郵政代理保險業務自查報告

第一篇：郵政代理保險業務自查報告

郵政代理保險業務自查報告

爲落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業務開辦逐級授權，授權規範，並在上級授權規範內開展業務

2、不存在違反法律法規開展業務，代理關係和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證

4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符

5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委託授權書等重要文件的行爲

8、嚴格按規定留存客戶身份證複印件，對於投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導行爲，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網點日間業務及時上繳後督，並留存交接記錄

11、擺放的資料合規，沒有自行印製宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，並做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效，

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務，

16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規

17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規定進行單證的請領、交接，並留有相關記錄

19、嚴格按協議規定的結算機構、結算週期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬

20、設立專門的業務臺帳和財務賬薄記載保險代理業務

21、不存在挪用、截留、侵佔保險費或者保險金的行爲

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用

第二篇：關於保險代理業務自查自糾的整改報告

關於保險代理業務自查自糾的整改報

告 一、2014 年度機構運營及保險代理業務經營情況 2014 年度本機構主營業務規模、與保險代理業務相關的 主營業務經營情況；實現的代理保費、手續費收入、代理險 種及各險種手續費分析。 二、2014 年度與保險機構合作情況 與保險機構的合作情況；2014 年合作業務量前五位保險 機構及業務情況。 三、自查自糾工作開展情況 本機構貫徹落實《關於開展寧波市車商類保險兼業代理 機構自查自糾工作的通知》精神，開展代理業務自查自糾工 作的具體情況。

四、自查自糾工作中發現的問題 自查自糾工作中發現的具體問題，包括問題表述、相關 數據及原因分析。 五、整改措施 針對發現的問題所採取或下一步將採取的具體整改措 施。

第三篇：郵政代理保險業務經驗材料

在省公司的正確領導下，在省專業局和市局的大力支持下，20**年鄭州郵政代理保險業務繼續保持着又好有快的發展勢頭。在營銷業績方面，20**年1-2月份，鄭州郵政代理保險共實現代理保費1.58億元，較去年同期提升210%，累計增長保費1.**億元！實現業務收入1006萬元，完成年收入計劃的37.4%。在隊伍建設方面，鄭州郵政代理保險現有團隊經理13人，保險代理員189名，勞動合同簽訂率爲100%，團隊人員穩定，業務技能不斷提高，月人均保費45萬元，保險團隊業績佔比高達99.7%，位居全省第一。全區除25名上崗三個月的新人外，其餘164名保險代理員均取得了代理人資格證。今年前兩個月，我局共有87名代理員達到初級客戶經理營銷定額的形象進度，有2名團隊經理達到客戶經理的形象進度，有10名團隊經理達到高級客戶經理的形象進度。

一、主要經驗

（一）精耕細作，市區團隊鑄輝煌

自全省代理保險組建專業化隊伍以來，幾年來鄭州郵政代理保險打造了一支執行力強、綜合素質高、營銷能力強的保險團隊。徹底擺脫了全員營銷的發展模式。區、縣局長稱讚我們：鄭州代理保險專業“支撐最到位、隊伍最健全、成效最顯著、領導最放心”。特別是市區團隊，連續三年在全省團隊業績排名中一直處於領先地位。**年短短兩個月共實現代理保費6000多萬元，高居全省第一。

截止2月底，鄭州市區共涌現出1個保費在300以上的網點，13個保費在200以上的網點，26個保費在100萬以上的網點。取得上述業績，我們主要採取了以下做法：

20**年，鄭州市政府對城區進行改造，大規模的都市村莊拆遷，許多都市村莊拆遷戶得到了政府的補償款，我們團隊人員得到這一商機，立即行動起來，跟蹤調查拆遷進度，覈實拆遷戶什麼時候能拿到補償款，並在重點區域進行拉網式宣傳，着重開發拆遷戶客戶羣體。至今，我們已經從都市村莊拆遷戶中開發了將近1000萬元的保險業務，僅東明路網點開發的一個拆遷戶客戶，就來郵政辦理了六份保險，總保費達120萬元！

