銀行庫房管理工作總結

人行中支根據相關辦法,對我行開展現金業務及庫房管理檢查工作,現就我行相關工作情況彙報如下

一、基本情況

(一)庫房業務管理制度建設情況我行涉及庫房業務管理的相關制度包括:《農商銀行金庫管理制度》、《農商銀行現金出入庫操作規程》、《農商銀行在人民銀行存取現金操作規程》、《關於各營業網點上交破幣的細則及要求》。爲了便於日常管理和監督,上述制度均在庫房內進行張貼

(二)庫房第四套人民幣、紀念幣、殘損券、硬幣的庫存情況

截止2021年7月末,我行中心金庫庫房總庫存5585.56餘萬元。針對第四套人民幣,2020年根據人行工作要求,省聯社在全省進行統籌安排,由我行負責彙總其他成員行庫存鈔券,並與同業溝通兌換,完成了階段性上繳工作

其中:1、第四套人民幣庫存餘額60020.96元,其中100元紙幣(全額)312張,金額31200元;50元紙幣(全額)500張,金額2500元;10元紙幣(全額)63張、(半額)1張,金額635元;5元紙幣(全額)305張,金額1525元;2元紙幣(全額)134張、(半額)1張,金額269元;1元紙幣(全額)269張和(半額)2張,金額270元；其他小面額1121.96元。

2、無紀念幣庫存。

3、庫存殘損券731.06萬元，其中：100元紙幣(全額)5萬張，金額500萬元；50元紙幣(全額)26400張，金額132萬元；20紙幣(全額)19400張，金額38.8萬元；10元紙幣(全額)41900張，金額41.9萬元；5元紙幣(全額)33900張，金額16.95萬元；1元紙幣(全額)14100張，金額1.41萬元。

4、硬幣金額141345元，其中：1元幣70400枚，金額70400元；5角幣98550枚，金額49275元；1角幣216700枚，金額21670元。

(三)庫房建設及管理情況

目前我行在總行設有中心金庫庫房一個，該庫房於2008年底建設完成，2009年初投入使用。庫房使用面積爲97.44平方米，內設有現金區和重要空白憑證區兩個單獨加密管理區。主要功能包括：存放全行日常備用現金頭寸及重要空白憑證；日終及休業日存放營業網點款包(內裝有網點櫃面尾箱現金、重要空白憑證以及日常使用的重要印章等)；存放本行自營性待銷售貴金屬產品；存放全行所有在行式、離行式自助設備保險櫃備用鑰匙；存放已替換的舊業務印章及其它重要物品等。

截止7月末中心金庫工作人員有23人，其中：金庫主管1人，主要負責中心庫現金頭寸匡算、人行現金領入及相關報表統計等工作；庫管員2人，主要負責中心庫現金出入庫、核心系統記賬、貴金屬及重空收發等工作；綜合崗1人,主要負責假幣收繳錄入及上繳、清分差錯的核對錄入、離行點自助設備核心賬務處理等工作;離行點加鈔員3人,主要負責離行點自助設備的加鈔、清機及日常維護等工作;解款員13人,主要負責各線路網點款包的接送、文件傳送等工作;出納員3人,主要負責整理庫區裝款袋、人行清分錢款上交及解款員代班等工作。在日常管理等工作中,中心金庫工作人員均嚴格執行雙人出入、密碼鑰匙雙人分管的操作要求;庫房工作人員均有備案,出入庫房的檢查人員均執行了查庫備案制。同時,我行運營管理部、審計部、零售業務部均按照《農商銀行現金管理辦法(試行)》(農商銀字(2020)142號)要求,對總行中心金庫開展了定期查庫工作。其中:1-6月運營管理部對現金及重要空白憑證累計查庫12次(現金每月查庫兩次,重空每月查庫一次);零售業務部貴金屬查庫6次(每月一次);審計部查庫1次(每半年一次）

（四)錢捆質量情況

我行上介人行的所有錢款均委託南昌品勝金融服務外包有限公司進行清分,錢捆質量均符合人行上介要求。

(五)回籠券物流管理系統使用情況

我行上介人行的所有錢款均委託南昌品勝金融服務外包有限公司進行清分。自2018年開始委託第三方機構全額清分後,我行未再使用回籠券物流管理系統。

(六)取款預約工作情況

按《農商銀行現金管理辦法(試行)》(農商銀字(2020)142號)規定,我行所有營業網點須爲個人客戶和單位客戶提供大額現金及大量小面額現金取款、兌換預約服務。營業網點均設有客戶現金取款或小面額兌換預約登記簿。截止6月末,全行受理客戶預約2017筆,客戶按時辦理1147筆;中心金庫受理網點預約9000筆,中心金庫向人行預約37筆。

(七)人民幣投放、回籠情況,單位、個人現金存取情況

今年上半年我行現金總投放量20.3億元,同比減少25.50%。其中:對私客戶現金支付19.47億元,佔比85.92%,同比減少25.5%;對公客戶現金支付0.83億元,佔比4.08%,同比減少25.62%。上半年我行現金總回籠量24.07億元,同比減少15.66%。其中:對私現金業務收入22.85億元,佔比94.95%,同比減少15.03%;對公現金業務收入1.22億元,佔比5.05%,同比減少26%,實現人行現金淨回籠932萬兀。

