風險自查工作報告多篇

【第1篇】風險自查報告

總行合規部：

本人xxx，現任xx支行副行長。根據總行“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身崗位與職責認真開展了合規風險全面自查，現將自查情況彙報如下：

一、本人基本情況

本人於20xx年4月份從原xx信用社調入原xx信用社，20xx年元月開始在原xx信用社任副主任併兼任信貸員職務，主要負責xx鎮xx村、xx村、xxx社區片的信貸業務。現任xxxxxx支行副行長，包片責任區仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協助領導做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業務。以下主要從信貸業務的合規自查分析總結。

本人從20xx年開始發放貸款(當時稱爲經辦人、現稱爲第一責任人)，所經辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農業種、養殖、農民生活、消費信貸，工業企業固定資產、流動資金貸款，商業企業、個體工商戶的經營週轉貸款等多個領域。截止20xx年6月末，經辦貸款賬面餘額5786萬元，約佔支行各項貸款餘額的xx%。其中有10筆，金額23萬元貸款爲不良貸款，個人經辦貸款不良率爲xxx%。不良貸款主要爲20xx年至20xx年間形成，20xx年後至今無一筆不良貸款。

二、存在問題

總結過去經辦貸款形成不良的因素主要有：

1、信貸工作經驗不足，貸前調查不能全面深入，細緻分析信貸風險。20xx年時期，因當時有支農再貸款的大力支持，信用社的經營狀況已有很大改觀，經營性流動也較爲充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當時聯社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權限較高。本人在此期間經辦了大量的國家機關公務員、教師，企事業單位工作人員的自貸和保證擔保貸款。在經辦這些貸款時往往只注重貸款的擔保形式，而未着重強調第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入瞭解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細緻的調查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業經驗不足而造成的。

2、在貸後檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責任，寬容心過高。例如過去發放的個人貸款大多以購戶或建房(公務員、教師自貸、保證擔保較多)。在貸後檢查時發現有些爲個人經營所用，也有臨時挪作他用的現象，但在跟蹤檢查發現時，只督促借款人儘快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應處罰措施。

3、盲目相信領導介紹的貸款，例如本人經辦的一筆貸款，借款人爲上級領導介紹，保證人爲國家公務員(法院工作人員)，後因借款人經營不善爲逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權至今難以落實。

三、原因分析及整改措施

出現上述問題的原因一方面爲主觀因素造成，另一方面相關制度的欠缺也風險管理上的不足。而隨着總行相關制度的不斷完善，操作流程的不斷建設，逐步建立健全的內控制度和通過教育、培訓對員工個人素質的不斷提升，近年來此類現象已未發生。從目前的審貸分離及審批權限的上收也從一定角度上杜絕了這類現象的發生。

而貸款責任追究更是對這一現象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責任認定、追究，有效地督促了信貸員清收責任貸款，防範新增不良貸款，在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發放後及時跟蹤檢查和管理，資產的安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也得到了保障。

今年是合規文化建設年，良好的合規文化是我行各項業務健康發展的根本保障。相信在今後的發展中，隨着我行各項制度的不斷完善、健全，員工合規意識的不斷提升。員工能在今後的履職過程中正確處理業務發展與合規風險的正確關係，嚴格踐行合規職責，最終達到防範和化解風險目的，促進我行各項業務又快又好的發展。

風險點自查報告

一、加強領導、明確責任，切實抓好廉政風險防範點專項活動

（一）強化領導，狠抓落實。爲切實加強對開展崗位廉政風險防範專項活動的領導，成立了以鄉紀委書記任組長，其它人員爲成員的崗位廉政風險防範專項活動領導小組，具體負責廉政風險防範管理工作的組織、協調與實施。領導小組下設辦公室，由秦玉兵同志任辦公室主任，具體負責崗位廉政風險防控機制的落實和日常事務。

（二）精心組織，周密部署。根據鶴山區紀檢監察系統“隊伍建設”活動第三階段工作方案的通知要求。精心組織，周密部署，我鄉結合慶祝建黨90週年活動，集中開展了黨的宗旨、意思、紀律教育，進一步明確了整改方向，使紀檢幹部增強了黨性觀念，增強了忠臣意識，責任意識，切實增強了做好本職工作責任感和使命感，通過採取多種形式的討論、學習，將行政審批、徵地拆遷、土地整治、項目管理、行政執法、財務管理、車輛管理、後勤保障、幹部管理等列爲廉政風險防範管理的重點環節，紀檢組每月進行檢查並形成檢查記錄，發現問題及時糾正。確保了工作落實。

二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業務、重點部位等關鍵環節廉政制度建設

（一）明確職責。查找廉政風險點，首先明確崗位責任，把全系統工作崗位劃分爲三大類：即領導崗位；機關崗位；事業崗位。讓每一位幹部職工根據自己所在的工作崗位，採取自查爲主，互查爲輔的方式，全面客觀查找日常並分析工作中潛在的工作責任風險，瞭解違規、違紀、違法行爲將要承擔的行政責任和紀律法規責任。

（二）全面排查。根據工作特點，經分析研究，我鄉從單位、個人將廉政風險進行了歸納。單位分爲：制度機制風險、崗位職責風險、外部環境風險、業務流程風險四類風險；個人分爲：思想道德風險、崗位職責風險和外部環境風險三類風險。單位職工通過自己找、羣衆提、互相查、家屬幫、領導點、組

織評等方法，重點查找思想道德風險、崗位職責風險和外部環境風險等三類風險。個人按照黨政正職、班子成員、中層幹部和一般幹部四個層面，採取自己“找”、科室“議”、領導“點”、羣衆“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責，分析和查找廉政風險，全面排查在思想道德、崗位職責、外部環境等方面的風險點，逐一梳理，分類歸總，在部門內部公示。同時，採取書面徵求意見的方式，對權力運行風險點排查是否全面準確進行測評，力求把風險點找全、找準、找對。全系統幹部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風險點。分三個廉政風險等級進行評估。把利用職權爲子女親屬謀私利、項目發包暗箱操作、徵地拆遷、後勤保障、車輛管理、防治玩忽職守造成重大事故等風險點列爲一級風險點；把利用職務之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規定泄露有關信息等風險點列爲二級風險點；把泄露來信來訪案件查處信息、等風險點列爲三級風險點。在排查出廉政風險點的基礎上，分三個廉政風險等級進行評估。主要集中在審批審覈、項目安排、督查檢查、政府採購、預算執行、評估論證、選人用人等環節和崗位；事業單位的風險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執法監察、公費採購、工程招投標、輔助行政審覈審批、徵地拆遷等環節和崗位。基層主要集中在地災防治、徵地拆遷、土地整治和建設用地復墾、非法礦山的監管等等環節和崗位。

（三）健全機制。爲了加大崗位廉政風險防控力度，堅持教育、制度與監督並舉，豐富教育形式和載體，採取自學、集中學、走出去、請進來、大討論、撰寫學習體會等多種形式，增強教育實效。定期組織幹部培訓，將廉政教育納入培訓與考試內容，積極參加區紀委組織的政治業務培訓。針對排查出的廉政風險點，從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作機制入手，建立廉政風險點評估防控制度，在健全領導幹部（中層幹部）述職述廉、重大事項

報告、民主生活會、民主評議等一系列制度的基礎上，健全完善了廉政風險季度分析例會制度、上下級領導幹部談心制度、與檢察院建立預防職務犯罪聯席會議制度、與區紀委建立案件檢查協作制度等廉政風險預警機制，同時對原有的機關管理制度進行了修改和完善。普遍強化了風險意識和自律意識，收到了明顯的成效。幹部職工不斷自我提醒、自我規範、自我約束，使組織意識、自律意識明顯增強，依法行政的理念不斷確立，行政效能明顯提高，各項工作有序推進。

三、存在問題

雖然排查防控機制已經建立，但存在着缺少力量抓落實的問題。

四、下步工作打算

（一）進一步加強宣傳力度。通過製作宣傳欄,列出所有內控事項、涉及的部門,廣泛開展防控廉政風險活動,使廣大幹部認識到廉政風險點防範管理工作的重要性,自覺識別風險,精心查找風險,積極防範風險。