鄭州市近幾年涌現出來很多的高檔社區，管理嚴格，不利於代理員進社區宣傳。針對這一情況，我們組織代理員進行想辦法出主意，主動找收投局和投遞班合作，利用投遞員能自由進入社區的優勢，在報紙中夾帶宣傳頁投遞到戶。這樣的宣傳起到了顯著的效果。據統計，現在來我們網點辦理保險的客戶，90%以上是由保險代理員走出去宣傳開發的。代理員立足於網點但不依賴網點，真正做到了不與網點爭資源，不僅吸引大批客戶前來辦理保險業務，還帶動網點其他業務的發展，贏得了區局長、所主任以及營業員的讚譽。

經過幾年的發展，我們已經積累了大量的客戶資源，我們在這些珍貴的客戶資源上進行了深耕細作，取得了良好的效果。例如，今年國壽公司的分紅好，明顯高於同期銀行存款利率。保險代理員拿到分紅報告後，以此爲契機進行宣傳，給每一個買過保險的客戶打電話進行回訪，對以往的老客戶進行了深挖，老客戶開發率達到了80%以上，二七區甚至達到了90%！

像這樣的營銷實例還有很多，很多的保險代理員以網點爲依託，以社區爲重點進行宣傳和深耕細作，真正的做到了用心經營。很多代理員每天宣傳到晚上八九點仍不知疲倦，天天在崗仍然樂此不疲。像這樣激情投入的不僅是我們的代理員，更有一些優秀的團隊經理，像金水區的團隊經理薛秀琴，每天7：50準時出現在轄區內的網點。甚至到深夜12點，代理員還能接到薛秀琴的短信，統計業績、鼓勵代理員並幫她們解決實際工作中出現的問題。這樣愛崗敬業的營銷人員，在鄭州市區團隊比比皆是。當別人問起薛秀琴爲什麼那麼投入時，她這樣講：“郵政局給了我第一份工作，這也將是我的最後一份工作。在這裏，我的人生價值得到了體現，我每天工作的很快樂，現在又有了省公司的好政策做保障，在這裏工作有奔頭！”的確是這樣，她樸實的話語反映出了基層營銷員真實的想法，映射的是我們省公司好政策在基層的普遍反應。營銷人員的激情投入，是因爲她們有強烈的歸屬感，因爲她們把郵政代理保險當成了自己的事業，因爲在這裏她們勞有所得，因爲她們在這裏體會到了郵政企業的魅力！全省郵政在**總經理的帶領下，在省公司好政策的激勵下，在省專業公司的指導和市局的支持下，在郵政這樣和諧、開放的大家庭，我們的代理員怎麼能不把工作當成自己的事業？怎能不全情投入？

（二）深挖潛力，縣局業務大提升，更多精品文章來自，

省公司383、384、385和409號文件出臺後，在省專業公司劉憲申總經理親自指導下，鄭州代理保險組織全體人員先後五次學習省公司文件，要求每個員工對照文件定位，找目標、找晉升。六縣一區保險專業負責人都摩拳擦掌，紛紛表態要以收入規模或增幅，享受副科級待遇。保險代理員對自己重新定位，認識到通過個人努力可實現身份轉化，奮鬥目標更爲明確，工作幹勁更足！

爲迅速啓動縣局業務，**年我們選派市區優秀的團隊經理擔任主抓縣局的負責人，對縣局進行重點幫扶，元旦期間提前策劃，精心組織，依次在六縣一區組織開展了規模宏大的保險業務啓動大會。在各場業務啓動會中，縣局一把手均親自到場，各專業負責人都前來觀摩。業務啓動會堅定了信心，鼓舞了士氣，確立了目標，起到了強力啓動業務的目的。今年六縣一區代理保險保費量較去年增長7495萬元，增幅279.6%。業務量佔比迅速提高，截至目前，縣局業務佔比已達68.85%，較去年底提高11.5個百分點。

