信貸自查報告多篇

【第1篇】信貸自查報告

爲貫徹落實20xx年銀監局對我市行信貸業務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：

一、自查情況與總體評價

1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不爲眼前利益所動，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇於奉獻。3、能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“幹一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。

2、恪守規章制度

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。 在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行爲。對於調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，儘可能規避風險。對於貸後檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。

二、自查發現存在的問題

1、學習信貸業務不夠深入，因我行爲新開辦信貸業務網點，信貸員均爲新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業務的發展和產品的認知方面不夠深入，對客戶的風險把控能力不足。

2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。

3、工作缺乏創新，按部就班;許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。

三、案例分析

1、我行自查爲xxxx，自發放貸款以來，客戶還款意願良好且還款正常，貸款確實用於經營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發放貸款，無違規操作行爲。

2、經自查，客戶經營情況穩定，資產狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現象。

3、信貸員整理檔案過程中由於馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監局的規範要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規範、整潔。在以後的工作中以此爲鑑，認真做好信貸工作中的每一個環節。

四、下一步改進措施和有關建議

在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信貸員。

今後的努力方向。一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷爲自己“充電”。二是進一步提高風險防控意識和自我防範能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。

銀行信貸自查報告

銀行家們心中有數，業務和風控，兩手都要抓，兩手都要硬。

於是乎，上半年衝在前面的是對公、個金、授信等前中臺人員；而風水輪流轉，下半年忙碌的則是銀行稽覈、內部審計等後臺人員。

8月下旬，審計署的審計調查隊伍入駐前，一家國有大行剛結束了一場長達三個月的專項稽覈。稽覈部的經辦人員加了三天班，把該行所調查的5家分支行的情況進行了彙總。

此次稽覈調查的是自以來發生的公司授信業務，包括貸款、票據、國內信用證等。

9月10日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開展內部審計；另一家大行上海分行人士稱，該行內部的風險排查工作已於8月底完成，範圍涉及項目資本金落實情況、票據業務等方面。

通過自查風暴，潛伏於信貸衝動下的各種問題浮出水面。如前述國有大行的專項稽覈查出的問題主要表現在：授後管理工作不到位、資金流向監控存在不足、對貿易背景真實性審查不夠嚴格、會計覈算不規範等。

而稽覈結論中提出的兩大關注事項：一則是關注委託開票業務的合規性，二則是項目資本金落實到位。

各行都面臨着共同的難題——如何在審計署到來之前，把有瑕疵的貸款落實到位。

8月底，一家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項就是，規範借款企業的股東借款問題，如果借款企業用股東借款來補充項目資本金的缺口，都需要重新來過，退回股東借款，重新落實項目資本金。

“過橋”項目資本金迷離

銀行自查鎖定的均爲關鍵環節。

8月以來，部分中小銀行上海分行紛紛開展與案件防控相關的風險排查工作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶、員工行爲、票據業務列爲重點排查對象；另一家上市中小銀行的排查內容則包括公司條線授信真實性檢查、重點客戶

走訪、擔保真實性覈查、貸後管理落實措施及票據業務合規性檢查等方面。

天量信貸的背後可謂是“泥沙俱下”。在銀行業掀起自查風暴中，違規行爲自然無處遁形。上半年“信貸衝動”的故事裏，銀企的微妙關係，或可從以下兩宗案例管窺一二。

一位知情人士透露，2月到5月期間，一家國有大行南方某支行向廣州一家熱電有限公司發放了4.18億元貸款，用於一期項目建設。

雖然銀行放款審覈人員審查貸款條件落實情況，並準備放款之時，項目自有資金尚未到位，但他們仍將這筆貸款進行了批出。

在此情況下，企業向銀行承諾，將於6月底前落實自有資金事項。

企業自有資金未能如期而至。這家企業的理由是，由於辦理增資手續時間較長，所以，截至6月末仍未能辦妥。

信貸員自有辯護之詞。據一位知情人士轉述，該信貸員認爲，事實上，這家企業的股東已於6月11日匯入5.32億港元，但由於其外匯增資手續沒有完成，導致該筆資金一直掛賬處理，無法進入驗資戶

