信用社開展效能監察工作總結

信用社開展效能監察工作總結

爲了認真搞好我社案件專項治理工作，落實《2018年效能監察工作實施意見》（XX聯[2018]121號）文件精神，我社結合兩項治理，着重開展了農戶小額信用貸款效能監察，並取得了預計效果。現將具體工作總結如下：

一、 落實責任，分工負責。

爲了認真貫徹落實《2018年效能監察工作實施意見》（墊信聯[2018]121號）文件精神，明確責任，成立了以主任李XX爲主組長，主管會計XXX同志爲副組長，客戶經理XXX、XXX和分社主任XXX同志爲成員的效能監察領導小組，並指定由主管會計XXX同志具體抓，客戶經理協助抓，分社主任負責XX分社工作。要求結合我社案件專項治理和治理商業賄賂工作，切實做好農戶小額信用貸款制度執行，解決冒名，頂名跨區域發放貸款等違規貸款問題。

二、 明確效能監察的對象和主要內容

我社2018年效能監察的主要對象是含分社的所有爲農戶小信用貸款，主要內容爲“信用工程”組織機構情況；建檔、評級、授信、頒證、年審情況；農戶小額信用貸款操作情況；農戶小額信用貸款內控情況；農戶小額信用貸款事後監督情況。

三、結合實際，分步實施

按照聯社效能監察工作要求，結合我社工作實際，共分4個階段推進工作：

第一階段抓好部署落實（2018年3至4月），學習了XX聯[2018]121號文件，成立了領導小組，使職工明確了開展農戶小額信用貸款的重要意義是，效能監察是內部綜合性的監督，是推進農村信用社規範化管理的重要手段，是深化案件專項治理工作的重要補充，也是紀檢監察工作融入管理的服從，服務於農村信用社改革發展大局，實現可持續發展的有效途徑。

第二階段：組織實施（2018年5至7月）。通過信貸人員交叉覈查包片村社農戶小額信用貸款，主任和主管會計檢查建檔、評級、頒證、年審，及貸款的申請、發放、收回全過程執行情況，重點監察建檔、評級的準確性和貸款發放的內控制約與檢查監督的有效性。對發現的問題有建檔不規範個別未建檔而發放信用貸款；評級記載的內容與打分的不相匹配，記載內容不準確，與實際不相符；利率執行與農戶信用等級不符。

第三階段：跟蹤整改（2018年8至9月）。針對第二階段監察出的問題，我社及時召開信貸專項工作會議，認真研究分析存在問題的原因。認爲一是信貸員工作不認真，馬虎行事，出現前後不符現象。二是對農戶小額信用貸款評級的相關知識及操作流程瞭解不夠，出現記載內容與打分不匹配。三是外勤人員對小額農戶貸款重視不夠，認爲金額小，風險小或沒有風險的認識，所以出現不注重細節，不按照操作程序操作。四內勤人員不堅小額農戶信用貸款審覈發放制度，沒有及時發現貸款不完善處和不匹配要素。

我社在認真分析研究的基礎上，召開了職工大會，對存款的問題認真加以整改。首先從制度要求客戶經理對新增農戶建檔要實地調查，社長在場填寫建檔內容，評級打分由社長蓋章認可，確保建檔內容的真實性。二是信貸款人員超授信額度的，必須先經主任簽字確認和微機授信後再發放貸款。三是內勤會計和出納必須堅小額信用貸款發放審覈制度，覈對確認爲本人辦理，本人領款，憑證要素完善，利率與級別相符。否則，信用社對不執行貸款發放審覈制度的將追究當事人責任，並與獎勵薪酬掛勾考覈。

四、強化監管，取得成效

通過認真剖析原因，制訂整改措施，完善內控監察的長效機制。各個崗位認真履行審查職責，使我社小額農戶信用貸款發放操作流程規範，內容真實、完整、評級匹配基本準確。從而基本控制了農戶小額信用貸款操作風險，信用風險。確保了我社“兩項治理”工作和效能監察工作取得實效。

XX信用社

二O一八年十二月十六日