客戶調查報告(精選多篇)

第一篇：客戶調查報告

附件7

調 查 報 告

一、借款人基本情況：

xxx，成立於xx年xx月，註冊地址：xxx;經營範圍爲xxx;企業性質：xx;註冊資本：xx萬元；其中xxx出資xx萬元；法人代表：xxx;人員xx名，其中：管理人員xx名；公司設置股東會、董事會和監事會，董事會向股東會負責，監事會負檢查監督作用。公司設立經營管理機構，負責日常經營管理工作，設總經理1名，副經理2名。該企業貸款無逾期、無欠息。截止xx年xx月末，該企業資產xx萬元，負債xx萬元，其中在xx銀行貸款xx萬元，所有者權益xx萬元。

該企業生產佈局分爲xx生產區和xx生產區，已通過了河北省環境保護廳的驗證（冀環驗【200x】xx號文），同時具備河北省安全生產監督管理局下發的安全生產許可證（冀wh安許證字【200x】xx號）。

二、借款人資金需求情況：

需求分析：（1）該公司20x9年可生產入庫產品xx噸，生產成本爲xx萬元。（2）20x8年的流動資金週轉次數爲xx次，週轉天數爲xx天。（3）該公司20x9年x月份流動資產佔用資金xx萬元。

申請資金額度及期限：鑑於以上情況，該公司爲正常生產特向xx銀行申請爲一年期的流動資金借款xx萬元。還款來源情況：該公司計劃用銷售收入及利潤歸還借款，20x9年該公司預計實現銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。

三、反擔保情況：

該企業擬用自己的土地使用權和房產作抵押，其中土地（出讓）面積爲xx平方米，評估價值xx萬元（約合每畝xx萬元）；房產包括辦公樓、車間及鋪房等，共xx平方米，評估價值爲xx萬元；總清算值爲xx萬元。存貨質押：物品名稱、數量、金額、變現能力、清算價值以及其它股本形式等。

四、企業財務狀況

截止20x9年x月x日，企業財務狀況爲：

（一）資產xx萬元，其中：貨幣資金xx萬元；應收帳款xx萬元（xx企業xx萬元）；其它應收款xx萬元（xx借款xx萬元）；存貨 1

xx萬元；長期投資xx萬元，主要是對xx投資xx萬元；固定資產原值xx萬元，淨值xx萬元；在建工程xx萬元；無形資產xx萬元，其構成是土地使用權xx萬元。

（二）負債xx萬元。其中：短期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期應付款xx萬元。

（三）所有者權益xx萬元。其中：實收資本xx萬元；資本公積xx萬元；盈餘公積餘額爲xx萬元；未分配利潤xx萬元。

（四）財務指標分析：

1、償債能力分析：資產負債率爲xx%；流動比率爲xx%；速動比率爲xx%;現金比率爲xx%。（以上指標應與去年同期進行比較分析，下同）

2、營運能力分析：總資產週轉率爲xx%；應收帳款週轉率爲xx次；存貨週轉率爲xx次。

3、盈利能力分析：營業毛利率爲xx%；營業利潤率爲xx%；總資產報酬率爲xx%。

4、現金流量分析：20x9年度現金淨流量爲xx萬元。其中經營動的現金淨流量爲xx萬元；投資活動的現金淨流量爲xx萬元；籌資活動的現金淨流量爲xx萬元。

分析上述財務指標，我們認爲該公司具備一定的盈利能力，償債能力較強；由於尚未進行大規模的生產，我們暫時無法對該公司的營運能力進行較爲客觀評價。

五、生產經營情況分析

（一）產品銷售市場分析：xx產品，以其xx特點，深受人們的青睞，xx產品等方面都有了很大的市場。特別是該公司的xx產品，很受客戶喜愛，市場佔有率逐年提高，市場前景非常樂觀。

（二）銷售產品的價格、銷售渠道等情況。該企業產品種類繁多，平均單位售價在xx元左右；該企業主要市場在xx一帶；該企業注重質量管理，目前已通過xx質量管理體系認證，在市場上具有良好的口碑。