（三）以人爲本，新團隊經理顯身手

保險團隊的發展，離不開稱職的團隊經理。爲給**年發展打好基礎，經過競聘選拔，**年底我們選聘獲得國家局營銷創百優稱號的薛秀琴擔任金水區團隊經理，選聘優秀保險代理員郜海燕擔任中原區團隊經理，選聘登封局優秀保險代理員擔任滎陽局團隊經理。人員調整後不久，上述三個局的保險發展面貌煥然一新。中原區保險團隊多次保費名列市區團隊第一，屢獲市區優秀團隊稱號，金水區團隊的月均保費由去年的260萬元提升至500多萬元，滎陽局的月均保費由去年的290萬元提升至890多萬元！

成績面前，我們也看到很多不足。例如縣局之間發展不平衡，個別縣局發展相對滯後，在全省縣局的排名與當地的經濟條件不匹配，市區郊區局的保險發展也沒有實現大的突破。

目前股市震盪，許多股民、基民退出資本市場，大量閒置資金給保險業帶來新的發展機遇。各家保險代理機構紛紛抓住有利時機，擴大市場份額。全省郵政代理保險發展呈現井噴式發展，其中信陽局更是處於領跑地位。在鄭州金融市場上，建行、農行等加大代理保險業務的發展力度，也已組建以大堂經理爲首的保險營銷隊伍，以保險手續費收入彌補基金的收入缺口。形勢告訴我們，商機無所不在，競爭日趨激烈，唯有不斷創新，提升核心競爭力，才能立於不敗之地！雖然目前鄭州郵政代理保險面臨着壓力與挑戰，但我們深信，依靠強大的保險團隊，在省市一體化的優勢保障下，我們有信心、有決心取得新突破！

二、目標及措施

1、營銷目標

3月份單月實現代理保費1.4億元，確保一季度完成半年保費計劃，完成全年收入計劃的50%。

2、工作措施

一是繼續加大客戶二次開發力度，根據分類整理出來的客戶檔案，通過電話回訪等形式，對廣大老客戶進行回訪，帶動新險種的銷售。二是深入挖掘郵政多年來積累的客戶資源。與投遞員、速遞員充分結合，藉助他們平時走街串巷、客戶資源豐富的優勢，由保險代理員上門拜訪客戶，拓寬業務發展渠道。三是開展市區與縣局團隊間的業務對抗賽，促進整體業績的上升。四是繼續調整險種結構，提高期交的業務佔比。

總之，請**總經理及省公司黨組放心，我們將堅定不移地執行省公司營銷體系建設的指導方針，緊緊靠專職營銷隊伍，加強專業化管理，健康發展保險業務，實現業務新跨越。謝謝大家！

第四篇：縣郵政代理保險業務發展經驗總結

文章標題：縣郵政代理保險業務發展經驗總結

___縣是___省一箇中等發達程度的縣，在地域經濟環境特點不突出的情況下，該縣郵政局發展代理保險業務卻在___創下了數個第一：——年——月該局在全省率先與人壽保險公司簽署合作協議；全省第一筆保費在該縣郵政局入賬；——年——月該局又在全省率先在全縣郵政網點成立保險代辦機構。

“___模式”在一定程度上實現了“郵保雙贏”。目前郵政代理保險的業務量已佔到縣人壽保險公司業務量的七分之一，而且憑藉郵政的信譽和品牌，羣衆對保險的接受程度明顯增強。從郵政自身角度講，代理保險業務的開辦進一步拓寬了郵政的服務種類，實現了郵政網絡的增值，從業務收益來分析，除手續費收入外，保險沉澱資金形成的收益也非常可觀，其中___局根據農村拓展業務的特點專門設置的“郵政保險社會營銷員”起到了非常關鍵的作用，爲用戶代辦儲蓄存款２００多萬元，並積極投身到郵政新業務宣傳及報刊大收訂等工作中去，他們已經名副其實地成了發展郵政業務的“第二軍團”；另外，郵政辦保險還緩解了部分社會就業壓力。唐山市人壽保險公司直銷業務處任處長認爲：“___模式”的貢獻在於高舉了中國郵政和中國壽險兩面大旗，在中國面臨入世挑戰的背景下，通過強強聯合，共拓市場，共同爲振興郵政和民族壽險業做出了貢獻。