（二）做好防控措施的落實。將排查廉政風險點防控表發放到各各基層所,全面理解、掌握預控措施,防範風險。

（三）制定整改方案。結合部門實際，將梳理出來的風險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責任人，把解決問題與履行崗位職責很好的結合起來，確保每一項措施落實到部門、責任細化到個人。

（四）開展廉政文化教育宣傳活動。組織機關黨員幹部進行正反兩方面的教育,增強法律意識,警鐘長鳴。

（五）進一步完善機制。積極探討建立健全預警機制,做到提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實達到防範風險、保護幹部、提高效能的目的

風險防控自查報告

爲進一步推進懲治和預防腐敗體系建設，強化對部門權力運行的內部制約和監督，逐步健全完善治賄糾風工作長效機制，促進商務又好又快發展，根據市委辦、市政府辦《轉發<市紀委、市監察局關於開展廉政風險防控管理工作的實施意見>;的通知》（德委辦[]77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從8月起，通過“找、防、控”三個環節，我局認真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人爲點、以程序爲線、以機制爲面的環環相扣的廉政風險防控工程，建立起融教育、制度、監督於一體，從源頭有效防控廉政風險的新機制，紮實推進懲防體系建設，廉政風險防範和行政權力運行監控機制工作取得明顯成效。

一、加強領導，提高認識

爲了切實做好廉政風險防控管理工作，從源頭上預防腐敗，促進幹部廉潔從政，推進懲治和預防腐敗體系建設，確保各項防範管理措施落到實處，我局成立了廉政風險防控管理工作領導小組，由局長陳若愚同志任組長，紀委書記和副局長任副組長，職能科室主要負責人爲成員。領導小組下設辦公室，具體負責此項工作的組織協調工作，制定了《德陽市商務局廉政風險防控管理工作實施方案》，通過認真分析查找我局權力運行的風險點和薄弱環節，樹立廉政風險防控管理意識；明晰風險點的崗位、部位和環節，進行科學評估；建立廉政風險防控和監管機制，拓展從源頭上防治腐敗工作領域；增強幹部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風險。以黨委會、局辦公會、中心組學習、職工會等形式，重點學習了《中國共產黨黨內監督條例（試行）》、《中國共產黨員紀律處分條例》、《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干準則(試行)》，通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監督於一體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。

二、積極部署，廣泛動員

8月，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會，陳若愚局長進行了專項工作的動員部署，強調“排查廉政風險、建立防控機制”是黨風廉政建設工作的創新舉措，它以關口前移的方式，把有效防範和化解廉政風險的責任落實到每個科室、每個崗位和每個人，從而建立預防腐敗的長效工作機制，能真正做到用制度管權、管人、管事。這次專項工作從8月中旬開始，分五個階段進行，即：宣傳動員、風險

自查、風險評估、制定措施、風險監管五個階段組織實施。要求各科室要從貫徹落實黨的xx大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進源頭治理和加強黨的執政能力建設的政治高度，認識廉政風險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領導，周密部署安排，認真組織實施。

三、深入查找，積極預防

根據實施方案的總體要求，我局採取自下而上和自上而下相結合的方式，以人爲本、注重預防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務局職能，進行權限梳理、確認、登記；以規範權力運行爲核心，查找重點崗位、關鍵環節和重點人員，在崗位職責、業務流程、制度機制、外部環境等方面，可能產生不廉潔行爲或誘發腐敗的風險點。從行政管理事項、業務工作流程等方面，逐一排查廉政風險點，經組織嚴格審覈把關後，將風險點登記彙總。11月共排查出科室風險點25個，黨委審定後報市廉政風險防控管理領導小組審定風險點爲7個。填寫了《廉政風險防控管理權力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》。

4月，根據市紀委、監察局印發《關於全面開展廉政風險防控管理工作的實施意見》（德紀發[]5號）文件精神，我局就繼續開展廉政風險防控工作又作了安排佈置，重新排查出科室風險點46個，黨委審定後報市廉政風險防控管理領導小組審定風險點爲8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。

四、完善制度，動態防控

在廉政風險防控管理工作中，我局結合商務工作實際，制定《廉政風險評估預警防控實施細則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風險轉化爲腐敗行爲。同時不斷完善機制、優化工作流程、規範工作規則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權界限，控制自由裁量權，實行權力制衡。深化以黨務公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對於在廉政風險防控管理工作中形成的材料、制度，都彙總成冊，其中《廉政風險防控管理權力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》都在網站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監督。爲了對風險控制進行有效控制，實行廉政風險預警，暢通廉政風險預警信息“綠色通道”，採取事前預防、事中監控、事後處置辦法，及時發現傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發展成違紀違法行爲。

廉政風險防控管理工作是一項長期而艱鉅的工任務，我們要從不同層面開展多種活動，採取多種形式，進一步促進領導幹部廉潔自律，強化自我約束機制和社會監督機制，深入貫徹落實科學發展觀，打造政治過硬、作風過硬、業務過硬的商務幹部隊伍，按照市委、市

政府“加快發展、科學發展、又好又快發展”的總體取向和跳起摸高、追趕跨越、努力創造和發展德陽在四川、在西部的優勢和領先地位的工作要求，爲實現我市“爭當四川科學發展排頭兵，建設中國西部經濟文化強市”的目標以及德陽商務工作又快又好發展提供堅強的紀律和作風保障。

銀行合規風險自查報告

爲規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規範的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務覈對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一着裝，樹立新形象”的要求，對各櫃員“統一着裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共 。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力 爲使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作爲工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作爲一線櫃員的實際操作能力。 全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，爲“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

四.整改措施及今後工作思路 今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

(一)加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

(四)以科學的發展觀爲指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

【第2篇】銀行合規風險自查報告範文

爲規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規範的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務覈對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一着裝，樹立新形象”的要求，對各櫃員“統一着裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共 。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力

爲使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作爲工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作爲一線櫃員的實際操作能力。 全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，爲“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

第四，整改措施及今後工作思路

今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

(一)加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

(四)以科學的發展觀爲指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

【第3篇】落實聲譽風險自查報告

今年以來，xx市xx區聯社堅持 標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住 制度、執行、監督 三個環節，以制度執行年活動爲載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓 五個到位 ，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行爲，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

高度重視，組織領導到位

自年七年級開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考覈，作爲評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長爲組長，紀委書記、監事長爲副組長，經營班子和部室負責人爲成員的 制度執行年 合規經營、合規操作管理年 活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽覈監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了 制度執行年 活動和 合規經營、合規操作 自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行 一把手 負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規經營、合規操作 自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，爲深化改革和促進發展奠定基礎。

抓合規意識教育，培訓學習到位

爲提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作爲學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化 學法、懂規、遵紀、守制 意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到 內控優先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考覈和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規範臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本着精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx 個，撤併低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名爲短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx 人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造 流程銀行 。由稽覈監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照 一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定 的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

狠抓制度執行，監督檢查到位

區聯社一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。並對照-20xx年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《-20xx年對xx省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先後開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息覈對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽覈檢查。聯社稽覈大隊組建後，制定了《稽覈大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展 突襲式 的檢查，按照省聯社提出稽覈工作實行 序時稽覈，業務全覆蓋 的管理要求，已完成對xx個網點的序時稽覈，並對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強後續稽覈，強化責任監督。對專項檢查、現場稽覈和序時稽覈後的整改落實情況進行了複查，確保了稽覈工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規範操作行爲。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先後對全區xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。並對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個人違規責任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對 xxx案件 和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區範圍內開展了以是否有參與 九種人 和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行爲的重點人員 xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行爲的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了全區信用社對員工的行爲，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本着安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規範了信用社的經營管理行爲，防範案件的發生。

建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不爲例。一是層層落實了事故案件 一把手 負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步覈實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立 雙向 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了 紅牌 ，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

