“國壽天財”系統使用風險排查報告

“國壽天財”系統使用風險排查報告

根據總公司的部署，現開展“國壽天財”系統風險排查工作，對照《關於印發<中國人壽財產保 險股份有限公司銷售支持系統運營管理辦法》的風險提示事項，按照（國壽財險辦發„2013‟295 號）要求認真開展風險排查和整改工作，我部門通過認真學習研究文件精神，現將關於風險排查結果情況彙報如下。

一·認真學習，加強風險防範意識

接到通知後。銷售管理部立即對文件進行研究和學習，要求各人員認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發現，早報告，早處置。

二·結合自身工作，落實細節開展全面風險排查

銷售管理部按公司要求對責任區域內各個方面風險進行一次全面排查。

排查內容

（1）堅決杜絕“一人多賬號”，排查一個銷售人員使用多個“國壽天財”系統賬號進行登錄、出單、續保和客戶管理等操作行爲。

              排查結果

（2）經排查天財系統內賬號均爲個人身份證信息註冊，爲一人一賬號未發現存在一個銷售人員使用多個“國壽天財”系統賬號進行登錄、出單、續保和客戶管理等操作行爲。

          整改措施

持續加強對天財系統賬戶開通的審覈的管控，避免出現“一人多賬號”的情況出現。並加強對系統使用記錄的管控。對出現疑問的賬號和個人實施覈查。

（3）堅決杜絕“一個賬號多人使用”，排查多人在不同移動設備上使用同一銷售人員的“國壽天財”賬號進行登錄、 出單、續保和客戶管理等操作行爲。

排查結果

經排查發現存在部分人員在不同設備上使用同一賬號的情況存在。使用同一賬號人數共計10人，涉及賬號4個。其中2017年使用同一賬號共2人，賬號1個。2018年截至8月19日，使用共同賬號共8人，賬號3個。

整改措施

對於出現問題的賬號立刻在系統內實施封停，下一步將對涉及問題賬號的人員進行問責，強化責任人的風險意識教育。加強各渠道營銷人員系統使用培訓，避免出現“誤操作”等情況。堅決杜絕違法違規行爲發生。

排查內容

（4）堅決杜絕“虛掛業務”“套取費用”等違法違規行爲發生，確保公司“國壽天財”系統操作合規性。

排查結果

經覈查並未發現存在以“巧立名目”“弄虛作假”等方式套取費用，虛掛業務的虛掛虛列行爲。

整改措施

下一步將加強對營銷員使用天財系統的情況掌握，加強營銷員對系統使用的相關培訓，確保天財系統的操作合規性。