分行關於電信網絡詐騙治理工作的彙報

自公安部開展“斷卡行動”以來，農業銀行積極響應國家號召，針對銀行卡及賬戶開立展開了全面風險排查。對涉案賬戶及可疑賬戶採取管控措施，對個人新開立銀行賬戶採取了更爲嚴格的客戶身份識別，從根源上杜絕銀行卡出租、出售、買賣等違規違法行爲。最大程度的預防電信網絡詐騙。主要採取的做法是：

一、加強員工培訓，提高員工防範意識。利用晨夕會、案防會學習上級行關於電信網絡詐騙相關文件，培訓講解各項細則，確保每一位員工都能快速識別可疑特徵，無論辦卡還是卡片啓用，或者辦理卡片掛失換卡等業務，尤其是要加大對異地人員、老年人、剛步入社會或在校大學生進行嚴格認真審覈。將“八詢問”內化於心，外化於行；寧可少辦卡，切勿開疑戶。

二、加大宣導力度，樹立客戶風險意識。在客戶開戶過程中，主動做好風險提示引導工作，明確提示出租、出借、買賣銀行賬戶面臨的法律風險，要求客戶閱讀並簽署公安機關下發的個人結算賬戶開立和使用風險承諾書。對出現個人客戶信息存在疑問、受他人組織、分批集中開戶、開戶目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒絕簽署風險提示書等情況的，拒絕辦理開戶業務。

三、加大審查力度，杜絕風險事件發生。在開戶時，客服經理不僅要審覈客戶提供的各類證明文件，對於可疑人員要加大審覈力度，必要時延長辦卡時間，上門覈實實際居住地或電話確認該單位是否存在該客戶。多角度審覈客戶提供信息，確認客戶真實意願，聯繫方式信息是否本人使用；在存續期內，將開戶一個月內的所有客戶批量進行電話外呼確認是否本人使用，對於空號、關機等現象重點關注，必要時對賬戶進行管控待覈實無誤後方可解控或銷戶處理。