保險公司反洗錢自查報告(精選多篇)

目錄

第一篇：保險公司反洗錢自查報告第二篇：保險公司2014年反洗錢自查自糾報告第三篇：保險公司反洗錢報告第四篇：保險公司反洗錢第五篇：保險公司反洗錢簡報一更多相關範文

正文

第一篇：保險公司反洗錢自查報告

xx中支反洗錢自查自糾報告

xx中支在收到人民銀行下發的《關於開展反洗錢工作自查的通知》後，總經理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經xx洋擔任，小組成員分別是公共資源部經理xx、反洗錢合規專員xx、財務部經理xx、運營部經理xx、培訓部經理xx、保費部經理xx、營銷部人管崗xx。要求各部門認真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負責此項工作的追蹤落實、彙總上報。

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務部，自查時間爲20xx年3月25至4月30日，自查時間跨度：20xx年10月1日至20xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現將自查情況彙報如下：

一、反洗錢組織機構建設情況：

我中心支公司反洗錢工作實行一把手負責制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經理任合規官，財務部經理及運營部經理任合規專員，其它部門經理及前臺崗爲合規情報員。

人員發生變更，我中心支公司能及時按要求報備市人行。

二、反洗錢的規章制度和業務流程的建立和執行情況

根據反洗錢法的規定要求，我中心支公司在在2014年12月制定了《xx保險股份有限公司茂名中心支公司協助反洗錢調查實施細則及操作規程》{xx茂發[20xx]第010號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內部檢查制度》{xx茂發[20xx]第011號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考覈評價辦法》{xx茂發[20xx]第012號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢 1

工作保密制度》{xx茂發[2014]第013號}、《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓制度》{xx茂發[2014]第014號}、《xxxx茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{xx茂發[2014]第015號}、《關於進一步明確〈xxxx茂名中心支公司反洗錢合規管理部門組織架構和合規管理部門人員崗位職責〉的通知》{xx茂發

[2014]第016號}，在20xx年3月制定了《關於20xx年度反洗錢工作計劃的報告》{xx茂發[20xx]第001號}、《關於20xx年度反洗錢檢查計劃的通知》{xx茂發[20xx]第002號}、《關於20xx年度反洗錢培訓計劃的通知》{xx茂發[20xx]第003號}、《關於20xx年度反洗錢宣傳計劃的通知》{xx茂發[20xx]第004號}。

通過制訂反洗錢相關制度，進一步完善了我中心支公司反洗錢的內控制度，規範業務操作流程，爲執行具體業務提供了合規性依據。

三、大額和可疑交易報告情況

茂名中心支公司基本能按照《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細則》

[20xx修訂版] {xx茂發[20xx]第007號}的文件的要求，加強對轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度，及時並準確的填制各類報表向上級管理機構報告。目前我中心支公司採取系統篩選與人工分析相結合，進一步提高了大額和可疑報告的準確性。

四、客戶身份識別情況

在承保、退保、給付、理賠等環節均嚴格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》

【2014修訂版】{xx茂發[20xx]第007號}來執行。

五、客戶身份資料和交易記錄保存情況

茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業務檔案管理人員，所有的業務資料按照發生日期分類存檔，按照《xxxx保險股份有限公司業務實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

六、反洗錢培訓情況

通過舉辦專項培訓、早會宣導、知識測試、新人培訓教材等形式對我中心支公司內外勤員工進行培訓。20xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓，培訓內容包括反洗錢基礎知識、業務操作知識、反洗錢工作流程等內容，培訓人員包括全體內勤、外勤；每次培訓都進行了相應的知識測試，測試成績歸檔，並作爲個人年終績效考覈的一項重要依據。

將反洗錢內容納入《代理制保險營銷員合規培訓教材》，在全中支範圍內的代理制保險營銷員的新人培訓班中使用，充分利用新人培訓班對相關新進外勤員工進行反洗錢相關知識培訓，做到反洗錢培訓制度化、普及化。

