金融年終報告多篇

【第1篇】金融行業個人年終述職報告範文

金融行業個人述職報告

各級評委：

我從事經濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現任黨委書記兼主持工作副長（副處級），年5月取得經濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇於開拓，牢固確立了一個經營理念（利潤最大化），二個戰略（增總量，優結構，降成本，提效益；鞏固農村陣地，主攻城市市場）三個經營目標並重（負債管理目標、資產管理目標、經營效益目標），取得了較大的成績。年被中國金融委評爲全國金融系統文明優質服務標兵；榮獲了年-年區分自治區級先進個人；並評爲年-年度分優秀共產黨員；榮獲了中國農業銀年-年度法制宣傳教育先進個人；年榮獲全國金融工委“全國金融系統五一勞動獎章”稱號。

根據任職條件，申報高級經濟師任職資格，現將任職以來的情況作如下彙報，請評審。

一、調整優化信貸結構，支持“兩高一優”農業發展。

主持信貸工作期間，針對信貸投向、產業結構不合理的地方，提出了“調整優化信貸結構，支持發展優質高效農業，爭取規模效應，促進多種經營”的發展戰略，確立把支持的重點放在產品“優、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現了“三大轉變”。

二、強化信貸管理，提高信貸資產質量。

針對不良貸款佔比呈上升態勢自98年起，提出“對全部信貸資產進監控，對有風險信貸資產綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰略戰術，開展“六建立”活動收到良好效應。

三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。

在任職期間，人七次下調存貸款利率，加之國家拉動內需，刺激消費，棉花市場又出現疲軟，國有企業虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。爲了能夠在競爭中求發展，提出“找準突破口，尋找着力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構、人事制度和收入分配製度改革入手，實施全員大營銷戰略，推網點規劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領域、拓寬服務種類、開拓業務範圍（中間業務）創新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。

四、組織開展會計基礎工作規範化和創建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，爲此提出了“規範管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質量考覈標準”，“會計人員違章操作處罰規定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領導，組織、安排。整個活動中全實現“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。

五、加強綜合管理，提高經營管理水平和經濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節支系統工程。

提高資金利用率：（1）組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調度和運用。僅年全調出調入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均餘額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，僅此就比上存臨時存款多收入230萬元。（2）加強對庫存現金管理工作，年，庫存現金日均餘額均勻下降147.9萬元。（3）壓縮非業務性費用支出。（4）清算匯差資金，縮短資金的在途時間。

提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調整優化信貸客戶結構，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現風險；二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內收息率由92.27%上升到97.84%。

提高和拓展以中間業務爲主的新業務：在向商業銀轉軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業務領域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發工資等幾十種中間業務，培植了新效益增長點，促進了新業務的健康發展。

降低存款利息率的基本做法：（1）改善負債結構，使低成本資金提高到45%；（2）將企業銷售歸率作爲重要的考覈指標；（3）不斷擴大短期資金，降低存款成本。

控制綜合費用率的途徑是把遵守財經紀律、規範財務管理作爲首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優化財務資源配置：一是堅持按財務制度審批一切開支，二是嚴格控制開支項目；大力開展增收節支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分覈定數之內。三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領、浪費等問題。

年前實現利潤605萬元，截止年累計實現利潤6312萬元，其中年、年分別實現利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現利潤均居全疆農第二名，多次受到區分的表彰。

六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。

任職以來，曾先後撰寫10餘篇文章，其中：省刊，總，分交流，主筆的《優化結構，強化管理，促進墾區快速發展》在年總召開的“農墾系統糧棉大縣、兩高一優農業示範區貸款工作經驗交流會上進流”。在加大支持地區經濟發展的同時，積極參與國有企業轉制，很抓不良貸款的清收工作，在防範風險、保全方面積累一些有益的經驗，曾三次在全疆分會議上進交流，並在省級刊物發表文章，主動深入基層，搞好調查研究，掌握新動向，有針對性的發表了《實貸款封閉運防範和化解信貸風險》（《城鄉金融》年第五期）、《企業銀減輕債務負擔與降低不良資產應協調好相互關係》（金融年第4期）、《對團場開辦的農機消費信貸的調查思考》（《兵團建設》年第九期）、《加大信貸調整力度，推動農場經濟責任承包健康發展》（《城鄉金融》年第二期）對工作和推廣起重要的指導意義。

【第2篇】金融工作辦年終述職報告

今年以來，市金融辦認真學習貫徹落實黨的十八大、十八屆三中、四中和五中全會精神，按照市委、市政府工作部署和要求，緊緊圍繞經濟社會發展大局，以財富管理金融綜合改革試驗區建設爲引領，積極作爲、開拓創新，金融產業規模、質量、效益實現全面提 升，金融惠及民生、支持實體經濟發展的能力顯著增強，呈現出蓬勃發展的良好態勢。現報告如下：

一、金融業整體實現跨越式發展

金融業經濟貢獻顯著增強。一是金融業對全市經濟增長拉動力進一步加大。前三季度，全市金融業實現增加值400.6億元，同比增長12.7%，高於全市 gdp增速4.7個百分點；金融業增加值佔全市gdp比重達到6.1%，比去年提高近1個百分點。二是金融業對服務業的拉動力更加突出。前三季度，全市金 融業增加值佔全市服務業比重達到12.1%。三是金融業對地方財力的拉動力進一步增強。金融業實現地方財力佔全市地方財力總量的比重超過12%，金融業稅 收增幅高於全市稅收增幅6個百分點。

