支行行長助理(負責對公業務)述職報告
支行行長助理(負責對公業務)述職報告
2018年7月3日根據組織安排,工作崗位由機構經分部總經理助理調整至勞動路支行行長助理(負責對公業務)。這半年時間裏,在分支行領導和主線部門的支持幫助下,在支行員工的積極配合下,各項工作有序推進,現總結匯報如下:
截止2018年11月30日,勞動路支行全口徑對公存款時點餘額25.5億元;全口徑對公存款日均21.7億元,較上年新增4.7億元,完成任務目標的204%。核心存款時點餘額25.5億元;核心存款日均餘額20.9億元,較上年新增5.8億元,完成任務目標的322%。超額4.6億元提前完成12月15日存款目標。
一、工作亮點及措施
(一)聚焦重點客戶,深化客戶經營
對支行客戶進行分類分層管理,對重點存量客戶組建一對一的專項營銷小組。支行的幾大重點客戶都處於合作銀行多,融資渠道廣、溢價能力強的現狀,針對這種情況支行以一把手爲大客戶經理的理念,每週至少與企業的核心人見面一次,電話一次,全面瞭解客戶的業務開展和需求信息。發起與客戶共建讀書角等活動,通過贈書、共開讀書會等多種形式互動,進一步加深客戶關係。下半年,成功爭攬債券發行6億元份額、中標結構化存款3億元、中標8億元專項債託管資格、成功投放結構化融資2億元等,實現某些業務領域的零突破。
(二)聚焦重點行業,積極拓展新戶
按照分行的業務導向,積極開展集團客戶在滬子公司、行業優質客戶的名單制營銷,通過高效的服務及優質的綜合金融服務方案,下半年共計上報白名單8戶,審批通過7戶,截止11月30日共發起授信合計6.5億,新增授信批覆5億,投放落地1戶,新增表內貸款規模0.5億。新開立國際業務客戶2戶。儲備純負債目標客戶3戶。
(三)聚焦精細管理,提升拓新並重
建立了有效戶明細臺賬,每週統計通報,對支行每位員工有效戶情況進行動態跟蹤,對臨界客戶分配責任人進行盯防。下半年通過結算提升6戶,通過授信帶動6戶,通過新業務拓展3戶。其中11月單月提升5戶,扭轉持續三個季度的負增長局面,實現新增摺合4.1戶。同時,積極營銷與三方公司合作搭建政企通平臺,爭取源頭客戶資源,爲後續基礎客戶的拓展搭建橋樑。
(四)聚焦短板指標,挖渠道夯基礎
高度關注私募行業的託管業務機會,成功營銷某央企子公司的私募基金託管資金3.7億元,某地方資產管理公司債轉股專項債資金託管8億元,申通信託消費金融新增託管規模7.6億,實現存款和中收雙增長。積極聯合銀河證券、開墾證券、資產管理公司等渠道方爲客戶量身定做撮合業務方案,爲下一步業務開展打下堅實基礎。
(五)聚焦團隊建設,提升綜合素質
客戶經理的綜合素質是服務客戶的基礎,堅持紮實開展“三會一課”學習活動,通過貸前預審會、一週一課堂等持續提高員工的專業素養和業務能力,通過黨建專題學習、周例會、晨會等豐富多樣的形式,提高員工的政治素養和團隊意識,凝聚團隊力量,堅定發展信心,明晰發展方向。
二、工作中存在的問題
(一)負債和資產業務集中度較高,對大客戶的依賴度高;
(二)重點客戶產品覆蓋度不高,客戶營銷深度廣度不足;
(三)中間業務收入各條線不均衡,短板較爲明顯;
(四)客戶結構決定議價權較低,導致人均及整體利潤仍在分行平均線以下,客戶經理產能仍待提升;
(五)個人轉崗後,產品知識的綜合靈活應用方面需要提升。
三、2019年工作思路
繼續貫徹落實方行長提出的“打好三大攻堅戰”(客戶、不良、能力)的要求,圍繞“綜合融資、交易銀行、機構業務”三大抓手,落實“四個並重”(①資產、負債並重;②表內、表外和撮合融資並重;③交易銀行基礎產品和重點領域並重;④客戶經營上存量和新增並重)。具體措施如下:
(一)加快新戶拓展,持續夯實基礎
1、緊跟分行政策導向,以《關於進一步加強資產投放及項目儲備的通知》的9類客戶作爲營銷方向。
2、以綜合融資、機構業務、渠道建設、交易銀行 、科技投入爲五大抓手,開拓營銷思路。
3、着力提升對公有效客戶指標,過程管理和結果導向並舉,確保對公有效戶快速增長。
4、堅定信心,多措並舉,強力推進儲備客戶和項目落地,確保穩存和增存。
5、加大對結算客戶的營銷,不分大小、不分強弱,先立足於挖潛,再放眼去拓展,繼續全員推動對公有效客戶指標提升;對於“三大”客戶,多產品運用,對於中小無貸戶,行成“結算+理財”的覆蓋模式;
(二)深化客戶經營,提升綜合貢獻
1、聚焦存量客戶,在調整轉型中尋找業務合作機會。
2、聚焦創新產品應用、跨境聯動和渠道撮合,確保負債穩定性。
3、緊跟幾大核心優質客戶的新項目、新需求,發掘新的業務機會。
4、明確資源稀缺現狀,聚焦存款和中收,敢於善於向客戶要收益;管理人員分層,根據客戶的貢獻度,明確專人負責維護提升,結合客戶實際需求。制定一戶一策,着力提升客戶體驗,並在此基礎上提升客戶貢獻。
(三)嚴細風險管控,確保資產質量
1、嚴格格按照總分行要求做好存量客戶“四分類”和新客戶“白名單“的申請和准入工作。
2、做實做細基礎管理,包括貸前、貸中、貸後各環節;
3、強化合規經營,穩健發展意識,確保”平安發展“。
2018砥礪前行,始終心懷感恩,不忘領導的信任,夥伴的支持,團隊的堅守。2019年面對更加複雜的市場環境和激烈的同業競爭,繼續堅持“存款立行、客戶立行”的思想,搶資產搶客戶,調結構控風險,在發展中自我轉型,在轉型中實現不斷突破。
爲學之實,固在踐履,修己惠人,篤行致遠!
勞動路支行 XXX
2018年12月10日
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