（三）行業及產品的競爭分析。該企業在xx地方是較大（小）的xx企業，在本行業中屬於大（中、小）型的xx生產企業，公司在

xx技術和產品質量是最好（較差）的。（公司擁有自己的自營進出口權，出口規模逐年擴大，到xx年自營銷售額已經達到xx萬元，xx年達到xx萬元。）公司的競爭對手是xx公司，該公司的規模與xx公司相似，但其管理水平較高（相對落後），產品成本偏高，競爭能力相對薄弱。

（四）主要客戶情況：主要客戶有：xx公司合作年限爲xx年，年採購量爲xx萬元。（上游客戶分析、上游客戶分析）客戶主要有：xx公司合作年限xx年，年採購量爲xx萬元等。

（五）效益情況： 20x6年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x7年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x8年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x9年x月末，實現利潤總額xx萬元，預計全年產量xx噸，產值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。

六、風險分析

（一）宏觀及行業狀況、是否禁止或限入行業：該公司所處行業爲勞動力密集行業，可安排大量勞動力，解決許多人的就業問題，是國家鼓勵發展和重點扶持企業，該公司被評爲xx企業。（根據企業情況作出客觀分析）

（二）企業規模及競爭能力：該企業在xx地方是最大的xx企業，在本行業中屬於xx型的xx企業，具有規模優勢。

（三）該企業下游客戶多爲xx企業，目前受xx因素影響，資金回籠較慢，流動性較差，因而造成流動資金不足。

（四）特別注意風險點和控制點，說明反擔保措施落實過程中應注意的問題。

七、調查意見：

綜上所述，該企業經營正常，效益較好，經我部綜合評議，建議爲該企業提供擔保，擔保額度爲xx萬元人民幣，期限1年。（或綜上所述，鑑於該企業財務數據不實，反擔保物不足值，爲控制風險對該企業申請的擔保業務不予支持。）

調查人：

年月日

第二篇：個貸客戶調查報告

業務經理車貸（融資）申請報告

一、 客戶的口碑

客戶名稱：

電話：

人際關係： 好□ 良好□ 一般□ 差□

品德： 好□ 良好□ 一般□ 差□

第一感覺： 好□ 良好□ 一般□ 差□

社會背景：

從事行業：

二、客戶的具體情況

職務：職稱：專業資格：

學歷：從業經驗年

其它補充：

三、 客戶購車用途及按揭情況描述

車型：數量：臺單價：萬元總價：萬元

首付金額：貸款金額：

擔保手續費：貸款額抵押公證費：萬元

保證金：保險費用（ 年）：

gps費用: 萬元調查費用:

四、客戶的個人資產情況（動產、不動產是否全款購買，是否對第三方進行抵押，債權債務） 動產（是否對第三方進行抵押）：

不動產（是否對第三方進行抵押）：

債權債務描述：

其它：

五、客戶提供抵押的清單描述

動產：

不動產：、

六、客戶與掛靠公司的關係，客戶如何掛戶、運營，能否有保證運營的合同資源:

七、當地行業環境。客戶是否有能力參與

八、第三方擔保的具體描述。（資產狀況）

九、對客戶貸款的綜合評價（可操作性、風險點的評價）

十、當地辦理抵押情況、抵押公證的要求

申請人保證上述資料的真實可靠，保證車輛抵押公證在車到客戶所在地一個月內辦理完畢。

申請人：

年月

第三篇：大學生對銀行aa＋級以上客戶的調查報告

調查提綱

一、調查對象：

*深圳發展銀行**支行會計經理

*深圳發展銀行**支行客戶經理

二、調查時間：2014年1月1日至3月1日

三、調查內容：

1、aa＋級以上客戶基本情況

2、aa＋級以上客戶使用我行金融產品情況

3、我行金融產品使用上顯現出來的問題

四、調查體會

爲了加強我行業務的整合營銷，推進我行業務營銷中的組合變型，提高客戶在我行的業務量。爲我行建議：

一是大力普及推廣新產品、新業務知識，樹立新老業務、新老產品整合營銷的觀念，提高客戶經理和營銷人員對新產品、新業務的熟悉程度，爲新業務新產品營銷創造良好的知識基礎。