與“十一五末”相比，我市金融業增加值翻了一番，佔全市gdp比重提高2個百分點，佔服務業比重提高3.1個百分點，金融業稅收規模增長2.2倍，年均增長20.4%。

金融業組織體系日趨完善。一是金融機構數量迅速增長。今年以來，全市新增金融機構16家，是去年全年新增機構的1.3倍。截至目前，全市金融機構達到 221家，是“十一五末”的1.5倍。二是法人金融機構迅猛增加。中路財產保險公司、海爾財務公司、xx港財務公司、海爾消費金融公司、光大資產管理公司 等一批法人機構相繼落戶，全市法人金融機構數量達到22家，是“十一五末”的2.2倍。三是外資金融機構加速聚集。今年以來，德意志銀行、星展銀行、澳新 銀行、韓國產業銀行、中德安聯壽險、德華安顧保險等一批國際知名金融機構落戶，我市外資金融機構數量達到34家，是國內外資金融機構聚集地之一。銀行、證 券、期貨、基金、保險、財務公司、消費金融公司、資產管理公司等機構構成了我市較爲完備的金融組織體系。

金融產業規模快速增長。一是銀行業存貸款規模保持快速增長態勢。繼存貸款雙雙突破萬億元大關後，我市存貸款規模保持較快增長，繼續位居全省首位。截至 10月末，全市本外幣各項存款餘額13011.8億元，比年初增加1131.3億元，同比多增798.8億元；本外幣各項貸款餘額11390.8億元，比 年初增加860.2億元，同比多增145.11億元。二是保險業實現快速發展。截至9月末，全市實現保費收入185.6億元，同比增長18.6%，保費規 模在五個計劃單列市中列第二位，增速列第一位。三是證券期貨業迅速增長。截至9月末，全市證券經營機構累計代理成交金額58157.4億元，同比增長 389. 5%，期貨經營機構累計代理交易金額58126億元，同比增長52. 3%。

資本市場取得突破性發展。一是境內外上市公司增加較快，位居全省首位。今年以來，我市境內外上市企業數量實現快速增長，全市境內外上市企業累計達到40 家。二是企業在三板、四板掛牌工作取得歷史性突破。今年以來，新三板掛牌企業新增28家，全市新三板掛牌企業達到40家；藍海股權交易中心新增掛牌企業 169家，累計達到269家。三是直接債務融資規模顯著提高。今年以來，我市企業在境內外資本市場發行各類債券21餘支，融資超過200億元，創歷史新 高。四是跨境投融資試點取得新突破。我市開展qdlp(合格境內有限合夥人)、qflp(合格境外有限合夥人)全面破題，南方資本等5家試點企業共設立 qdlp4只、qflp3只，認繳出資金額達到人民幣190.1億元。五是全市直接融資比重取得突破。今年以來，全市企業通過直接融資達到300億元，超 過銀行新增貸款的三分之一，實現新突破。

地方準金融機構作用日益凸顯。一是小額貸 款公司發展迅速。全市累計共有47家小額貸款公司，較“十一五”末增加34家，註冊資本81.7億元，發放貸款餘額88.9億元，分別較“十一五”末提高 7.4倍和5.2倍，其中小微和涉農貸款餘額佔比達到83 %。二是融資性擔保公司穩步發展。全市53家融資性擔保公司，年內爲企業擔保83.75億元，累計擔保戶數4223戶，小微和涉農在保餘額佔比73%。三 是民間資本管理公司日益壯大。自開展民間資本管理公司試點以來，全市共設立22家民間資本管理公司，註冊資本21.8億元，滿足企業融資需求25.3億 元。

二、財富管理金融綜合改革試驗區建設初戰告捷

今年以來，在各方面的大力支持和推動下，試驗區建設圍繞政策爭取、項目引進、交流合作、平臺搭建、宣傳推介等關鍵環節加大工作力度，取得積極進展。

多項創新試點政策率先實施。積極爭取財富管理改革創新政策，財富管理綜合經營、綜合監管、擴大開放、註冊便利化等方面的創新政策獲相關部委批覆或原則同 意開展，財富管理試驗區建設重要事項“一事一報”通道打開。合格境內有限合夥人（qdlp）、合格境外有限合夥人（qflp）等跨境投融資創新政策率先突 破，在全國首次將qdlp境外投資範圍拓展到境外一級市場投資併購和有監管的大宗商品交易市場。xx保稅港區貿易項下前置美元保證金制度、外商投資企業資 本金意願結匯、直接投資外匯登記下放銀行辦理、跨國企業集團人民幣集中運營管理、跨國公司外匯資金集中運營管理等創新政策順利實施。

財富管理特色機構相繼落地。加速聚集財富管理專業化資源，國內多家大型金融機構將私人銀行、財富管理子公司落戶xx，11家銀行機構總部在xx設立私人 銀行，管理資產超過600億元，管理資產額比年初增長21.9%。7家合格境內外有限合夥人（qdlp/qflp）基金進入批籌階段。組織全國近60家財 富管理機構總部在xx發起籌建中國獨立財富管理行業協會，已進入審批程序。圍繞財富管理新型業態開展工商登記註冊試點，發揮試驗區在財富管理機構改革創新 中的“試驗田”功能。