聲譽風險自查報告範文

【第4篇】銀行聲譽風險自查報告範文

按照《***銀監局辦公室轉發中國銀監會辦公廳關於銀行員工涉及社會融資行爲風險提示有關文件的通知》(*銀監辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的後果，認真組織，精心實施，防範員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組，分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內容

此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當社會融資“掮客”，介紹他人蔘與社會融資從中收取賄賂、提成、佣金;是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來;是否有員工利用職務之便或銀行員工身份，爲借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發現的問題及整改情況

本次排查，未發現我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。

四、擬採取的監管措施

我部擬採取以下監管措施深入開展排查：

(一)及時發現並鎖定排查重點，發現員工存在社會融資行爲的，對與其有關的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業務操作環節的合規情況進行深入、細緻地檢查，徹底查清查透。

(二)抓好“四個結合”，即與融資性擔保公司非正常業務往來清理排查相結合;與貫徹落實省銀監局風險排查相結合;與日常員工排查相結合;與羣衆舉報反映情況相結合，充分發揮案件防控羣防羣治的作用，切實防範民間借貸風險，避免風險向銀行轉嫁。

銀行聲譽風險自查報告範文

【第5篇】廉潔風險自查報告

根據全州國土資源系統“兩整治、一改革”專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據工作程序，確定了劃定礦區範圍、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更等四個環節中存在和潛在廉政風險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風險點，並制定了相應的防控措施。現將礦管站廉政風險點的排查和防控措施落實情況彙報如下：

一、認真學習，提高認識

根據省、州國土資源系統“兩整治一改革”專項治理工作動員會議精神，我們認真學習了《關於印發<臨夏州國土資源局黨組xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案>;的通知》等文件，通過認真學習，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在着一些廉政風險點，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風險意識和自律意識，爲我們站廉政風險點的排查打下了堅實的思想基礎。

二、對照職能，認真排查廉政風險點

通過學習部、省、州國土資源系統“兩整治一改革”專項治理工作動員大會會議精神，並根據《臨夏縣國土資源局 xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，一是站內積極開展了工作中存在或潛在的廉政風險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞採礦權出讓中的重點環節，從崗位職責、業務流程、管理環節、制度機制和外部環境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風險點。首先自己查找工作中的廉政風險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風險點。最後，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風險點中，經過認真討論、篩選，從劃定礦區範圍、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更登記等四個重點環節中確定出四個廉政風險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風險點，通過認真分析廉政風險點存在的原因，制定了相應的廉政風險防控措施。

(一)劃定礦區範圍工作中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將不符合縣礦產和土地規劃的劃定了礦區範圍的風險點。

防控措施：一是同意劃定礦區範圍的，必須按要求上報《新設採礦權礦區範圍劃定審查表》，首先表中必須要有分管土地、礦產副局長確認符合規劃，並簽字。其次，必須要有局長同意劃定礦區範圍的簽字，並加蓋單位公章。二是上報申請劃定礦區範圍的，礦管、土地規劃相關人員聯合進行現場實地踏勘，嚴格對照縣土地、礦產規劃，覈對上報的《新設採礦權礦區範圍劃定審查表》中規劃符合情況是否屬實，確保劃定的礦區範圍必須符合兩個規劃;三是符合土地、礦產兩個規劃申請劃定礦區範圍的，提交局務會研究確定是否同意上報

(二)採礦權新立審批中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將資料不全受理或託人情打招呼受理不合規範的報件受理的風險點。

防控措施：新設採礦權申請登記報件資料齊全後，必須由採礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離;

(三)採礦權延續工作中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將資料不全受理或託人情打招呼受理不合規範的報件的風險點。

防控措施：採礦權延續申請登記報件資料齊全後，由採礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。

(四)採礦權變更工作中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將資料不全受理或託人情打招呼受理不合規範的報件的風險點。

防控措施：採礦權變更申請登記報件資料齊全後，由採礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。

三、查漏補缺，完善各項制度

針對已經排查出的廉政風險點，規範了在礦區範圍劃定、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環節和關鍵部位廉政風險點防控措施。下一步我們將根據《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區範圍、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更四個環節繼續認真排查廉政風險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理制度，防止在採礦權出讓過程中重點環節和關鍵部位的腐敗問題的滋生，確保我們站內廉政風險點的排查，各項預防措施落到實處。

【第6篇】廉潔風險自查報告（礦管所）

根據全州國土資源系統兩整治、一改革專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據工作程序，確定了劃定礦區範圍、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更等四個環節中存在和潛在廉政風險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風險點，並制定了相應的防控措施。現將礦管站廉政風險點的排查和防控措施落實情況彙報如下：

一、認真學習，提高認識

根據省、州國土資源系統兩整治一改革專項治理工作動員會議精神，我們認真學習了《關於印發臨夏州國土資源局黨組開展兩整治一改革專項治理工作實施方案的通知》等文件，通過認真學習，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在着一些廉政風險點，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風險意識和自律意識，爲我們站廉政風險點的排查打下了堅實的思想基礎。

二、對照職能，認真排查廉政風險點

通過學習部、省、州國土資源系統兩整治一改革專項治理工作動員大會會議精神，並根據《臨夏縣國土資源局 開展兩整治一改革專項治理工作實施方案》要求，一是站內積極開展了工作中存在或潛在的廉政風險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞採礦權出讓中的重點環節，從崗位職責、業務流程、管理環節、制度機制和外部環境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風險點。首先自己查找工作中的廉政風險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風險點。最後，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風險點中，經過認真討論、篩選，從劃定礦區範圍、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更登記等四個重點環節中確定出四個廉政風險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風險點，通過認真分析廉政風險點存在的原因，制定了相應的廉政風險防控措施。

(一)劃定礦區範圍工作中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將不符合縣礦產和土地規劃的劃定了礦區範圍的風險點。

防控措施：一是同意劃定礦區範圍的，必須按要求上報《新設採礦權礦區範圍劃定審查表》，首先表中必須要有分管土地、礦產副局長確認符合規劃，並簽字。其次，必須要有局長同意劃定礦區範圍的簽字，並加蓋單位公章。二是上報申請劃定礦區範圍的，礦管、土地規劃相關人員聯合進行現場實地踏勘，嚴格對照縣土地、礦產規劃，覈對上報的《新設採礦權礦區範圍劃定審查表》中規劃符合情況是否屬實，確保劃定的礦區範圍必須符合兩個規劃;三是符合土地、礦產兩個規劃申請劃定礦區範圍的，提交局務會研究確定是否同意上報

(二)採礦權新立審批中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將資料不全受理或託人情打招呼受理不合規範的報件受理的風險點。

防控措施：新設採礦權申請登記報件資料齊全後，必須由採礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離;

(三)採礦權延續工作中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將資料不全受理或託人情打招呼受理不合規範的報件的風險點。

防控措施：採礦權延續申請登記報件資料齊全後，由採礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。

(四)採礦權變更工作中的風險點及防控措施

風險點：接受好處將資料不全受理或託人情打招呼受理不合規範的報件的風險點。

防控措施：採礦權變更申請登記報件資料齊全後，由採礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。

三、查漏補缺，完善各項制度

針對已經排查出的廉政風險點，規範了在礦區範圍劃定、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環節和關鍵部位廉政風險點防控措施。下一步我們將根據《臨夏縣國土資源局開展兩整治一改革專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區範圍、採礦權新立、採礦權有償延續、採礦權變更四個環節繼續認真排查廉政風險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理制度，防止在採礦權出讓過程中重點環節和關鍵部位的腐敗問題的滋生，確保我們站內廉政風險點的排查，各項預防措施落到實處。

【第7篇】關於聲譽風險自查報告

xx市銀監分局：

按照《xx市銀監分局辦公室轉發監會辦公廳關於開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，並且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

一、工作準備

爲做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志爲組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務;二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行爲進行深入細緻排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領導;二是強化協作配合;三是注重宣傳教育;四是發現風險案件及時處置移交;

三、專項排查過程

20**年4月26日至20**年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先後對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，

風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行爲的風險排查工作;業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。

