反洗錢工作自我檢查報告(精選多篇)

第一篇：反洗錢工作自我檢查報告

接行總部關於<<中國人民銀行關於專項檢查商業銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神後,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑑別洗錢非洗錢的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對於存款人開戶,我行按照人行關於銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤後才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤後予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對於大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時並準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.並確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑑別準確.建議儘快採取措施避免此類情況的發生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

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第二篇：外匯反洗錢檢查工作

外匯反洗錢檢查工作

近日，爲有效防範反洗錢風險，工商銀行濟寧分行在全市外匯業務網點進行自查的基礎上，對全市13個網點進行了外匯反洗錢專項檢查，業務覆蓋面達到100%，從而進一步夯實了外匯反洗錢工作的各項基礎，確保各項反洗錢各項規章制度得到有效落實。一是制定檢查方案，認真開展工作。爲指導支行開展反洗錢檢查工作，該行制定了詳細的檢查方案，明確了檢查的內容、方法和檢查範圍，並要求主管反洗錢的行長、網點負責人在支行自查報告和檢查底稿上簽字確認，以明確責任和提高對外匯反洗錢的重視度。

二是明確檢查重點，防範風險點。本次外匯反洗錢檢查涉及客戶身份識別中的跨境匯款尤其是速匯金等業務產品、聯網覈查公民身份信息系統驗證、大可交易報告中的信息報送至反洗錢系統、可疑交易報告中的客戶拆分匯款、短期內多次頻繁結匯等方面，針對風險易發點重點檢查並現場提示支行，把風險消滅在萌芽狀態。

三是加大通報和整改力度。爲使支行人員切實認識到外匯反洗錢的重要性並加大主動識別的力度，該行在檢查前就提示支行一旦發現問題就錄入員工違規計分系統；在檢查整改階段，針對支行出現問題要求經辦人員現場簽字並錄入積分系統。並下發通報，詳細分析了本次檢查的特點，對支行起到較好地促進作用。

第三篇：關於xx銀行開展反洗錢專項檢查的報告

關於開展xx年反洗錢專項檢查的報告

xx銀行x（下稱“我行”）反洗錢工作領導小組及內審部成員於xx年xx月xx日嚴格按照《xx銀行xx年反洗錢工作檢查方案》對我行xx年度反洗錢工作進行檢查。檢查情況如下：

一、執行反洗錢規定的基本情況

（一）反洗錢機構建設情況 我行成立反洗錢工作領導小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負責人爲成員，指定內審部爲我行反洗錢工作主管部門，並由具有法律職業資格證人員擔任反洗錢專員，負責日常反洗錢工作，現內審部人數爲4人。我行在各部門（分支機構）各設一名兼職合規員，合規員職責主要爲及時向部門（分支機構）負責人及內審部報告合規報告、定期或不定期進行合規檢查、定期進行合規培訓、定期收集、撰寫合規文章等。截至報告之日沒有發生合規專員調整沒有備案的情況。我行對自身金融產品如存款業務、保管箱業務等均要求客戶在申辦業務時對客戶進行身份聯網覈查從而降低客戶洗錢風險。

（二）反洗錢風險管理政策執行情況

我行基本能按照全面風險管理的要求，平衡洗錢風險控制與經營業務發展兩項目標之間的關係，沒有造成反洗錢風險控制措施被弱化或反洗錢風險管理政策缺乏應有執行力的情況。

（三）反洗錢內控制度建設情況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內控制度建設，制定了《xx銀行大額和可疑支付交易報告操作規程》、《xx銀行大額現金交易監測報告管理辦法》、《xx銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報告管理規定》、《xx銀行客戶洗錢風險等級劃分辦法》、《xx銀行反洗錢考覈追究制度》和《xx銀行合規風險 1

管理及反洗錢內控工作操作規程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考覈、崗位職責、操作程序等規定，對反洗錢監管政策發生的，我行均有及時修改完善反洗錢內控制度及業務操作規程，例如對新的機構信用代碼證在反洗錢領域的運用，我行在《xx銀行合規風險管理及反洗錢內控工作操作規程》中新增“機構信用代碼在反洗錢領域的運用”一章，對有關情況進行詳細規定。

