非融資性擔保公司清理規範工作總結

非融資性擔保公司清理規範工作總結

 省非融資性擔保公司清理規範工作協調小組辦公室：

根據省金融辦等10部門《關於印發開展非融資性擔保公司清理規範工作方案的通知》（遼金辦發〔2014〕18號）有關部署和要求，我市高度重視，將本次清理規範工作作爲優化全市金融生態環境的重要工作來抓，通過精心組織，認真部署，進一步明確職責，市工商局等各部門認真配合，形成合力，按時保質的完成了此次清理規範工作，現將我市非融資性擔保公司清理規範工作情況報告如下：

一、基本情況

我市此次清理規範的公司共計619家，其中在省工商註冊的196家，市工商註冊的423家。目前，全市共出具《認定意見函》284份，其中確認保留從事非融資性擔保業務的公司16家，確認從事融資性擔保業務的公司（***住房置業擔保）1家，確認更名或取消業務範圍中擔保字樣的公司267家。確定失聯公司有335家， 其中完全失聯的220家，拒不參加的115家。另外，***市有河南籍出資人設立的投資擔保公司149家，經審覈，清理規範後全市已無河南籍出資人設立的擔保公司。

二、主要做法

***市此次清理規範的公司共計619家，約佔全省清理規範公司的四分之三，數量多，類型多樣，情況複雜。特別是河南籍出資人在我市設立擔保公司較多，存在風險隱患。對此，我市高度重視，按省政府統一部署，全面開展了非融資性擔保公司清理規範工作。我們主要做法是：

（一）健全組織機構，明確工作運行機制。

非融資性擔保公司清理規範工作對規範擔保市場秩序，維護金融與社會穩定具有重要意義，市政府高度重視此項工作，成立了由市金融辦、市工商局、市公安局、市房產局、市外經貿局、市法制辦、市處非辦、人民銀行***分行營業管理部等相關部門組成的全市非融資性擔保公司清理規範工作協調小組（以下簡稱市協調小組），祁鳴副市長任組長，張士勇副祕書長、市政府金融辦馬智天主任任副組長，各相關部門1名分管領導任小組成員，辦公室設在市政府金融辦，市政府金融辦分管領導兼任辦公室主任。明確各區、縣（市）政府爲此次非融資性擔保公司清理規範工作的第一責任主體，負責轄區內非融資性擔保公司清理規範及風險處置工作。並按照市實施方案，建立相應組織領導機構，形成了一級抓一級、層層抓落實的工作運行機制，確保全市清理規範工作紮實有效。

（二）制定下發方案，明確工作重點。

按照《關於印發開展非融資性擔保公司清理規範工作方案的通知》（遼金辦發〔2014〕18號）要求，我們聯合市工商局等8部門印發了《***市開展非融資性擔保公司清理規範工作方案》（沈金辦發〔2014〕8號），明確了清理規範範圍、組織領導及責任、工作方法和步驟等。7月10日，由市政府專門召開了全市部署開展轄區內非融資性擔保機構清理規範工作會議，對清理規範工作進行詳細部署，張士勇副祕書長並提出明確要求。在清理環節上，對住房置業擔保公司、從事非融資性擔保業務的非融資性擔保公司及河南籍出資人在我市設立的非融資性擔保公司作爲清理規範的重點，並對各項內容均提出了明確要求。同時建立聯絡員制度，將處室工作人員進行了劃區分工負責，定期督導，建立了工作進展情況定期調度和督查制度，督查結果實行一週一通報，確保了清理規範工作的順利進行。

（三）因地制宜組織實施，嚴抓工作落實。

一是廣泛宣傳。通過報紙、網絡等宣傳媒介，各區、縣（市）充分利用本地資源優勢，鐵西區通過在《鐵西報》、“智慧鐵西”網站在醒目位置進行相關內容的正面宣傳；和平區金融辦聯合街道，掛宣傳橫幅，進行細緻講解，對羣衆廣而告之，做好輿論宣傳工作，製作併發放具有和平區特色的《致和平區居民的一封公開信》，以淺顯易懂的語言宣傳此次清理規範工作的重要性，引導企業和個人正確選擇規範性的擔保機構，提醒廣大羣衆加強投資安全意識，正確辨別和防止金融詐騙。深入全區的各個街道和社區，張貼併發放公開信共計1500餘份。

