社保中心關於防範化解重大風險的自查報告

關於防範化解重大風險的自查報告

近年來，市社保中心緊緊圍繞服務社會經濟發展大局，大力加強重大風險防控力度，努力提升社保服務效能，精心安排部署，全面開展風險點大排查，着力解決社保經辦領域源頭性、根本性、基礎性重大風險問題，及時有效防範、化解、管控各類不穩定因素，堅持做到將防範化解重大風險工作抓早、抓小、抓了，將各類風險隱患化解在萌芽狀態，確保社保基金安全。

一、基本情況

我市社會保險工作以擴大參保覆蓋面爲突破口，以確保社保待遇發放爲中心，以提高優質高效服務爲目標，以規範業務經辦流程和完善內控制度爲重點，以加強社保經辦能力建設、提高幹部隊伍素質爲抓手，不斷推進了社會保險經辦“專業化、信息化、標準化、關聯化、人性化”建設，紮實推進“三個全面取消”工作，全面提升了防範化解重大風險的能力。

截至2020年5月底，全市企業職工養老、機關事業單位養老、城鄉居民養老、工傷、失業保險參保人數分別爲9.63萬人、5.5萬人、81.49萬人、14.9萬人、12.2萬人，徵繳社會保險費分別爲13920萬元、35551萬元、4314萬元、773萬元、1258萬元，支出各項基金分別爲63935萬元、45120萬元、13349萬元、2827萬元、9821萬元。

二、主要措施

（一）加強組織領導，規範崗位設置，防範經辦主體風險

近年來，緊緊圍繞“記錄一生、服務一生、保障一生”總體要求，不斷加強社會保險經辦風險管理工作，將其作爲全中心的重點工作來抓，建立了“一把手”負責制，分管領導具體抓，稽覈科具體承辦的工作機制，與業務工作同安排、同部署、同考覈，逐項查找業務科室經辦事項風險，提出相對應的防控措施。強化崗位設置，對每位工作人員都設置了崗位職責和經辦事項。嚴格授權管理，對各項業務辦理均實行了嚴格的授權管理，責任到崗，責任到人。

（二）完善制度建設，加強內控監督，防範經辦制度風險

按照“分工合理、職責明確、流程規範、運轉高效”的要求，堅持問題導向，從經辦風險管理各環節入手，進一步完善內部控制機制和制度建設，印發了《白銀市社會保險業務經辦風險防控管理暫行辦法》，《白銀市社會保險經辦機構內部控制規程》，明確了組織機構控制、業務運行控制、基金財務控制、信息系統控制等內控內容，將內控辦法貫穿於業務操作流程之中。建立業務痕跡保留機制、責任追究制度，完善財務管理制度、監督抽查機制和風險預測預警機制，確保內控機制有效運行。梳理關聯業務，建立各險種之間業務聯合監督和約束機制，以“關聯業務”作爲切入點重點稽覈，採取定期檢查和不定期抽查的方法，對財務部門、業務部門、待遇審批部門執行社保政策和工作流程情況進行稽覈，並及時分析稽覈情況，提出改進意見，向被稽覈部門反饋稽覈意見，促進社會保險管理水平不斷提高。開展常態化日常稽覈，不定期開展專項稽覈，着力做實參保人數、繳費基數。認真執行各項社會保險基金支付政策，把好待遇支付關，嚴格覈查享受待遇人員申報資料，確保資料齊全、合規。

按照省人社廳《關於轉發<人力資源社會保障部辦公廳關於河北省養老保險基金貪污案件的通報><人力資源社會保障部辦公廳關於4起貪污養老保險基金案件的通報>的通知》（甘人社通﹝2019﹞439號），開展爲期5個月的基金風險排查專項行動，印發《關於開展社會保險基金管理風險排查專項整治的通知》（白社保發﹝2020﹞5號）至各縣區社保中心，要求全面梳理排查基金運行風險。