信貸管理部對銀行業公約、行業標準貫徹落實情況的自查報告

按照省聯社《關於對公約、行業標準貫徹落實情況開展檢查的通知》的要求，信貸部緊緊圍繞“構建和諧金融環境，塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習，宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實公約和行業標準，現將自查情況報告如下：

一． 加強組織，深入學習。

1. 認真組織員工學習公約和行業標準

近年來，信貸部依據聯社轉發的中國銀行業公約、工作指導和服務規範，認真組織員工進行了深入研討和學習，並依據這些行業標準和公約，積極開展工作，從而保證了本部門服務管理職能的層次性和人員配備的合理性，並使服務管理工作延伸到基層社各管理機構。

信貸部制定了詳細的信貸管理制度體系，力求爲客戶提供全方位的服務，不斷提高服務層次，提高服務效率，並對相關部門和人員實行了服務評價制度，建立了投訴受理工作機制。我部結合省聯社企業文化落地活動，加強對從業人員的職業道德行爲規範教育和培訓，注重樹立本部門的良好作風和文明形象，力求向客戶提供文明規範的服務。

2. 信貸部以公約和行業標準爲自己的行爲和服務準則，以學習公約和行業標準促服務質量和業務發展，倡導文明優質服務第一，倡導工作質量第一和客戶第一，在工作中突出信貸對三農、對中小企業和對地方經濟的支持力度，贏得社會輿論的普遍讚揚和好評。

二． 檢查中發現的主要問題

1. 優質文明服務工作還有待進一步加強，思想認識有待進一步提高；

2. 業務流程整合及工作效率應進一步提高；

3. 大服務的理念還要進一步加強。爲客戶服務的格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。

4. 依法合規經營，加強風險控制的任務還很繁重。

三． 下一步打算及措施

1. 進一步鞏固服務基礎，突出服務規範，提高服務水平，進一步樹立農信社服務形象；

2. 繼續大力提高服務能力和手段，突出服務創造效益，爲三農提供全方位服務；

3. 繼續做好依法合規經營，加強風險控制。

【第2篇】信貸員自查報告範文

一、學習上;作爲一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鑽研開創一些新的業務處理方法，因此在以後的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

二、思想上;合規經營工作在我縣信合系統已開展了將近一年的時間，各級領導非常重視此項工作的成效，我作爲一名信貸員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

三、信貸管理上;自調入八道溝信用社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在經濟檔案的整理上，貸前貸後的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認爲手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更爲細緻的調查。此一問題在今後的工作中將做爲重點予以改進，杜絕違規行爲，降低貸款風險。

四、內控制度的執行上;多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，無截留貸款本息行爲、擅自掛息等經營違規行爲;無虛報費用，私設小金庫待爲;無擅自罰款，亂收手續費行爲。 五、工作作風上;我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行爲，也不曾經商、入股辦企業，更無侵佔集體財產的行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是爲了杜絕信貸人員中午喝酒後，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行爲的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今後的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想幹好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責，通過此次合規工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

【第3篇】信貸管理部對銀行業公約、行業標準貫徹落實情況的自查報告

按照省聯社《關於對公約、行業標準貫徹落實情況開展檢查的通知》的要求，信貸部緊緊圍繞“構建和諧金融環境，塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習，宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實公約和行業標準，現將自查情況報告如下：

一． 加強組織，深入學習。

1. 認真組織員工學習公約和行業標準

近年來，信貸部依據聯社轉發的中國銀行業公約、工作指導和服務規範，認真組織員工進行了深入研討和學習，並依據這些行業標準和公約，積極開展工作，從而保證了本部門服務管理職能的層次性和人員配備的合理性，並使服務管理工作延伸到基層社各管理機構。

信貸部制定了詳細的信貸管理制度體系，力求爲客戶提供全方位的服務，不斷提高服務層次，提高服務效率，並對相關部門和人員實行了服務評價制度，建立了投訴受理工作機制。我部結合省聯社企業文化落地活動，加強對從業人員的職業道德行爲規範教育和培訓，注重樹立本部門的良好作風和文明形象，力求向客戶提供文明規範的服務。

