2021年上半年金融工作總結

一、2020年金融發展基本情況彙報

（一）儲蓄收入：完成3580萬，完成率114.35%，同比增幅21.68%，絕對值增加637.7萬元，進度、增幅均超全省10個百分點且均排名全省第一。

（二）儲蓄餘額：餘額規模16.9億元，累計餘額新增4.62億元，完成率451.34%，排名全省第一；較去年同期多增3.51億元。定期餘額新增3.93億元，較去年同期多增3.24億元。

（三）全市同業情況：全市同業規模佔比6.83%，8家金融機構中排名第7位，規模佔比較19年提升0.87個百分點；新增佔比11.23%，8家金融機構中排名第5位，規模佔比較19年提升7.46個百分點，排名較19年提升2名；全市同業增幅17.74%，我公司增幅32.93%，超全市15.19個百分點且排名全市8家金融機構第一名。

二、2021年首季重點工作目標措施

（一）金融收入

首季實現金融收入1280萬，完成收入計劃的34%

2021年實現金融收入3766萬元，增幅5.2%

（二）儲蓄餘額

首季新增餘額保底目標4200萬元，奮鬥目標4600萬元

2021年新增餘額保底目標1.5億元，奮鬥目標1.8億元

（三）高效中間業務

1.保險收入：首季實現保險收入620萬元

2.基金業務：首季一季度銷售非貨幣型基金800萬元

三、首季重點工作措施

（一）多措並舉，全力抓好儲蓄業務發展

1.搶抓歲末年初資金落實旺季營銷活動落地，確保活動達預期。一是以全方位宣傳、全方位走訪、全方位活動營銷活動氛圍，指導網點落實活動方案，協助網點開展活動宣傳、存量客戶維護走訪、資產提升、新客引流及挖轉工作；二是充分運用CRM系統，跟進前做好客戶分析畫像，跟進後及時完善客戶基礎信息、聯絡記錄等建檔工作，爲後期跟進做好鋪墊；三是及時評估活動效果，總結經驗、複製推廣確保活動效果達預期爲全年餘額新增奠定基礎。

2.持續做好養老金客羣資產提升。我公司代發社保企業退休3.2萬用戶，代發額1.07億（自營2800戶，代發額3100萬元）。一是網點代發期落實“四個一”標準動作、非代發期落實進門客戶的一對一宣傳，持續做好客戶服務及活動的宣傳、資金挽留轉化及挖轉工作二是低效客戶盤活。針對1.1萬低效代發客戶開展資產盤活提升。一是分田管戶、明確到人，在CRM系統中創建專項營銷活動以“養老金送雞蛋”、“惠客大禮包”、各類節慶情感主題活動爲切入點，邀約客戶到網點建聯同步做好近期活動政策宣傳，盤活資產提升；二是落實活動管控，活動動作落地，加強總結並做好活動效果評估。

3.量質兼顧抓活期餘額增長

（1）做好養老金客羣資金的挽留轉化。堅持少取就是多存理念，嚴格落實代發期、非代發期規定動作，大力宣傳活動政策做好春節客戶賬戶資金留存轉化，以疫情必備口罩贈送、關懷提示電訪短信等，留、轉、挖養老金客羣資金。

（2）商貿客戶提質增效。一是以資金歸集爲主要目的做好新商戶開發，存款送財神活動維護提升存量商戶，系統數據分析管控關鍵類指標執行提質增效；二是強化郵銀、專業協同，以“貨款存郵儲，快遞免費寄”活動做好重點商圈客戶開發工作，與寄遞部共同走訪解析郵資福利獲取方式，系統內建檔管理，持續跟進挖掘做好資產提升。

（3）代收付項目。聚焦非稅代收、小微代發、資金歸集等客羣，深挖周邊資源、開展輻射營銷。

4.穩存量，提升轉存率。認真做好一季度定期到期2.27億資金轉存維護工作，分田管戶做好聯絡維護工作；針對異動、逾期客戶一對一跟進，週轉存率及日轉存率連續較低的網點重點幫扶，提升轉存率至75%以上。

（二）中收業務提速，大力發展高效中間業務

1.聚焦“增收入、提效益”，全力抓好首季開門紅保險銷售。重點以3+3、3+7保險產品運用系統精準邀約，結合新春送福活動開展獲客、邀客、銷售，達成競賽目標。

2.強化基金理財銷售，增收增效。一是加大宣傳提升郵儲銀行全市影響力。一是海量宣傳。聯動文傳部精準篩選客戶，羣發短信營銷，連續在網點基金海報造勢等形式，營造基金營銷氛圍，獲客、吸客挖轉外部資金同步資產配置；二是定期組織學習在售產品優劣勢，梳理下發各階段銷售指引制定推出產品組合套餐；三是持續做好基金持有客戶經營工作，購買基金客戶責任到人，網點建立基金客戶微信羣，定期查詢收益情況併發送至微信羣，及時提醒客戶追加、贖回，轉化基金定投。