（三）加強學習教育，增強抗風險意識

近兩年來，我市市縣（區）兩級社保經辦機構高度重視加強幹部職工的學習教育，定期不定期地組織幹部職工學習《社會保險法》、《社會保險費徵繳暫行條例》、《社會保險費徵繳管理規定》、《國務院關於建立統一的城鄉居民基本養老保險制度的意見》、《工傷保險條例》等社會保險法律法規等文件。同時，繼續強化業務知識的培訓，近年來，根據社會保險業務經辦能力的提升，我們組織全市社會保險經辦人員進行了社會保險省集中系統經辦平臺培訓，大大提升了業務經辦能力。通過強化幹部職工的學習教育，幹部職工履職能力得到了提高，責任意識不斷增強。

（四）梳理再造流程，加強經辦管理，防範業務環節風險

2018年以來，我中心先後印發《白銀市社會保險事業管理局廉政風險排查防控流程圖》和《白銀市社會保險事業管理局廉政風險排查防控工作手冊》。根據“放管服”改革和“四辦”要求，我中心對經辦的所有經辦事項及流程進行了重新梳理，認真解決社保經辦工作中的堵點、痛點及難點問題，印發《白銀市社會保險事業服務中心第二批科室經辦事項及流程》，依據現行社會保險有關法規和政策，明確社會保險經辦業務劃分爲社會保險登記、社會保險費徵繳、個人賬戶管理、各項社會保險待遇核發、財務管理、稽覈、業務複審、內審、業務檔案管理等環節，各項業務經辦嚴格按照國家、省市經辦規程依法依規經辦，依法依規審覈、審批，取消重複證明35項，解決堵點問題5項。

（五）執行財務規定，加強基金管理，防範財務環節風險

嚴格執行社保基金財務、會計、內控、內審、稽覈等制度，完善財務會計操作規程，落實基金對賬、信息披露、要情報告等規定，加強社保基金風險評估分析、研判和監控，及時預測、預警、預報社保基金風險狀況和安全情況，確保不發生重大要情及系統性風險。按照《社會保險基金財務制度》的要求，制定了《白銀市社會保險事業服務中心財務管理內控制度》，規定了財務負責人、會計、出納崗位職責和工作要求，健全財務管理內控制度11項。加強財務管理，統一使用全省A++財務管理系統記賬；嚴格執行“收支兩條線”管理，專款專用，任何單位和個人不得轉借和挪用，資金全部存入規定銀行，分險種建賬、分別覈算，做到基金收入支出審覈、複覈和審批手續完備。

（六）規範信息操作，強化信息管理，防控數據系統風險

我市始終重視信息系統建設工作，多次與市農行合作，先後投資近2000萬元建設了五險合一的“白銀市社會保險管理信息系統”（核心平臺三版）。2017年，隨着城鄉居民基本醫療保險整合工作的完成，參保人數信息的劇增，我局又採取“財政鋪墊，社會贊助”的方式，籌集資金1200萬元，購置設備，在農行白銀分行建立標準社保中心機房，將我市運行的“白銀市社會保險信息系統·核心平臺三版”和城鄉居民養老、醫療等保險數據進行了集中管理，原我局社保機房作爲同城容災備份機房使用，提高了信息系統容量和數據安全。2019年10月8日，根據全省信息化建設要求，啓動了“甘肅省集中式社會保險信息管理系統”，目前我市的企業職工養老保險、失業保險和工傷保險業務已切換至新系統內開展。強化網絡延伸，將城鄉居民醫保系統向社保經辦機構、定點醫療機構和鄉鎮、村社延伸，構建覆蓋市、縣（區）、鄉鎮（街道）、村（社區）四級網絡平臺。制定了《信息系統安全管理制度》、《系統運行維護管理辦法》，《關於規範使用系統管理員賬戶的通知》，制定信息管理系統賬號分配及授權流程，按規定設置系統操作及管理人員崗位職責和用戶權限，杜絕一個人全過程操作信息系統，防止冒用他人用戶名和密碼進入信息系統，越權、非法進行系統操作。按規定設置政策參數，嚴禁擅自篡改、刪除、增加業務信息或重要數據。建立數據備份機制，有關數據及相關材料及時備份，業務系統與外部互聯網隔離，互聯網計算機不得保存涉密信息，防止數據丟失和泄露參保人員信息數據等問題發生。