七、反洗錢宣傳情況

爲響應人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結合自身的情況進行了多種形式的反洗錢宣傳。

我中心支公司於20xx年xx月在全市所轄服務部開展了“反洗

錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進行了安排。通過全年不間斷在職場內更新“反洗錢宣傳專欄”內容、反洗錢宣傳摺頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區設置宣傳點等活動，面向內外勤員工和廣泛的客戶，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

八、對發現問題的整改計劃

（一）存在的問題:

1、內控制度有漏報現象。

2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。

（二）整改措施:

1、完善反洗錢內控制度，杜絕再次出現內控制度漏報市人行的現象。

2、我中心支公司加強對員工進行反洗錢培訓，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結合在一起，納入年終的考覈中。

今後我們將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全體員工樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；在工作中，嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動

特此報告

xxxx保險股份有限公司

茂名中心支公司 20xx年xx月x日

第二篇：保險公司2014年反洗錢自查自糾報告

自查自糾公司名稱：自查自糾公司反洗錢領導小組組長：自查自糾業務範圍：2014年1月1日--2014年5月31日 自查自糾涉及分支機構數：個

自查自糾複查機構數：個

自查自糾截止時間：年月日

一、2014年自查自糾準備工作情況

2014年我公司堅決貫徹落實州公司關於反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險爲本的原則，以反洗錢法律法規、監管規定和公司規章制度爲依據，加強組織領導，強化制度執行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環節的監督檢查和缺陷整改。在接到上級公司下發的《xxxxxxxx分公司2014年發洗錢自查自糾工作方案》後，按照文件精神對公司業務進行了自查自糾工作：首先，經理掛帥，將反洗錢工作作爲一項重要工作來抓。通過對文件的學習，使公司員工認識到爲什麼要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓宣導。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，採取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、

保險代理人和社會公衆的反洗錢意識。第三，對各崗位進行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識別、風險等級劃分和盡職調查工作、大額現金交易風險監測、大額現金交易管理臺賬等方面的工作進行了深入檢查。最後，積極總結反洗錢工作的經驗，爲做好反洗錢工作，防範風險打基礎。

二、2014年自查自糾基本情況及自查內容

（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要採用：1、訪談的方法。組織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規、公司相關制度及數據報送流程的熟悉程度。2、測試的方法。抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，瞭解控制點是否真實有效，與相關文件規定是否相符等。

（二）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，瞭解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，覈對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。瞭解客戶身份、業務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據不同客戶分類級別採取措施對客戶進

行識別，並就此對客戶風險等級劃分進行管理

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執行大額和可疑報告制度並根據實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程。

4、反洗錢內控制度執行情況和其他基礎工作情況。2014年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經理爲組長，各部門負責人及區鄉服務所所長爲組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人；並結合公司實際制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷夥伴進行宣導，保證了制度的執行效果。

5、其他基礎工作情況

（1）組織機構建設情況

按照規定設立領導小組和工作組：

組長：

副組長：

組員：

配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯繫人，由客戶服務部經理xxxx擔任。

（2）反洗錢培訓和宣傳工作

利用b櫃面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。並將反洗錢培訓擺上工作日程，採用以會代訓的

形式，讓工作人員儘量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

三、2014年自查自糾發現問題整改計劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質差次不齊，培訓缺乏針對性等。

改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查爲契機, 針對檢查中發現的問題，認真對照《金融機構反洗錢規定》、上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規及規章制度,堅決糾正存在的薄弱環節。爲此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構反洗錢規定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發生。其次，對b櫃麪人員進行宣導，不要因爲反洗錢工作而忽略對客戶的服務質量，要大力搞好櫃面反洗錢宣傳力度，進一步提高櫃員素質，提高服務質量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務於業務發展的需要。最後，針對公司營銷夥伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業務水平。