2. 信貸部以公約和行業標準爲自己的行爲和服務準則，以學習公約和行業標準促服務質量和業務發展，倡導文明優質服務第一，倡導工作質量第一和客戶第一，在工作中突出信貸對三農、對中小企業和對地方經濟的支持力度，贏得社會輿論的普遍讚揚和好評。

二． 檢查中發現的主要問題

1. 優質文明服務工作還有待進一步加強，思想認識有待進一步提高；

2. 業務流程整合及工作效率應進一步提高；

3. 大服務的理念還要進一步加強。爲客戶服務的格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。

4. 依法合規經營，加強風險控制的任務還很繁重。

三． 下一步打算及措施

1. 進一步鞏固服務基礎，突出服務規範，提高服務水平，進一步樹立農信社服務形象；

2. 繼續大力提高服務能力和手段，突出服務創造效益，爲三農提供全方位服務；

3. 繼續做好依法合規經營，加強風險控制。

【第4篇】信貸自查報告範文

根據聯社xxxx年x月x日有關會議精神，我社積極組織信貸人員對信貸業務進行了認真自查，以規範行爲、防範案件，查找問題、解決問題爲出發點，對照聯社和自身的要求進行排查，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認識風險防控的重要意義，以促使每個人通過此次排查活動，能夠在以後的工作中不斷的進步，合規操作。

一、我社信貸人員，在平時的工作中，能夠認真學習信貸業務及相關制度，較熟悉地掌握了業內知識，但這些知識還不能夠完全滿足工作的需要，在新的業務處理方法上還有些欠缺，因此在以後的工作中我們應更加努力學習各類相關知識。

二、牢固思想防線。一是能夠樹立正確的政治方向和立場，時刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局，不爲眼前利益所動。三是不計較個人得失。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識。

三、恪守規章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法，嚴格執行貸款三查制度。在經手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行爲;無截留貸款本息行爲。在今後的工作中將貸後檢查做爲重點予以改進，隨時掌握客戶的動態變化，降低貸款風險。

四、工作作風上。在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行爲，也不曾經商、入股辦企業，無吃拿卡要行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，始終保持一個信合職工的光輝形象。

此次自查活動，讓我們充分認識到，工作的責任重大，想幹好信用社的工作，就要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責，通過這次自查以及對個人存在問題的剖析，我們的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

【第5篇】銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告

地區中心支行創建“青年文明號”工作領導小組：

根據銀大創字[xx]3號文件精神，我支行及時組織自查工作，現將自查情況彙報如下：

中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來，人行xx縣支行貨幣信貸與統計股緊緊圍繞上級行金融工作重點，認真貫徹國家金融方針政策，結合地方經濟發展實際狀況，創造性地開展各項工作。他們以創建一流的工作業績、創建一流的隊伍、創建一流的工作風貌作爲工作標尺，針對縣級人民銀行工作的特點，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動地方經濟發展爲主線，以調查研究、金融統計工作爲基點，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，爲地方經濟持續健康發展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實效的同時，人行xx支行貨幣信貸與統計股其他工作也取得了較好的成績，調查研究工作在xx-xx年全區人行系統評比中獲得第一名，金融統計工作在xx-xx年全區人行系統評比中獲得第一名。貨幣信貸與統計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予xx-xx年度“黑龍江轄區人民銀行系統金融統計先進集體”。

1、加強思想建設，提高幹部隊伍整體素質。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質高，三名職工全部爲本科學歷，兩名同志爲中國共產黨黨員。有較高的政治素質和較強的業務能力，學習氛圍濃厚，比、學、趕、幫、超蔚然成風，加強理論學習，提高思想素質擺在各項學習任務的首要位置，在做好日常業務工作的同時，從不放鬆對思想政治理論、金融法律法規、制度和專業知識的學習。認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想，並結合開展保持共產黨員先進性教育有針對性開展政治思想教育工作。嚴格執行《統計法》和《中國人民銀行法》等法律法規。同時利用每週三科內集中學習的時間，集中學習瀋陽分行、哈中支和本行工作會議精神、《建立健全教育、制度、監督並重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》以及人民銀行優秀共產黨員張毅剛同志先進事蹟等內容。通過科內集中學習和個人自學相結合的方式，先後開展了“四五”普法知識、新統計制度、調統工作考評辦法以及徵信管理知識等內容的學習，通過學習，使職工的思想覺悟得到提高，增強了責任感、使命感，進一步樹立了政治意識、大局意識，爲開展好各項業務工作起到了較好的促進作用。爲全面落實分行黨委提出的“提高思想水平、提高責任意識、提高業務能力、提高工作質量和提高辦事效率”的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學習與實踐中實現自我提高，並且有效的帶動全行職工勤奮學習紮實工作。