在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時瞭解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期瞭解自己的徵信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格覈查，未發現我行信貸從業人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。

在此次專項非法集資排查中，未發現我行員工或相關業務部門有涉及社會融資行爲。但是爲了防範潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用週一晚上例行學習時間在全行範圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

四、工作總結

由於非法集資嚴重影響了金融持續和社會穩定，給銀行業帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結束，但是在今後工作中我行會繼續保持對非法集資的高度警惕，堅持教育爲先、預防爲主、重點監控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現象的發生，爲全行的健康持續發展提供堅實的保障。

聲譽風險自查報告範文

【第8篇】關於風險自查報告範文

資溪縣工商局認真貫徹落實上級關於開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防範、控制爲主線，以權力的清理、制約、監督爲核心，以反腐倡廉制度建設、規範、執行爲主要內容，從崗位職責、業務流程、制度機制、工作效率和外部環境等方面，圍繞行政審批、行政執法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監管、行政許可、行政執法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發風險環節，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，並建全完善了相關防控制度，制定了業務流程圖，製作各類崗位風險警示牌並上牆上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業特色的風險崗位廉能管理工作新機制。現將開展工作情況報告如下：

一、着力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作

(一)組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人爲成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人。縣局監察室負責雙風險點防範管理工作的組織、協調、督導、考覈，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯齊抓共管的工作格局。

(二)思想發動到位。召開了全縣系統開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發動。組織開展各類廉政主題教育，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。

(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位爲點、程序爲線、制度爲面”環環相扣的工作思路，採取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防範措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。

二、着眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作

(一)突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。

一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓;繪製了風險查找流程圖,指導每個幹部職工根據所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環節可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。採取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細緻的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過爲止。通過認真排查，全系統共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。

(二)突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。

一是強化教育，築牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示範教育和警示教育，重點開展以《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干準則》爲主要內容的反腐倡廉教育活動，築牢幹部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規定，築牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先後制定和完善行政審批、行政執法、市場監管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監管制度27項。三是實行公開，築牢羣衆監督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開爲一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向幹部職工和羣衆公開，接受社會和羣衆的監督，確保權力在陽光下運行。

(三)突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。

一是預警監控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、後期預警處置”的模式，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場監管網格化。加大基層監管模式改革力度，全力實施“網格化”監管，按照“定區域、定人員、定職責、定任務、定獎懲”的要求，將各項監管工作直接納入“網格”，明確每個幹部職工的“責任田”，促進職權、責任相輔相成、相互統一,有效防止了在監管源頭腐朽行爲的產生。三是執法監督網絡化。建立網上行政執法案件管理系統,抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過程，實現了辦案程序的規範化、執法效能的最大化、案件監控的陽光化。從技術上有效防止了行政執法過程中辦人情案、關係案、以案謀私等行爲的產生。

(四)突出一個“實”字，做到風險防控立足行業特點。

圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好乾部提拔使用過程中的風險防範。嚴格按照《黨政領導幹部選拔任用工作條例》的規定把好程序、民主推薦、考察、廉政審覈、集體研究“五關”,規範幹部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用幹部。二是重點抓好執法辦案過程中的風險防範。加強對調查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執法全過程的監督，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規行爲的發生。三是重點抓好市場監管失缺的風險防範。全面拓展社會監督渠道，推行行政許可結果、執法辦案結果、優惠政策享受結果、服務承諾落實結果“四公示”;積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行爲的監督力度，嚴查不作爲、亂作爲等行爲，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風險防範。凡有“三重一大”事項，紀檢監察全程介入，加強組織領導和監督;嚴格執行項目報批、招投標和政府採購等有關規定，實行公開透明的程序化運作。

三、着重“四個建立” 打造高素質工商幹部隊伍

(一)建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風險防範教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內容、創新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防範。開展廉政教育。結合“創先爭優”、“創業服務年”等活動的創建要求，採取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作爲重要學習內容，黨支部也不定期組織進行專題學習。三是開展廉政心得體會徵集活動，增強了黨員幹部的廉政意識。

(二)建立風險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權、行政執法權和隊伍管理權，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。

(三)建立權力運行的監督機制。以落實防範措施爲關鍵，強化對崗位權力運行的監督和制約。抓好“一崗雙責”的落實，推行領導幹部監督五項監督制度，採取行政效能監察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發動社會各界監督的辦法，形成良好的監督制約機制。

(四)建立科學可行的考覈問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考覈和公務員個人年度考覈內容之中，作爲評先選優、幹部提拔使用的重要依據。出臺問責辦法，對廉政、監管、作風等問題予以問責處理，促進全縣工商幹部廉潔從政。

按照學校的統一部署，動畫學院把腐朽風險預警防控作爲黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，紮實推進腐朽風險預警防控工作，

風險自查報告

【第9篇】國務院開展第四次大督查 防範重點領域風險自查報告

推動解決影響政策落實的突出問題，促進穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險政策措施落到實處，確保經濟運行在合理區間，推動實現經濟平穩健康發展和社會和諧穩定，以優異成績迎接黨的十九大勝利召開。如下是給大家整理的國務院開展第四次大督查 防範重點領域風險自查報告，希望對大家有所作用。

國務院開展第四次大督查 防範重點領域風險自查報告篇各省、自治區、直轄市人民政府，新疆生產建設兵團，國務院各部委、各直屬機構：

今年以來，面對複雜多變的國內外形勢，在以習近平同志爲核心的黨中央堅強領導下，各地區、各部門認真貫徹落實中央經濟工作會議部署和《政府工作報告》提出的任務要求，堅持穩中求進工作總基調，以推進供給側結構性改革爲主線，穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險各項工作取得積極成效。但在一些地方、一些方面，仍然存在工作不落實、政策不落地、改革不深入、進展不平衡的現象，仍有一些幹部庸政懶政怠政不作爲，影響政策效力和改革紅利持續釋放。爲進一步推動黨中央、國務院重大決策部署和政策措施貫徹落實，按照李克強總理在中央經濟工作會議上關於今年繼續開展國務院大督查的重要講話精神，國務院決定對各地區和各部門工作開展第四次大督查。現就有關事項通知如下：

一、總體要求

圍繞中央經濟工作會議部署和《政府工作報告》提出的任務要求，切實發揮督查抓落實、促發展的利器作用，深入瞭解黨中央、國務院重大決策部署貫徹落實情況，進一步強化各地區、各部門抓落實主體責任，推動解決影響政策落實的突出問題，促進穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險政策措施落到實處，確保經濟運行在合理區間，推動實現經濟平穩健康發展和社會和諧穩定，以優異成績迎接黨的十九大勝利召開。

二、督查重點

這次督查的重點內容是推進供給側結構性改革、適度擴大總需求、推動新舊動能轉換、保障和改善民生、防範重點領域風險等五個方面工作。

(一)推進供給側結構性改革。壓減5000萬噸左右鋼鐵產能，退出1.5億噸以上煤炭產能，淘汰、停建、緩建5000萬千瓦以上煤電產能，有效處置殭屍企業情況。取締地條鋼產能情況。加強房地產市場分類調控，推動庫存較大的三四線城市去庫存，推進600萬套棚戶區住房改造，繼續發展公租房等保障性住房，因地制宜、多種方式提高貨幣化安置比例，加快居住證制度全覆蓋情況。促進企業盤活存量資產，推進資產證券化，支持市場化法治化債轉股，發展多層次資本市場，加大股權融資力度情況。落實和完善全面推開營改增政策，全面清理規範各類涉企收費特別是地方開展清費工作，落實擴大享受企業所得稅優惠的小型微利企業範圍、提高科技型中小企業研發費用稅前加計扣除比例等一系列減稅措施，降低企業用能、物流成本等情況。推進農業供給側結構性改革情況。推進國企國資改革情況。加快完善知識產權保護制度情況。