重點金融合作項目深入推進。境內合作方面，圍繞財富管理密集 開展專業化定向招商推介活動50餘次。市政府與中信銀行、建設銀行、深圳證券交易所、中國人壽、光大銀行、工商銀行等多家金融機構總部簽署支持試驗區建設 戰略合作協議。境外方面，舉辦了“魯英金融業圓桌對話會”、“山東（xx）—新加坡財富管理與金融合作簽約儀式及圓桌會議”、“xx—英國財富管理髮展交 流會”、“xx-釜山資本市場合作論壇”等活動，面向英國、瑞士、新加坡、香港等國際財富管理中心開展多次專題推介，並與當地政府部門以及國際金融機構總 部建立了長效合作機制，爲引入境外財富管理資源搭建平臺。

財富管理要素平臺啓動建 設。xx國際海洋產權交易中心、海爾聯合信用資產交易中心開業運營，xx金融資產交易中心、場外交易市場登記結算交易中心、藝術品交易中心等財富管理特色 市場進入籌建階段。加快建設資本大廈、基金園區等載體項目，爲境內外基金加速聚集、集約發展提供基礎保障，已聚集各類基金超過100支。成立xx財富管理 基金業協會，爲會員搭建交流合作平臺，探索基金與證券、銀行的跨界合作金融創新試點，財富管理多層次市場功能不斷完善。

“財富xx”品牌效應不斷彰顯。積極以論壇爲媒介搭建交流合作平臺，相繼舉辦金家嶺財富論壇、齊魯峯會、中國證券業協會財富管理研討班、中國金 融四十人論壇“金家嶺財富管理論壇”首次閉門研討會等財富管理專業化論壇研討活動。與《財經》、《中國金融》、鳳凰網、《經濟日報》等境內外知名媒體建立 長期合作關係。6月，成功舉辦“xx·中國財富季”系列活動，舉辦12項財富管理專業活動，聚集國內外嘉賓萬餘人，打造了高端與普惠相結合的財富xx投資 文化盛宴，xx作爲財富管理改革創新風向標的作用進一步顯現。特別是6月18日-20日，成功組織舉辦 “xx·中國財富論壇”。山東省委副書 記、省長郭樹清出席論壇並講話。中國人民銀行副行長潘功勝、美國前副國務卿、摩根士丹利董事總經理兼副主席湯姆·奈茲等一批國內外重量級嘉賓發表主旨演 講。論壇同步發佈了財富管理試驗區發展報告，吸引國家金融監管部門和有關部委領導、山東省政府領導、國內外知名金融機構和財富管理機構高管、金融 界著名專家學者、知名企業負責人、高校研究機構代表等千餘人出席了論壇，成爲我市聚集國內外高端財富管理資源的重要平臺。

三、金融保障實體經濟發展強勁有力

金融服務實體經濟能力不斷提升。今年以來，全市金融系統積極發揮金融服務實體經濟作用，不斷擴大新增貸款規模，持續加大對“一谷兩區”等重點區域以及機 場、軌道交通、保障性安居工程等重點領域的信貸支持，前三季度重點項目、保障性安居工程、鐵路及綠色信貸貸款分別新增70.58億元、56.76億元、28.36億元和116.98億元，同比分別增長17.28%、116.15%、40.7%和29.95%，均高於貸款平均增速。圍繞全市十條千億級產業 鏈加大對國有企業改革發展的信貸支持，對青鋼、海爾、青啤等企業增加授信近百億元支持其轉型升級和做大做強。

“調穩抓”活動取得積極成效。按照全市“調結構、穩增長、抓落實”現場推進活動工作要求，市金融辦會同“”一行三局“等部門和機構積極推動金融資源投向 實體經濟，取得明顯成效。在擴大金融增量方面，制定出臺《金融支持調結構穩增長政策措施》、《支持全市經濟轉型升級和持續較快發展的意見》、《關於深入推 進轄區銀行業改革發展指導意見的通知》等系列意見辦法，引導銀行提升金融創新服務能力，保障實體企業有效融資需求，支持我市經濟健康平穩增長。組織開展 “銀行機構走訪千家企業活動”，推動銀行等金融機構主動上門爲企業提供服務，提高服務實效。今年共組織開展兩批走訪企業活動。5月中旬開展了第一批“走千 家”活動，以1020家重點納稅企業爲走訪對象，組織36家銀行摸排企業融資需求422.5億元，走訪銀行與企業現場達成融資協議202.4億元；其他 220億元全部填寫了融資需求表，全部錄入人民銀行“銀企融資對接平臺”發佈，並組織銀行對接。經過走訪對接，6月份全市貸款實現大幅增長，當月新增 215億元，同比多增144億元，創歷史同期最高水平。11月份，啓動了第二批“走千家”活動，此次走訪以“工業企業、外貿企業、民營企業、科技企業、房 地產企業”等五大領域企業爲重點，進行拉網式全面摸底調查，走訪企業1100餘家，摸排企業融資需求317億元。通過組織開展走訪活動，加深了政府職能部 門、金融監管部門、金融機構和企業之間的聯繫溝通，保障了企業融資需求，取得了積極效果，被人行濟南分行作爲“xx模式”在全省推廣。