xxxxxx縣支公司

二〇一四年八月十六日

第三篇：保險公司反洗錢報告

一、2014年自查自糾準備工作情況

2014年我公司堅決貫徹落實總公司關於反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險爲本的原則，以反洗錢法律法規、監管規定和公司規章制度爲依據，加強組織領導，強化制度執行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環節的監督檢查和缺陷整改。在接到上級公司下發的《xx財產保險公司2014年反洗錢自查自糾工作方案》後，按照文件精神對公司業務進行了自查自糾工作：首先，經理掛帥，將反洗錢工作作爲一項重要工作來抓。通過對文件的學習，使公司員工認識到爲什麼要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓宣導。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，採取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規和監管規定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公衆的反洗錢意識。第三，對各崗位進行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識別、風險等級劃分和盡職調查工作、大額現金交易風險監測、大額現金交易管理臺賬等方面的工作進行了深入檢查。最後，積極總結反洗錢工作的經驗，爲做好反洗錢工作，防範風險打基礎。

二、2014年自查自糾基本情況及自查內容

（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要採用：1、訪談的方法。組

織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規、公司相關制度及數據報送流程的熟悉程度。2、測試的方法。抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，瞭解控制點是否真實有效，與相關文件規定是否相符等。

（二）自查內容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，瞭解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，覈對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。

2、客戶洗錢風險等級劃分。瞭解客戶身份、業務和交易信息，結合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據不同客戶分類級別採取措施對客戶進行識別，並就此對客戶風險等級劃分進行管理

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴格執行大額和可疑報告制度並根據實際制定了大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程。

4、反洗錢內控制度執行情況和其他基礎工作情況。2014年，我公司按照上級要求成立了以縣支公司經理爲組長，各部門負責人及區鄉服務所所長爲組員的反洗錢工作小組，將

反洗錢工作職責落實到崗，落實到人；並結合公司實際制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷夥伴進行宣導，保證了制度的執行效果。

5、其他基礎工作情況

（1）組織機構建設情況

按照規定設立領導小組和工作組：

組長：

組員：配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯繫人，由 xx同志擔任。

（2）反洗錢培訓和宣傳工作

利用櫃面擺放反洗錢宣傳資料，開展對客戶的反洗錢宣傳工作。並將反洗錢培訓擺上工作日程，採用以會代訓的形式，讓工作人員儘量掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

三、2014年自查自糾發現問題整改計劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質差次不齊，培訓缺乏針對性等。

改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查爲契機, 針對檢查中發現的問題，認真對照《金融機構反洗錢規定》、

上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規及規章制度,堅決糾正存在的薄弱環節。爲此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構反洗錢規定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發生。其次，對櫃麪人員進行宣導，不要因爲反洗錢工作而忽略對客戶的服務質量，要大力搞好櫃面反洗錢宣傳力度，進一步提高櫃員素質，提高服務質量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務於業務發展的需要。最後，針對公司營銷夥伴情況，組織適合他們的早會專題，挺高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業務水平。

漯河xx保險公司

二〇一四年八月十六日

第四篇：保險公司反洗錢

當前壽險公司反洗錢現狀

１.對反洗錢工作的認識還不夠全面深入，工作的積極主動性還不強。

反洗錢對於廣大保險從業人員來說還是一個新的概念，相當多的人缺乏足夠認識，對洗錢交易的一般過程研究不夠。有些機構僅把工作重心放在基層機構的大額支付交易和可疑支付交易報告上，收集了資料而不能發揮價值，離主動防範和打擊洗錢犯罪的客觀要求太遠。

２.反洗錢運作的協調機制還不夠完善。

目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領導小組，分別指定了不同部門負責反洗錢業務，但是，反洗錢機構和隊伍的主要工作人員基本爲兼職。部分公司雖然設立了專職人員，但日常工作的組織協調在不同程度上存在粗放現象。有些公司仍處於鬆散的狀態，很難適應發現、分析和上報可疑資金、大額交易運作的需要，機構的不完善、人員的不到位，或者到位而沒有實際履行職責就導致了協調難、配合難，齊抓共管更難的現象。