(二)適度擴大總需求。加快發展服務消費，支持社會力量提供教育、文化、養老、醫療等服務，發展醫養結合、文化創意等新興消費，以及開展質量提升行動，引導企業增品種、提品質、創品牌等情況。20xx中央預算內投資項目建設，完成8000億元鐵路建設投資、1.8萬億元公路水運投資，再開工建設2000公里以上城市地下綜合管廊，水利、軌道交通、民用和通用航空、電信基礎設施等重點項目建設，十三五規劃綱要確定的165項重大工程項目建設等情況。貫徹落實促進民間投資26條政策措施，推進政府和社會資本合作(ppp)情況。促進加工貿易向中西部地區梯度轉移，推廣國際貿易單一窗口，促進外商投資等情況。壓減一般性支出，盤活財政沉澱資金情況。

(三)推動新舊動能轉換。持續推進大衆創業、萬衆創新，新建一批雙創示範基地和專業化衆創空間，加強對創新型中小微企業支持，打造面向大衆的雙創全程服務體系等情況。加快培育壯大新興產業，全面實施戰略性新興產業發展規劃，出臺分享經濟發展指南和互聯網市場準入負面清單，支持大中小企業融通發展等情況。推動網絡提速降費，全部取消手機國內長途和漫遊費，大幅降低中小企業互聯網專線接入資費，降低國際長途電話費情況。提升科技創新能力，落實股權期權和分紅等激勵政策，落實科研經費和項目管理制度改革情況。促進傳統產業加快改造提升，推動實體經濟優化結構，深入實施《中國製造2025》，建設中國製造2025試點示範城市(羣)和智能製造示範區，推進工業強基、重大裝備專項工程，鼓勵企業加強技術改造等情況。大型商業銀行在內完成普惠金融事業部設立情況。全國放管服改革專項督查發現的問題整改落實情況。

(四)保障和改善民生。實施高校畢業生就業創業促進計劃，開展零就業家庭精準幫扶，完成城鎮新增就業1100萬人以上等情況。促進義務教育均衡發展情況。推進全國醫保信息聯網，實現異地就醫住院費用直接結算情況。全面啓動多種形式的醫療聯合體建設試點，擴大分級診療試點和家庭簽約服務等情況。再減少1000萬以上農村貧困人口，完成340萬人易地扶貧搬遷任務落實情況。強化環境污染防治特別是霧霾治理情況。困難羣衆基本生活保障情況。提高中央財政自然災害生活補助標準，洪澇災害中倒損民房恢復重建情況。解決農民工工資拖欠問題情況。

(五)防範重點領域風險。防範化解不良資產風險，嚴密防範流動性風險，有效防控影子銀行風險，防範處置債券違約風險情況。穩妥推進地方政府存量債務置換，降低政府債務成本，查處違法違規融資擔保，嚴控明股實債等變相舉債行爲情況。防範、處置和打擊非法集資情況。開展互聯網金融風險專項整治等情況。規範企業走出去投資經營行爲等情況。

此外，對本屆政府約法三章等公開承諾事項、十三五規劃綱要重要目標任務落實情況開展督查。

三、督查安排

(一)全面自查。各地區、各部門要圍繞中央經濟工作會議部署和《政府工作報告》提出的任務要求，對照五個方面督查重點，從接到本通知之日起全面開展自查。自查工作必須嚴肅認真，深入總結梳理工作落實情況，切實查找工作中存在的突出問題和薄弱環節，研究提出管用、長效的整改措施，於7月5日前將自查情況報告報國務院。自查情況報告要堅持問題導向、目標導向，反映問題、提出整改措施及相關建議的篇幅應達到報告總篇幅的60%。

(二)實地督查。實地督查要聚焦突出問題，不搞面面俱到。綜合考慮東中西部區域經濟發展情況，在全面自查基礎上，國務院將於7月中旬派出督查組，選擇重要經濟指標排名相對靠後、重點工作任務進度相對滯後、有關問題相對集中的部分地區進行實地督查。同時，選擇《政府工作報告》重點目標任務完成進度較慢、有關督查發現的重點問題整改力度需進一步加大的部分國務院部門，組織開展書面督查。

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【第10篇】銀行合規風險自查報告

爲規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規範的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中應知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務覈對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社統一着裝，樹立新形象的要求，對各櫃員統一着裝，微笑服務執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現合規管理，風險共 。防，和諧共贏 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力 爲使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作爲工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作爲一線櫃員的實際操作能力。 全員行動，按照合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展的整體目標，多措並舉，從全員着裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，爲推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。

四.整改措施及今後工作思路 今後，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

(一)加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到合規創造價值、合規保障發展的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

(四)以科學的發展觀爲指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

【第11篇】聲譽風險自查報告

根據總行“關於進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效。現將情況彙報如下：

根據排查工作要求，對服務質量、收費、“七不準”規定落實情況、小微企業融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業務以及新產品業務的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：

(一)案件和違規問題。近幾年來，在行領導的正確帶領下，認真貫徹執行總行的各項規章制度，認真將各類違法違規案件通報傳達到每位員工，以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業生涯與職工操守，規劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀;同時定期不定期找員工談話，瞭解掌握員工的思想動態，引導員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發生過不良、違規現象。

(二)服務質量、收費等問題。對於服務質量，我行自成立以來一直爲客戶提供優質、真誠的服務，我行的口號就是要憑藉寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件()，通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，並繼續成爲我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務質量，一經發現問題，絕不拖延，迅速報告解決，儘量就地消融，儘量避免此類事件的發生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經理及臨櫃服務人員進行多方位的評價，加強了監督機制。

對於收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，並在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現象。

(三)信貸及中間業務方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執行，開展“普惠金融”工程進街道、社區宣傳，將陽光信貸政策上牆公佈，將客戶經理姓名、管轄區域、聯繫方式及在崗狀態上牆公佈，將銀監會“七不準”規定在營業大廳公告，方便客戶辦理業務，接受羣衆監督;在信貸投放上，按照支農支小支實主線和城鄉居民、個體工商戶、中小微企業爲主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業負擔，努力緩解小微企業融資難的問題。我行現有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬於企業經營不善所致，已訴訟至法院，預計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經總行審計，發生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規行爲。

在信用卡發放、房屋按揭貸款中，積極相應國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發，切實防範操作風險。

在理財產品、代理代銷及新產品業務營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規定流程操作，未發生風險事件。

(四)員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責，進一步明確職責分工，提高全行員工輿情風險意識，共排查員工24人，其中正副行長2人，勞務派遣工2人。對相關人員積極通過各種渠道收集相關資料，對各種行爲進行排查。通過排查發現，所有員工都沒有通過網站論壇發帖、博客等散佈各種對我行不利的消息，都具有較高的防範聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關管理規定，都能做到“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”，極力維護我行網點、窗口、員工的形象，提升我行的綜合競爭力，爲各項業務的發展奠定堅實的基礎。

此次輿情風險排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個方面的原因。

一是領導重視。爲確保輿情風險排查到位，明確了行長

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調各部室要本着自己對自己負責的精神做好排查工作。

二是方式靈活。通過網絡搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯繫，調閱錄像等方式，圍繞案件和違規問題、服務質量和收費問題、信貸及中間業務問題、員工管理問題四大重點進行了細緻排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。

三是加強防範。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業務收費、年後犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監測工作，並重申輿情風險應急處理機制，確保一旦發現負面輿情，能及時向行領導及總行進行彙報，積極採取多方面、多渠道處臵，確保第一時間化解，防止輿情發酵和擴大。同時加強與當地公檢法機關、主流媒體的溝通交流，爭取有關部門、單位的支持和理解。強化內控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行爲，確保員工合法合規操作，避免因員工違法違規而引發媒體關注。

在今後的輿情風險管理中，將引入輿情風險教育長效機制，充分發揮現有的會議、網絡、文件等載體，通過正面典型與警示教育相結合，有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風險的認識，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的風

險理念,主動、有效地防範輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領導到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,爲我行各項業務改革和發展營造良好的輿論環境。