二是充分挖掘企業的潛在需求，加強新產品、新業務宣傳與營銷力度，不斷擴大客戶對我行新業務新產品的認可程度、接受程度與交易量。

三是加大對優質客戶服務力度，簡化業務流程，開啓“綠色通道”，開展高效、快捷的特色服務，增強我行新業務新產品的競爭能力。

四是強化業務激勵，提高對中間業務、非融資性高回報業務的獎勵標準，調動客戶經理營銷新業務新產品的積極性，極大地推動我行新業務新產品的營銷，擴大我行新業務新產品的市場佔有率，優化我行利潤增長渠道，提高我行經營效益。

關於深圳發展銀行**支行aa＋級以上客戶調查報告

1、aa 級以上客戶基本情況

總行下發的調查表中，涉及我行aa 級以上客戶共有96戶，實際具有調查意義的客戶共有77戶。其它19戶客戶沒有相關數據，一是隻辦理了貼現業務，之後並未發生其它業務，共有5戶；二是曾經在我行發生過業務往來，在貸款歸還之後，斷絕業務往來的，共有5戶；三是未在我行辦理業務，但有擔保的，有1戶；四是擬新增貸款而新進行的信用評級，但還沒有新增貸款的，有1戶。據不完全統計,這77戶客戶，9月末實際存款餘額26.8億元，實際貸款餘額45.2億元，分別佔我行公司客戶存貸款餘額的14.7和12.4。其中，存款最多的前10名客戶分別是長安股份、華邦製藥、長安鈴木、重鋼、公路運輸公司、西南政法大學、龍湖地產、國際複合材料、康明斯和重百，存款餘額爲14.4億元，佔77戶客戶存款總額6成；流動資金貸款最大的前10名客戶分別爲重鋼股份、華邦製藥、菸草工業、國際複合材料、隆鑫控股、重慶日報社、重啤和博賽礦業（集團），共有流動資金貸款12.5億元，佔全部aa 級以上客戶貸款總額的4成；項目貸款最多的前10名客戶爲重鋼、公路運輸公司、川維、藥友、重慶日報社、覃家崗塑料製品有限公司、紅旗缸蓋、博賽礦業、華孚冶金和華能珞璜發電有限公司，項目貸款餘額爲5.3億元，佔77戶項目貸款總額的8.5成。截止2014年9月末，我行共向77戶客戶授信103.7億元。

2、aa 級以上客戶使用我行金融產品情況

調查顯示，aa 級以上客戶使用我行金融產品情況不容樂觀。其中，在我行有項目融資業務的只有康達環保有限公司，我行在今年向其發放黔江垃圾處理bt項目貸款2400萬元；出口信貸和買方信貸業務沒有客戶使用，保理業務只有3戶，分別是大江渝強、長安鈴木和渝江建築公司；僅在我行簽發銀行承兌匯票的客戶共的13戶，在我行和他行都簽發銀行承兌匯票的客戶共有15戶，僅在他行簽發銀行承兌匯票的客戶11戶，未使用銀行承兌匯票業務的客戶有39戶；僅在我行辦理票據貼現業務的客戶共有4戶，在我行和他行都辦理了票據貼現業務的客戶有7戶，僅在他行辦理票據貼同業務的客戶有5戶，未使用票據貼現業務的客戶75戶；我行出具貸款承諾函的有2戶，分別是紅旗缸蓋和華孚工業，並同時爲紅旗缸蓋出具非融資性保函，97戶aa 級以上客戶均未在我行辦理委託代理業務；國際業務方面，外幣存款餘額117.5萬美元，外幣貸款餘額733萬美元，隆鑫控股集團下屬的5家企業均在我行辦理了福費廷業務；共有17家客戶在我行辦理了結匯業務；投資銀行業務方面，有2戶企業與我行簽訂了財務顧問業務，分別是雙贏化工和渝江建築；電子銀行方面，無論是網上銀行還是電話銀行，普及率均在50左右；現金管理業務已經簽訂了協議的企業有19戶。