金融支持外貿穩增長持續發力。今年以來，按照全省政府外貿工作會議精神，我們會同相關部門和金融機構積極作爲，積極推進金融支持外貿穩增長工作。一是通 過舉辦外貿企業銀企專題對接洽談會，對外貿企業進行了“一對一”對接，針對外貿企業融資需求制定解決方案，進一步加大融資支持力度。二是不斷提升金融服務 外貿便利化水平。建立跨境擔保聯動機制，助力“走出去”企業融資。今年以來，全市對外擔保項下餘額達600餘億元，同比增長54.1%，間接支持企業從境 外融資380餘億元，爲“走出去”企業累計節省各類融資成本4億元。累計辦理跨境人民幣結算業務4625.08億元，共爲企業節約財務費用90多億元；三 是積極搭建大宗商品貿易融資平臺。10月30日，國內首個由政府和監管部門推動、依託港口優勢，由港口與銀行共同建設的大宗商品貿易融資信息平臺—“銀港 通大宗商品貿易融資信息系統”正式上線運行，解決了大宗商品貿易融資過程中最關鍵的貨物監管信息不對稱問題，有效防範了監管風險，促進外經外貿穩定增長。

四、普惠金融的廣度和深度全面提升

金融創新成果豐碩。一是爲支持服務創業創新型中小微企業發展，增強企業融資能力，推進開展科技型中小微企業專利權質押貸款保證保險創新試點新工作。這項 工作得到中國保監會充分認可，項俊波主席做出重要批示，《中國保險報》在頭版頭條報道了xx的經驗做法，並被稱爲“xx模式”；二是今年7月，央行批准我 市企業可從韓國銀行機構獲得人民幣貸款，我市成爲全國唯一允許境內企業從韓國銀行機構借入人民幣外債的試點地區，目前已爲25家企業融資23.1億元，爲 企業節約財務成本5000萬元；三是農村金融創新取得突破，積極推進農民專業合作社信用互助業務試點工作，首家開展試點的平度福滿地專業合作社掛牌，已開 展實質性業務。推動膠州市開展保險創新發展試驗區試點工作，鼓勵膠州市從強化保險業財富管理功能，創新保險服務民生運作機制，吸引保險資金支持地方經濟建 設等方面開展實踐探索。選擇了平度市開展 “三農金融聚集區”創建工作，推進平度市結合自身的資源稟賦、經濟基礎，選擇適合自身特色的金融領域，加快推進縣域金融發展。

金融支持大衆創業、萬衆創新成效明顯。針對“創新之城、創業之都、創客之島”創新驅動發展戰略，出臺《小微企業金融服務工作的貫徹落實意見》，率先建立 小微企業信貸投放承諾制度，不斷完善小微企業金融服務考覈激勵機制，提升支持小微企業的內生動力。積極推動銀行機構創新信貸品種，推出促進大衆創業、萬衆 創新的貸款政策，個人小額擔保貸款上限提高到15萬，創辦企業提高到45萬，較好滿足了就業創業資金需求，支持7400多人創業；推動銀行機構與科技融資 擔保公司等機構共同設立風險準備金撬動科技信貸近20億元，支持初創期小微企業發展；通過銀稅合作平臺向小微企業提供4.8億元授信支持；辦理小微企業續 貸業務25.6億元，爲企業節約成本3000餘萬元，較好緩解了小微企業融資難問題。截至9月末，小微企業貸款餘額2682.61億元，比年初增加 84.93億元，同比增長7.18%，小微企業申貸獲得率爲87.11%，同比提高6.36個百分點，小微企業貸款戶數爲8.3萬戶，比去年同期增加近8000戶。

金融支持“三農”深接地氣。出臺《農村金融服務的貫徹落實意見》，加 強網點下沉和自助銀行佈設力度持續改進農村基礎金融服務，建立新設縣域分支機構信貸投放承諾制度，引導銀行機構加大信貸投放，持續提升“三農”領域金融服 務；支持以土地承包經營權爲主的“四權”抵押貸款，加大對農業龍頭企業兼併重組的信貸支持力度，指導銀行機構以萊西、平度現代農業改革試點爲契機，助推當 地糧食、果蔬及奶牛養殖等特色農業產業羣發展；創新推出新型農業經營主體主辦行制度、產業鏈金融、“雲支付+電子商務+農戶”等服務模式，支持“三農”經 濟發展更加有力。截至9月末，涉農貸款餘額2505.57億元，比年初增加144.79億元，同比增長9.55%。

五、防範化解金融風險成效明顯

引導銀行機構優化資產質量，提升服務經濟發展水平。先後印發《關於加強企業資金鍊風險化解處置的意見》、《關於加強打擊逃廢金融債務優化金融生態環境工 作的意見》、《xx市打擊逃廢金融債務化解不良貸款工作評價辦法》、《xx市防範信貸風險化解銀行不良資產專項工作推進方案》等一系列指導性文件，引導企 業科學融資配置，鞏固銀企互信關係，搭建銀企合作平臺，幫助企業克服困難化解資金鍊風險；指導銀行機構立足支持地方經濟發展，充分運用轉貸續貸政策合理安 排授信，不斷改善資產質量狀況，加大對實體經濟發展支持力度；倡導企業誠信合規經營，嚴厲打擊、依法懲治惡意逃廢金融債務行爲。截至三季度末，全市銀行機 構不良餘額、不良率，年內連續兩個季度實現“雙降”，在全國、全省銀行不良貸款持續集聚暴露、快速上升大背景下，進一步提升金融與經濟互融互促發展環境。

