2019年反洗錢工作總結多篇

2019年反洗錢工作總結篇一

2019年，我行在人行的正確領導下，站在 2009年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作彙報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長爲組長，各部門負責人爲成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較爲完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“__銀行2019年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2009年我行反洗錢工作、安排佈署我行2010年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共__人次參加了會議。

二是夯實理論基礎。我行統一徵訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，並對“一法四規”進行了彙編印刷，全行員工人手一冊。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考覈辦法(試行)》、《關於規範覈驗客戶身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行__號文件,重新印製了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，並對必填項作了星花標註;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網覈查後，並將覈查結果打印在身份證複印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別後，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;2010年5月12日到2010年6月18日內控稽覈部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民衆的反洗錢意識

一是定點宣傳。2019年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2010年8月13日《__日報》週末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行鍼對小學生流動性強、分佈廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。並深入__國小開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

2019年反洗錢工作總結篇二

根據穗商銀髮字_號文件，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反洗錢規定、防範洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規範和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬戶;在爲單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行覈對並登記。

二、對於開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行覈對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客戶儘快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把數據轉換成excel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動，以預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權益爲主題，開展宣傳活動。時間：_年10月8日星期五早上9：00-16：00，地點：東莞市東聯農村信用社所西城樓分社旁邊。我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動，大家同心協力開始佈置現場，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動現場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。員工爲現場客戶提供業務、反洗錢諮詢，講解“什麼是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關知識;圍繞當前反洗錢的發展形勢，介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務等，宣傳反洗錢工作的重要意義，同時和社會公衆(尤其是客戶)深入探討反洗錢工作的熱點及難點問題，宣傳相關部門反洗錢工作先進事例，從正面引導和教育社會公衆，以進一步擴大反洗錢宣傳的社會效果。活動人員通過派發宣傳摺頁、宣傳單張、調查問卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪活動作鬥爭，維金融市場秩序。羣衆積極參與，瞭解相關反洗錢知識，索取反洗錢宣傳資料。總結本次活動，達到了預期效果，讓羣衆認識到反洗錢的相關知識以及對社會的影響，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。我部會繼續加強對投資者的反洗錢宣傳，加大反洗錢的宣傳力度，讓更多人瞭解並認識反洗錢活動，維護社會及金融秩序穩定。

2019年反洗錢工作總結篇三

爲了進一步加大預防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢知識，營造有利於反洗錢工作的外部環境，天水廣場營業部根據人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營業部切實履行反洗錢義務，增強營業部反洗錢和反恐怖融資意識，決定開展以“預防洗錢維護金融安全”爲主題宣傳月活動。通過這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢宣傳紮實有效的開展，取得了較好的成效。

主要活動內容有以下幾項：

1、面向營業部工作人員、重點爲櫃檯工作人員開展宣傳

營業部有組織、有計劃的開展櫃檯人員學習和領會宣傳資料內容，積極進行反洗錢法律法規及業務培訓，對反洗錢特殊案例進行了觀看學習，以培訓促宣傳、推動宣傳，同時利用內部網絡開闢了反洗錢專欄，擴大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進一步瞭解金融機構反洗錢之策，也確保了宣傳內容能很好的融入到日常工作當中。

2、面向營業部客戶開展宣傳

開設反洗錢宣傳櫃檯，擺放了相關的反洗錢宣傳資料，櫃檯人員及時向客戶發放宣傳資料，提醒客戶注意洗錢風險防範點，提高反洗錢意識，並向客戶講解反洗錢知識。

在營業場所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料，製作“預防洗錢、維護金融安全”LED展板，張貼反洗錢宣傳海報，營造了良好的反洗錢宣傳環境和氛圍。通過營業部場內電視滾動播放反洗錢動漫宣傳片，以生動活潑的動畫形式，宣傳反洗錢基本知識、洗錢犯罪的危害，以及重點洗錢案例等內容，使廣大客戶能夠生動直觀的瞭解和掌握反洗錢知識，進一步增強客戶對身份識別等反洗錢工作要求的理解和配合，同時在合作銀行網點也擺放反洗錢資料，並與負責人進行了宣傳活動的經驗交流。

3、組織測試，鞏固反洗錢相關知識

營業部組織員工在合規平臺內學習反洗錢專項培訓，培訓內容爲：《甘肅證監局關於轉發【關於執行聯合國安理會第2219號決議的通知】等4個文件的通知》以及公司反洗錢相關規章制度的學習。在進行了反洗錢知識的學習後，還及時進行了反洗錢知識測試，並且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解，鞏固了前期學過的反洗錢相關制度，營業部全體員工在知識測試中取得優異的成績。