二是充分準備。接到省工作通知後，先期召集全各區、縣（市）金融辦主管領導進行摸底調查工作部署，做好前期準備工作。在市《工作方案》下發後，各區也相應成立了領導機構，制定了《清理規範工作方案》，瀋河區此次清理規範就有232家，佔全市的37.48%，抽調了4名工作人員，設立工作電話專線，指定一名副局長專職負責此項工作；大東區按屬地原則，採取社區“網格化”工作方式，由街道辦事處進行逐戶聯繫通知。對轄區內51家公司進行了細化分片摸底，召集區內12個街道辦事處主要負責人進行了工作部署，明確方法步驟及工作要求。

三是嚴格審覈。嚴格按照市《工作方案》要求和規定，各區、縣（市）金融辦對每家公司上報材料要認真審覈，嚴格標準，確保質量。市金融辦爲了統一高效，制定下發了《認定意見函》式樣，各區對每家整改公司上報的材料進行嚴格把關，及時出具認定函，做好服務工作。皇姑區採取與企業負責人見面，瞭解企業目前經營、業務等基本信息情況，掌握企業真實意願，在材料審覈中嚴格標準。對部分不配合企業的法人代表和責任人做好政策宣講，使其明確此次清理規範的意義和作用，減輕疑慮和心理負擔，積極配合本次清理整頓工作。該保留的保留，該更名的更名，該取消業務的取消業務，該吊銷的吊銷，堅決把不從事擔保業務的公司清理出擔保行業之外。

四是嚴抓落實。首先採取逐戶通知的方式，按工商登記電話，撥打電話通知，及時將文件精神傳達企業。其次採取上門通知方式。對電話聯繫不上的企業，和平、鐵西、大東等區與工商、公安組成聯合工作組依據工商註冊登記地址進行上門現場覈查，講解政策要求，並保留有現場覈查圖片作爲證明。再次通過郵寄文件通知方式。我市共對前兩種方式後的失聯企業郵寄通知方案400餘份。按照在工商部門註冊的經營場所地址，將清理規劃文件郵寄給公司，要求公司在接到郵件後三日內與所在區金融部門聯絡並提交相關材料。還有定期召開調度會。召開兩次調度會，請各區彙報工作情況，及時掌握各區工作進度，對存在的問題進行交流梳理，對好的做法進行推廣，進行階段性的指導，確保清理規範工作的按時完成。

五是做好服務諮詢工作。清理規範期間，市設立舉報電話，接受社會羣衆對非融資性擔保公司從事違法違規經營活動的舉報和對清理規範工作的監督，共計接到諮詢電話百餘個，我們勻給予耐心解答，並將所在區金融部門電話告知，力求讓羣衆企業滿意。

（四）維護社會穩定，確保清理規範工作按時完成。

一是做好此次清理規範的穩定工作。對可能因個別公司存在超範圍經營，甚至涉及開展資金業務，存在涉嫌違法違規等行爲，通過清理規範，可能會觸發原來處於隱患狀態等風險情況，市領導小組要求，要未雨綢繆，加強風險防患。各區、縣（市）政府樹立風險防範意識，嚴守風險底線，制定本轄區風險處置預案，認真做好清理規範過程中的風險防範和處置工作，同時加強了對相關風險的監測、預警和處置，做到不發生系統性和區域性風險，確保了全市非融資性擔保公司清理規範工作的按時完成。

二是做好輿論宣傳。通過多種方式，鐵西區金融辦印製宣傳單，正面宣傳國家貨幣政策法規，非法集資危害，提醒羣衆防止由於高收益回報的誘惑而受騙上當，發生損失。瀋河區金融辦聯合區內各個街道，向全區所有社區發放金融知識宣傳冊，以大字報加橫幅標語的形式開展全方位的金融基礎知識和風險防範意識宣傳，市金融辦正在籌劃擬以信件方式向全市做好宣傳，對清理規範工作向市民做一個金融知識普及，讓羣衆樹立風險意識，遠離非法集資。