強化宣傳引導，營造社會自覺防範非法金融活動氛圍。一是與市公安局、市財政局聯合印發《xx市非法集資案件舉報獎勵辦法》，鼓勵社會各界共同排查非法集 資隱患，維護社會穩定。二是印製《給全體市民的一封信》累計發放100餘萬份，宣傳海報累計張貼4萬張，編制《防範打擊處置非法集資工作實用手冊》並印製 1.5萬冊，聯合xx電視臺、xx早報、xx晚報、xx財經日報以及中老年雜誌《健康文化談》等媒體通過播放宣傳片、刊登案例警示和防範非法集資知識等形 式廣泛宣傳。三是發動各區（市）推進處非宣傳進社區活動，依託街道、鄉鎮、社區，深入基層開展了宣傳教育活動。在社區服務中心、居民小區等地向市民、村民 發放宣傳品、宣傳摺頁和手冊等宣傳資料30萬餘份，組織多場專場宣傳諮詢活動，現場接受市民諮詢，引導廣大市民增強對非法集資活動的識別與防範能力，樹立 遠離非法集資、參與集資風險自擔意識，理性選擇投資渠道，自覺遠離非法集資活動。

依法有序推進重點案件處置，維護羣衆合法權益。在市委、市政府統一部署下，抽調專門人員參與齊能化工、澤雨集團案件處置，積極爭取國家處非聯辦、省處非辦 業務指導，按照國家相關法律法規規定，參照國內已發案件處置經驗，會同有關部門研究工作流程與方案，依法合規穩妥有序推進案件處置進程。同時，配合外地案 件專案組及時協調落實我市涉案羣衆情況，並配合專案組開展我市涉案羣衆資金返還，全力維護市民合法權益。

六、“三嚴三實”專題教育活動收到實效

根據《中共xx市委辦公廳印發關於在全市縣處級以上領導幹部中開展“三嚴三實”專題教育實施方案的通知》(青辦發〔〕15 號)，市金融辦高度重視，周密部署，堅持“嚴”字當先，“實”在當頭，結合工作實際認真制定工作方案、精心組織黨課啓動、紮實開展學習研討，確保了“三嚴 三實”專題教育深入推進，取得實實在在成效。

一是認真做好結合文章，把開展“三嚴 三實”專題教育與促進金融業改革發展穩定各項工作結合起來，與推動全辦黨的建設各項任務落實結合起來。組織了兩次“踐行三嚴三實，推動幹事創業”專題調 研，分別赴嶗山金家嶺金融聚集區、市北郵輪母港、參觀海軍洪澤湖艦，以及參觀人民銀行xx市中心支行社會徵信系統、浦發銀行、中路保險、中信證券、藍海股 權交易中心等金融監管部門和機構，深入一線交流，感受財富管理金融試驗區建設成果，開拓工作思路，堅定發展信心。

二是組織了“走百家重點金融企業”和座談會活動，通過現場走訪和重點座談的形式，對100家重點金融納稅企業和26家新興、創新型金融企業進行了走訪，實地掌握金融企業發展一手情況，彙總梳理成9項重點問題和28條建議，積極協助解決融資難等問題。

三是廣泛深入調查研究，認真聽取市民、基層、人大代表、政協委員等各方面的意見建議，在此基礎上不斷優化和完善工作思路。今年，市金融辦組織和參與網絡 在線問政、行風在線、“優化經濟環境”電視訪談、提案建議辦理等活動60餘次，回答問題和建議數百條。我們十分珍惜這次向市民報告工作的機會，希望能獲得 廣大市民代表的寶貴意見和建議，支持我們將金融工作做得更好。

今年以來，全市金融工作儘管取得一定成績，但也面臨着經濟下行帶來的銀行不良上升、金融風險案件頻發等嚴峻形勢。同時，全市金融業對標深圳等先進城市仍有不小差距；金融資源投向實體經濟、服務社會發展和民生改善的水平仍有不空間。

下一步，我們將按照市委、市政府的整體部署和要求，以財富管理試驗區建設爲“牛鼻子”，對標先進，進一步提升全市金融業發展水平，積極推進財富管理中心城市建設，使金融業發展成果更加惠及廣大羣衆，爲建設宜居幸福的現代化國際城市不斷做出新貢獻！

【第3篇】銀行(金融機構)員工年終述職報告

XX的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下，在營業室全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作總結如下：

一、XX基本工作情況

1、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構築牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

XX是特殊的一年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作爲一名普通的前臺綜合櫃員，但我深知作爲一名綜合櫃員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法爲客戶提供完善快捷的服務，爲了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較爲全面的認識，對於日常櫃檯上的客戶業務諮詢也能給予正確的反饋、答覆。

此外，爲了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本着謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對於聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在瞭解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

爲了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，並注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

XX年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作爲一名前臺綜合櫃員，我熱愛自己的本職工作，並始終要求自己認真細緻的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展” 爲目標，潛心鑽研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的櫃檯工作使我每天要面對衆多的客戶，爲了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細緻的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。

在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

(1)嚴格規章制度，把好儲蓄櫃檯直接面對客戶的第一道關口。作爲一名綜合櫃員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本着對自己和客戶負責的態度，確實做到“規範操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了櫃面各項業務。

(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動都時刻體現着信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不苟地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班後的大額覈對登記、身份證信息覈對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，並且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部覈對從不過夜。自從我社開始實現櫃員制之後，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

3、立足實際，精誠團結，團結全社員工爲提高我社經營效益盡心盡力 一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工爲我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

(1)存款任務是關鍵，爲完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業餘時間，利用自身的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，爲壯大信用社實力不遺餘力，較好的完成了聯社下達的存款任務。

