公司反洗錢報告多篇

【第1篇】中國人壽分公司反洗錢工作報告範本

人行**中心支行：

200x年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領導下，在貴行的指導和幫助下，在分公司領導的重視下，在部門領導的關心下，按照要求很好的完成了200x年上半年反洗錢相關工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領導小組和工作組及各部門反洗錢聯繫人，各支公司成立了相應的領導小組和工作組，對於反洗錢法律法規相關文件，我公司已轉發執行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日常化管理，對於執行不到的一些工作，加強了制度的修改和體制的完善，並加大執行整改力度。對於反洗錢季報和年報的報送，我公司已嚴格按照貴行和省分公司的要求來嚴格報送，反洗錢基礎工作正在不斷的完善。200x年上半年已經過去，現就把我公司200x年上半年反洗錢工作向貴行報告如下：

一、領導高度重視反洗錢工作

我分公司領導始終認爲《中華人民共和國反洗錢法》自起實施來。金融行業是最主要的開展對像，保險業作爲金融業的一個分支，對於執行反洗錢的具體工作是一個很重要方面，對於中國人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑幫性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪活動，維護經濟安全和社會穩定的有力武器；是防止國有資產流失，維護金融市場和金融秩序健康發展的重要前提；也是我國政府參與國際經濟、政治交流與合作的一項法律義務。對於我們中國人壽而言，反洗錢工作是切實防範洗錢行爲帶給我們公司巨大風險的有力保證，更是依據法律法規必須承擔的法定義務，做不好就要承擔法律責任，所以我公司領導對此有高度的政治責任感和使命感。這也是紮實高效推進反洗錢工作的重要原因之一。

二、嚴格按照貴行要求報送反洗錢非現場監管報表

200x年上半年我公司按照要求於季度結束的規定日期內向貴行報送反洗錢季度和半年度報表，其中一季度按照《關於轉發<關於使用反洗錢業務綜合管理信息系統收集金融機構200x年第四季度非現場監管報表的通知>;的通知》（州銀髮[200x]222號）的要求報送了監管報表，第二季度也同樣按照要求報送反洗錢非現場監管報表和報告。

三、健全組織機構，建設一支專業高效的反洗錢工作隊伍

（一）組織機構建設。

通過前期的推動，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領導小組和工作組，並在各級機構和部門都設立了反洗錢聯繫人，我司系統反洗錢的組織框架已基本建立。根據省分公司《關於調整中國人壽保險股份有限公司貴州省分公司反洗錢工作領導小組和工作組成員的通知》（國壽人險**發[200x]117號）的有關精神和我分公司領導變動情況，已按要求調整了反洗錢工作領導小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領導小組和工作組。反洗錢領導小組履行以下職責：

1、統一部署、協調公司反洗錢工作；

2、審定公司反洗錢工作規章制度及操作流程；

3、加強和完完善公司反洗錢內部控制機制；

4、組織反洗錢工作合規檢查；

5、按照相關規定，及時向監管部門報告大額和可疑交信息；

6、審議反洗錢工作計劃和年度反洗錢工作報告。

反洗錢工作組具體落實領導小組的職責。分公司監察部（法律合規部）是反洗錢工作的牽頭部門，組織、協調和評估公司反洗錢工作；相關部門和各支公司是應各司其職，落實反洗錢內控制度，切實做好反洗錢工作。

（二）反洗錢崗和反洗錢聯繫人

一是依據反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國壽人險發[200x]288號）的明確規定，公司在監察部（法律合規部）設立反洗錢崗（由法律合規崗兼），負責全州系統反洗錢工作的督促、指導、協調和綜合報送工作；二是建立反洗錢聯繫人信息表，若聯繫人發生變動時，要及時更新並報備人民銀行和省分公司；三是明確工作責任，監察部（法律合規部）、法律合規崗、合規責任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責任主體，其他相關部門是反洗錢工作的執行部門；四是強化責任追究，對於因爲重視程度不足而給公司造成重大損失或嚴重負面影響的，要嚴肅追究相關公司和部門領導的責任。

四、積極開展反洗錢宣傳，提高反洗錢意識，普及反洗錢知識

對外通過針對反洗錢工作給客戶帶來的不便向客戶做好解釋和宣導工作，取得客戶和社會的理解和支持，對內則主要提高員工的反洗錢的意識，增強反洗錢的業務技能，提高全州系統反洗錢的水平和效率。200x上半年我公司分階段、定目標地紮實開展反洗錢宣傳工作。

五、落實反洗錢內控制度

對於反洗錢內控制度，我司嚴格按照人民銀行要求和省分公司相關制度執行，對於反洗錢的文件，我公司已轉發執行，制度的定製主要由上級公司完成，我司在根據實際情況制定出相關配套的工作，將反洗錢具體工作細化，加入到各自業務流程中，完善對應的反洗錢實務操作，將反洗錢工作鑲嵌到各部門日常工作中。根據省分公司《關於下發<反洗錢制度彙編>;和<反洗錢法律法規>;的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊的《反洗錢制度彙編》報送了當地人民銀行，並有人民銀行的簽收手續。