３.反洗錢工作量大，人手不足，缺乏高效的監測識別手段。

開展反洗錢工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來絲毫利潤，甚至還可能得罪客戶、減少業務。一線櫃麪人員對大額業務要登記、審覈、報告，增加了許多業務工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存複印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關係，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線櫃麪人員基本上都沒有掌握先進高效的監測識別手段，在實際操作中，需要處理的業務數量多、工作量大，工作效率和質量都難以保證，真正意義的監測、分析和識別工作開展起來難度很大，信息收集後作用發揮也不大。

４.對於反洗錢方面的培訓滯後且不足，具體操作人員必要的反洗錢技能缺乏。

雖然有些公司開展了一系列培訓活動，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規範的反洗錢技術模式，培訓只能停留在低層次水平，翻來覆去學法規、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現實指導意義不大。多數具體的工作人員不熟悉與其業務相關的金融法規和行業制度規範，憑感覺、憑經驗工作，業務處理隨意性較大，不能及時識別和防範洗錢活動，即使遇到需要進行相關反洗錢操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質量不高、或者還要摸索半天，導致事倍功半，又沒有質量。

反洗錢工作機制運行的正常化、常規化，決非一朝一夕能夠建立起來的，一定要從基礎工作做起，細緻入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反洗錢工作時時刻刻貫穿到整個日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反洗錢這條紅線。針對目前的現狀，本人覺得必須首先加強宣傳和教育，培訓好人才，聯繫公司的工作實際情況，考慮好機構的內外部環境，建立好制度，明確好責任，規劃好制度的執行環境，夯實反洗錢工作的基礎。

１.加強宣傳教育，重視培訓，提高員工認識，培養反洗錢責任意識。

洗錢犯罪是經濟生活的一大公害，要切實加大宣傳教育力度，引導金融機構樹立反洗錢責任感，提高員工的反洗錢認識，讓反洗錢工作深入員工意識，達到切實改變員工普遍認識的目的，從而在工作中自覺或不自覺地做好反洗錢相關工作。認真履行反洗錢法定義務，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地瞭解、接受反洗錢知識，營造濃厚的反洗錢氛圍。同時，要制定和實施有目的的培訓計劃，加強員工隊伍和領導幹部的反洗錢培訓，儘快培養出一批反洗錢的專業技能人才。而就培訓而言，不能單單就是課程教學，可以採取多種多樣的培訓形式，例如：上級公司對下級公司進行反洗錢巡迴指導、反洗錢專業人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級領導幹部以會代訓傳達反洗錢精神、跨區域反洗錢經驗交流會等多種形式，目的只有一個，就是使所有員工增強反洗錢意識，提高反洗錢素質。

２.針對公司實際現狀，制定反洗錢制度，規範反洗錢工作流程。

不同的公司、不同的金融機構，反洗錢的責任和任務不同。各個公司和機構要根據自身的實際情況，在保證完成反洗錢任務的前提下制定切實可行的規章制度，結合壽險公司的業務特點，規範反洗錢操作的

業務流程，明確容易滋生洗錢犯罪的風險點和業務環節，要求操作人員統一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個制度的制定是一回事，但落實和執行又是另一回事，因此，公司一定要對制度的執行進行監督檢查，保證制度發揮作用。現在很多公司內部都有監督部門或者監督崗位，應該發揮他們的作用，定期或者不定期開展督促檢查。沒有監督機制的公司一定要建立相應的監督機制，防範於未然。再則，在反洗錢制度的執行過程中，要注意協調好部門之間的關係，統一認識，明確目標，防止制度在執行過程中跑偏、失控。

３.加強信息化建設，提高工作效率和工作水平。

當前的時代是信息化、科技化高速發展的時代，洗錢的技術手段也越來越隱蔽，而表現在壽險業直接導致的結果就是反洗錢工作量的增大，需要分析的數據量異常龐大，因此，加強反洗錢工作的科技含量，提高監測水平和技能是一個迫在眉睫、亟待解決的問題。