(2)積極主動的營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如公務員貸款、失地農民專項貸款等特色業務，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

(3)勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。

4、生活上，與人爲善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。

我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

5、安全經營方面，增強防範意識，牢記“安全重於泰山”，確實落實“三防一保”。 一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按 “三防一保 ”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防範器械。經常檢查電路、電話是否正常，防範器械是否處於良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級彙報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防範案件。不斷地增強安全防範意識，認真落實各項防範措施，確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。

二、工作中存在的問題和不足

有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：

(1) 學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。

(2)創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，不能有效的結合自身專業特長和崗位實際進行業務創新或針對崗位需求自覺進行相關考試認證。

(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

三、2015年工作規劃

新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：

1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在2015年裏，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技能，繼續狠抓勤練基本功不放鬆，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。

3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，着力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態，善於換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，並結合當前實際給予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。

4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，努力適應時代發展需要，培養多方面技能，更好的實踐爲“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，爲我社經營效益的提高，爲完成2015年的各項目標任務作出自己的努力。

銀行優秀員工年終述職報告

【第4篇】金融銷售年終述職報告

伴隨着互聯網技術的快速升級，國家政策的支持鼓勵，消費金融市場發展勢頭強勁，居民的消費需求不斷擴張，小微客戶組成了強大的新型消費羣體，下面是關於金融銷售年終述職報告的內容，歡迎閱讀！

金融銷售年終述職報告尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

進入xx證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

一、對證券行業有了初步瞭解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的瞭解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，爲其提供全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業心的加強

加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，儘量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深瞭解，需不斷學習。

2、在與客戶關係維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在餘下僅有的兩個月裏，我要這樣做

1、發傳單

進入xx證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了，業績十分不理想。xx銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關係和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關係也是唯一的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關係網絡

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對於已在其它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人佔多數，同行間競爭也萬分激烈，爲此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，爲客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，儘自己最大努力來做。

謝謝大家！

金融銷售年終述職報告尊敬的公司領導：

回顧走過的20xx年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個人工作總結報告：

一、具體工作總結：

客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶羣；通過前臺櫃檯輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在瞭解客戶基本信息對客戶進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考覈後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書；通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作爲銀行的職員，在爲客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把爲客戶創造最大的投資回報作爲自己的工作目標。能將所學知識轉化爲服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足：

儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行爲擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶羣（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料瞭解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

謝謝大家！

金融銷售年終述職報告尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

光陰如梭，20xx年轉眼即過，一轉眼，我到奧通營銷公司已經有半年多了，在這半年多的時間裏，通過我自身的努力，特別是公司領導的大力支持與配合，我學習到了很多，對於公司的管理操作流程，對於房地產知識的認知，對於銷售方面的理解，都得到了很充足的認識。非常感謝公司給我提供一個成長的平臺，讓我在工作中不斷學習，不斷進步，從而不斷的提升自身的素質和才能。回收過去的半年多當中，公司陪伴我走過了很重要的一個階段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的領導以及親愛的同事們表示衷心的感謝，有你們對協助才能使我在工作中得心應手，也因有你們的幫助，才能令我在公司的發展商一個臺階。下面，我將這一年來的具體工作情況彙總如下：

一、首先，認認真真做好本職工作。

1.堅決完成領導交辦的各項任務，儘量做到讓領導滿意。

2.協助領導做好日常工作，配合領導的工作

二、嚴於律己，自覺遵守公司各項規章制度

嚴格遵守公司各項規章制度，謹記領導的知識和批評並且付諸於行動。不遲到、不早退、不曠工。做事謹慎認真，每日定下工作計劃，並且堅決完成，日常工作記錄並及時更新模板、來電及時記錄等。積極配合公司行政人員完成考勤以及週報、月報等工作。待人處事有禮貌，對待同事坦誠寬容，嚴肅公司紀律，工作不要懈怠，不玩遊戲，不閒聊，不做與工作內容無關的任何事情。

三、存在的不足

雖然是年輕，幹勁十足，但是缺乏經驗，在處理突發事件和一些新問題上存在着較大的欠缺，此外由於專業知識方面的不足，在面對客戶時，有可能會導致交流積極性不足，言辭生硬，不能有效表達，這樣很有可能會影響到工作效果。另外在客戶逼定方面不夠大膽，果斷，這些工作方面的不足，希望在明年的銷售工作時間上找到工作方法，不斷創新完善，從而使自己的業績有一個提升。

20xx年，我們xx項目獲得了年度優秀團隊獎，銷售業績在公司各個項目中遙遙領先，我以在這樣一個優秀的團隊裏爲榮。在公司飛速發展的今天，我在20xx年有可能會被分配到其他項目中，這樣讓我更加的警醒自己，身爲優秀團隊中的一員，我不能讓團隊蒙羞，我要讓隊伍因我而榮。

銷售員是企業的門面，是展示企業形象的窗口與渠道，我們的一言一行代表着公司的形象，缺點是不可以原諒的。所以，在今後的工作和生活中，必須積極改正自身的缺點，努力提升

專業知識，積累銷售經驗，提高業務水平，提升自身素質，並且時時以高標準要求自己，不斷學習，讓自己成爲一名優秀的銷售人員。爲新的一年而努力奮鬥，讓自己在新的一年中繼續得到成長與充實，讓自己早日在飛速發展的公司中有自己的一席之地。

