合規總結

（一）目前違規通報中涉及的問題

1.從業人員辦理業務操作不合規，未按規定對存摺真僞進行驗視。

2.客戶信息管理不嚴謹，將客戶信息帶離營業現場，存在客戶信息泄露風險。

（二）組員們討論、剖析問題產生原因及有效可執行措施

1.針對網點從業人員辦理業務操作不合規，未按規定對存摺真僞進行驗視的問題，問題成因是操作人員風險意識薄弱。今後在實際工作中加強合規學習，增強風險意識，對相關操作人員進行抽查，杜絕此類情況的發生。

2.針對客戶信息管理不嚴謹，將客戶信息帶離營業現場，存在客戶信息泄露風險的問題，問題成因是風險防範意識薄弱，今後在實際工作中儘量使用系統中的電子信息，比如CRM系統或者個人營銷系統中的短信發送功能，儘量避免紙質登記客戶信息，客戶經理由於業務辦理需要收集的客戶辦理信用卡、pos等紙質資料儘量上交，若不能及時上交的，放置在可落鎖的櫃子中，鑰匙隨身攜帶，不可帶離營業現場。

（三）小組長總結本月活動的意義及作用

通過本月的小組學習，根據合規檢查工作情況通報，對照各項規章制度，針對營業中存在的問題，風險意識薄弱等，今後加強有關業務的學習，特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力；認真履行工作職責，強化責任意識，忠於自己的職業，深思慎行。

（四）歡迎大家針對每月合規活動諫言獻策

每月開展合規活動，進行合規情況學習，開展多樣化的合規活動，讓員工深刻認識到合規的重要性，變被動合規爲主動合規，現行的規章制度存在衝突的地方，提升合規操作的可執行性，平衡業務發展與合規經營的關係。