加強信息化建設是一個複雜的系統工程，需要多個機構、多個部門共同努力，就一個公司而言，需要公司上下共同研究，協調運作。充分利用內部網絡資源，發揮網間互聯的優勢，共同監測。要加強信息高速交流，就必須完善反洗錢軟硬件環境，推行完整、規範和真實的電子化數據採集方式，完善數據篩選和分析工作，提高數據篩選的準確性和分析報告的質量。同時，要主動與銀行等相關金融機構、監管部門和執法部門聯網，擴大大額和可疑交易監測範圍，提高數據監測分析的效率。對於可以共享的信息，要及早發佈，在整個反洗錢領域形成一張數據嚴密、高效的工作網。

４.齊抓共管，領導重視，形成反洗錢合力。

俗話說，領導重視，事半功倍，壽險公司一定要注重加強反洗錢基礎工作建設。積極建立和完善反洗錢內部控制制度，逐步規範反洗錢工作檢查、行政調查和可疑交易信息報告等工作的程序和手續，建立健全可疑交易臺賬，逐步完善反洗錢相關信息數據、報表資料的收集、整理、分析、報告和移送制度。加強反洗錢檔案資料管理，嚴格控制反洗錢保密信息的知曉範圍和傳輸渠道，嚴防泄密風險。洗錢是高技術犯罪，反洗錢包括預防、控制、偵查、打擊等多個方面。就壽險公司而言，沒有銀行的配合，沒有監管部門的指導，反洗錢就成爲一句空話。反洗錢工作是一項社會系統工程，必須實行綜合治理，在整個反洗錢事業中，壽險公司要擔當好自己的角色，積極行動，加大反洗錢工作力度，提高反洗錢工作質量。積極探索和改進反洗錢工作的方式和方法，規範工作程序，準確瞭解和把握反洗錢工作狀況。不斷拓展和延伸反洗錢工作的廣度和深度，在公司內外形成反洗錢合力，及時查處和糾正違規行爲，杜絕通過壽險業務的洗錢行爲。

對客戶身份識別制度的控制

客戶身份識別，也稱“瞭解你的客戶”或者“客戶盡職調查”,是指金融機構在與客戶建立業務關係或者爲客戶提供金融服務時，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶，採取相應措施，確認客戶的真實身份，瞭解和關注客戶的職業情況或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源、資金用途、實際受益人等。

保險公司覈保部作爲客戶審覈的重要關口之一，在各類新單核保過程中嚴格按照反洗錢主管部門的要求，對符合標準的客戶作出身份識別制度的控制。根據中國人民銀行反洗錢局發佈的函件，對《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二

條所規定的“保險費”定義——“保險費金額依照客戶按照保險合同應繳納的所有保費來計算，既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應繳納但實際尚未繳納的保費”。公司在審覈投保客戶身份時應滿足如下要求:

1.對需要提供客戶身份證複印件的標準明確分類:

①若爲自動轉賬方式支付保險費，則單個被保險人單張保險單保險費累計之和大於等於人民幣20萬元,需要提供客戶身份證複印件；

②若爲現金方式支付保險費，則單個被保險人單張保險單保險費累計之和大於等於人民幣2萬元,需要提供客戶身份證複印件；

a.首期以現金方式支付保險費，且沒有遞交續期保費自動轉賬授權聲明，則單個被保險人單張保險單保險費累計之和大於等於人民幣2萬元,需要提供客戶身份證複印件；

b.首期以現金方式支付保險費，但同時遞交續期保費自動轉賬授權聲明，則按照自動轉賬支付保險費處理，單個被保險人單張保險單保險費累計之和大於等於人民幣20萬元,需要提供客戶身份證複印件；

③若選擇終身交費產品，在投保時均要提供客戶身份證明覆印件。

2.對客戶身份證複印件範圍作出了明確規定，包括：投保人身份證複印件、被保險人身份證複印件、法定繼承人(父母、子女、配偶)外的指定受益人的身份證複印件（當未成年人沒有相關的身份證明文件時，必須提供其父母的身份證明文件作爲相關證明）。

3.妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保客戶身份資料和交易信息的安全、準確、完整，爲客戶保密。