（七）加強廉政建設，提升服務質量，防控工作責任風險

根據人社部、省市有關加強作風建設的要求，制定了《轉變作風改善發展環境實施方案》，在全市開展了作風建設專項行動，開展瞭解放思想和行風建設大學習大討論活動，印發了《白銀市社會保險事業管理局行風作風建設大整改大改進大進步活動工作方案》等，不斷改善和優化服務環境。強化幹部職工教育管理，建立了週四學習制度，通過“請進來”、“走出去”和“自己講”等方式，持續把學習各類法律法規、政策文件、業務知識和黨的政策方針引向深入。“請進來”，先後邀請工行白銀分行、農行白銀分行就文明禮儀、信息化安全建設和黨風廉政建設開展專題講座3場次，提高幹部職工服務意識、儀表儀態、信息安全意識和作風建設。“走出去”，選派幹部職工20餘人次赴人社部能建中心、省廳等機構參加黨建知識和業務知識培訓。“自己講”，組織局領導和科級幹部開展講社保、講黨課“雙講”活動，目前已舉辦業務知識講座40場次，“黨課教育”15場次。通過舉辦多種形式的學習，我局形成了“領導幹部帶頭學、支部組織集體學、幹部職工自覺學、針對問題討論學、落實任務實踐學”的良好學習機制。

認真落實黨風廉政建設，堅持“一把手”負總責和班子成員“一崗雙責”，建立了重大事項報告制度、談心談話制度、黨風廉政教育等制度，利用每週召開的周列會，對各科室開展談心談話和廉政教育。開展要情報告制度，對發生的違法違紀問題，及時向市委、市政府和省人廳進行彙報，並組織全體幹部職工認真學習有關批示，進行專題警示教育。建立白銀市查處和防範社會保險欺詐工作聯席會議制度，並組織召開了白銀市查處和防範社會保險欺詐工作聯席會議第一次會議，對全市查處防範工作進行安排部署，討論建立了全市社保基金行政監督執法與刑事司法銜接配合機制，對聯席會議制度落實、市縣（區）聯席會議制度建立及銜接程序等問題提出明確要求。

三、存在的問題

雖然我市在社會保險經辦風險管理方面作了大量的工作，但還存在着一些亟待解決的問題。

（一）工傷保險、機關事業養老保險基金缺口加大。一是自2019年靖煤公司“老工傷”人員納入白銀市工傷保險管理後，當年基金缺口近4000萬元。二是機關事業單位當期已清算完的27家中央、省屬單位基金當年缺口達5000萬元，參保前歷史欠費達2.6億元。可能導致社會不穩定因素增大。

（二）部門間協作欠佳，信息共享難度大。一是社保經辦機構與財政部門存在溝通不暢問題，導致有時社保基金髮放不到位。二是與公安、醫療機構及民政等部門無法做到實時聯繫溝通，導致參保人員個人信息變更後不能及時更新社保數據信息，影響數據質量，同時影響參保人信息準確性，參保人員死亡後不能及時防範社保基金流失。

（三）基金監管力量薄弱。由於受編制、人力、財力等因素的影響，基金監管機構尚未健全，專（兼）職監管人員緊缺，基金監管工作經費沒有保障，現有的基金稽覈人員業務水平有待進一步提高，基金稽覈的方式方法仍需進一步改進。

（四）信息化工作不能適應業務工作的需要。一是省集中信息系統上線後操作流程還不流暢，造成相關業務經辦時限延長。二是信息系統分割，數據資源無法共享。除企業養老、工傷、失業保險爲省集中信息系統外，其餘均爲獨立系統，數據資源未整合，導致各科室、各部門數據不共享、不對稱。

四、今後工作措施

針對上述存在的問題，在今後的工作中我們將採取以下措施：

一是積極溝通市級財政和省廳等部門，懇請給予社保基金調劑金補助。

二是促進政府各部門間通力合作，及時有效聯繫溝通。加大社會保險在各個部門之間的信息共享互動，從而儘可能從源頭上堵塞社保基金運行風險漏洞，防範社保基金流失。

三是加大稽覈力度，建議全省建立勞動監察、法院、地稅工商各部門形成聯動機制，對於不繳、少繳社會保險費的企業嚴格依照《社會保險法》進行處罰，引領用人單位自覺參加社會保險。

四是加強信息化建設，加強對經辦人員的業務培訓，提高經辦能力與服務水平。以信息化建設爲龍頭，快速推進信息系統的建設力度。