___局通過與保險公司的“緊密型”聯合，借用“品牌”創品牌，“辦保險找郵政”的無形資產逐步在全縣形成，初步探索出了一條在農村發展郵政代理保險業務的成功之路。

“拿來”的做法

（一）“拿來”保險公司的“品牌”，推進管理機構的創新。

２０００年１月１５日，___局與中國人壽保險公司___縣分公司聯合召開郵政保險代理機構成立大會。基本管理機構模式爲：以縣郵政局和各鄉鎮郵政支局爲依託，成立保險公司營業機構，其中，在縣局成立保險代理營業部，在全縣１３個支局全部成立保險代理營業處，並正式對外掛牌營業。保險公司視各營業部（處）爲正式保險機構，下達發展計劃，按正式保險機構考覈獎勵。各營業部（處）所做業務爲郵政代理業務，保險公司按規定比例給予優惠手續費。這種“兩元”管理機構，不僅使郵政部門經營保險業務取得了合法的經營身份，同時有助於增強保險公司的責任意識和經營意識。

（二）“拿來”保險公司的人才，推進人才機制的創新。

一項新業務的起步，必須有專業人才做指導。由中國人壽保險公司縣分公司向每個郵政營業部（處）派駐一名專業保險人才（原有行政關係不變）；由縣人壽保險公司聘任縣郵政局長及各支局長爲保險營業部（處）主任，聘任派駐在各個營業部（處）的專業保險人才爲副主任，明確主任爲行政負責人，副主任爲業務負責人，具體負責對保險營銷的培訓和指導。保險公司視各營業部（處）任務完成情況給予主任、副主任崗位津貼。新的人才機制的構建，不但成功地爲郵政代理保險業務的順利起步提供了人才保障，而且爲發揮保險公司的人才優勢和專業營銷優勢找到了合適的途徑。

（三）“拿來”保險公司的機制，推進經營模式的創新。

首先是營銷機制，在利用郵政網點進行櫃檯營銷的同時，將上門營銷定位爲發展保險業務的主要方式。

其次是佣金制，將全縣郵政職工及營銷員全部按經營業績予以考覈，上不封頂，下不保底，多攬保者多收入，完全按險種的佣金比例計提報酬。對完成任務好的人員由保險公司爲其辦理養老及意外傷害保險，對完不成任務的社會營銷員及時淘汰更新，截至目前已調整了５人。

三是嚴格落實《代理保險業務操作規程》、《保險管理制度》等規章辦法，實行錢、賬分離，崗位制約，嚴格事後監督和審計稽覈，從而爲代理保險業務的規範發展打好基礎。

___縣局的“拿來主義”是在平等互利、友好協商基礎上的資源共享和緊密合作。保險公司利用郵政的網點、設施、人員、品牌，在投入少的情況下迅速實現了對全縣的業務覆蓋。而郵政則依此引進了人才、創新了機制、盤活了資源，爲郵政代理保險業務的專業化經營鋪平了道路。

二、合作經營模式下獨特的培訓機制

保險業務專業性強、營銷策略複雜、對人才素質的要求更高。郵政代理保險業務能否健康、持續、穩定發展，最終決定於郵政自身能否培養出一大批高素質的保險人才。爲此，___局在推進機制創新的同時，將人才培養和隊伍建設作爲一項關係郵政保險業務長遠發展的大事來抓。