聲譽風險自查報告範文

【第12篇】企業法律風險自查報告

企業法律風險自查報告

爲了貫徹落實省國資委文件精神，按照集團公司領導的要求，公司認真全面排查經營管理中的法律風險，找出存在的突出問題和薄弱環節。爲進一步做好公司法律風險防控工作，對排查出的法律風險，制定了針對性的整改方案。

一、公司經營管理中存在的主要法律風險

（一）外部風險

由於外部的宏觀經濟及有關政策法律發生變化，會影響承租企業的經營狀況和合同簽署時的法律關係，可能導致承租企業的履約能力下降及有關法律糾紛，進而對公司的經營產生影響。

（二）內部風險

主要包括企業的經營管理風險及員工的道德風險，其中融資租賃公司作爲資金密集型和人才密集型企業，對承接項目的評估和決策正確與否直接關係到企業的存亡，公司的項目風險內控制度至關重要；租賃合約簽訂中的法律風險也要重視。員工的道德品質、職業素養和法律風險意識是影響風險的重要因素。

二、整改方案

（一）密切關注國家宏觀經濟和政策法律規定的變化，及時採取針對性的有關措施，有效減少其對公司經營管理產生的法律風險。

（二）完善公司內控制度。建立完善的內控制度，保障業務操作能夠根據公司的政策、規定、內控程序規範有序地進行。

（三）完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產，對公司資源進行優化配臵，在風險可控的前提下實現公司業務目標。

（四）加強對融資租賃項目的風險管理。融資租賃項目管理主要分爲前期調查、中期評估、後期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設定切實可行的操作流程，使各環節的調查和評估做到客觀準確，堅持現場調查和非現場調查相結合原則、堅持共同調查人制度、堅持風險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業務的源頭就對全部可能發生的法律風險有深刻了解並加以控制。

（五）加強對融資租賃資金的`風險管理。建立有效的資金監控制度，選擇合理的籌資方式，優化資金使用結構，強化財務的監控與實施。

（六）加強對融資租賃資產的風險管理。根據市場環境的變化，審慎選擇租賃物及供應商，規範租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風險。

（七）加強培訓，提高員工職業道德和法律風險意識。加強職業道德教育和法律知識培訓，提高員工道德意識和法

律風險意識，使員工樹立正確的職業道德觀，提升員工的職業素養，增強法律風險意識，使在業務中控制法律風險成爲員工的自覺行爲。

【第13篇】風險自查報告

一、加強領導，提高認識，全面推動腐敗風險預警防控工作

按照學校的統一部署，動畫學院把腐敗風險預警防控作爲黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，紮實推進腐敗風險預警防控工作。

根據要求，我們認真組織學習了學校關於推進腐敗風險預警防控工作的有關文件精神，把建立腐敗風險預警防控機制工作作爲一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員幹部、學生黨員要統一思想，提高對腐敗風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。

二、加強領導，組建專門工作小組

爲加強動畫學院腐敗風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院腐敗風險預警防控體系建設領導小組，黨總支書記爲第一責任人，負責腐敗風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室祕書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養學生黨員的廉潔自律意識。

三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風險點的排查

爲了進一步推進動畫學院腐敗風險預警防控工作，組織全體黨員幹部學習有關文件精神，認真研究分析當前反腐敗鬥爭的嚴峻形勢，從工作實際出發，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員幹部要自覺接受監督，增強黨員幹部的腐敗風險防範意識，制定有效防範措施，積極化解腐敗風險。

在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現腐敗問題進行查找，抓住重點部位和環節，從思想道德、崗位職責、外部環境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風險，確保查找風險點無遺漏。

總之，動畫學院在開展腐敗風險預警防控工作中，從實際出發，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、

管理效率不斷提高。在今後的工作中，我們將繼續努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風險預警防控工作抓緊抓好、抓落實。

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資溪縣工商局認真貫徹落實上級關於開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防範、控制爲主線，以權力的清理、制約、監督爲核心，以反腐倡廉制度建設、規範、執行爲主要內容，從崗位職責、業務流程、制度機制、工作效率和外部環境等方面，圍繞行政審批、行政執法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監管、行政許可、行政執法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發風險環節，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，並建全完善了相關防控制度，制定了業務流程圖，製作各類崗位風險警示牌並上牆上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業特色的風險崗位廉能管理工作新機制。現將開展工作情況報告如下：

一、着力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作

（一）組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人爲成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人。縣局監察室負責雙風險點防範管理工作的組織、協調、督導、考覈，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯齊抓共管的工作格局。

（二）思想發動到位。召開了全縣系統開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發動。組織開展各類廉政主題教育，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。

（三）工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位爲點、程序爲線、制度爲面”環環相扣的工作思路，採取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防範措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。

二、着眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作

（一

）突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。

一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓；繪製了風險查找流程圖,指導每個幹部職工根據所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環節可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。採取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細緻的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過爲止。通過認真排查，全系統共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。

（二）突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。

一是強化教育，築牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示範教育和警示教育，重點開展以《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干準則》爲主要內容的反腐倡廉教育活動，築牢幹部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規定，築牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先後制定和完善行政審批、行政執法、市場監管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監管制度27項。三是實行公開，築牢羣衆監督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開爲一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向幹部職工和羣衆公開，接受社會和羣衆的監督，確保權力在陽光下運行。

（三）突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。

一是預警監控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、後期預警處置”的模式，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場監管網格化。加大基層監管模式改革力度，全力實施“網格化”監管，按照“定區域、定人員、定職責、定任務、定獎懲”的

要求，將各項監管工作直接納入“網格”，明確每個幹部職工的“責任田”，促進職權、責任相輔相成、相互統一,有效防止了在監管源頭腐敗行爲的產生。三是執法監督網絡化。建立網上行政執法案件管理系統,抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過程，實現了辦案程序的規範化、執法效能的最大化、案件監控的陽光化。從技術上有效防止了行政執法過程中辦人情案、關係案、以案謀私等行爲的產生。

（四）突出一個“實”字，做到風險防控立足行業特點。

圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好乾部提拔使用過程中的風險防範。嚴格按照《黨政領導幹部選拔任用工作條例》的規定把好程序、民主推薦、考察、廉政審覈、集體研究“五關”,規範幹部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用幹部。二是重點抓好執法辦案過程中的風險防範。加強對調查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執法全過程的監督，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規行爲的發生。三是重點抓好市場監管失缺的風險防範。全面拓展社會監督渠道，推行行政許可結果、執法辦案結果、優惠政策享受結果、服務承諾落實結果“四公示”；積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行爲的監督力度，嚴查不作爲、亂作爲等行爲，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風險防範。凡有“三重一大”事項，紀檢監察全程介入，加強組織領導和監督；嚴格執行項目報批、招投標和政府採購等有關規定，實行公開透明的程序化運作。

三、着重“四個建立” 打造高素質工商幹部隊伍

（一）建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風險防範教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內容、創新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防範。開展廉政教育。結合“創先爭優”、“創業服務年”等活動的創建要求，採取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文

化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作爲重要學習內容，黨支部也不定期組織進行專題學習。三是開展廉政心得體會徵集活動，增強了黨員幹部的廉政意識。

（二）建立風險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權、行政執法權和隊伍管理權，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。

（三）建立權力運行的監督機制。以落實防範措施爲關鍵，強化對崗位權力運行的監督和制約。抓好“一崗雙責”的落實，推行領導幹部監督五項監督制度，採取行政效能監察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發動社會各界監督的辦法，形成良好的監督制約機制。

（四）建立科學可行的考覈問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考覈和公務員個人年度考覈內容之中，作爲評先選優、幹部提拔使用的重要依據。出臺問責辦法，對廉政、監管、作風等問題予以問責處理，促進全縣工商幹部廉潔從政。

