反洗錢工作自查報告(精選多篇)

第一篇：反洗錢工作自查報告

反洗錢工作自查報告

接行總部關於<<中國人民銀行關於專項檢查商業銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神後,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑑別洗錢非洗錢的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對於存款人開戶,我行按照人行關於銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤後才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤後予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對於大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時並準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.並確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑑別準確.建議儘快採取措施避免此類情況的發生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第二篇：反洗錢工作自查報告

反洗錢工作自查報告

接行總部關於的文件精神後,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑑別洗錢非洗錢的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對於存款人開戶,我行按照人行關於銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤後才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤後予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對於大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時並準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.並確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑑別準確.建議儘快採取措施避免此類情況的發生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第三篇：反洗錢工作自查報告

接行總部關於<<中國人民銀行關於專項檢查商業銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神後,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑑別洗錢非洗錢的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對於存款人開戶,我行按照人行關於銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤後才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤後予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對於大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時並準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.並確保此類資料的完整.

六.對當前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑑別準確.建議儘快採取措施避免此類情況的發生.

(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第四篇：反洗錢工作自查報告

反洗錢工作自查報告

我公司根據中國人民銀行克拉瑪依市中心支行關於《開展2014年反洗錢現場檢查工作的通知》克銀辦[2014]51號文件要求中心及各支公司開展反洗錢自查工作。按照自查要求我中心對2014年1月1日---2014年12月31日的理賠案卷進行了自查，每月抽查50件已決賠案，共計600件，現將自查情況彙報如下：

一、車險

1、 個別案件中的一次性賠款協議無簽訂日期；

2、 6051、8518夜間拍攝的照片由於反光，看不清楚車

牌號碼；

3、 3134、7220、9897、10929等個別案件修車發票未

蓋章或發票無日期或發票車主名字錯誤；或發票大寫金額和小寫金額不符；

4、 3037、3079、6063照片粘貼單上的車號無或拍照人

處爲空白；

二、非車險

1、 家財險172、178一次性賠款協議無被保險人簽字；

2、 根據農險理賠業務要求，農險案件中定損單需加蓋

單位印章，還需政府財政補貼發票，現正在補入未補齊全；

三、客戶身份識別情況

1、對私人客戶領取賠款時都覈對有效身份證明原件，

如是客戶指定領款人時，同時也覈對領款人有效身份證明原件，財務並留存複印件，要求領款人在賠款收據上簽字確認領取賠款；

2、 單位客戶要求將賠償金劃入被保險人、受益人以外

的第三方時，需要客戶填寫領取賠款授權。

理賠中心

2014年4月10日

第五篇：信用社反洗錢工作自查的報告

關於xx縣農村信用合作聯社

反洗錢工作情況自查的報告

人民銀行xx縣支行：

爲貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作爲加強內部控制，防範外部案件的重要任務，根據中國人民銀行反洗錢工作相關規定和省聯社制定的各項內控制度，着實做好反洗錢各項制度的落實和執行。同時根據人民銀行湟中縣支行對反洗錢工作進行現場檢查的通知要求，結合我社實際，我社及時安排部署對反洗錢工作進行全面自查，現將自查情況報告如下：

一、組織機構建設情況

根據中國人民銀行反洗錢工作的相關要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當中，確保各項業務健康發展。我社堅持以聯社主任爲組長，各部門負責人爲成員的原則，成立反洗錢領導小組作爲我社反洗錢工作的組織管理機構，同時，根據不同時期業務發展和機構人員的變動情況，及時修訂、調整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員並上報縣支行。

二、反洗錢內控制度建設情況

我社將縣支行及省聯社下發的有關文件精神，及時印發

傳達至各營業網點，並結合我社實際先後制定了《反洗錢工作站工作職責》、《反洗錢工作聯絡員崗位職責》、《xx縣農村信用合作聯社反洗錢工作管理實施細則》、《xx縣農村信用合作聯社人民幣大額和可疑支付交易報告操作規程》、《xx縣農村信用合作聯社反洗錢操作規程》等各項內控制度，並制定《xx縣農村信用合作聯社反洗錢實施方案》要求網點主任認真組織員工學習，要求員工熟知反洗錢操作規程，加強個人存款實名制、人民幣結算帳戶管理等方面的制度執行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據、銀行卡、匯兌、大額現金取款等業務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規範處理大額支付業務。在事後監督檢查當中，對發現未經有權人授權處理的大額業務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。

三、客戶盡職調查

我社在對公開戶辦理賬戶手續時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規定，臨時賬戶是否有當地有關部門同意設立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用於各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業務時，查驗支付用途是否符合規定，資金來源是否合法合規。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申

請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續，並進行清理、銷戶。

自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》審覈結算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據規定認真辯明客戶的真實身份，瞭解客戶的背景資料，並認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況

我社各營業網點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網點，經開戶網點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性後提交聯社營業部，由聯社營業部專人負責客戶信息資料的錄入，最後報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規定規範保管。

五、大額和可疑交易報告情況

按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，我社每季度向縣支行報送《金融機構可疑交易報告情況統計表》等相關報表，同時，根據業務實際，在大額現金管理過程中，我社建立了大額現金支付登記備案制度，制定了大額現金支取逐級審批制度，嚴格按照《現金管理暫行條例》、《大額現金支付管理實施細則》要求，對大

額現金的支取用途嚴格審覈，嚴格把關，嚴格執行審批制度，嚴禁發生超權限審批現象，(內容來源好 範文網：)認真執行大額現金報備制度，如實登記大額支取統計臺帳。經檢查，未發現可疑交易的行爲。

六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執法機關全面合作。在網點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內容、協助配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止爲其辦理各項業務。

七、反洗錢宣傳及業務培訓情況

我社認真貫徹執行縣支行及省聯社有關反洗錢工作規章制度，及時將相關規定、制度等印發各營業網點，並要求各網點組織櫃員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業務當中。同時，我社在開展的各項業務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查範圍，更好地規範了一線臨櫃人員的操作行爲，規避了日常業務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。

八、存在的問題：

1、我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。

2、部分網點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有

關知識或相關規定不熟悉，思想認識較爲鬆懈。

3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現象。

九、整改的措施：

1、繼續加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨櫃人員反洗錢的法規意識，規範操作行爲。

2、加強檢查和崗位監督，將內控制度執行到位，做到分工合理，責任到人。

3、認真做好反洗錢工作記錄，按規定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，今後的工作中我們將嚴格按照有關規定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩定，提高我社信譽，使社會公衆廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。

xx縣農村信用合作聯社

二〇一四年七月二日