二〇二〇年公司計劃財務部工作總結

2020年上半年，計劃財務部以董事長2020年工作會議上的講話爲指導，在分管行長和部門領導的帶領下，結合本部門實際情況，堅持穩中求進的工作基調，努力增強工作的主動性和創造性，較好地完成了上半年的各項工作任務。

一、主要工作措施和亮點

（一）建立健全規章制度

一是根據監管要求，我部將《朝陽銀行統計管理制度》等28項制度流程進行了評估梳理。其中9項制度符合計劃財務部工作實際，能夠滿足監管要求，故繼續執行。其餘19項制度中，【2018】670號文涉及的18項制度雖符合監管要求，但需要結合下一步數據要求，在年底前修訂完善。

二是對財稅制度、流程進行梳理、完善。其中《朝陽銀行分支行財務工作考覈管理辦法》(朝銀行計財發【2018】3號)需要重新修訂，且已走發文流程。結合實際工作需要，我部新制訂了兩項制度、流程，包括《納稅管理辦法》和《財務審批流程梳理》。這兩項制度、流程均已梳理完畢，且《財務審批流程梳理》等待上會。這些制度、流程使我行的財稅工作更加規範，提高了財稅工作的管理水平。

三是做好同業賬戶、外匯賬戶等我行各類外部賬戶的管理工作，強化對管理責任人、開通時限、密鑰等日常管理。現已召開會議摸清同業賬戶的開立及管理工作，已擬定資金賬戶管理辦法，待黨委會審議通過。

（二）夯實財稅管理體系

一是積極配合外部審計完成2019年度審計工作，按需要及時提供財務方面相關資料。

二是對其他應收款、項目預付款等科目的掛賬進行梳理彙總，對歷史掛賬採取處理措施。

三是構建科學高效的財務管理系統。財務系統報賬模塊的移動審批部分，已測試完畢。實現了財務管理與財務覈算的統一和相互關聯，使我行的財務管理體系更加科學合理。

四是對季度末、年末系統自動結轉增值稅以及稅金附加提出需求。科技部門正在進行改進，預計下個季度之前能夠進行測試，年底前能夠正式上線。

五是提高了財務覈算質量。本着“以利潤爲中心”的經營理念，細化各項費用的成本歸集，該分攤給分支行的費用及時進行分攤。總行各部門在報銷時，提供完備的附件材料。並將相關材料按月、按部門進行整理彙總，根據內容製作相應的目錄。

六是實時監測指標的完成情況。根據年初經營計劃，密切關注經營進度，不斷督促和協調各業務部門指標完成情況，確保各項指標按計劃完成。

七是加強財務監督檢查和指導服務。在部門內部設置管理小組，將全行18家分支行管理工作分解落實到人，每人負責三家支行的日常監管檢查和業務指導，形成定人定行的管理模式，有效發揮了管理與服務並進的作用。

八是加強培訓工作，上半年完成了財務會計繼續教育培訓4次，並完成了培訓考試的出題工作。

九是完成了企業所得稅及個稅的彙算清繳工作。按規定完成稅務審計彙算和涉稅自查工作，配合稅務師事務所完成2019年稅務審計工作，並對我行涉稅事項進行了排查，爲企業所得稅的彙算提供了可靠依據。按照國家稅務總局個人所得稅的彙算要求，我部在2020年4月-6月期間，組織全行人員覈對個稅信息並按要求完成個稅彙算工作。

十是制定了村鎮銀行管理方案，並向村鎮銀行進行傳達，要求其參照執行。

十一是起草了利潤分配方案，並報黨委會和董事會審議。

（三）做好流動性管理和風險防範工作

一是建立流動性風險監測週報制度，綜合分析央行公開市場貨幣淨投放、貨幣市場資金面和資金價格、我行流動性風險指標、合格押品和風險緩釋能力、當週頭寸和資金流入流出情況，未來風險預警等，全面評估我行流動性風險。