【第14篇】財務風險自查報告

財務風險自查報告

根據中國證券監督管理委員會福建監管局《關於開展規範財務會計基礎工作專項活動的通知》(閩證監公司字 [2015]19號)(以下簡稱”《通知》”)的要求，爲貫徹《通知》的相關精神，切實有效地開展財務會計基礎工作，不斷完善並有效執行梅花傘業股份有限公司(以下簡稱“公司”)財務管理制度，提高財務信息披露質量，提高財務會計人員的整體素質，進一步提升公司規範運作水平，2015年3月28日，公司制訂了《關於開展規範財務會計基礎工作專項活動的工作方案》 (以下簡稱“《工作方案》”)，併成立專項活動領導小組。根據上述文件規定和工作方案的安排，本次專項活動時間爲2015年4月至11月，分爲三個階段，4月至6月爲公司自查自糾階段、7月至9月爲實施專項檢查階段、10月至11月爲彙總分析和督導提高階段。

截至本自查報告日，公司完成了自查自糾的階段性工作，形成了《梅花傘業股份有限公司關於開展規範財務會計基礎工作專項活動自查報告》(以下簡稱“《自查報告》”)，並經公司董事會審計委員會和第二屆董事會第二十六次會議審議通過。現將本次專項活動的組織開展情況、自查內容和發現問題以及擬訂的整改措施(包括整改期限、整改責任人)等報告如下：

一、專項活動組織與開展情況

(一)根據《工作方案》，公司對本次專項活動作出如下組織部署：

1、公司總經理組織召開專項活動領導小組和工作小組動員會並作出具

體部署，要求工作小組高度重視本次專項活動，切實查找存在問題與不足，制訂整改措施並逐項落實到位，使公司財務會計基礎工作得到進一步提高。

2、公司財務負責人組織相關人員認真學習福建監管局《通知》、《福建轄區上市公司財務會計基礎工作調查問卷》和公司現有的各種財務制度與文件。

3、公司財務負責人佈置專項活動工作安排，就自查階段的分工、要求與時間安排等作出部署，要求相關人員按規定時間認真完成自查內容，形成工作底稿和初步自查情況提交財務負責人審覈。

4、公司審計部按照董事會審計委員會及工作方案的要求，制訂審計計劃並及時開展審計。

(二)根據《工作方案》，本次專項活動開展情況如下：

1、公司財務人員根據《調查問卷》分類整理、彙總自查內容，開展規範財務會計基礎工作專項活動自查報告，逐條檢查，詳細說明情況，並形成自查工作底稿。

2、財務部經理對財務人員的自查工作底稿與自查結果詳細複覈，對自查發現存在的問題進行重點核查，並提出相應的自查覈查結果，提交財務負責人審覈。

3、財務負責人對財務部經理的自查結果進行了審覈，對自查底稿的內容完善提出指導意見，要求財務部按時提交專項活動自查報告。

4、按《工作方案》要求，財務部將自查底稿與自查報告提交公司審計部。

5、審計部按照制定的審計計劃，依據福建監管局相關文件要求對自查報告內容逐項稽覈，審查自查底稿並就與財務控制相關內容進行審覈，同時向審計委員會報告專項活動開展情況，聽取審計委員會對自查工作的指導。

6、財務負責人就自查階段工作開展情況、自查內容、發現問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責任人等情況向總經理作出全面彙報。審計部就專項活動的稽覈結果與建議形成內部審計報告提交董事會審計委員會審議，並向總經理作出通報。

7、根據自查情況與內部審計情況，形成了專項活動的自查報告提交董事會審議。

二、自查工作的內容

依據《中華人民共和國會計法》、《企業內部控制基本規範》、《會計基礎工作規範》、《會計電算化管理辦法》、《會計檔案管理辦法》等相關規定，公司逐項對照《調查問卷》進行了認真、全面的自查。公司在財務管理組織架構和人員配置、會計覈算基礎工作規範性、資金管理和控制、財務管理和會計覈算制度建設和執行、財務信息系統使用和控制、母公司對子公司財務管理和控制等方面的財務會計基礎工作較爲規範，同時按相關文件的要求也存在一定不足之處需進一步加以完善，公司爲此提出整改措施、整改期限和整改責任人，認真加以落實。

三、自查結果及整改措施

(一)財務人員和機構設置基本情況

1、公司依據《中華人民共和國會計法》的規定，設置會計機構及財務人員。

2、公司按照國家《會計基礎工作規範》要求和公司章程、公司《財務會計管理制度》的規定，選聘主管會計工作負責人和會計機構負責人。公司主管會計工作負責人和會計機構負責人在財務管理方面具有良好的管理經驗，有較強的溝通協調能力。

3、公司對主管會計工作負責人和會計機構負責人有明確的崗位職責和考覈制度。主管會計工作負責人、會計機構負責人爲公司經營班子成員。

4、主管會計工作負責人和會計機構負責人人事關係均在本公司，未在本公司以外的其他單位領取薪酬。主管會計工作負責人系董事長之妻弟，會計機構負責人與控股股東、實際控制人和上市公司董事、監事、高級管理人員不存在

親屬關係，未在其他單位(上市公司母公司、子公司以及參股公司以外的主體)兼職。

5、公司依據《會計基礎工作規範》要求，根據會計業務需要設置會計工作崗位，配備會計人員。崗位職責和考覈制度明確，崗位設置符合內部牽制要求。現有財務會計人員均具備相關專業知識和專業技能，具備會計從業資格。

6、公司《財務會計管理制度》依據《會計基礎工作規範》要求，對會計人員的離職交接做了規定，會計人員離職交接嚴格按制度中的規定辦理。

7、會計人員的工作崗位嚴格實行定期輪換，會計人員任用實際採取了迴避，但尚未形成書面制度。

整改措施：修訂公司《財務會計管理制度》，對會計人員的工作崗位實行定期輪換及會計人員任用迴避原則作出明確規定。

整改期限：2015年9月30日前

整改責任人：財務總監、主管會計工作負責人

8、公司重視會計人員的專業培訓，鼓勵會計人員自行參加各類會計職稱及執業資格考試，《財務會計管理制度》中明確要求公司財會工作人員須參加繼續教育培訓。

9、公司財務人員的聘任都是通過參加人才招聘會或是通過網絡人才招聘試用合格後錄用。

(二)會計覈算基礎工作的規範性

1、公司根據《會計基礎工作規範》及公司財務管理制度的要求，記賬憑證後都附有合法的原始單據。

2、記賬憑證的編制：在憑證的編號上，採用按照發生經濟業務的先後順序編號，對一筆經濟業務涉及兩張以上記賬憑證時，採取分數編號;“摘要”填寫

對所記錄的經濟業務的簡要說明;將經濟業務中所涉及的全部會計科目，按照先借後貸的順序記入“會計科目”欄中的“一級科目”和“二級及明細科目”，並按應借、應貸方向分別記入“借方金額”或“貸方金額”欄;憑證分別由有關人員簽章，明確經濟責任。

3、憑證的審覈、傳遞程序和保管：爲了保證會計信息的質量，在記賬前由財務經理對記賬憑證進行嚴格審覈，主要審覈記賬憑證是否有原始憑證爲依據，所附原始憑證的內容與記賬憑證的內容是否一致，審覈其項目是否填寫齊全;審覈科目是否正確;憑證金額是否正確。

4、憑證的傳遞程序：由經辦人據實完整的填寫付款報銷單，並附完整有效的原始單據，交部門經理、主管副總經理、總經理審批。對於填制的記賬憑證經由財務經理審覈簽章後方可記帳。

5、公司使用erp管理系統，公司憑證每月打印並裝訂成冊，總賬、明細賬按年打印並訂裝。

6、公司《財務會計管理制度》中規定：“會計檔案調閱必須經財務負責人審批，填寫“會計檔案查閱登記表”方可查閱會計檔案，並在約定的期限內收回。在經得財務負責人同意後才能複印。”在自查中發現未按相應規定辦理。

整改措施：擬建立會計檔案調閱審批登記手續，《會計檔案查閱登記表》必須包括但不限於：申請人、調用原因、調用檔案明細、歸還期限、會計檔案管理人、財務負責人。會計檔案查閱和複印時申請人應填制申請單，履行財務負責人簽字手續。