(八)人民幣券別搭配投放情況

今年上半年我行現金總投放量20.3億元,其中:100元紙幣投放量19.813億元,佔比97.59%;50元紙幣投放量945.5萬元,佔比0.46%;20元紙幣投放量1420.6萬元,佔比0.7%;10元紙幣投放量1773萬元,佔比0.87%;元紙幣投放量604.45萬元,佔比0.3%;1元硬幣投放量159.42萬元;佔比0.08%。

(九)網格化管理工作情況

爲全面落實《中國人民銀行貨幣金銀處關於開展現金服務網格化管理的通知》,我行於2020年12月28日下發了《農商銀行現金服務網格化管理工作方案》(商銀字(2020)325號),全面部署了營業網點現金服務網格化管理工作。截止今年6月底,全行通過網格化管理開展商戶宣傳2900次,發放各類宣傳品1.2萬餘份,受衆人數11600人次通過各營業網點自查、總行對部分網點抽查,各營業網點均對網格區域內商戶開展了拒收現金現象暗訪、人民幣知識宣傳以及現金服務等工作,相關工作也以臺賬、圖片、調查問卷等形式進行了留痕存檔)反假貨幣人員培訓情況爲全面落實《中國人民銀行貨幣鑑別及假幣收繳、鑑定管理辦法》(中國人民銀行令(2019)第3號)文件精神和《中國人民銀行關於切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作的通知》(銀髮(2019)319號)文件要求,我行於2020年全面啓動並開展了員工反假貨幣培訓工作2020年5月,我行制定《反假貨幣培訓工作三年規劃(2020年-2022年度)》;6月1日製定並下發了《農商銀行反假貨幣培訓工作實施細則》(農商銀字(2020)129號)。截止目前,我行通過線上理論培訓及考試、線下實務操作培訓及測試等方式,對全轄從事現金工作的280餘名員工開展了全面培訓及考試工作,並有265名員工取得了培訓及考試合格證書,部分未合格人員均因退休、換崗等原因已離崗。

(十)現金消毒工作部署情況

我行於2020年春節期間(疫情期間)開始全面部署現金消毒工作。2020年2月接人行相關工作要求後,總行領導高度重視,授權運營管理部第一時間緊急採購了75 臺人民幣專用消毒櫃,其中包括:總行中心金庫使用的一臺大型現金消毒櫃;營業網點櫃面使用的小型現金消毒櫃,確保每個網點至少配備一臺。同時爲保障疫情防控工作,針對紙幣點鈔機,我行還加裝了專用吸塵罩,共計178消毒設備到位後,嚴格要求中心金庫和營業網點對所有收付現金必須進行紅外線滅菌,尤其是針對醫院等重點關注單位存入的現金,要進行登記備案,單獨消毒、專包放置。爲保障現金消毒工作得到全面落實,運營管理部在疫情期間每日抽查網點現金消毒情況,要求網點將現金消毒的照片發至專門的微信工作羣。

(十一)其他事項2020年7月,我行下發了《關於規範營業網點冠字號碼管理系統日常操作的通知》(支付結算管理提示2020)19期),要求營業網點每日營業前需對點鈔機清分機等現金設備進行冠字號碼系統連接自檢,並按核心系統操作要求完成現金業務操作,以確保現金業務藍標功能的實現;同期我行還下發了《關於規範營業網點現金清分及支付工作的通知》(支付結算管理提示(2020)20期)就營業網點對外支付的現金全額清分工作進行了全面規範

1、2021年5月,我行下發了《關於開展櫃面業務風險排查的通知》(商銀字號),檢查中按照100%自查和30%抽查的覆蓋面在轄內網點開展了櫃麪人民幣現金管理風險排查;7月下發了《關於開展營業網反洗錢、結算賬戶管理、現金管理、內控管理等檢查的通知》(運營管理輔導中心2021年82期管理提示),同樣對人民幣現金管理工作開展了100%網點自查和30%網點抽查工作。以上兩項檢查內容均包括:人民幣現金收付業務情況;內部制度執行情況;現金業務知識、業務制度學習資料學習培訓記錄;小面額人民幣備付兌換的情況;網點現金服務網格化管理工作,以及資料的保存情況;反假貨幣工作情況,開展了日常反假貨幣業務培訓及學習記錄情況;網點對外支付現金的全額清分工作情況等。

2、2021年7月,我行外請了第三方公司,對營業網點開展了小面額現金兌換服務暗訪工作,暗訪網點72個,網點覆蓋面達98.63%。目前運營管理部正在對暗訪情況進行彙總、總結及分析,下一步將針對暗訪情況下發通報,並進一步提出工作要求。

二、主要存在的問題

在目前的管理中,主要有兩方面需加強改進:庫房監控設備部份老化,現已納入今年更換計劃中;庫房使用年限較長,利用現代化管理的手段有限,需等待條件成熟後方能進行改造或再建。

三、下一步工作計劃

(一)進一步加強櫃面現金業務培訓和宣傳工作,提升員工的業務和服務能力。

(二)進一步加大現金業務管理和監督力度,提升員的服務質量。

(三)進一步加強庫房管理力度,嚴防風險事件發生。

(四)持續開展網格化管理工作,確保達到工作要求。

(五)針對庫房監控設備更新工作,將於11月更新到位(六)針對本行小面額服務暗訪情況,將對發現的問題立即組織整改並加大監督力度。