三是重點關注河南籍出資人在***市設立公司情況。河南籍出資人在***市設立的投資擔保公司149家，佔此次清理規範總數的24.07% 。據瞭解，此次納入清理規範的河南籍出資人或法人代表主要來自河南省伊川縣和宜陽縣，其多數爲今年新登記註冊或零出資。各區、縣（市）對河南籍出資人設立的投資擔保公司業務開展情況、申報情況、提供合同情況進行了嚴格審覈。其中，有12戶河南籍出資人公司提出申請在名稱或業務範圍中保留擔保字樣，相關部門對提交的擔保合同進行嚴格審覈，因大多數合同爲河南客戶或河南企業提供擔保，無法認定合同真實性，經有關部門最終出具認定意見對這些公司名稱和業務範圍中的擔保字樣全部予以取消。市金融辦對河南籍出資的投資擔保公司清理規範工作，及時向主管副市長進行了彙報，祁鳴副市長做了重要批示。

三、主要成效

通過全市上下的共同努力和紮實有效的工作，我市非融資性擔保公司清理規範工作取得了明顯成效，主要表現在以下幾個方面：

（一）掌握了全市從事非融資性擔保公司基本情況。一是通過工商部門瞭解到此次清理規範的公司總數量共計619家。二是掌握了公司主要分佈情況，主要在市內五區的公司數量佔此次清理規範的公司數的83%。三是弄清了非融資性擔保公司的出資人情況（重點是河南籍出資人情況）。四是瞭解了公司規模情況，在省工商部門註冊登記，實繳資本最高爲人民幣6000萬 ，最低出資人民幣爲0元。五是覈准了全市16家從事非融資性擔保業務的公司。將1家從事融資擔保的住房置業擔保公司納入到融資擔保行業監管內，爲融資擔保業的發展環境和業務開展夯實了基礎。

（二）規範了非融資性擔保公司名稱和業務範圍。對主營業務突出，如專門經營訴訟保全擔保、工程履約擔保、投標擔保等業務的，公司名稱中標明“訴訟保全擔保”、“工程擔保”等字樣；對經營業務種類較多，難以明確主營業務的，在名稱中標明“非融資性擔保”字樣。通過清理規範工作，已明確一家公司從事訴訟保全擔保業務（遼寧億鑫訴訟保全擔保有限公司），覈准了15家公司從事非融資性擔保業務資格，並規範了其14項非融資性擔保業務經營範圍。

（三）優化了擔保業市場發展環境。通過清理規範，優化了我市擔保業發展環境。對未從事擔保業務，打着擔保名義、不從事擔保業務的公司清理出擔保行業；對從事非融資性擔保業務的公司保留在擔保行業內。對正在裝修準備開業，標識明顯的投資擔保公司責令限期整改，非融資性擔保公司的清理規範，爲融資性擔保機構規範有序健康發展創造了條件，優化了環境。

四、存在問題和建議

1．此次清理規範我市失聯企業達335家，數量多，後續工作任務重，建議省金融辦協調工商部門依法予以處理。雖然清理規範工作已經結束，但仍存在着大量被清理規範後的投資擔保公司，以原標識、廣告等形式存在，建議省金融辦聯合工商、公安部門進行一次集中清理。

2．鑑於一些公司雖然去掉了名稱和業務範圍中的“擔保”字樣，卻仍然從事違規吸收羣衆資金等業務，存在系統性和區域性風險。建議省金融辦做好宣傳工作，引導廣大羣衆深刻認識非法集資的社會危害性，提醒廣大羣衆對“高額回報”、“快速致富”的投資項目要提高警惕、增強自我保護意識，避免財產損失。創造有利於維護社會和諧穩定的良好氛圍。

                  ***市非融資性擔保公司清理規範

工作協調小組辦公室

                        2014年9月4日