切實加強郵政自身保險人才的培養。引進保險公司專業人員的目的是教出帶出郵政自己的保險人才隊伍。截至目前，___縣局已舉辦了７次保險培訓班，共計２７０人次參加了培訓。

___縣分公司派駐縣局營業部的副主任孟慶奇，參照保險公司的做法在全縣郵政系統內部推廣“晨會”制度，要求各營業部（處）每週都要抽出專門時間舉辦“晨會”，主要內容是保險業務培訓及展

第五篇：關於保險代理業務自查自糾的整改報告怎麼寫

要你自查自糾哪些方面，就根據這些點寫報告，關於保險代理業務自查自糾的整改報告怎麼寫。應該會提供一個自查自糾表的自查自糾哪些方面根據這些點寫報告。eg：參加開展*評議行風工作以來，通過學習公司黨委文件及領導的講話精神，認真對照檢查自己的學習態度、工作方法、管理經驗及日常管理工作的執行力度等方面都存在着許多不足，有待於通過本次開展的*評議行風工作來認識和檢查自己，作爲一名供電所的管理人員，認識到自己存在着以下三個方面的不足。一、學習不夠與現代企業的管理要求有差距作爲企業的基層管理人員需要有較高的政策理論水平和較強的業務技能知識。我在學習方面主要存在以下幾個方面的不足。一是對學習的必要性認識不足，認爲身處基層，只要把公司安排的各項工作做好，把經營任務指標完成，確保不出安全問題就夠了，學不學一樣能搞好工作；二是把學習的位置擺的不當，沒有擠出一定的時間加強學習，片面的只做具體事，搞自己分管的實際工作；三是學習方法欠佳，沒有把理論知識聯繫實際工作去學，偶爾也就是翻翻書，遇到什麼難題看什麼內容一晃而過；四是學習內容不夠全面，側重於應付實際技術難題看業務書，而不注重學習政策理論和法律法規及企業管理方面的知識。由於放鬆學習，使自己的綜合素質，沒有較大的提高，與現代企業的管理要求有一定的差距。二、工作方法不靈活，實際工作經驗不足本人自學校畢業參加工作已經8年時間，但是從一名普通職工成長爲一名企業的中層幹部基層單位的管理人員才半年的時間，由於現在的崗位發生變化所處的位置發生變化，原來在普通職工崗位上的定位所掌握的工作方法和工作經驗已不適應現在的管理崗位，在不斷學習和摸索的過程中經常出現工作方法簡單，不靈活，工作經驗明顯不足，致使自己在工作中走了不少的"彎路"，難免給工作帶來了一定的負面影響。三、抓職工隊伍建設管理力度不夠近年來，個人工作是一步一個腳印走過來的，組織上給予了一定的評價，但自擔任副所長以來，分管全所生產方面的工作，帶領各崗位職工搞好本職工作，爲了搞好各項工作，完成經營任務指標，讓政府放心、人民滿意、上級主管部門認可，理應抓好職工隊伍建設，加強管理力度和執行力度，樹立電力企業的新形象，整改報告《關於保險代理業務自查自糾的整改報告怎麼寫》。 但由於自己覺得年紀輕，所裏的職工大多都是老同志、老師傅，怕得罪人，就聽之任之。少數職工參與社會賭博，安全意識不強，習慣性違章時有發生，不思進取，整天怨聲載道，對待客戶的服務態度也不行，更有甚者，不能與所委會保持一致，甚至對立消極，雖然沒有形成大的氣候，但也不同程度影響了其他同志的工作積極性，我只是採取"教育從嚴，處罰從輕"，沒有嚴格執行規章制度，只是片面地考慮到大多數職工平時工作任務重，"三化"管理扣工資也不少，只要不犯大的原則錯誤也就算了，但卻沒有從長遠的角度認識到如果不從小事抓起，不從小的問題糾正就有可能出現大的問題，就不能做到"防微杜漸"，會嚴重影響到電力企業的形象，大大削弱隊伍的戰鬥力。