2、開展黨風廉政教育，加強各項法律、法規和人民銀行各項規章制度的學習，杜絕了違法違紀現象。貨幣信貸股認真貫徹支行黨風廉政建設和反腐敗工作有關規定，擺正位置，杜絕“吃、拿、卡、要、報”現象，逐步提高辦事效率和服務水平。一是年初與主管領導簽訂了黨風廉政建設責任狀，明確了責任。按照支行糾正行業不正之風和行業作風建設工作方案的要求，在辦公室醒目位置設立了意見簿，及時收集、整理前來辦事人員的意見，杜絕門難進、臉難看、事難辦現象。二是股內人員定期學習hjt總書記提出的“四大紀律”、“八項要求”，以及人總行九項具體要求和“八個堅持、八個反對”，並在實際工作中認真貫徹執行，保證黨風廉政建設落實到位。三是充分發揮紀檢監督員的監督作用，不僅保證各項業務正常開展，同時也加大了黨風廉政建設的廣度和深度。

3、認真貫徹積極穩健的貨幣政策，着力支持地方經濟。一年來，貨幣信貸股充分利用支農再貸款、“窗口指導”等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導渠道，力爭實現國家貨幣政策與地方產業政策的有效對接。一是及時轉發貨幣政策的相關文件，把國家貨幣政策意圖及時傳遞到金融機構、企業、居民。積極引導金融機構信貸投放，滿足地方經濟發展對信貸資金的需求。二是適時發放支農再貸款，爲“三農”經濟提供必要的資金支持。xx年，該股根據縣農村信用聯社的申請，在做好貸前調查的基礎上，並經支行支農再貸款審覈委員會集體討論，我支行共三次向縣農村信用聯社發放再貸款，累計金額160xxxx元，較好的解決了農信社支農資金不足問題，也爲農村信用社的發展奠定了較好的社會基礎。爲保證支農再貸款的合規使用，真正發揮再貸款的支農作用，我們嚴格按照上級行的有關規定管理再貸款，一方面我們設立了再貸款臺帳，及時上報各類監管報表，定期上報再貸款總結報告。另一方面我們強化檢查監督。xx年對農村信用社支農再貸款使用情況共進行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發現了聯社違規使用再貸款問題。根據規定，我們於9月20日提前收回了其違規使用的50xxxx元支農再貸款，嚴肅了國家金融政策。截止12月20日，今年我支行發放的160xxxx元支農再貸款已全部收回。xx年累計發放支農再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。xx年對農村信用社進行了三次檢查，第一次檢查支農再貸款的使用情況，第二次檢查農村信用社改革情況，第三次檢查農村信用社改革情況及同業拆借、存款準備金情況。三是定期召開金融聯席會議，發揮“窗口指導”的導向作用。xx年，該股室組織金融機構召開了四次金融聯席會議，xx年組織召開三次經濟金融聯席會議，便於金融機構更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經濟中存在的一些突出問題，更有利於地方經濟的持續發展。