通過這一系列反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公衆認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成爲共識。

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今後的工作當中我們將嚴格按照人民銀行的要求，繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。

2019年反洗錢工作總結篇四

自開展反洗錢工作以來，__銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和__銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構建完善領導組織體系，爲做好反洗錢工作奠定基礎。

爲切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長爲組長，主管行長爲副組長，各部門負責人爲成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長爲組長的反洗錢領導小組，構建了一個較爲完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合__銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，爲更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內控機制，爲反洗錢工作提供製度支持。

建立健全反洗錢的相關制度，一是制定並下發了《__銀行客戶風險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業務制度彙編》。二是進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨櫃人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審覈，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規範化。

三、嚴格培訓，加強學習，爲反洗錢工作順利開展提供人員保障。

爲增強對反洗錢工作的認識和順利開展，__銀行從以下幾方面着手進行:

1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，爲反洗錢工作的順利開展，做好準備。

2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用於登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。

3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。

四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事後監督審覈制度，未進行覈查的按嚴重差

錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行覈查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關係，爲不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。對於單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續及開戶申請等進行一戶一檔保管，並保證賬戶管理資料的完整性和合規性。

(二)認真執行《人民幣銀行結算賬戶管理規定》，以“瞭解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統信息，使賬戶系統信息達到準確、真實。

(三)結合人民銀行20__年12月下發的《中國人民銀行關於開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性覈實工作的指導意見》銀髮[20__]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外鬆、先易後難、先內後外的方式，以法規制度爲依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。

五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監測系統共上報大額交易76萬餘筆，金額9370億元;可疑交易76萬餘筆，金額4270億元。

通過以上舉措，使__銀行反洗錢工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了__銀行合規、有序、健康發展。

2019年反洗錢工作總結篇五

爲了預防洗錢活動，規範營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，用心開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作。現將反洗錢工作總結如下：

一、20__年營業部完成的主要工作

(一)、內控制度建設與執行狀況：營業部爲了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

(二)、營業部反洗錢工作制度和流程的制定狀況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，並將各項職責落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。

(三)、組織機構建設狀況：

設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設立反洗錢專幹：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯繫。

(四)、大額交易和可疑交易報告狀況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審覈、檢查。並將覈查資料和結果及時準確地反饋至合規管理部，並按照規定保存反洗錢工作覈查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

(五)、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的狀況：

1、業務辦理中客戶身份識別狀況：

(1)、在開戶環節對客戶身份識別

在辦理開戶業務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業務人員透過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網”覈查客戶身份證明文件相關信息，或透過現場徵詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審覈客戶填寫的信息資料，留存相關資料複印件。並準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯繫地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均貼合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。

(2)、客戶相關信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶帶給有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未爲身份不明的客戶辦理業務或帶給服務。

(3)、客戶轉託管、撤銷指定及大額資產轉出業務

營業部在辦理轉託管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在爲客戶辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。

(4)、其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶基本信息變更、開通委託方式等業務，營業部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未爲身份不明的客戶開立賬戶或帶給相關金融服務;

(5)、客戶風險等級劃分

根據公司20__年5月31日下發的《關於印發《反洗錢客戶風險等級劃分標準及實施細則》的通知》。營業部於上半年完成了所有客戶風險等級劃分覈查工作。

(6)、20__年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，並對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規範;

2、客戶身份資料和交易記錄保存狀況：

營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分爲客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。

(六)、宣傳培訓開展狀況：營業部對反洗錢工作高度重視，用心參加各種相關反洗錢學習培訓，並及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。

1、營業部隨文件下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。

2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。

3、營業部透過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。

4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放於營業部顯著位置。

5、營業部爲了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印製的反洗錢宣傳海報。

6、透過向投資者發送反洗錢宣傳信息，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的瞭解和認識。

7、3月16日、10月30日、16月4日員工走出營業部，組織員工選取人流量大、宣傳羣體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者應對面接觸，解答羣衆現場諮詢，組織羣衆填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往羣衆認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。

(七)、相關資料報送狀況：營業部能夠及時採集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管信息報送人民銀行。

(八)、法定備案資料報送狀況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。

(九)、創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，用心引導投資者理性參與;加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。

(十)、每週的合規工作：每週對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開戶及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客戶身份的識別;每週對新開戶的風險等級進行覈查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，並在客戶分類信息中標註。以上構成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。

(十一)、其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，透過合規信息通道向合規管理部報送營業部上一個月的客戶證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。

二、20__年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的潛力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對於營業部存量客戶風險等級劃分工作，對於缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客戶，營業部將採取用心的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，並按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，用心履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防範洗錢風險。