續保人數較多，這會使得在資金轉賬過程中，由於時間、手續等因素的延誤，從而導致車主續保業務無法及時辦理，進而影響車輛的出行。

事實上，車主車輛的續保工作還是很有“講究”的。由於續保拖延易引發不良後果，業內保險專家建議：續保宜早不宜遲。

2、

第三篇：崗位說明書(續保專員)

東風日產東神莞樟專營店崗位說明書

第四篇：保險續保方案

保險續保方案

爲了能夠爲客戶提供更方便、快捷的服務，同時也爲公司售後維修的營運管理奠定基礎，現急需啓動保險續保業務。關於保險續保工作的開展，現目前有幾點方案提報公司領導審覈：

1、 提醒對象：公司保有客戶中所有本地地區客戶（非公司投保客

戶+公司投保客戶）。

2、 續保提醒：提前60天第一次短信提醒保險到期客戶續保，而

後在30天時再次短信提醒保險到期客戶續保。

3、 電話跟蹤：針對到期客戶提前15天進行電話跟蹤，瞭解客戶

的需求併爲客戶估算保費 ，電話跟蹤3次並記錄跟蹤結果。

4、 短信內容：維修站已投入使用可爲客戶提供便捷的定損、維修、

理賠服務；四大保險公司爲客戶保航；以最低優惠回饋續保客戶。

5、 由客戶關愛部負責保險續保提醒業務，並從客戶關愛部移動一

部座機到保險部以做業務使用。

6、 各保險公司續保業務比例爲中保60%、太保25%、平安和安邦

共佔15%。

客戶關愛部二〇一四年七月二十六日

第五篇：保險續保話術

續保保險話術

保險個貸部推出了續保贈送禮物的銷售活動，現保險個貸部針對此次活動擬定以下銷售話術，希望在續保專員續保工作中推進業務起到一定的作用。

續保專員x客戶k

橙色字體在電話回訪中必須體現出，黑色字體可以根據實際情況，適當修改，以下話術以客戶接聽爲基準，在客戶未接電話或者一聽是保險電話時掛斷電話，續保專員可以再稍後一天後再次進行客戶的聯繫，首要目的是達到告知客戶我公司推出的續保活動內容，時間性。

開始話術：

x：您好，請問是雲a*****某車型的車主k先生/小姐嗎？ k: 是的，請問你是？

x: 你好，我是**公司保險部續保專員zzz，很抱歉打擾您，您的愛車保險即將到期，佔用您幾分鐘時間，給您介紹一下我公司近期新推出的年末保險迎新活動。

k：可以，你說。

x：是這樣的，我公司針對在年末公司客戶推出歲末迎新大促銷，凡在我公司投保日期爲11月到12月的客戶，都可以享受“購車險，出國遊”，“週末購車險，贈送雙倍禮”等的超值活動。您的保險投保日期剛好在這個時段，所以，我們**保險部本着以客戶爲本的服務理念及時聯繫了您。

k:恩，謝謝，那這活動有些什麼特別的。

x：根據您以往購買的車險，險種不變的情況下，我給您估算了一個價格，大概在4100左右，根據活動以您的這個保費來看您可以享受我公司贈送的100元加油卡和我公司200元工時券，其中工時券可以作爲你再我公司進行車輛保養時工時費現金抵扣。您聽清楚沒有？

根據客戶的回答

1.考慮型客戶

k:聽清楚了，可是你們的價格比外面貴很多？打幾折啊？

x:這樣的，價格是根據保監會統一規定計算的，具體的折扣得根據你得車輛在保險期間內的出險情況而定。如果你得車輛沒有超過規定的出險次數，肯定享受的折扣是最低的。而且，我們公司現在針對年末客戶還推出了年末迎新活動(本文 來自本站)。

k:恩，我知道了，我會考慮的。

x:好的，那打擾您了，我是您的續保專員zzz，稍後我會把報價以及活動明細發送到你得手機上，如果你對續保活動還有什麼問題的話，您可以打電話及時聯繫我。感謝您選擇**公司。再見！ k:再見！

此類客戶，應該在電話結束後！及時發送短信，同時在2天內進行再次跟蹤回訪，以達到預期效果。

2.禮品贈送

k:聽清楚了，可是怎麼贈送那麼少，就沒有其他的贈送了嘛？ x:這樣的，如果你覺得贈送較少，我根據您現在的情況給您推薦2個方案，你看可以嗎？

k：恩，你說吧。

x:首先方案一,我建議您在多購買1到2個險種，這樣你得保費就可以達到4500元，那麼我們公司針對保費在4500元的客戶，贈送的禮品爲200元油卡以及300元的工時券。第二種方案就是“週末購車險，贈送雙倍禮”活動，你不增加險種，週日到我公司續保，就可以享受我公司推出的歡樂星期天活動，除原本贈送您的禮品外，我們額外贈送您100元的購物券，100元油卡以及200元工時券，那麼，如果你保費不變的情況下，就可以得到我公司贈送的200元油卡100元購物券以及400元的工時券，您看您選擇哪種方案。

k:哦，這樣的，那我肯定選擇第二種，週末的這種，我時間上也方便一些。

x：好的，那我就給你進行預約安排了。

k：好的，那我到時候要帶什麼材料過去嗎？

x: 您只需要帶上您的身份證和行駛證。稍後我會把報價以及續保相關信息發送到你的手機上，如果你對續保還有什麼問題的話，您可以打電話及時聯繫我，您看還有什麼問題嗎？ k：恩，沒有了，那我到時候就找你了，謝謝啦!

x:沒有，不客氣，這是我應該的，打擾您了。感謝您選擇**公司,再見

k：恩，再見！

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