銀行員工金融風險自查報告

第一篇：銀行員工金融風險自查報告

銀行員工金融風險自查報告

內部員工貸款、參與民間融資及經商辦企業風險排查的自查報告

根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作爲一名信合員工，我認真學習"三項"排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容彙報如下：

1、內部員工貸款方面。

作爲一名信合員工，目前本人在**縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款餘額*萬元，具體情況爲：2014年*月*日-2014年*月*日*萬，2014年*月*日-2014年*月*日*萬，無違約記錄，信用優良，主要用途爲**。

經查證，本人**（親屬）在**社貸有餘額*萬元，具體情況爲：2014年*月*日-2014年*月*日*萬，2014年*月*日-2014年*月*日*萬，無違約記錄，信用優良，主要用途爲**。

2、參與民間融資方面。

經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在"以獲取高利爲目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用於投資、放貸"的現象；二是不存在"以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資"的現象；三是不存在"以客戶或本人的賬戶爲他人過渡資金"的現象；四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現象；五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現象；六是不存在"自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構"的現象。

3、內部員工經商辦企業方面。

經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

以上三方面爲本人在"三項"排查工作中的自查情況，本着"勤奮、忠誠、嚴謹、開拓"的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行爲，防範化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

自查人：***

2014年10月30日

第二篇：銀行員工風險排查報告

社會融資行爲排查報告

按照《***銀監局辦公室轉發中國銀監會辦公廳關於銀行員工涉及社會融資行爲風險提示有關文件的通知》（*銀監辦通****號）文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的後果，認真組織，精心實施，防範員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組，分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內容

此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動；是否充當社會融資“掮客”，介紹他人蔘與社會融資從中收取賄賂、提成、佣金；是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來；是否有員工利用職務之便或銀行員工身份，爲借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發現的問題及整改情況

本次排查，未發現我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。

四、擬採取的監管措施

我部擬採取以下監管措施深入開展排查：

（一）及時發現並鎖定排查重點，發現員工存在社會融資行爲的，對與其有關的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業務操作環節的合規情況進行深入、細緻地檢查，徹底查清查透。

（二）抓好“四個結合”，即與融資性擔保公司非正常業務往來清理排查相結合；與貫徹落實省銀監局風險排查相結合；與日常員工排查相結合；與羣衆舉報反映情況相結合，充分發揮案件防控羣防羣治的作用，切實防範民間借貸風險，避免風險向銀行轉嫁。

某某部室

二〇一四年二月三日

第三篇：銀行風險防範自查報告

銀行風險防範自查報告

根據我行文件《關於進一步做好有關風險防範的通知》的通知，我分理處主任爲排查第一責任人，於2014年11月10日至2014年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況彙報如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行爲。通過員工行爲排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行爲。

二、我分理處一直以來加強貸後管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有爲親屬、朋友等關係人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公衆的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防範民間借貸風險向銀行業傳遞。

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通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行爲。排查結束後，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，並自願接受單位審查和羣衆監督，並主動接受單位的管理。

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第四篇：銀行員工自查報告

根據xx函[2014]257號關於認真貫徹落實《xx支行員工不良行爲排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不紮實的行爲;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行爲;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行爲;

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行爲;

(二)日常生活行爲方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行爲;

2、未有經常以錢物爲賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩遊戲機等其他變相賭博的行爲;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行爲;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行爲;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行爲;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行爲;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行爲;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行爲;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行爲。

(三)業務管理方面：

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行爲或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行爲，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面：

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審覈或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行爲;

2、未有僞造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷燬會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行爲。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存摺(單)、銀行卡及密碼的行爲,並替代儲戶取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行爲;

6、未有未按規定私自爲客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行爲;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行爲;

8、未有超越職權和範圍用印行爲，無未經審批或審批手續不全用印行爲;未有私自將單位介紹信給他人使用的行爲;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行爲;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行爲，未有風險苗頭和不安全因素存在。

第五篇：銀行合規風險自查報告1

銀行合規風險自查報告

爲規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規範的自查行動。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內外賬務覈對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。 自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一着裝，樹立新形象”的要求，對各櫃員“統一着裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共 。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。 第三，加強學習，提高風險防控能力 爲使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作爲工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作爲一線櫃員的實際操作能力。 全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，爲“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。 四．整改措施及今後工作思路 今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。 （一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習 sc6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。 （二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。 （三）積極參加全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。 （四）以科學的發展觀爲指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財

務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

關於xx社（部、中心）合規風險自查情況

的報告

根據《關於印發xx縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案的通知》（xx農信聯發〔2014〕140號）要求，爲更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規文化建設年”活動推動工作小組，並對存在的合規風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規範業務操作流程等手段，不斷提升我社合規風險管理水平。現將我社合規風險自查情況報告如下：

一、組織領導

根據聯社“合規文化建設年” 活動要求，我社成立了“合規文化建設年” 活動推動工作領導小組。

組長：xxx

副組長：xxx

成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx

（注：正副組長由班子擔任，全體員工均爲成員，確保人人合規、人人推動）

二、自查情況

經過組織本社全體幹部員工開展合規風險大討論及組織全面排查，我社共發現以下主要風險點：

（一）信用風險管理方面

主要排查內容是：信貸業務貸前、貸中、貸後等環節風險管理（含貸款形態分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。

（二）市場風險管理方面

主要排查內容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內容（該項業務已集中在計財部，由該部負責）。

（三）操作風險管理方面

主要排查內容是：操作風險是否存在人爲錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統、流程和外部事件所引發的風險）。由於操作風險滲透在業務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內控管理要求提高對各業務條線在制度方面的有效執行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬迴避等方面進行嚴格監測排查。

（四）流動性風險管理方面

主要排查內容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內容。（該項工作由計劃資金財務部負責）

（五）聲譽風險管理方面

主要排查內容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規與風險管理部負責客戶回訪情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來出現客戶投訴事件發生原因。

（六）應急管理方面

主要排查內容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、信息系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。

上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業務條線執行情況進行認真排查分析（具體條線分爲：信貸、會計出納、中間業務、財務管理、安全保衛、反洗錢、服務規範等方面內容）；聯社有關職能部門主要根據自身業務條線職責要求進行排查，重點排查內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

三、原因分析

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入瞭解問題（風險）根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今後在業務發展過程中與合規風險的正確關係，嚴格踐行合規職責，最終達到防範和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

二o一一年六月三十日

（加蓋公章）