4、積極穩步推進農村信用社改革的資金支持工作。農村信用社改革是我國金融領域的大事，事關農民增收、農業生產發展的大局。根據上級行部署，xx年着重做了以下工作：一是完成xx年末資不抵債數據測算上報工作。九月中旬完成資不抵債數據測算的上報，十月末又對上報的數據進行了重新的核實認定，確保數據準確。二是成立了相應的組織機構，先後成立了xx縣農村信用社改革資金支持工作領導小組和審覈領導小組，負責組織協調改革工作。三是完成信用社增資擴股工作計劃的審覈。十一月下旬我支行信用社改革小組根據縣聯社的申請，在縣監管辦審查的基礎上，審覈通過了我縣農村信用社增資擴股工作計劃。四是十二月中旬完成對我縣農村信用社增資擴股真實性、合規性進行了現場檢查，並將發現的問題如實反饋地行，爲下步真實性、合規性審覈打下基礎。xx年，繼續加強農村信用社改革力度：1、協助農村信用社完成票據置換工作，共置換票據100xxxx元，其中置換不良貸款65xxxx元，並且進一步完善保全措施，積極清收不良置換部分的不良貸款，目前，共清收不良貸款xxxx元。2、監督農村信用將置換的不良貸款借據、合同、抵押物、質押物建清單單獨保管。3、建立健全農村信用社的三會制度，即：社員會、理事會、監事會。

5、廣泛開展調查研究，提高研究水平。調查研究工作是中央銀行的一項基礎性工作。我支行黨組歷來十分重視調研工作。行級領導帶頭搞調研。爲把調查研究工作做到實處，年初我們制定了全行調研工作計劃，並經支行行務會討論通過執行。一是根據哈爾濱中心支行和地行年度調研工作要點，成立了專項課題組。經過全行職工的共同努力，xx年共完成各類調研文章3，其中：行級領導完成，被地行採用1，其中：行級領導。我行還向全區首屆金融理論研討會議上報研討文章，有獲獎。其中：行級領導。xx年，我支行共完成調研、理論文章3，被地行採用1，李英林同志《縣級人民銀行內部控制存在的主要問題和及對策》，高國華同志的《加強監督檢查防範化解風險》被人民日報社編寫的《新形勢下的金融風險管理》採用。xx年-xx年10月末，共寫出經濟金融形勢分析(xx年，xx年)，按季分析縣內經濟金融運行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發現和研究縣域經濟金融運行中存在的一些突出問題，針對問題，提出有針對性的建議和措施，爲地方經濟發展出謀劃策。今年六月根據地區中心支行要求，完成了貸款卡年審任務，xx年共有xxxx借款企業參加了年審，xx年共有xxxx企業參加年審，新辦貸款卡三戶，並將14xxxx辦理貸款卡的企業健全了檔案。

6、認真貫徹統計制度，強化統計服務意識。幾年來，該股室認真貫徹金融統計制度，高質高效完成日常統計報表，針對人民銀行統計制度的臨時變更、統計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進行更新，保證了統計數據及時、準確上報。一是做好統計工作，爲各級領導決策提供依據。按照上級行的有關時限規定，及時上報各類金融統計數據，月後5日上報金融統計數據分析，定期做好金融統計數據備份。xx年8月和10月根據地區中心支行要求，對金融機構金融統計數據的真實性、準確性進行了現場檢查，對農村信用社現金收支月報中歸屬不正確問題進行了糾正，確保統計數據的真實性。xx年10月對我縣金融機構統計數據報送情況進行了檢查，未發現違規、違法行爲。二是做好基礎性的監管工作，防範系統性金融風險。主要包括：按月上報城鄉信用社存款準備金監測報表、同業拆借報表、城市信用社利率季度監測報表、報告、按季上報城市信用社經營情況報表、報告，防範城市信用社的經營風險，保證其正常運作。

7、積極響應地區中心支行團委的號召，努力開展青年工作。爲了適應新時期青年工作發展的新要求，全面推進支行青年工作，該股室在支行黨組的領導下，根據廣大青年的特點和需要，積極組織和參與文娛、體育活動以及各種業務競賽，在各種活動中，他們能夠發揚團隊精神，意志堅強，勇於拼搏，取得優異的成績。堅持不懈的學習，造就了這個集體每位職工過硬的業務本領，成爲我支行的業務能手，各項比賽成績突出，他們以自身的榜樣作用帶動青年學習文化、科學知識，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會主義新人。並從自身做起，帶動全行職工開展“節約示範行動”和社會公益活動，積極參與植樹、捐贈、扶貧救困等社會公益活動，受到羣衆和輿論的好評。

8、具有良好的精神風貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業，並積極投身於金融改革，將理論與實踐相結合深入基層搞調研，根據金融改革的具體形勢、重點、難點進行深入分析，撰寫金融改革理論文章。