整改期限：2015年6月30日前

整改責任人：財務總監

(三)資金管理和控制情況

1、公司制定了資金管理的相關制度，貨幣資金日常管理由財務部負責，財務總監負責公司資金的統籌、融資及貨款支付的審批。對外投資、對外擔保、技改基建、風險投資等審批權限分別集中於股東大會及董事會。

2、資金管理嚴格按照制度執行，審批人在授權範圍內進行審批，不超越權限審批。

3、公司資金管理業務的負責人與控股股東、實際控制人和上市公司董事、監事、高級管理人

員不構成親屬關係;出納人員與控股股東、實際控制人和上市公司董事、監事、高級管理人員不構成親屬關係，與上市公司主管會計工作負責人、會計機構負責人不構成親屬關係。

4、公司按照《支付結算辦法》和《銀行賬戶管理辦法》開設和管理銀行賬戶，不存在以個人名義開設賬戶，財務由專人編制銀行餘額調節表，公司開通了網上銀行支付功能，支付、審覈權限符合《支付結算辦法》、《銀行賬戶管理辦法》和內部控制要求。資金的支付審批、複覈與執行崗位分離;資金的保管、記錄與盤點清查崗位分離;出納人員未兼任稽覈、會計檔案保管、收入、支出、費用、債權債務賬目的'登記工作。

5、收付原始單據由出納人員加蓋現金付訖或轉賬付訖字樣。銀行收支憑證由專門會計人員進行賬務處理，出納人員均有核對收付款憑證。

6、公司禁止開據加蓋銀行預留印鑑的空白票據。

7、公司財務印鑑有財務專用章、法人代表章、發票專用章分人管理，不存在印鑑保管風險。

8、公司日常票據主要有支票和銀行承兌匯票。銀行承兌匯票設置票據登記簿管理。支票領用人在支票存根簽名，但支票未設置登記簿，未對支票購買、註銷進行記錄。

整改措施：建立支票登記簿，對支票購買、註銷等進行記錄，作廢憑證要求歸檔管理。

整改期限：2015年6月30日前

整改責任人：財務總監

(四)財務管理制度建設及執行情況

1、公司根據《中華人民共和國會計法》、《企業會計準則》、《會計基礎工作規範》、

《會計電算化管理辦法》、《會計檔案管理辦法》、《企業內部控制基本規範》等相關規定製訂財務管理制度。公司財務制度能有效地保障公司及全體股東的合法利益，保證公司的資產安全。

2、公司財務制度執行由公司財務部門負責制定及修改，由總經理複覈，董事會批准的分級審覈制度。

3、公司財務管理制度中沒有對重大會計差錯更正制定相應的責任追究條款。

整改措施：修訂《財務會計管理制度》，追加對重大會計差錯更正追究責任條款。

整改期限：2015年6月30日前

整改責任人：財務總監

4、除了《企業會計準則》(xx)的影響外，公司近三年沒有發生會計政策變更，公司近三年也沒有發生重大會計差錯。

5、公司統一制定下屬子公司的財務管理制度，統一制定下屬子公司的會計政策，並督促其按財務管理制度、會計政策執行。

(五)財務信息系統使用和控制情況

1、公司使用金蝶erp系統，包括了財務會計、供應鏈、生產管理、成本管理、計劃管理等模塊，模塊運行正常，基本能滿足公司目前的需要。隨着公司業務的擴大及經營管理的需要，公司將會不斷增加新的管理模塊的投入。

2、公司財務信息軟件系統日常的管理和維護由專門的it信息部門處理，技術問題由金蝶公司負責處理，公司購買軟件系統的合同條款裏明確規定了專業機構的維護人員不得泄漏公司財務信息。公司對金蝶軟件系統訪問及操作權限根據不同的職責與崗位進行了設置。不屬於財務部門的人員無法訪問及獲取財務信息。

3、公司實際控制人爲公司董事長，有權查閱財務信息，但沒有修改公司財務信息系統的權限。

4、公司財務信息系統使用和控制的實際操作有權限設置，但未形成書面的管理制度。

整改措施：根據《會計電算化管理辦法》及公司的實際情況制定符合公司管理要求的會計電算化管理制度。

整改期限：2015年6月30日前

整改責任人：財務總監

(六)母公司對子公司財務管理和控制情況

1、母公司對子公司的資金管理

母公司每月對下屬子公司的資金情況進行檢查。對下屬公司資金運用包括原材料、固定資產、在建工程等款項的支付、應收款的回籠情況進行檢查。子公司每月向母公司提供資金計劃表、應收賬款情況表、資金收支彙總表等報表便於母公司瞭解子公司的資金管理及運營情況。

2、母公司對子公司財務人員的管理情況

子公司財務經理爲子公司財務負責人，子公司的財務負責人由母公司聘任或由母公司委派。子公司財務負責人每月定期向母公司主管會計工作負責人、會計機構負責人及董事長彙報生產經營情況及財務狀況。母公司對子公司一般財務人員的任職資格要求與母公司一致，須持有會計從業資格證，至少有一年的會計工作經驗。母公司不定期組織對子公司財務人員的專業培訓。

四、自查總結

通過此次專項活動的開展與自查，公司董事、高級管理人員和財務部門對公司存在的問題進行了總結並認真的分析與反思，提出了整改方案及措施，規範了公司的運作水平，增強了公司財務人員對會計基礎工作的認識，提高了財務人員的業務水平和整體素質。公司將以此爲契機進一步規範財務會計基礎工作運作體制，形成促進財務會計基礎工作規範開展的長效機制，提高公司規範運作意識和治理水平

【第15篇】銀行聲譽風險自查報告

銀行聲譽風險自查報告1

爲建立健全我行輿情監測體系，有效保障我行聲譽，消除負面輿情特別是網絡負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內員工的.正當利益和合法權益，我行自接到相關文件後，領導高度重視並在第一時間組織開展如下工作：

一、明確我行輿情工作承責部門及聯繫人員 爲保證網絡輿情監測及銀行聲譽風險排查的有效開展，經領導研究決定，我行的輿情監測部門有稽覈監保部負責並由該部門指派相關人員負責具體工作的實施以及相關信息的上報、輪值監測等工作。

二、開展行內自查工作 爲及時掌握行內員工的異常行爲動向，及時防範員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規違法行爲，我行已在近期在行內組織開展員工的異常行爲排查，排查事項涵蓋工作中的異常行爲表現、組織紀律方面的異常行爲表現、個人行爲方面的異常行爲表現以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。並採取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經過此次排查，暫未發現有異常行爲員工。

三、建立與地方政府部門及監管機構的接訪部門的信息交流渠道 爲了保證在第一時間獲得羣衆、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監管機構的接訪部門聯絡，確保出現相關信訪問題後，及時接受信息，及時查找事由，接受監督。

四、我行繼續開放信函、電話、傳真、直接來訪、網絡等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息，並保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回覆。此外，我行不定期覈查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，並對異常情況實施問責制度。

截至報告日，我行暫未發現行內、行外及網絡負面輿情風險，在今後的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合採取多種措施，切實防範我行聲譽風險。

銀行聲譽風險自查報告2

按照《***銀監局辦公室轉發中國銀監會辦公廳關於銀行員工涉及社會融資行爲風險提示有關文件的通知》(*銀監辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的後果，認真組織，精心實施，防範員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組，分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內容

此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當社會融資“掮客”，介紹他人蔘與社會融資從中收取賄賂、提成、佣金;是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來;是否有員工利用職務之便或銀行員工身份，爲借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發現的問題及整改情況

本次排查，未發現我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行爲。

四、擬採取的監管措施

我部擬採取以下監管措施深入開展排查：

(一)及時發現並鎖定排查重點，發現員工存在社會融資行爲的，對與其有關的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業務操作環節的合規情況進行深入、細緻地檢查，徹底查清查透。

(二)抓好“四個結合”，即與融資性擔保公司非正常業務往來清理排查相結合;與貫徹落實省銀監局風險排查相結合;與日常員工排查相結合;與羣衆舉報反映情況相結合，充分發揮案件防控羣防羣治的作用，切實防範民間借貸風險，避免風險向銀行轉嫁。