銀行內控總結

目錄

第一篇：銀行內控總結第二篇：銀行內控總結第三篇：中國銀行內控工作總結第四篇：xx村鎮銀行內控強化年年度總結報告第五篇：銀行內控和案件防範制度執行的總結更多相關範文

正文

第一篇：銀行內控總結

xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、 銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、 加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志爲個人金融部的內控合規員。並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、 強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的櫃員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，爲加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時進行了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。

第二篇：銀行內控總結

xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署，銀行內控總結。現將我部近期內控工作報告如下：

一、 銀行卡業務。我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、 加強了內控合規建設。對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志爲個人金融部的內控合規員，工作總結《銀行內控總結》。 並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、 強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的櫃員進行全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，爲加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時進行了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。

第三篇：中國銀行內控工作總結

中國銀行內控工作總結

***x年以來，結合個人金融業務特點，我部着重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，並召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

一、***業務。我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志爲個人金融部的內控合規員。並計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的櫃員開展全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，爲加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理櫃員及時開展了清理和更新，並將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行爲進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，採轉載自百分網http://，請保留此標記取三項措施，強化全行的內控管理工作。

一是加強內控精細規範化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規範管理的實施方案》，並在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，並嚴格按照上級行的內控管理、操作規範標準，細化控制管理環節，規範監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規範管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內控管理考覈掛鉤的力度。爲了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考覈時，根據發現問(請你收藏好 範 文，請便下次訪問)題的性質嚴重程度將問題分爲一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考覈，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規範操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，並實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

第四篇：xx村鎮銀行內控強化年年度總結報告

xx村鎮銀行

“內控強化年”活動年度總結

蕪湖銀監分局：

我行在收到《關於報送內控強化年活動階段性總結的通知》後認真研讀，組織人員對我行的內控強化年活動開展情況進行了全面分析，現將情況彙報如下：

一、 開展內控強化年活動動員大會

根據“內控強化年”活動的總體規劃要求，我行領導高度重視，及時召開了“內控強化年”動員大會，成立了活動領導小組，並根據我行具體情況，制定了《xx村鎮銀行“內控強化年”活動實施方案》和全面風險排查方案。活動啓動後，我行領導多次組織本行員工認真學習領會銀監局關於開展“內控強化年”活動的相關文件，以及一系列涉及我行業務的內控管理方面的文件要求及規章制度，着力開展我行 “內控強化年” 和全面風險排查活動。

二、 開展全面風險排查活動

對照“內控強化年” 和全面風險排查活動要求，我行認真查找制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節，着力從內控制度執行力、大額信貸業務風險、對公賬戶管理、印章及重要空白憑證管理，以及重要崗位和敏感環節工作人員的行爲規範等方便開 1

展風險排查，力求做到及時發現問題，認真落實整改，努力提高管理者及全行員工的內控合規意識和制度執行力。

（一）開展對內控制度執行力檢查工作

組織相關人員成立了檢查組，按照檢查方案安排，開展制度執行力檢查工作，重點突出重要崗位和一線臨櫃人員的制度執行力檢查。通過突擊檢查，糾正了制度執行當中存在的隨意性，有效提高了員工執行制度的自覺性。

（二）對大額信貸業務開展全面風險排查

信貸部門結合目前大額信貸業務工作實際情況，以風險全覆蓋爲原則，研究制定了專門性、全覆蓋的風險排查方案，確定排查範圍和標準，針對貸款風險分類、貸款的合規性進行了系統的風險排查，有效防範信貸風險，依據風險排查方案要求和部署，積極落實並開展貸款風險排查工作。

1、一是對貸款風險分類排查。檢查在貸款風險分類管理上是否圍繞貸款五級核心定義開展分類工作，對貸款的分類認定情況、採取的分析認定措施和最終確定的分類結果準確性進行了全面排查。二是重點對中、小企業及自然人其他貸款風險分類真實性檢查，逐筆分析、逐個排查。

2、對貸款合規性風險排查。一是檢查調查崗、審查崗、審批崗、貸款出賬審覈崗崗位責任落實情況；二是調查崗雙人調查執行情況，是否對每一筆貸款落實2人以上調查人員盡職調查。

（三）對賬戶管理風險隱患排查

一是檢查所有基本存款賬戶和預算內專用賬戶均是否都履行了開戶覈准制；一般存款賬戶和非專用賬戶是否全部進行了備案，是否簽訂賬戶管理協議；對代理開銷戶是否取得授權許可和提供了代理人有效身份證件。二是重點檢查了各類賬戶的使用，是否存在一般存款賬戶支取現金情況和出租、出借、轉讓賬戶的情況；有無內部員工侵佔、挪用客戶資金等行爲。三是檢查賬戶對賬過程和對賬面，賬務覈對是否換人與客戶覈對和重要賬戶雙線覈對，對賬回單收回比率，對賬過程中是否有可疑情況的賬戶。四是對大額支付業務是否進行了詳細登記、分析和跟蹤監測，有無異常收付和異常變動現象，是否具有真實的貿易背景和交易事實。

（四）對印章及重要空白憑證管理風險排查

業務印章和重要空白憑證管理是有效防範內部風險隱患的重要環節，建立有效管理制度的操作流程，明確印章、重要空白憑證使用種類和範圍是防範和消除風險隱患的重要措施。我行着重對業務印章和重要空白憑證的離崗交接和停用銷燬情況進行了全面、細緻的排查，確保了內部管理工作合規。

（五）人員的行爲規範風險排查

一是與每位員工簽訂了“依法合規經營承諾書”，樹立合規從我做起，恪守規則，嚴守風險底線，自覺遵守職業道德，二是通過進行員工行爲排查，經排查我行未發現有直接組織、參與民間借貸或融資活動，或充當社會融資“掮客”、購買彩票炒房、