（四）客戶身份識別情況

本行各業務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在爲客戶辦理規定的業務時，對個人銀行結算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，並聯網覈查確認無誤後予以開立賬戶。對於公戶開戶，認真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經辦人身份證、企業營業執照、組織機構代碼證等資料的真實性和有效性（並對法人代表、經辦人身份證件進行聯網覈查確認），確認無誤後才予以開立結算賬戶。

我行在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。

我行客戶洗錢風險等級認定小組根據我行制定的標準劃分客戶或賬戶的風險等級，定期審覈本行保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審覈嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審覈。對風險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進行一次審覈。

（五）大額交易和可疑交易報告情況

本行落實分級管理、專人負責的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統自動從綜合業務系統獲取符合大額和可疑交易標準的交易信息，由營業網點人員對可疑交易嚴格按照我行制度規定結

合客戶和交易背景情況對交易內容進行初級甑別和報送，再由內審部專人負責二次分析、甑別並將結果按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表、大額和可疑交易報告。xx年，我行共上報大額xx宗，共xx筆，交易金額xx萬元；上報可疑交易xx宗，共xx筆，交易金額xx萬元。通過對大額和可疑交易的報送，有效預防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機構的反洗錢義務。

（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進行保存，對交易記錄亦按規定進行保存。

《金融機構反洗錢規定》中第十五條明確規定了“金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。”因此我行對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報告等工作信息嚴格予以保密，沒有發現對外泄密情況。

（七）反洗錢宣傳和培訓情況

我行結合業務實踐，不定期對一線員工進行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓，自開業以來共開展培訓xx次，加強對薄弱環節、重點環節的培訓，以利於反洗錢工作順利開展。同時督促營業網點及時報送大額報告和可疑報告，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實性、完整性，以利於反洗錢工作深入開展。

我行長期在營業網點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、諮詢，以該等方式進行反洗錢宣傳工作。開業以來，還開展x次反洗錢宣傳月活動，宣傳月除繼續

在營業網點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、諮詢外，還在我行服務區域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標語橫幅，利用公衆休息日在我行門口擺設諮詢臺，發放反洗錢知識宣傳單，接受公衆對反洗錢疑問的諮詢，深入服務區域周邊的社區、工廠、商業區進行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動，能提高我行反洗錢工作人員的業務素質，增強我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務的自覺性；加強我行與外部的聯繫溝通，爲進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境；增強社會公衆的反洗錢意識，使社會公衆能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應盡的義務及責任，形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會氛圍。

（八）監管要求執行情況

我行按要求按時報送非現場監管報表及報告、機構信用代碼運用情況表及反洗錢動態信息。我行今年尚未接到執法機構要求配合開展反洗錢調查以及協助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個別客戶進行大額現金支取時經辦人員沒有在《大額現金支取登記簿》上登記提現人姓名及身份證件號碼；二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件複印件沒有雙人複覈、印鑑卡登記不齊，缺乏啓用日期或經辦人員簽章等情況；三是《客戶洗錢風險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委託代理人簽章等情況。

請對上述問題認真落實整改，並繼續完善內部控制制度建設，加強客戶身份識別能力，加強網絡洗錢風險學習分析，提高網絡洗錢認定能力，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收

付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，加大反洗錢培訓和宣傳力度。

特此報告

第四篇：反洗錢工作的整改報告

關於xx反洗錢工作的整改報告

總公司稽覈調查部：

近日，xx收到貴部下發的《關於xx2014年反洗錢工作專項審計報告》後，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，並要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今後的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結，並結合xx實際情況進行整改，現將整改情況做如下彙報。

一、 制度建設與學習

（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識

當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現多發態勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨複雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防範公司的經營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防範風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。

（二）法律法規學習及落實

認真學習反洗錢“一法四規”文件內容，特別是結合保監會2014年末下發的《保險業反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監局下發的《安徽保險業反洗錢工作指引》等規定，認真組織各機構、各部門開展對

反洗錢法律法規文件的學習。xx先後兩次發文（xx皖發[2014]96號、100號）要求各機構、各部門學習“安徽保險業反洗錢工作指引”以及監管機關領導所做的《提高認識 抓好落實 切實防範保險業洗錢風險--在貫徹落實保險業反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示，認真學習總公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話，並將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯絡人處進行整理、歸檔。

總公司於2014年末修訂下發了五項反洗錢制度，內容涵蓋了反

洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神，結合合規會議要求，認真學習、積極總結，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據總公司制度內容，結合分公司工作實際，進一步細化制度內容，建立實施細則，加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓宣導

