關於參加第三期中國銀行業協會”高級財富管理師”證書培訓心得

9月10日，在分行零售管理部總的帶領下，我懷着激動感激的心情踏上了去成都的學習之旅。本次培訓首先要感謝分行領導給予我們學習的機會，作爲我行首批參加”高級財富管理師”證書培訓的人員，我也對此次培訓高度重視，前次多次閱讀報名文件，熟悉培訓流程和課程，提前做好預習，更清楚此次培訓費用很高，不禁下定決心，一定要多學東西，不辜負領導的期望。我們培訓地點是以道教文明的青城山，路上我們開玩笑說：”我們要去修仙!”雖然這是一句玩笑話,但是我們也對此次學習充滿期待,希望通過此次學習,可以在業務水平、眼界見識和金融知識上可以有一定提高，“羽化成仙”！爲我行零售業務開展貢獻一份力量！本次培訓一共4天，每一位老師的分享都讓我們受益良多。參加本期培訓主要內容有：
一、從經濟金融形勢看銀行業發展及私人銀行業務的發展趨勢

銀行業的發展離不開宏觀經濟走勢和金融形勢，我們的第一節課就是由恆豐銀行研究院的吳琦博士爲我們講解我們國家的金融形勢、經濟政策、重點產業發展趨勢和銀行業服務不足轉型方向。通過這一節課，讓原來晦澀難懂的金融政策變得生動有趣，讓我們瞭解到銀行業的發展一定是緊隨着時代、經濟的發展，在今後服務客戶，爲客戶提供資產配置的時候要順應政策導向，對金融形勢要有自己的看法，緊跟金融市場迅速發展的步伐。下午是建行私人銀行部梅雨方老師爲我們分享建行私人銀行的發展歷程及以後私人銀行的發展趨勢，梅老師具有海外工作經歷，講課採用的是提問式，讓每一位學員都可以參與其中，我有幸也回答了梅老師的一個問題，老師對我的回答進行了指導和補充，讓我收益頗豐！這節課讓我們瞭解到一個私人銀行部運作的方式和金融大形勢下我們應該抓住經濟發展脈絡去分析當前金融形勢，可以在自己的崗位上爲客戶提供合理化的投資建議，增強客戶粘合度。 這第一天的課程讓我也深深地知道培訓是一種快速學習的方式，是提高業務知識的最有效手段。

二、資產配置方法經驗及資管新規的影響解讀

作爲一名理財經理，爲客戶提供資產配置便是我的工作之一。我行的定期儲蓄存款優勢、理財優勢現在可以滿足老百姓的現階段需求，但是隨着時代的發展，錦州銀行的壯大，老百姓的風險承受能力會日益提高，我行零售業務的產品也會日益豐富，客戶會越來越挑剔理財經理資產配置水平，這一天的課程有工行私人銀行部戰略配置主管馬寬老師爲我們分享金融產品的種類及其優劣勢、資產配置方法和實踐經驗。下午是智信資產管理研究院鄭院長爲我們講解現如今最熱點、也是我們最關注的資管新規的影響，深刻解讀資管新規，讓我們瞭解到在資管新規之下我們的銀行理財的發展。鄭院長對資管新規的解讀是我們學習的榜樣，可以運用到我們的產品宣講會、貴賓客戶活動的宣講中，更好的爲客戶講解資管新規內容。

三、家族信託、高端財富管理業務和私人銀行服務解決方案

本次培訓是一次學習之旅，也是增長見識之旅。隨着我行業務在哈爾濱的發展，我行的高淨值客戶會越來越多。高淨值客戶的客戶服務就不僅僅是爲客戶推薦金融產品那麼簡單，我們要提高客戶粘合度，就要爲他們提供全方位的服務，特別是在與客戶溝通的時候，要有話可說，有高度，有見識，在自己的領域客戶爲客戶提供可行性方案，得到客戶的認可、青睞。最後這三堂課讓我們對高淨值客戶的繼承、家族信託、高端客戶管理和私人銀行業務有了一個新的認識，開拓了我們的眼界，讓我們覺得“原來客戶是可以這麼服務的”，深受啓發！

通過培訓班的學習，使我進一步認識到了學習的重要性和迫切性。認識要面對不斷更新的工作要求要靠學習，要靠培訓，要接受新思維、新舉措。要通過學習培訓，不斷創新思維，以創新的思維應對競爭挑戰。我真正認識到加強培訓與學習，是我們進一步提高業務知識水平的需要。加強學習，則是提高自身工作能力最直接的手段之一，也是我們提高業務水平的迫切需要。只有通過加強學習，才能取他人之長補己之短，只有這樣，才能不負組織重望，完成組織交給的工作任務。