配合反洗錢對各類表單進行及時的更新

保險公司首先從保險營銷員展業的材料入手，各營運部門不斷完善和更新各類表單以配合反洗錢的監控工作。包括各類投保單、保險銷售人員報告書、各類問(請你支持：)卷等。通過第一線的保險營銷員獲取客戶投保目的、投保動機和保險費來源等相關信息。

加強財務覈保配合反洗錢監控

財務覈保是人身保險對風險篩選的重要措施之一，爲了配合反洗錢監控，財務覈保從過去單純的保額財務覈保，發展到了保額、保險費支付能力和保險費來源三者財務覈保的統一，

並將有關做法大力向保險營銷員進行宣導和教育。改變了以往壽險公司承保過程中，僅針對客戶身體健康狀況進行審覈的觀念。

按要求提供反洗錢大額交易與可疑交易報告

各營運部門作爲反洗錢一線部門發現可疑交易線索，及時向反洗錢主管部門提交可疑交易，經過更爲深入地調查分析後，認爲確實可疑的案件報送人民銀行數據監測中心。有合理理由認爲該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的案件，同時作爲重大可疑報送當地人民銀行分支機構，配合人民銀行進行反洗錢行政調查工作。

對高風險客戶的客戶身份識別

按照客戶的特點，保險公司承保過程會考慮地域、業務、行業、客戶是否爲外國政要等因素，進行客戶風險等級劃分，並針對高風險客戶採取加強的客戶身份識別措施，對高風險客戶進行重點關注和監控。

反洗錢培訓和教育

保險公司根據反洗錢工作的要求，應逐步建立與健全反洗錢培訓工作制度，制定和落實反洗錢培訓計劃，使員工瞭解和熟悉反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰相關責任，全面提高員工反洗錢工作意識，增強反洗錢工作能力。公司的內外勤工作人員均參加反洗錢培訓。

保險公司可通過上述各個層次、各個環節對反洗錢的防範、控制與教育，達成預期的防範目標，做好風險管理工作，對符合反洗錢法規標準定義的大額及可疑交易及時上報處理，履行反洗錢的義務。

我國的反洗錢工作處於逐步完善過程中，隨着社會經濟發展和全球經濟一體化的不斷推進，仍然會不斷涌現各種不同類型的洗錢手段，反洗錢的制度與體系和控制手段也必然隨之不斷更新與完善。

保險公司的風險控制部門則更加期待能擁有一套完整的控制系統，得到監管機關的更多支持，並將監控系統納入綜合治理洗錢的法律網絡，形成防範和打擊洗錢犯罪的安全網，預防各類洗錢活動，維護金融秩序和遏制洗錢犯罪。

第五篇：保險公司反洗錢簡報一

抓好源頭防洗錢把好進出口關

——xx開展反洗錢側記

從2014年起，人民銀行將保險業和證券業列爲反洗錢工作的重點監管單位，開展反洗錢工作不僅是法律規定的義務，更是依法合規經營的要求。是必須認真做好的一項十分重要的工作。爲了使大夥認識到反洗錢的重要性，在平時的工作中牢固樹立法律意識，客戶服務部抽出時間認真策劃、精心準備，在營銷部職場對全體人員開展“反洗錢培訓會”。

培訓人員從反洗錢的重要性和必要性、反洗錢法律法規和規章制度、公司在反洗錢工作中的主要義務、反洗錢法律責任等方面進行了闡述。通過這次培訓使大家掌握了反洗錢的基本知識，明白了從自身崗位出發如何履行反洗錢義務，強化了全體營銷夥伴的反洗錢意識，將我公司反洗錢工作推上了一個新的高度。

藉此次反洗錢宣傳工作爲契機，我公司還加大宣傳的力度，營造良好的銷售氛圍，確保穩步推進，促進業務發展，將充分利用當地政府的行政的力量，繼續強化營銷服務部職能，加強營銷工作，全面提升服務水平，確保保險推廣工作再上新臺階。

中國人壽xx縣支公司

2014年11月16日

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