謝謝大家！

【第5篇】金融銷售年終述職報告範文

【篇一】

尊敬的公司領導：

回顧走過的xxxx年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是xxxx年度金融銷售個人工作總結報告：

一、xxxx年具體工作總結：

客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶羣；通過前臺櫃檯輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在瞭解客戶基本信息對客戶進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考覈後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書；通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作爲銀行的職員，在爲客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把爲客戶創造的投資回報作爲自己的工作目標。能將所學知識轉化爲服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足：

儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行爲擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶羣（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料瞭解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

謝謝大家！

述職人：xxx

xxxx年xx月xx日

【篇二】

尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

光陰如梭，xxxx年轉眼即過，一轉眼，我到奧通營銷公司已經有半年多了，在這半年多的時間裏，通過我自身的努力，特別是公司領導的大力支持與配合，我學習到了很多，對於公司的管理操作流程，對於房地產知識的認知，對於銷售方面的理解，都得到了很充足的認識。非常感謝公司給我提供一個成長的平臺，讓我在工作中不斷學習，不斷進步，從而不斷的提升自身的素質和才能。回收過去的半年多當中，公司陪伴我走過了很重要的一個階段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的領導以及親愛的同事們表示衷心的感謝，有你們對協助才能使我在工作中得心應手，也因有你們的幫助，才能令我在公司的發展商一個臺階。下面，我將這一年來的具體工作情況彙總如下：

一、首先，認認真真做好本職工作。

1.堅決完成領導交辦的各項任務，儘量做到讓領導滿意。

2.協助領導做好日常工作，配合領導的工作

二、嚴於律己，自覺遵守公司各項規章制度

嚴格遵守公司各項規章制度，謹記領導的知識和批評並且付諸於行動。不遲到、不早退、不曠工。做事謹慎認真，每日定下工作計劃，並且堅決完成，日常工作記錄並及時更新模板、來電及時記錄等。積極配合公司行政人員完成考勤以及週報、月報等工作。待人處事有禮貌，對待同事坦誠寬容，嚴肅公司紀律，工作不要懈怠，不玩遊戲，不閒聊，不做與工作內容無關的任何事情。

三、存在的不足

雖然是年輕，幹勁十足，但是缺乏經驗，在處理突發事件和一些新問題上存在着較大的欠缺，此外由於專業知識方面的不足，在面對客戶時，有可能會導致交流積極性不足，言辭生硬，不能有效表達，這樣很有可能會影響到工作效果。另外在客戶逼定方面不夠大膽，果斷，這些工作方面的不足，希望在明年的銷售工作時間上找到工作方法，不斷創新完善，從而使自己的業績有一個提升。

xxxx年，我們xx項目獲得了年度優秀團隊獎，銷售業績在公司各個項目中遙遙，我以在這樣一個優秀的團隊裏爲榮。在公司飛速發展的今天，我在xxxx年有可能會被分配到其他項目中，這樣讓我更加的警醒自己，身爲優秀團隊中的一員，我不能讓團隊蒙羞，我要讓隊伍因我而榮。

銷售員是企業的門面，是展示企業形象的窗口與渠道，我們的一言一行代表着公司的形象，缺點是不可以原諒的。所以，在今後的工作和生活中，必須積極改正自身的缺點，努力提升

專業知識，積累銷售經驗，提高業務水平，提升自身素質，並且時時以高標準要求自己，不斷學習，讓自己成爲一名優秀的銷售人員。爲新的一年而努力奮鬥，讓自己在新的一年中繼續得到成長與充實，讓自己早日在飛速發展的公司中有自己的一席之地。

謝謝大家！

述職人：xxx

xxxx年xx月xx日

【第6篇】銀行金融機構員工年終述職報告

銀行金融機構員工年終述職報告

一、基本工作情況

1、重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構築牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

是特殊的一年，雖然作爲一名普通的前臺綜合櫃員，但我深知作爲一名綜合櫃員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法爲客戶提供完善快捷的服務，爲了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較爲全面的認識，對於日常櫃檯上的客戶業務諮詢也能給予正確的反饋、答覆。

此外，爲了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的系統性和連續性，一年多來，本着謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對於聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在瞭解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

爲了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，並注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

2、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

2010年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的`一年，作爲一名前臺綜合櫃員，我熱愛自己的本職工作，並始終要求自己認真細緻的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展” 爲目標，潛心鑽研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的櫃檯工作使我每天要面對衆多的客戶，爲了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細緻的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。

在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

(1)嚴格規章制度，把好儲蓄櫃檯直接面對客戶的第一道關口。作爲一名綜合櫃員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本着對自己和客戶負責的態度，確實做到“規範操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了櫃面各項業務。

(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動都時刻體現着信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不苟地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班後的大額覈對登記、身份證信息覈對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，並且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部覈對從不過夜。自從我社開始實現櫃員制之後，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

3、立足實際，精誠團結，團結全社員工爲提高我社經營效益盡心盡力 一年來，在具體的工作開展過程中，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職工爲我社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

(1)存款任務是關鍵，爲完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業餘時間，利用自身的區域優勢，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，爲壯大信用社實力不遺餘力，較好的完成了聯社下達的存款任務。

(2)積極主動的營銷信用社的相關新業務和新功能。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，耐心的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