以上存在的問題，既有客觀因素，更有主觀原因，但通過學習和積極參加電力企業*評議行風活動，自己充分認識到，所存在的問題和不足，是作爲一名共產黨員不應具有的差距和不足。作爲一名共產黨員，一名企業的管理人員，如何正確對待*評議行風工作，堅定不移的與公司黨委保持高度一致，用正確的態度對待自己的不足，提高認識，修正錯誤，首先是認真分析和剖析形成不足的根源。放鬆學習是第一根源。客觀地認爲自己天天忙於搞實際工作，抓好具體事，沒有時間搞學習，自己給自己找"防空洞"，沒有從主觀上認識到學習的重要性，沒有在工作之餘擠時間搞學習，不求進取，認爲在基層工作只要把公司安排的各項工作搞好，把經營任務完成，不出安全問題就行了，沒有考慮到應該提高自身的綜合素質。缺乏開拓精神和怕麻煩是第二根源。自己雖然走上領導管理崗位時間不長，工作方法不靈活和工作經驗不夠，在常人眼中是正常現象，都認爲每一個初走上領導崗位的人都有這個過程，但是我認爲自己還是在工作中缺乏開拓精神和怕麻煩的思想，應該多與各個層面的人接觸，不能迴避現實中的客觀存在的矛盾，要學習怎樣用不同的工作方法處理同樣的事情，怎樣從予盾中找出解決問題的辦法，只有在矛盾中在複雜的問題中鍛鍊自己，磨練自己，如果沒有開拓精神一味地怕麻煩，那就是在管理崗位上呆的時間再長那也會一事無成。怕得罪人，不能擺正自身的位置是第三根源。作爲一名供電所的管理人員，上要對政府和公司黨委負責，下要對客戶和職工負責，不加強管理，不把職工隊伍建設好是不行的，但是導致我前面所陳述的問題的原因到底是什麼呢?一是覺得自己年紀輕怕得罪人，怕對自己的前途有影響，乾脆當個"好好人"；二是考慮到大多數職工都是老同志、老師傅(佔三分之一的同志已超過50歲)，本身"三化"管理工資就扣得不少了，只是平時發現問題多，採取"教育從嚴、處罰從輕"，搞說服教育，但是一部分人根本沒有從本質上去認識問題，改正過錯，我也就"聽之任之"，保證不出現原則性的問題就夠了；三是沒有擺正自身的位置，總認爲只要自己的工作盡職盡責就行了，往往是談的多，督辦的少，認爲誰人出問題他自己負責。導致了黨性不純，宗旨淡化，事業心和責任心不強，沒以黨和人民的事業爲重。造成職工隊伍，形成合力不夠，影響開拓進取，缺乏應有的戰鬥力和凝聚力，久而久之，不但影響了個人，又影響了集體。對照開展*評議行風工作的原則和指導思想，結合公司黨委文件精神，認真反思和檢查自己的問題和不足，自查剖析存在問題的根源。認真面對，慎重對待，深刻檢查，提出改正自己的措施，爲下步徹底改正自己的不足提供思路。我將自覺按照以下措施改正自己提高自己。一是加強學習，努力提高自己的政策理論水平和管理水平以及業務技能，不斷豐富自己的管理經驗，完善自己的工作方法，提高駕馭現代化企業的管理能力。二是擺正自身位置，加強職工隊伍的建設。從思想教育入手，加強業務技能培訓，加強崗位管理制度的執行力度，努力提高職工隊伍的政治素質和業務素質，最大限度地形成活力，形成戰鬥力，讓我們的企業不但履行企業職能，更要履行社會職能，爲建立和諧的*現代化文明添磚加瓦。三是正確對待羣衆的批評意見，努力工作，用實際行動彌補不足。在本階段和整個行評活動中，我將會做到有則改之，無則加勉的態度，認真把握好這次*評議行風的機會，提升服務水平，向黨和人民交一份滿意的答卷。敬請上級黨組織予以批評和指導。