一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，採取各種形式深入開

展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展羣衆喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升羣衆反洗錢意識。

二是認真執行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內部總

經理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內容和意義，瞭解反洗錢工作與員工自身利益的關聯性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。

三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監管部

門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。

xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別

針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員，各相關崗位的培訓，內容涵蓋了反洗錢法律法規、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數共計32人，所有人員均經過筆試測試。

同時xx利用網絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175

人蔘加網絡學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監控報送系統”的上線及日常使用，xx要求各機

構反洗錢聯絡人、分公司合規崗、各部門各機構負責人等共計36人通過網絡學院學習該系統功能及日常操作。

三、強化反洗錢監管規定和公司反洗錢內控制度的執行力

在今年的工作中，一方面需要根據反洗錢的監管要求和工作需要

進一步完善公司系統的反洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善並具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要採取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規、監管政策和公司反洗錢內控制度的執行力。通過宣導進一步提升反洗錢相關崗位人員的執行意識，通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執行技能，通過明確分工落實有關部門和人員的執行責任，通過加強監督檢查和考覈獎懲確保反洗錢制度執行的效果。通過進一步強化對公司反洗錢監管規定和公司內控制度的執行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。

四、切實做好反洗錢日常工作

一是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，並按照規定保存客

戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。

二是認真學習貫徹人民銀行關於可疑交易報告制度和總公司制定

下發的“大額可疑交易甄別報(請幫助宣傳好範文 網)送流程”，按照“風險爲本”的原則，深入研究可疑交易識別規律，認真開展可疑交易的分析、識別、審覈登記和報告等工作，重點關注業務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現金收支業務、提前退保、大額理賠等業務，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監管規定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現

場監管報表、報告的報送工作，確保工作的質量和時效。

五、加強與反洗錢監管部門的聯繫和溝通

一是主動加強與當地人民銀行的聯繫和溝通，彙報公司反洗錢工

作的開展情況，爭取監管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，並及時瞭解和掌握人民銀行反洗錢監管思路和監管重點，抓好有關工作的落實。

二是認真配合監管部門對公司開展的反洗錢現場檢查和審計，及

時對檢查和審計發現問題進行整改，按時向監管機構和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監管規定，結合當地人民銀行和保監局的要求，

主動、準確、及時地做好反洗錢非現場監管報表、報告和反洗錢工作動態及信息的報送工作。

〇一二年五月四日

第五篇：反洗錢工作報告

反洗錢工作報告

近年來，我公司積極響應總省公司的反洗錢政策，認真貫徹落實“保增長、調結構、防風險”的經營思路，全力推進反洗錢工作。現將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一、深入學習反洗錢相關政策法規、執行會議的精神。

首先，大力提高思想認識，堅決貫徹保監會《保險案件責任追究指導意見》和人保財險總公司的相關規定，將反洗錢工作作爲領導幹部的責任追究的重要內容，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結合實際，對反洗錢工作中所存在的各種問題，及時糾正改進；其次，我公司先後對各類反洗錢會議的有關精神及時向各部門進行了認真傳達，並就相關的法律、法規及監管要求進行深入學習，將法律、法規同日常業務緊密地結合起來，加大宣傳，要求結合業務流程，嚴格執行。

二、完善反洗錢內控制度，貫徹落實監管規定。

完善內控體系、一是細化落實《反洗錢法》相關規定，從承保、操作、理賠、管理等環節完善相關業務流程，堵塞漏洞、防範風險；二是認真執行中國保監會相關規定，對資金收付加強了管理，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是堅決執行省公司財務相關規定，支付工具的金融化、現代化、電子化爲防範風險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實施總公司《合規手冊》中各專業分冊中有關風險管控及反洗錢的相關規定，確保各項業務的安全、健康運行；五是嚴格執行集團公司、總公司以及分公司下發的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，並結合自身實際情況，制定實際細則《阜陽市分公司反洗錢工

作內控制度》，並在承保、理賠、財務等各業務環節中嚴格執行相關規定。

三、積極開展合規自查。

爲確保反洗錢工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內部進行合規風險內控管理自查，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面、各個環節進行深入的分析與監測，做到早發現早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴謹認真、合規合法、安全高效。

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