加強個人開戶審查 打響反涉案之戰

加強個人開戶審查 打響反涉案之戰

九月初，根據人行要求，我行迅速下發《加強個人賬戶開戶前審查並嚴禁涉案賬戶新增的通知》，增加涉案人員禁止開戶、落實手機實名驗證、涉案人員其他賬戶加強識別的要求。物流港支行引起高度重視，並立即梳理個人開戶流程，利用晨會、夕會進行學習並留存學習記錄。

1、判斷客戶開戶真實性

詢問開戶理由、賬戶用途，重點關注異地身份證、特殊人羣（特別年輕的，年老的，無職業的等）。開戶理由充分，賬戶用途合規，再開戶。對用途不明及含糊其詞的，堅決拒絕開戶。

2、開戶或換卡要篩查是否屬於涉案人員

目前需要手工篩查，《已經認定的涉堵涉案以案倒查禁止開戶名單（第1－16批）》，名單我行已保存在每一臺電腦上，嚴格落實先篩查再開戶。

3、落實手機號碼實名制。

包括櫃檯和stm開卡及修改手機號碼。必須經過實名制覈查成功後再進行開戶，並在覈查後將結果拍照留存，日終打印出來隨當日憑證上交。

4、審慎非本地人員開戶。

如客戶有合理理由開戶，需提供本地常駐地址或本地就業證明或其他合理的證明。只有收到客戶明確證明後才能進行開戶。

加強個人開戶審查體現了我行對涉案賬戶零容忍的決心，也體現了作爲國有大行的擔當。降低賬戶風險，淨化金融環境，才能推動我行業務發展，更能推動我國的經濟發展！