二是在監管部門的指導下，於4月末完成流動性風險應急演練工作。已提交應急演練情況報告，並重新修訂了《朝陽銀行集中取款事件應急預案》，已上報銀監分局備案。

三是建立了流動性風險管理信息系統，實現了資金頭寸日監測，流動性缺口逐日統計，流動性風險內外部指標自動監測，客戶行爲和新業務模擬等功能。

（四）分析和決策支撐能力進一步提升

年初，依據我行財務報表、相關財務資料編寫了2019年朝陽銀行財務分析報告，對2019年我行財務狀況做出客觀、全面、系統的分析和評價。

面對新冠肺炎疫情形勢，我部撰寫了疫情影響分析材料，分析了對貸款和同業業務全年收入的影響。

根據銀監局要求和本行發展實際情況，已組織相關部門制定資產負債的配置計劃，並上報銀監局。並制定了資產負債整體方案，已提交董事會審議通過。

在計劃的執行過程中，我部抓好監管意見的落實整改工作。結合監管意見，在董辦制定好我行發展方向，授信部與金融市場部做好業務定位的同時，我部做好效益的測算與把控，避免追求短期效益發展。故制定了《2020年下半年資產負債配置調整方案》。並結合2019年監管意見，及時調整好各項政策、指標，與業務部門共同進行調研，制定好下半年工作舉措。

（五）做好存款保險繳存、數據報送及宣傳工作

根據存款保險的制度要求，不斷提升基礎數據質量，通過新核心系統的科目設置，完善投保機構賬戶統計取數口徑，按期向人民銀行報送金融機構運行監測統計表以及各類金融運行風險調研報告，及時繳納保費，並做好央行金融機構評級工作。同時，抓好存款保險的制度宣傳工作，尤其加大對縣域和農村地區的宣傳力度，並報送了相關的宣傳報告。

（六）梳理央行評級存在的問題，及時補充完善

根據監管要求，已梳理完成央行評級存在的問題，建立了央行評級問題整改落實臺賬，明確了各個問題的整改責任部門，並敦促各部門積極落實整改措施。

（七）進一步提高數據報送質量

針對當前情況，我部對現有各項報表設置，特別是East系統數據進行全面梳理，對存在的問題進行彙總，形成了East4.0問題數據自查情況及解決方案。

同時，強化向監管及各上級部門報送材料的質量進行把關，尤其是涉及全行經營指標的數據。已在內網通知各部門負責人，凡對外報送的材料要與計財部覈對。

（八）促進了會議質效提升

行務例會前，我部組織召開部門例會，研究好行務會彙報內容，制定部門工作計劃，有序有效地推動各項工作正常運行。

二、2020年下半年重點工作安排

一是做好新金融工具會計準則落地實施工作。根據新準則要求，金融工具四分類變爲三分類，中小銀行自2021年初執行。2020年下半年我部將繼續推進新金融工具的建設工作，聯繫諮詢公司和IT公司配合我行具體實施，確保我行在2020年完成準則研究、方案設計、需求編寫及內部報表科目重建、減值方式變更帶來的調整以及系統實施等。

二是加強數據治理，提升數據質量。對分支行統計業務實施現場、非現場檢查，做好業務培訓，降低差錯率，嚴格落實好監管要求的數據治理自查工作。不斷豐富智能報表、監管報送平臺功能，進一步提升數據質量。

三是做好全行經營指標的制定、調度和控制工作。結合全年經營發展計劃和我行實際情況，對年初制定的指標進行按月分解，把控好指標完成的節奏和進度，制定符合我行實際情況的下半年經營發展計劃。

四是利用報表系統實現各類報表自動生成功能。現階段，正與同方公司交流、探討解決方案，年底前，能夠實現此功能。

五是提高財稅管理效率。探討總分支架構下的分支行財稅管理模式。在總行層面做好財務統籌管理的基礎上，設置納稅管理籌劃崗，負責政策研究、涉稅工作管理及分支行的納稅輔導工作。並且以企業價值最大化作爲財務管理的重點，在抓好會計覈算的同時，加大財務管理力度，充分發揮財務管理的職能和作用。

六是做好財務培訓工作。對財務人員進行財務知識繼續教育，分別按照財務管理、納稅申報、資產負債管理及統計報表四個條線對業務人員開展培訓，提高全行財務人員的整體素質和知識水平。

七是做好財務檢查工作。爲不斷提升財務覈算質量，對18家分支行2019年7月—2020年6月的賬務進行全面檢查，加大檢查力度，做到防患於未然。