營業所停辦整改工作總結

人行下發 7.7批涉案賬戶，其中涉及我單位營業所1筆。根據省行、省公司工作要求，明確責任機構進行問責:對責任給予告誡處理，並給予機構暫停賬戶開立業務 10 天的處理。停辦時間2023年9月27日-2023年10月6日。經系統覈實，營業所在停辦開戶期間未出現私自開立賬戶情況，縣公司對營業所進行停辦期間的整改工作如下:

一、加強業務培訓

金融部於9月5日晚對組織開展個人涉案賬戶治理培訓，網點全體人員針對涉案賬戶開戶進行各種場景的話術演練培訓後進行了考試，考覈培訓的掌握程度。網點反洗錢聯絡員能夠熟練掌握結算賬戶開立的風險防控要點及風險排查要點，加強對異地戶籍開戶、代理開戶、掛失換卡等業務的審覈，強化客戶身份識別工作，有辦法、有技巧、有能力準確識別可疑客戶，並再次學習《賬戶分類分級管理制度》，要求每天晨夕會由網點反洗錢聯絡員培訓涉案賬戶案例及分析過程。

二、全面梳理客戶回訪工作

要求網點停辦業務期間，對前期所有新開戶賬戶客戶，統一打一遍回訪電話，覈實客戶本人使用卡的情況及再次覈實客戶本人身份信息情況，並登記回訪臺賬，留存回訪錄音，聯繫不到的客戶開展實地查訪;對新開戶、存量賬戶及視同新開戶業務是否進行限額操作進行自查，利用交易對未進行限額的賬戶進行賬戶限額操作。

三、下一步工作

1、切實做好三道防線的核實

要求綜合櫃員或網點負責人加強審覈，做好開戶內容的複覈工作!將開戶覈實流程梳理爲調查問卷形式，對於視同新開戶的業務進行覈實，並填寫《開戶管理臺賬》，要求網點嚴格按照執行三道防線式覈實:大堂經理首先覈實開戶用途、額度、有沒有陪同人員;櫃員覈實客戶身份信息、手機號碼、職業、現住地址、開戶額度、名下卡數量等;綜合櫃員覈實內容包括:反洗錢系統內客戶的風險等級、司法查凍扣情況、執行網、企查查及涉法涉訴情況。

2、加強督導管理

每日日終，綜櫃對當日新開戶賬戶統一查詢是否進行賬戶限額操作，未限額的進行補限額。金融部每週對新開戶賬戶進行抽查，對未進行限額操作的網點通報批評，並在綜櫃績效覈實中扣除相應的積分並向分管總當面彙報原因及措施。

今後新開立賬戶如再有因未限額出現的涉案賬戶情況，對網點綜櫃、支局長及開戶責任人進行雙倍處罰。