銀行業產能提升落地方案
銀行業產能提升落地方案
爲紮實推進分行產能提升工作,有效落地支行並切實帶動支行產能提升,我支行將制定支行產能提升落地方案,具體內容如下:
一、支行成立領導小組
組長:***副組長:***
組員:全體***
二、理財到期、日常維護及信用卡沙盤通聯工作安排
動作一:理財到期通聯步驟
1、每月末在分行內網“產品到期查詢”導出次月1號至31號全部自營產品到期明細形成“每月到期臺賬”;
2、根據客戶號爲“臺賬”中每位客戶匹配對應的管戶客戶經理,若該客戶尚未進入積分系統,則由理財經理認領,確保每名到期客戶都有責任人,確保都能通知到位;
3、每個到期日管戶客戶經理通過PCRM系統查詢客戶電話及資產到期情況,電話通知客戶,主動添加客戶微信,並將通聯情況登記臺賬;
4、日終管戶客戶經理將當天到期通聯臺賬發送分管領導處備查,爲確保客戶承接率,需提前一週對到期客戶進行電話營銷,對產品承接猶豫的客戶需在產品到期前一天再次進行電話營銷,詢問客戶需求,在進行產品通聯時候邀約客戶存入新資金,不同金額的新增可對應配置不同的禮品。產品到期營銷需在登記簿中登記電話通聯時間、客戶擬承接的產品。理財到期提醒進度:到期前一週提醒率達到50%,到期前2天提醒率達到90%,到期當天100%。
5、分管領導每週通過錄音電話抽查客戶到期通聯話術效果,定期查找問題改善話術。
動作二:日常通聯步驟
1、ROP數據、雪球及掘金行動,充分利用系統,及時導出數據進行跟蹤,提升AUM 的同時還要謹防客戶流失,PCRM系統中有客戶資金變動提醒,及時關注客戶資金流失情況並做好挽留工作。
2、客戶經理對系統中20萬元以下客戶篩選,製作統一的長尾客戶營銷情況統計表,每日通聯不得低於5%,並對客戶信息進行補充,做好臺賬持續跟進。客戶經理每日對自己名下5%的優質客戶和5%的掘金客戶進行通聯,錄入PCRM通聯繫統。此類通聯除理財到期之外的聯繫,主要以親情祝福、賬戶異動提醒及政策變動爲主。a.親情短信:生日祝福、節日祝福等進行電話、短信或者微信分享等。b.賬戶異動提醒(大額資金變動、基金淨值變動等)c.政策變動或者新產品的營銷,創造機會進行溝通。
3、20萬以上客戶每月至少和客戶互動2次以上。系統中預留電話號碼爲空號、電話號碼誤或客戶明確拒絕不允許加微信、不允許撥打其電話以及不允許發送短信的做好臺賬登記。
4、每人每天不低於1小時的電話外呼,保證每人每天10條的客戶電話維護記錄,且通話時長達到三分鐘的爲有效電話維護,每月至少2次以上的邀約面談成功記錄。每週四上午進行電話錄音彙總,每位客戶經理抽取兩份電話錄音進行回放,全體點評及建議彙總,對於電話溝通效果不是特別好的客戶經理進行幫扶。客戶經理要抓住每次跟客戶聯繫和溝通的機會,不斷收集客戶信息,完善客戶信息檔案。
5、每週支行本部及社區至少保證一次的外拓宣傳或者沙龍活動,在擴大外出營銷宣傳範圍方面,將原網點經營周邊核心營銷區域範圍擴大至周邊2-3公里左右區域,不侷限於前後左右的小區及商戶,將網點經營中心做深做透,對於滲透度不夠的小區進行二次營銷,加強維護與挖掘,保持每日有效的營銷產品頻次,紮根社區,融入社區,積累客戶口碑與我行的影響力。
6、加大對複合型人才培養力度,實行一帶一幫扶制度,加大對新轉崗客戶經理及櫃員傳授業務知識及營銷技巧的力度。每週至少一個重點產品的演練,支行本部及社區支行可根據自己情況舉行,將產品進行精細的拆分,細緻講解逐步消化,以每位客戶經理均能開口講產品且促成一單爲演練成功的標準。
動作三:每日信用卡沙盤每日營銷安排
1、信用卡管理員根據數據更新情況,定期導出沙盤數據並製作“沙盤營銷臺賬”。
2、根據客戶號爲“臺賬”中每位客戶匹配對應的客戶經理,對於尚未進入積分系統,則由客戶經理進行認領,確保每名沙盤客戶都有客戶經理。
3、客戶每人每天營銷沙盤10戶,按照話術進行電話營銷,並主動添加客戶微信,將通聯情況登記臺賬,日終客戶經理將當天到期通聯臺賬發送信用卡管理員以備查。
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