關於理財經理工作的一些感悟與想法

關於理財經理工作的一些感悟與想法

自去年趕上行裏的轉型工作，從一名櫃員轉型到廳堂成爲了一名理財經理，在近一年的理財經理工作中，在各個方面都學習到很多，逐步認識了理財經理這個崗位，瞭解到了自身的崗位職責，經歷了一個從陌生到熟悉從無到有的過程。

首先是對理財經理這個崗位的理解，從最初片面的理財銷售人員到如今已經明白崗位職責爲存量客戶的經營提升、新客戶的開發與維護、爲客戶進行理財規劃服務、熟知各種產品並進行業務培訓等等。

這是一個綜合性很強的崗位，首先要做的就是提高自身的能力，閒暇時間多學習專業知識，只有更加專業才能贏得客戶的信任。現在產品的更新換代非常迅速，要及時瞭解新出產品並研究透徹，只有具備專業知識熟知產品，才能給客戶帶來更好的資產配置方案，進而讓客戶的財富不斷提升。站在客戶的角度考慮問題，滿足客戶的需求，從而形成一個良性循環。

其次主要是客戶維護與提升，對於客戶的基本情況方面，首先要做到心繫客戶，真誠的對待客戶。 比如，客戶過生日了，我們應該第一時間以短信或電話的方式送去生日祝福，其他潛力客戶定製鮮花或果籃等，以真心換真心。與客戶資產相關，要查看客戶是否有產品到期，及時進行通知及再銷售。客戶賬戶大額異動聯繫，遇到重大市場變化及時通知客戶，當客戶遇到問題時及時爲客戶解決，想客戶所想，急客戶所急，做好售後服務。

再有就是新客戶的開發與維護，我認爲新客戶的來源一個是廳堂自然到訪的客戶，針對這部分客戶我們要鍛鍊自身的客戶識別能力，做好服務的前提下滿足客戶的需求，多加客戶微信方便進行後續的維護與跟蹤；第二個客戶來源是老客戶的轉介紹，這部分客戶更要用心服務，不能辜負老客戶的信任，同時要讓新客戶感受到我們的用心與專業，贏得他們的認可。後續舉辦的客戶回饋活動可以邀請他們參與，逐步加深與客戶的聯繫。

最後就是堅持，客戶的維護與提升不是一朝一夕的事情，需要長期堅持沉下心來做，可能不會在短期看到結果，但一點一滴地積累，相信會贏得客戶的信任與業績的提升。