9、紮實開展保持黨員先進性教育活動，充分發揮黨員先鋒模範作用。通過保持共產黨先進性教育活動的開展，使黨員的政治性、大局觀、責任感有了明顯增強。黨員普遍認識到保持黨員先進性不僅要從思想上保持先進，更要在實際工作中、在具體行動裏來實踐和體現先進性，時時處處發揮黨員的先鋒模範作用，踐行“三個代表”重要思想。

通過認真的自查，我們認爲我支行“青年文明號”-----貨幣信貸股人員素質高、業務能力強，有較強的競爭意識和創新意

識，積極投身金融改革，業績突出，成爲全行學習的楷模，有效的帶動全行各項工作的開展，達到地區中心支行“青年文明號”考覈標準。

【第6篇】信貸業務自查報告

爲貫徹落實20xx年銀監局對我市行信貸業務的專項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況彙報如下：

一、自查情況與總體評價

1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不爲眼前利益所動，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇於奉獻。3、能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到幹一行、愛一行、專一行，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。

2、恪守規章制度

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員八不準和十嚴禁。 在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行爲。對於調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，儘可能規避風險。對於貸後檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。

二、自查發現存在的問題

1、學習信貸業務不夠深入，因我行爲新開辦信貸業務網點，信貸員均爲新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業務的發展和產品的認知方面不夠深入，對客戶的風險把控能力不足。

2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。

3、工作缺乏創新，按部就班;許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。

三、案例分析

1、我行自查爲xxxx，自發放貸款以來，客戶還款意願良好且還款正常，貸款確實用於經營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發放貸款，無違規操作行爲。

2、經自查，客戶經營情況穩定，資產狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現象。

3、信貸員整理檔案過程中由於馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監局的規範要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規範、整潔。在以後的工作中以此爲鑑，認真做好信貸工作中的每一個環節。

四、下一步改進措施和有關建議

在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信貸員。

今後的努力方向。一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷爲自己充電。二是進一步提高風險防控意識和自我防範能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的同時，防控好貸款的不良和逾期。

【第7篇】信貸員自查報告

根據聯社深化三項治理工作的文件精神,以規範行爲、防範案件，查找問題、解決問題，放下包袱、輕裝上陣爲思路，對照聯社下發的告全體員工書所列排查內容，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認識和領悟三項治理工作的重要意義，以促使個人通過這項活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以後的工作中不斷的進步，作出如下總結。

一、學習上。作爲一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鑽研開創一些新的業務處理方法，因此在以後的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

二、思想上。三項治理工作在我縣信合系統已開展了將近兩年的時間，各級領導非常重視此項工作的成效，我作爲一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

三、信貸管理上。自調入xx社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在經濟檔案的整理上，貸前貸後的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認爲手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更爲細緻的調查。此一問題在今後的工作中將做爲重點予以改進，杜絕違規行爲，降低貸款風險。

四、內控制度的執行上。多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，如在安全制度的執行上，信貸室的後門總是關不住，外人很容易進入院內，容易造成隱患;在經手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行爲;無截留貸款本息行爲、擅自掛息等經營違規行爲;無虛報費用，私設小金庫待爲;無擅自罰款，亂收手續費行爲。

五、工作作風上。我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行爲，也不曾經商、入股辦企業，更無侵佔集體財產的行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是爲了杜絕信貸人員中午喝酒後，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行爲的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今後的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想幹好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

【第8篇】銀行信貸自查報告

銀行家們心中有數，業務和風控，兩手都要抓，兩手都要硬。

於是乎，上半年衝在前面的是對公、個金、授信等前中臺人員；而風水輪流轉，下半年忙碌的則是銀行稽覈、內部審計等後臺人員。

8月下旬，審計署的審計調查隊伍入駐前，一家國有大行剛結束了一場長達三個月的專項稽覈。稽覈部的經辦人員加了三天班，把該行所調查的5家分支行的情況進行了彙總。

此次稽覈調查的是自以來發生的公司授信業務，包括貸款、票據、國內信用證等。

9月10日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開展內部審計；另一家大行上海分行人士稱，該行內部的風險排查工作已於8月底完成，範圍涉及項目資本金落實情況、票據業務等方面。