炒股等交易不法行爲。

三、 針對活動開展情況進行制度上的查漏補缺

進一步完善我行的內控制度，有針對性的制定或修訂了《xx村鎮銀行信貸管理基本制度》、《xx村鎮銀行銀行承兌匯票管理辦法》、《xx村鎮銀行貸款利率管理辦法》、《xx村鎮銀行客戶經理管理辦法》、《xx村鎮銀行賬戶管理人員崗位職責》、《xx村鎮銀行人民幣銀行結算賬戶管理系統業務管理辦法》等。

四、下一步工作打算和風險防範措施

完善內控風險管理，構建長效內控管理機制對於促進我行的可持續發展至關重要，內控工作是經營管理的重要組成部分，在下一步工作中我行着重從以下方面來強化我行內控建設情況：

一是開展合規教育，提高廣大員工合規經營和防範案件能力。強化規章制度培訓學習，是員工熟悉政策、規章制度，正確運用規章制度和合規操作的前提，讓廣大員工自覺遵守和執行，才能從源頭上防範合規風險，增強員工的合規操作意識，嚴格操作程序，堅決克服“大錯不犯，小錯不斷”的違規行爲，防止案件的發生。

二是加強內控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點：一是針對檢查存在的薄弱環節、重點部位和業務開拓中存在的問題，制定配套的措施和實施細則；二是對以前規章制度的執行情況進行綜合考覈，確定重點監控部位，進行重點檢查；三是抓好整改落實。對各類檢查中發

現的存在問題要抓好後續跟蹤檢查，認真分析問題產生的根源，做到查找重點，對症下藥，強力整治。四是嚴格追究責任。要真正提高內控制度的執行力，就要強化責任追究，完善懲誡問責制度，對存在問題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責任人要從嚴處理，建立“違章責任登記制度”，實行嚴格懲誡。

總之,通過本次“內控強化年”活動的開展，我行把加強內控和案防管理工作與促進我行又快又好發展統一結合起來，有力地推進xx村鎮銀行的各項業務發展。

二〇一四年三月二十五日

第五篇：銀行內控和案件防範制度執行的總結

銀行內控和案防制度執行的總結

根據總行開展“合規執行年”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我支行認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了全行人員的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，牢固樹立“抓內控案防就是促安全，保安全就是增效益”的經營理念，在執行過程中突出抓好員工思想、業務教育，不斷完善內控案防責任機制，防控治理案件高發風險點等工作，重點在提高認識、嚴排細查、剖析原因和問題整改上下功夫，着力提高支行的內控外防能力，努力營造安全穩定的經營發展環境。現將執行情況總結如下：

一是堅持立足教育，抓素質提高，築牢思想道德防線。利用晨會和班會，完善多種形式的員工教育培訓機制，對支行人員開展反腐倡廉、案防和科學發展觀教育，以及業務技能、職業道德、規章制度、法制和案例警示教育；使員工熟練掌握各項業務的風險點、風險環節、控制措施和業務操作流程，切實提高員工對“風險點、風險環節、控制措施”的理解和掌握，引導支行員工自覺增強抵制不良風氣侵蝕的能力，築牢思想道德防線。將“內控和案防制度執行年”活動整體推進作爲支行穩定發展戰略的首要任務來抓好，使全行員工充分認識到加強內控和案件防範工作的重要性和緊迫感。

二是堅持立足源頭，抓綜合治理，提高內控管理水平。堅持

從預防着手，積極構建依法合規經營和防範化解金融風險的案防機制，不斷營造內控文化氛圍，大力提升全員風險防範意識。依據《“執行年”活動實施方案》，支行認真做好自查、自糾、整改、督查、總結報告等各階段工作。結合自查自糾活動查擺的突出問題，深入開展規章制度的評價和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，確保“執行年”活動落到實處，取得實效。以“學規定促發展”主題教育爲契機，提高對制度執行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀、違規、違章行爲。以“內控和案件防範制度執行年”活動爲載體，進一步更新內控理念，優化內控環境，夯實內控基礎，解決突出問題，提高內控管理水平。三是堅持立足完善責任，抓風險防範，加強人員動態管理。始終把內控管理和案件防範當作支行的中心工作來抓，按照“誰主管，誰負責”的原則，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內控案防工作格局，使內控案防工作相互制約，環環緊扣，職責分明，促使各個崗位員工時刻自我約束，保持警鐘長鳴，在支行構織了一張安全防範網絡。我支行結合銀監局、銀行業協會的部署和要求，，自查內容全部覆蓋銀監局要求的排查內容。加強人員動態管理。支行高度重視員工行爲動態管理工作，定期對員工不良行爲進行排查，發現行爲異常員工及時採取相應措施，予以重點關注。營業網點負責人作爲員工行爲動態管理的第一責任人，要對員工不良行爲進行認真排查、重點關注，並及時上報支行；對員工不良行爲措施不力的負責人要予以問責，實行責任到人制

度。

四是堅持立足嚴排細查，抓整改落實，防範風險隱患。正確把握和處理髮展與管理的關係，越是發展越要規範，越是改革越要嚴格，進一步落實監督機制，定期對員工的經營管理、制度執行、思想狀況進行檢查監督，同時採取突查、抽查等方式加大對櫃員、大堂經理、客戶經理的檢查，使員工時刻繃緊案件防控這根弦。注重從全面引深員工思想行爲動態管理工作入手，圍繞總行關注重要風險點開展防範工作，有效化解風險苗頭和隱患。

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