淺談供應鏈金融行業優勢

當前，物聯網、區塊鏈、大數據、雲計算等前沿科技正推動着新一輪的科技革命和產業升級，現代供應鏈日益成爲拉動全球經濟增長的新動能。通過新技術、新手段的廣泛運用，現代供應鏈金融相較於之前的傳統業務模式取得了長足發展。一是物聯網、區塊鏈技術極大地提升了金融機構對信息流、物流、資金流、商流的掌握能力，有效地解決了信息不對稱問題。二是運用大數據、人工智能等技術建立金融風控模型，可以有效甄別高風險交易、智能感知異常交易，實現風險早識別、早預警、早處置，可以有效提升金融風險防控能力。總體來說，現代供應鏈金融顯著提升了金融機構對供應鏈核心企業上下游的服務能力，有效解決了小微企業融資難、融資貴問題，供應鏈整體的資金配置效率得到大幅提升。很多企業項目分佈具有點多、面廣、線長的特點，中大型企業的資金需求量大，但資金使用效率低，回款週期長，資金週轉壓力大。

供應鏈金融通過聚焦總承包商等核心企業，圍繞真實的貿易背景，將資金流輸送到處於工程供應鏈各個環節的參與主體，有助於減輕企業的資金壓力，可以有效降低整個供應鏈條的財務成本，爲金融供應鏈安全、穩定運轉提供重要保障。供應鏈金融爲企業保駕護航。儘管目前國內對於新冠疫情的控制十分成功，但全球疫情蔓延的勢頭依然尚未見頂，導致世界經濟嚴重停擺，國際需求大幅萎縮，外部產業鏈、供應鏈大面積停滯或中斷，貿易保護主義再度擡頭，國際供應鏈和企業正經歷着前所未有的變化和挑戰。

至今，在新冠疫情背景下，爲貫徹落實黨中央、國務院“六穩”“六保”任務決策部署，人民銀行、工信部、商務部、國資委等8個部門聯合發佈《關於規範發展應鏈金融支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級的意見》，明確了供應鏈金融的發展方向，即提高供應鏈產業鏈運行效率，降低企業成本，提升產業鏈各方價值。

2021年政府工作報告中，首次提出要創新供應鏈金融服務模式，供應鏈金融的重要意義在國家層面進一步得到認可和扶持，多項國家和地方政策陸續出臺並不斷細化，從各個層面規範和引領行業發展。以數字化爲主要手段，推進供應鏈的創新與應用，更好地服務於實體經濟，是落實我國新發展理念的重要舉措，是實現國內國際經濟雙循環目標的重要抓手，是我國可持續發展的必然要求，更是引領企業提升核心競爭力的重要保障。在當前疫情背景下，金融機構可以通過供應鏈金融模式，爲對外承包工程企業保駕護航。一是通過基於應收應付賬款、存貨等形式的多元化金融產品創新，盤活企業的非貨幣資產，爲企業發展注入“活水”。二是通過核心企業信用捆綁和真實交易形成的還款保證，降低工程供應鏈上中小企業的融資門檻。三是通過增強企業資金籌措能力，使其有精力和資本應對疫情帶來的風險挑戰，爲企業發展贏得時間和空間。四是藉助供應鏈金融模式，上下游企業可形成戰略聯盟，通過核心企業帶動提升供應鏈和對外承包工程行業整體抗風險能力。