(3)勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協調好，共同完成任務。

4、生活上，與人爲善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。

我深知個人的能力是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

5、安全經營方面，增強防範意識，牢記“安全重於泰山”，確實落實“三防一保”。 一年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按 “三防一保 ”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防範器械。經常檢查電路、電話是否正常，防範器械是否處於良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級彙報等等。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防範案件。不斷地增強安全防範意識，認真落實各項防範措施，確實做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處。

【第7篇】金融銷售個人年終述職報告範文

1.金融銷售個人年終述職報告範文

尊敬的公司領導：

回顧走過的20xx年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的.不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度金融銷售個人工作總結報告：

一、具體工作總結：

客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶羣；通過前臺櫃檯輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在瞭解客戶基本信息對客戶進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考覈後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書；通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作爲銀行的職員，在爲客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把爲客戶創造的投資回報作爲自己的工作目標。能將所學知識轉化爲服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足：

儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行爲擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶羣（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料瞭解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

謝謝大家！

2.金融銷售個人年終述職報告範文

尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

進入xx證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

一、對證券行業有了初步瞭解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的瞭解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，爲其提供全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業心的加強

加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，儘量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。

四、不足之處

1、證券知識還須加深瞭解，需不斷學習。

2、在與客戶關係維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在餘下僅有的兩個月裏，我要這樣做

1、發傳單

進入xx證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了，業績十分不理想。xx銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關係和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關係也是的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關係網絡

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對於已在其它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人佔多數，同行間競爭也萬分激烈，爲此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，爲客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，儘自己努力來做。

謝謝大家！

3.金融銷售個人年終述職報告範文

尊敬的領導：

您好！

20xx年已經過去，在過去一年中，在市分行領導教導下，在省分行渠道管理部、科技發展部指導下，在我們經理帶領下，我恪盡職守，忠實履行了自己崗位職責，爲我行各項業務發展貢獻了一份應盡力量。20xx年是我人生旅程中最重要一年，在過去一年中，在各位領導、同事們指導、幫助下，我收穫了許多，在此我向大家表示最真誠感謝。現在，我向大會作20xx年度述職報告，請各位領導、各位代表審議。

一、積極努力學習政治理論和科學文化知識

各級領導精心培養下和同事們悉心照顧下，我也通過自己努力在思想學習和工作上收穫可謂是碩果累累。思想上，堅持理論與實際相結合觀念，積極參加上幾行所組織政治學習在提高思想覺悟同時，將理論與自身櫃面業務實際操作相結合，與生活相結合。由剛剛畢業紀律性不強，操作不太規範化轉變成爲嚴以律己，操作遵守規章制度工作勤懇並積極良好完成自己本職工作，我懂得了無規矩不成方圓，勤能補拙道理。文化上，努力學習《櫃員》教材，積極參加各種考試來充實自己理論知識缺乏，更讓自己深入瞭解櫃員業務特性，及工作重要性等基礎知識。

二、踏實認真工作，積極學習櫃面業務

櫃員是直接面對客戶羣體戰鬥在一線工作崗位，在這平凡崗位上，雖然只有日復一日年復一年重複那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類枯燥運作和繁雜事務它工作雖然是比較枯燥乏味，但是把平凡點點滴滴做到完美那就是一件偉大事情，其實人生價值不都體現在平凡工作上嗎？

面對各類客戶，櫃員想要讓讓客戶真正體會到農行優質完善服務，所以我們就一定要有熟練地業務處理能力跟良好職業道德操守。自從參加工作後，我學會了踏實工作，努力學習業務知識，跟很多同事請教業務技巧與知識，只有這樣，才能確確實實幹出能經得起時間考驗業績。在工作生活上同事和領導給與了我無微不至照顧讓我飛快地成長着業務不斷熟練。在實際辦理業務時，在遵守我行各項規章制度前提下，我能夠靈活掌握營銷方式，爲客戶提供一定靈活、快捷優質化服務，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行印象。

三、團結進取，共同營造良好工作環境

“上下同欲者勝。”孫武在孫子兵法裏如是說，只有上下各級由於一樣目標團結在一起，我們才能在這競爭日益激烈金融競爭中長盛不衰立於不敗之地。團結他人，共同進取，也是我爲人處世態度。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學習、相互促進；在生活中，互相幫助，互相關心，共同創造和諧氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，爲了統一目標而努力奮進。

簡而言之，回顧過去展望未來。這一年來，在領導和同事關心、幫助下，我在各方面都有了長足發展與進步，但也還存在着很多不足，如還是對某些業務不熟練，在前臺遇到緊急情況機動性有待提高，對金融財會知識瞭解得不夠，今後我會不斷加強鍛鍊，爭取在新一年中取得更好成績。

青年時期是人生最寶貴時光，因爲躊躇滿志，精力充沛，因爲敢闖敢幹，活力四射，因爲有太多夢想和希望！但在我看來，青年寶貴還在包括不懈追求與團隊融合，崇高道德修養，以及堅強意志，更要耐得住平凡，立足於平凡，淡泊名利，勇於奉獻！

此致

敬禮！

【第8篇】金融銷售年終述職報告模板

尊敬的公司領導：

回顧走過的，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是度金融銷售個人工作總結報告：

一、具體工作總結：

客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶羣；通過前臺櫃檯輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在瞭解客戶基本信息對客戶進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考覈後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書；通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作爲銀行的職員，在爲客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把爲客戶創造的投資回報作爲自己的工作目標。能將所學知識轉化爲服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足：

儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行爲擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶羣（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料瞭解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

謝謝大家！

述職人：xxx

xx月xx日