六、加強反洗錢培訓工作，全面提高我司系統反洗錢技能

爲增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，爲在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化櫃麪人員反洗錢方面知識的培訓。爲確保切實履行好這項重要職責，在省分公司的領導下，我司於200x年4月14日組織全轄反洗錢相關工作組人員參加了省分公司內控合規部組織的'全省系統'貫徹總公司文件精神，進一步加強全省系統反洗錢工作'宣講及反洗錢自查自糾工作啓動、培訓視頻會'的反洗錢視頻培訓會議；200x年3月7日在分公司二樓會議室由分公司監察部（法律合規部）組織全轄客戶服務部相關人員現場進行了'依法履行反洗錢義務預防和打擊洗錢犯罪'的現場培訓；200x年3月31日在分公司七樓會議室由分公司監察部（法律合規部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經理現場進行了'反洗錢實務'的現場培訓。培訓有相應的課件和簽到表，總共參加培訓人數有84人次。反洗錢的培訓有力推動了我司反洗錢工作。這使其全面掌握反洗錢的意義、內控要求、保險公司關於反洗錢的盡職義務、保險業可疑交易特徵等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢工作。

總之，反洗錢工作是關涉我國經濟安全與穩定的一項重要工作，也是我公司依法應該承擔的一項法定職責。其開展得好與壞，將直接影響到我公司的責任承擔和公司形象。因此我公司領導班子對此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩步推進反洗錢工作，切實履行反洗錢義務，有效防範洗錢行爲帶來的風險。

中國人壽**分公司

二〇〇x年六月三十日

【第2篇】關於人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢工作情況的自查報告

我公司反洗錢崗位人員根據可疑交易識別標準對系統提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特徵和實質特徵。可疑交易需在交易發生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監控系統內進行填寫。

三、我司嚴格按照北京保監局文件的要求，對理賠客戶實行直賠並理賠到卡杜絕現金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，覈對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。

四、在反洗錢制度的培訓方面，分公司xx年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現場培訓。並由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發的反洗錢內控制度、《保險業反洗錢工作管理辦法》。

五、當前反洗錢工作中遇到的主要問題和風險點： 由於xx壽險北京分公司成立時間不長，業務開展的不多，沒有下設機構，遇到的問題和風險並不多。

保險公司作爲服務性行業，對客戶信息的查詢和全面瞭解採取的方法有限，因此對客戶信息只能基於表面的證件和

客戶告知，難以做到全面、深入的調查。

六、關於加強反洗錢工作的政策建議：

建議北京保監局多組織相關培訓，分析保險業遇到的風險和防範，以提高反洗錢人員的專業工作技能。

xx壽險北京分公司在xx年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監局對反洗錢工作的領導和監督，紮實有效開展各項反洗錢工作，依法履行義務，勤勉盡責，爲維護地方金融市場秩序的穩定做出貢獻。

七、xx年反洗錢工作計劃：

(一)繼續加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠櫃檯擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板;組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓1-2次;召開反洗錢半年及年度工作現場/視頻總結會1-2次;利用金融周等機會，現場向廣大市民宣傳反洗錢知識。

(二)加強持續客戶身份識別工作：根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行xx年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存;對於持續客戶將按照《中國人民銀行關於進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》(銀髮【xx】391號)文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環節我公司將加強對銷售人員的反洗錢培訓，

特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度等方面。在退保環節我公司將依據客戶資金“哪裏來，哪裏去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經過嚴格覈實客戶身份情況後才予以個案處理。

(三)落實風險爲本的工作理念，紮實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃分。

着重對洗錢風險較高行業的管理人員或從業人員、提供虛假證件辦理業務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。

(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

(2)全面收集該級客戶每筆交易的數據信息、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

(3)全面瞭解客戶的資金來源、經濟狀況或者經營情況。

(四)內部審計計劃：

《保險業反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司制定了xx年度反洗錢內

部審計稽覈計劃，具體內容如下：

1. 審計領導小組

由分公司反洗錢工作領導小組統一負責全轄反洗錢內部審計稽覈工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，並把這項工作納入到機構正常的經營工作中去，確保此項工作不走過場;各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。

2.審計時間

xx年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽覈工作，時間暫定爲2月-4月審計對象個險部、團險部，5月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。