3、我行金融產品使用上顯現出來的問題

從調查發現，我行客戶使用金融產品方面暴露出許多問題，概括起來主要有以下幾個方面：一是金融產品使用面過於集中和單一。從目前優質客戶使用我行金融產品情況看，主要還是趨向於傳統的存款業務、貸款業務和結算業務，產品結構較爲單一。與傳統業務相比，擔保類業務、委託代理業務、國際業務、資信業務、投資銀行業務、電子銀行業務、現金管理業務等金融產品使用情況不理想，各種金融產品的發展水平不均衡。一方面反映出客戶對我行傳統業務依賴性較大，另一方面也反映出我行利潤實現渠道較爲單一，新產品營銷力度還很不夠。

二

第四篇：客戶拜訪調查報告

客戶拜訪調查報告

本次走訪了錦州地區的客戶，對錦州市場有了初步的瞭解，下面是通過走訪之後的發現的問題和情況。

1、

2、

3、 目前錦州地區的鋼化玻璃基本都是採用秦皇島地區的產品。 客戶對價格的敏感度較高。 暫時接觸了30家客戶，無法對客戶進行劃分，還需要進一步瞭解。其中有幾家有願意合作的意願，順鑫玻璃經銷處、順達玻璃經銷處、大全玻璃、順通斷橋鋁門經銷處等幾家客戶，他們都表示在價格相同的情況下會優先考慮我們的產品，基於產品質量可以達標的前提。還有一些客戶是相對零散較小的客戶，他們有很多是在錦州當地的經銷商手中採購鋼化玻璃。

4、 客戶急需瞭解我們的產品價格及一些相關技術數據，希望有關技術部門能儘快給出。

5、 市場價格：5毫米的鋼化玻璃價格在35-40之間 8毫米在60-65之間12毫米在90多。目前只能瞭解到這些，並且對這些價格還抱有懷疑，需要進一步落實。

6、 市場分析：目前錦州市場來看我們的產品價格上有優勢的話，那麼錦州市場開拓起來將會比較順暢，這些客戶相對來說最關心的還是價格，之後纔會考慮價格。所以我們前期是否可以打好第一槍，就看我們的產品是否擁有競爭力了。

7、 困難：手頭沒有資料和產品價格，無法與客戶深入交談。好比

上戰場打仗目前手中沒有槍沒有子彈。只能與客戶空洞的去談一些，無法取得更好的效果。

8、 營銷思路：錦州地區採取以大爲主，帶動小客戶爲輔，尋找合適的代理商。錦州地區的客戶暫時還無法劃分客戶級別，需要多次走訪瞭解纔可以取得確切資料， 初步觀察有幾個客戶是可以重點跟進的(詳細資料見客戶資料表)。下一步走訪朝陽地區和葫蘆島地區客戶，同樣採取和錦州一樣的模式，重點抓住大客戶，小客戶爲輔助。在當地找到合適的代理商，利用代理商的人脈去開拓我們的市場，適當的時候可以將我們手中的小客戶轉交給代理商去管理，這樣可以表現我們的誠意，與代理商建立緊密的聯繫，同時也減少了我們的營銷支出。

9、 代理商模式優缺點分析：

a、 可以集中客戶資源，利用代理商在當地的影響力和人脈幫助我

們前期更好的開拓市場。

b、 找到好的代理商可以減少我們的支出，出差費用和人員的費用

都可以節省出來，這樣我們可以再其他方面投入更多

c、 風險：代理商是有一定風險，首先要確定代理商的信用度是否

達標，其次代理商的實力方面一定要在當地行業是領先者。合作模式一定是要以我們爲主導，一定要防範代理商一些擾亂市場行爲，嚴格控制區域劃分。

d、 集中管理利於我們對市場控制，提高工作效率。

第五篇：個人客戶資信調查報告

個人客戶資信調查報告

一、融資租賃設備清單及商議的融資租賃方案

機動車上牌地點

合同郵寄地址

二、承租人基本情況介紹

一)、基本資料

家庭地址

承租人工作單位

聯繫方式

配偶工作單位

聯繫方式

二)個人簡歷概述：

三)、家庭其他成員及親戚情況說明：(包含個人工作學習單位、電話等)

親屬姓名

與承租人關係

聯繫方式

工作單位及職務

親屬姓名

與承租人關係

聯繫方式

工作單位及職務

四)、社會關係情況說明(包含其個人的身份、電話、工作單位等)

