公司操作及理論規範答疑集（第1期）

公司操作及理論規範答疑集（第1期）

一、賬戶類

    （一）開戶

    1.關於“開立單位銀行結算賬戶申請書”中“開戶日期”如何填寫？

答：“開立單位銀行結算賬戶申請書”中有一項內容，需填寫“開戶日期”，此項內容應爲賬戶“正式成立日”。覈准類賬戶正式開立日爲開戶許可證覈准日，備案類賬戶填寫也爲開戶許可證覈准日。註冊驗資賬戶填寫名稱預先覈准通知書的日期。增資驗資賬戶填寫股東決議的日期。

2.如何有效控制賬戶開戶三個工作日後付款？三個工作日如何界定？

答：目前賬戶能否辦理支付業務，系統有兩個控制項，一個是賬戶的申報狀態，一個是賬戶的開戶日期。除借款類一般存款戶、貼現類一般存款戶、註冊驗資的臨時存款賬戶轉爲基本存款賬戶外，其餘賬戶均校驗兩個要素，系統會根據賬戶開戶日期自動判斷三個工作日後方能付款。(開戶建立印鑑卡啓用日期也可以控制，啓用日期寫三個工作日後啓用的日期即可）

三個工作日界定方法：從系統正式開戶之日起（當天算一天；覈准類：預分配轉正式開戶日。備案類：開戶日）三天。

3.開戶時印鑑卡中啓用日期如何填寫？

答：開戶業務，上傳時印鑑卡啓用日期無需填寫，待中心返回成功開戶後再填寫（不得早於賬戶啓用日期）。