3.審計對象

反洗錢審計稽覈涵蓋分公司運營部、財務部、各業務渠道、辦公室等任何可能發生洗錢行爲的各個工作環節。

4.審計稽覈內容：

(1)反洗錢組織機構設立及報備情況 (2)反洗錢信息報送情況 (3)反洗錢內控制度建設情況 (4)客戶身份識別情況

(5)大額、可疑交易工作管理情況 (6)反洗錢培訓宣傳情況

(7)代理協議反洗錢條款簽訂情況

(五)按時保質完成各類資料收集、數據報送等工作。

我司將按時保質保量向監管部門報送季度報表和數據以及反洗錢工作總結等材料。

xx年度，北京分公司將在保監會、人民銀行及總公司的領導下，繼續遵守國家反洗錢的相關法律、法規，嚴格執行公司相關反洗錢內控制度，並按照規定執行操作流程，完成反洗錢工作。同時，分公司將對反洗錢工作的各個環節進行嚴格的考覈及獎懲，加強反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及水平，推動我司反洗錢工作更上一個新的臺階，爲切實履行金融機構反洗錢義務，維護良好金融秩序盡到自已應盡的力量。

特此報告

【第3篇】保險公司反洗錢自查報告

xx中支在收到人民銀行下發的《關於開展反洗錢工作自查的通知》後，總經理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經xx洋擔任，小組成員分別是公共資源部經理xx、反洗錢合規專員xx、財務部經理xx、運營部經理xx、培訓部經理xx、保費部經理xx、營銷部人管崗xx。要求各部門認真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負責此項工作的追蹤落實、彙總上報。

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務部，自查時間爲xx年3月25至4月30日，自查時間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現將自查情況彙報如下：

一、反洗錢組織機構建設情況：

我中心支公司反洗錢工作實行一把手負責制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經理任合規官，財務部經理及運營部經理任合規專員，其它部門經理及前臺崗爲合規情報員。

人員發生變更，我中心支公司能及時按要求報備市人行。 二、反洗錢的規章制度和業務流程的建立和執行情況 根據反洗錢法的規定要求，我中心支公司在在xx年12月制定了《xx保險股份有限公司茂名中心支公司協助反洗錢調查實施細則及操作規程》{xx茂發[xx]第010號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內部檢查制度》{xx茂發[xx]第011號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考覈評價辦法》{xx茂發[xx]第012號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢

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工作保密制度》{xx茂發[xx]第013號}、《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓制度》{xx茂發[xx]第014號}、《xxxx茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{xx茂發[xx]第015號}、《關於進一步明確〈xxxx茂名中心支公司反洗錢合規管理部門組織架構和合規管理部門人員崗位職責〉的通知》{xx茂發[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關於xx年度反洗錢工作計劃的報告》{xx茂發[xx]第001號}、《關於xx年度反洗錢檢查計劃的通知》{xx茂發[xx]第002號}、《關於xx年度反洗錢培訓計劃的通知》{xx茂發[xx]第003號}、《關於xx年度反洗錢宣傳計劃的通知》{xx茂發[xx]第004號}。

通過制訂反洗錢相關制度，進一步完善了我中心支公司反洗錢的內控制度，規範業務操作流程，爲執行具體業務提供了合規性依據。

三、大額和可疑交易報告情況

茂名中心支公司基本能按照《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細則》[xx修訂版] {xx茂發[xx]第007號}的文件的要求，加強對轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度，及時並準確的填制各類報表向上級管理機構報告。目前我中心支公司採取系統篩選與人工分析相結合，進一步提高了大額和可疑報告的準確性。

四、客戶身份識別情況

在承保、退保、給付、理賠等環節均嚴格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》

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【xx修訂版】{xx茂發[xx]第007號}來執行。

五、客戶身份資料和交易記錄保存情況

茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業務檔案管理人員，所有的業務資料按照發生日期分類存檔，按照《xxxx保險股份有限公司業務實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

六、反洗錢培訓情況

通過舉辦專項培訓、早會宣導、知識測試、新人培訓教材等形式對我中心支公司內外勤員工進行培訓。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓，培訓內容包括反洗錢基礎知識、業務操作知識、反洗錢工作流程等內容，培訓人員包括全體內勤、外勤;每次培訓都進行了相應的知識測試，測試成績歸檔，並作爲個人年終績效考覈的一項重要依據。 將反洗錢內容納入《代理制保險營銷員合規培訓教材》，在全中支範圍內的代理制保險營銷員的新人培訓班中使用，充分利用新人培訓班對相關新進外勤員工進行反洗錢相關知識培訓，做到反洗錢培訓制度化、普及化。 七、反洗錢宣傳情況

爲響應人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結合自身的情況進行了多種形式的反洗錢宣傳。

我中心支公司於xx年xx月在全市所轄服務部開展了“反洗

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錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進行了安排。通過全年不間斷在職場內更新“反洗錢宣傳專欄”內容、反洗錢宣傳摺頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區設置宣傳點等活動，面向內外勤員工和廣泛的客戶，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

八、對發現問題的整改計劃 (一)存在的問題: 1、內控制度有漏報現象。

2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。 (二)整改措施:

1、完善反洗錢內控制度，杜絕再次出現內控制度漏報市人行的現象。

2、我中心支公司加強對員工進行反洗錢培訓，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結合在一起，納入年終的考覈中。

今後我們將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全體員工樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;在工作中，嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動

特此報告