朋友姓名

聯繫方式

工作單位及職務

朋友姓名

聯繫方式

工作單位及職務

五)、相關人員合影展示(數碼照片)

六)、從當地交通樞紐中心到達客戶住處的交通路線，或客戶住處的主要參照物

三、資產情況分析

一)、房產：

按揭、抵押情況

房產性質

購買時價格

摺合當地市場價值

是否複覈原件

土地：

二)、擁有的工程機械:

機械品牌及型號

是否按揭或抵押

購買時價值(元)

扣除按揭、抵押後的淨價值(元)

按市場行情折舊後的資產價值(元)

是否複覈發票、機動車登記證、車輛行駛證原件等

三)(推薦打開範文網：)、擁有的汽車等其它資產：

機械品牌及型號

是否按揭或抵押

購買時價值(元)

扣除按揭、抵押後的淨價值(元)

按市場行情折舊後的資產價值(元)

是否複覈發票、機動車登記證、車輛行駛證原件等

四)、其他資產(如：貨幣、證券等，有則說明：)

種類

數量

總價值 備註

其它資產備註：

五)、資產情況總結：(具體闡述扣除按揭、抵押後的淨總價值)

否案。

四、客戶還租能力分析

客戶工程分析 1) 以往的工程合同分析(包含主要工程合同、合作伙伴、是否複覈工程合同

原件、合同中約定標段、價格、期限等)

以往的工程合同分析備註：

工程名稱

項目情況

項目執行情況

信息來源

是否複覈原件

備註

2) 購買此次設備的工程合同分析(要求同上)

工程名稱

項目情況

項目執行情況

信息來源

是否複覈原件

備註

購買此次設備的工程合同分析備註：

2、工程收入支出分析(包含原有車輛、擬購車輛)

車輛收入

車輛型號

方式

月收入

車輛月支出

按揭款

工資

養路費

油費

其他

支出合計

3、當地工程機械行業的現狀分析(針對客戶所購產品進行調查)

2) 當地競爭對手狀況(包含該地有多少同類的競爭對手，承租人在當地所處的位置，其他競

爭對手的情況簡述)

3) 租賃市場的價格（噸位 型號 臺班(元) 包月(元)）

c20 ￥260.00

c25 ￥265.00

c30 ￥270.00

c35 ￥330.00

c40 ￥泵送價格

4、客戶的現金來源：(包含回款率分析)

1)、工程項目現金流分析

收入情況

支出情況

總結

2)、其他收入來源現金流分析

收入情況

支出情況總結

五、客戶信用狀況分析

1、銀行按揭的還款情況

產品名稱

貸款金額

購買日期

還款期數

已還期數

還款情況

備註

2、分期付款的還款情況

產品名稱

貸款金額

購買日期

還款期數

已還期數

還款情況

備註

六、其他相關信息 (關於客戶自身的其他有助於項目判斷的信息，如：客戶的印象評價、社會關係等)七、擔保人信息

擔保人姓名

聯繫方式

身份證號碼

家庭地址

工作單位

配偶姓名

聯繫方式

身份證號碼

工作單位

備註

八、項目綜合評價客戶經理員對客戶的各方面總結分析)

個人客戶提供的相關材料

1、 身份證複印件（如果是單身到當地派出所提供單身證明）

2、 結婚證複印件

3、 戶口薄或戶口卡複印件

4、 配偶身份證複印件

5、 配偶戶口薄或戶口卡複印件

6、 夫妻雙方居住證明（有戶口本則不需要）

7、 擁有的設備、轎車的發票複印件、車輛登記證書複印件、房屋產權

複印件、土地產權複印件、股權複印件、國債複印件{要求提供本人名下資產大於等於融資額！除按揭、分期等或有信用資產其他任意資產皆可，按揭、分期資產需提供還款情況證明（還款流水）}

8、 以往的工程合同、購買此次設備的工程合同

9、 其它能說明個人實力的材料

業務員需提供

1、

2、

3、

4、 產品買賣合同 融資申請表 融資方案確認表 特種信用評審表{事業部特批項目（如有）}