通過自查風暴，潛伏於信貸衝動下的各種問題浮出水面。如前述國有大行的專項稽覈查出的問題主要表現在：授後管理工作不到位、資金流向監控存在不足、對貿易背景真實性審查不夠嚴格、會計覈算不規範等。

而稽覈結論中提出的兩大關注事項：一則是關注委託開票業務的合規性，二則是項目資本金落實到位。

各行都面臨着共同的難題——如何在審計署到來之前，把有瑕疵的貸款落實到位。

8月底，一家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項就是，規範借款企業的股東借款問題，如果借款企業用股東借款來補充項目資本金的缺口，都需要重新來過，退回股東借款，重新落實項目資本金。

“過橋”項目資本金迷離

銀行自查鎖定的均爲關鍵環節。

8月以來，部分中小銀行上海分行紛紛開展與案件防控相關的風險排查工作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶、員工行爲、票據業務列爲重點排查對象；另一家上市中小銀行的排查內容則包括公司條線授信真實性檢查、重點客戶

走訪、擔保真實性覈查、貸後管理落實措施及票據業務合規性檢查等方面。

天量信貸的背後可謂是“泥沙俱下”。在銀行業掀起自查風暴中，違規行爲自然無處遁形。上半年“信貸衝動”的故事裏，銀企的微妙關係，或可從以下兩宗案例管窺一二。

一位知情人士透露，2月到5月期間，一家國有大行南方某支行向廣州一家熱電有限公司發放了4.18億元貸款，用於一期項目建設。

雖然銀行放款審覈人員審查貸款條件落實情況，並準備放款之時，項目自有資金尚未到位，但他們仍將這筆貸款進行了批出。

在此情況下，企業向銀行承諾，將於6月底前落實自有資金事項。

企業自有資金未能如期而至。這家企業的理由是，由於辦理增資手續時間較長，所以，截至6月末仍未能辦妥。

信貸員自有辯護之詞。據一位知情人士轉述，該信貸員認爲，事實上，這家企業的股東已於6月11日匯入5.32億港元，但由於其外匯增資手續沒有完成，導致該筆資金一直掛賬處理，無法進入驗資戶

【第9篇】信貸管理部門自查報告

信貸管理部門自查報告

根據聯社深化三項治理工作的文件精神，以規範行爲、防範案件，查找問題、解決問題，放下包袱、輕裝上陣爲思路，對照聯社下發的告全體員工書所列排查內容，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認識和領悟三項治理工作的重要意義，以促使個人通過這項活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以後的工作中不斷的進步，作出如下總結。

一、學習上。

作爲一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鑽研開創一些新的業務處理方法，因此在以後的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

二、思想上。

三項治理工作在我縣信合系統已開展了將近兩年的時間，各級領導非常重視此項工作的成效，我作爲一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

三、信貸管理上。

自調入xx社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在經濟檔案的整理上，貸前貸後的`檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額，總是片面的認爲手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更爲細緻的調查。此一問題在今後的工作中將做爲重點予以改進，杜絕違規行爲，降低風險。

四、內控制度的執行上。

多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，如在安全制度的執行上，信貸室的後門總是關不住，外人很容易進入院內，容易造成隱患；在經手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行爲；無截留本息行爲、擅自掛息等經營違規行爲；無虛報費用，私設小金庫待爲；無擅自罰款，亂收手續費行爲。

五、工作作風上。

我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行爲，也不曾經商、入股辦企業，更無侵佔集體財產的行爲，無涉及黃賭毒等違法行爲，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是爲了杜絕信貸人員中午喝酒後，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行爲的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今後的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想幹好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

【第10篇】信貸員內控合規自查報告

信貸員內控合規自查報告

爲規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規範的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務覈對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一着裝，樹立新形象”的要求，對各櫃員“統一着裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯着位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共 。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力 爲使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作爲工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作爲一線櫃員的實際操作能力。 全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，爲“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

第四，整改措施及今後工作思路 今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

(一)加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

(四)以科學的發展觀爲指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。