關於案件防控工作中的薄弱環節、風險疑點及需採取的補救措施、整改建議和意見

 關於案件防控工作中的薄弱環節、風險疑點及需採取的補救措施、整改建議和意見

一、***需採取的補救措施 <?xml:namespace prefix = o />

我行主要以吸收儲蓄、票據、工資代發、小額貸款爲經營模式。隨着層層上級行的工作機制不斷完善，我行案件防控體系不斷得到健全，案件防控工作逐步步入規範化、制度化、常規化軌道。但是，在實際工作中，內部管理者、各部門和各業務線對自己所負責的案件防控工作或多或少存在自以爲是、無刺可挑，忽視諸多“看不見”、“摸不着”的風險點現象。因此，把好外部監督關，將有效解決內部自己制定遊戲規則，既當裁判員，又當運動員的矛盾。

(一)完善治理結構。科學合理制定“三會”工作程序和議事規則，充分發揮員工大會、局長會議、業務主管的監督職能，使之看清問題、摸準病因、防範隱患。

(二)發揮監管優勢。與人行、銀監部門建立監管聯席制度，以人行、銀監部門和審計部門等外部審計檢查爲切入點，同步關注農行的經營與管理，做到資源共享，齊抓共管，查找薄弱環節和風險疑點，及時發現經營管理中的問題並採取有效補救措施，藉助外力保證案件防控目標的實現。同時，要利用好監管的震懾作用，大力懲處違規違紀行爲，營造良好的經營環境。

(三)做好信訪工作。信訪，是農行案件防控的“晴雨表”。做好信訪工作，有利於化解矛盾，維護穩定，預防風險發生。一是在暢通信訪渠道上，要做到全。對外公開舉報和投訴電子郵箱、電話；向社會召開座談會、發放徵求意見表；開展大接訪活動，每週或每月成立“接訪日”，由基層“負責人”擔任接訪人，傾聽羣衆呼聲，保證信息暢通無阻。二是在關注信訪內容上，要抓好點。重點信貸、綜合業務系統、作風建設、員工“八小時”以外和“六不準”等薄弱環節。三是在信訪處理上，要講究細。歸納總結歷年信訪反映的問題和處理方式、方法，按照“標本兼治、綜合治理、懲防並舉、注重預防”的原則，建立以人爲本，不迴避，細查證、細處理、細教育機制，正確處理信訪問題。

二、整改建議和意見

防範案件風險發生，堵塞安全隱患，最主要的還是需要農行自己來完成。

(一)建章建制。良好的內控制度是農行案件防控的第一道防線，有效的內控制度是農行規範經營、控制風險的行爲。農行要根據各時期的經營和管理重點，對各崗位、各部門、各環節內控制度進行清理、規範、完善，形成與業務發展和內部管理相適應的內控制度體系。各業務管理部門每半年對各項內控制度進行一次清理，對不符合業務發展和內部管理要求的制度及時作廢、修訂、補充和完善，讓內控制度與時俱進，有規可依。在完善基礎制度建設的同時，更要從人才培養、物質獎懲等方面建立一套內審管理激勵機制，其重點內容是：對及時查處上報重大違規事實的內審人員給予重獎，包括幹部培養和選拔；對流於形式，導致案件潛伏期延長、損失增加的內審人員給予重處。通過激勵機制建立，形成敢抓敢管、敢查敢報、敢處敢罰的內審氛圍。